學習投資基金該怎麼開始?
在我的演講場次,很常被問:我投資了一支基金........,不知怎麼辦?
我再細問:甚麼基金?投資人就已經回答不出來了,連基金的名稱都說不上來,更遑知道該基金投資甚麼?
很多人投資基金似乎都從別人說買甚麼就開始了,你可知這是一件很危險的事,肯定要為投資付出代價,投資基金一定要從認識基金開始,如何認識基金?
還記的SOP四步驟嗎?界是這四個步驟,讓你充分有條理的認識一檔基金,認識它,進而了解其風險,甚而了解投資過程你會經歷甚麼?才能確認自己是否能接受,也才有最後投資它的結論(了解它→接受它→再請投資它)。
SOP四步驟如下:
1.投資的地區(成熟市場、新興市場、單一國家…)
2.投資的標的(股票、債券(公債、公司債(等級)、REIT、選擇權….)
3.基金經理人用甚麼幣別買這些標的(美元?歐元?當地貨幣?)—看月報中的貨幣分布即可知
4.你選擇用甚麼幣別買這支產品(美元計價?澳幣計價?南非幣計價?)
步驟1:該有新興市場風險較高的認知
步驟2:雖然債券風險小於股票,但更該有高收益債風險不是低的、新興市場的公債也不是低的、期貨、選擇權...都不是低的
步驟3及4大家最容易搞錯
步驟3:是基金經理人的選擇,選了甚麼幣別是所有買此基金的人都要承擔的匯率風險。
步驟4:是投資人的選擇,選了甚麼幣別是自己要承擔的匯率風險。
例如:你買了一支南非幣計價的美國高收益債基金
步驟3是基金經理人的選擇:是美元,因為投資美國高收益當然要換美元去買國買債券,因此美元匯率的升貶都會影響此基金的績效
步驟4是投資人的選擇:是南非幣,因此你選了這個就是承擔美元兌南非幣的匯率風險,贖回時再承擔南非幣兌台幣的匯率風險
而利息越高的國家,匯率風險就越高,你買了它的公債,雖號稱不會違約配息高,但不要忘了匯率風險也很高,若是第三步驟基金經理人選擇用南非幣去買南非的公債,那買此債券的人(就算你的計價幣別是美元),也是要承擔南非幣的匯率風險。
例如:你買了一支美元計價的巴西基金
步驟3是基金經理人的選擇:是巴西幣,因為投資巴西股市當然要換巴西幣,因此巴西幣匯率的升貶都會影響此基金的績效
步驟4是投資人的選擇:是美元,因此你選了這個就是再承擔巴西幣兌美元的匯率風險,贖回時再承擔美元兌台幣的匯率風險
同時也有18部Youtube影片,追蹤數超過1萬的網紅MacroMicro財經M平方,也在其Youtube影片中提到,時序進入下半年,成熟市場由於疫苗施打率高,確診數字從高峰滑落。相反,新興市場由於疫苗施打率低,在經濟復甦方面也較緩慢。 本週 【MM 總經時事】將會告訴你各國何時能達成群體免疫,而在群體免疫下又有何種投資機會與風險! ------------ 【財經M平方】 。官方網站:https://pse....
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【許家豪|全球股債展望正向 新興市場動能尤佳】
亞股從去年12月強勁反彈,反映市場樂觀看待經濟數據、疫苗進展正向,市場寬鬆資金也是助力之一。
展望後市,投資專家表示,大體上全球景氣前景主要受以下五大事件所牽動…
#操盤心法 #許家豪 #新興市場 #亞股 #新冠疫苗
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GME事件,散戶是如何得知機構在買什麼?! 關鍵就在「13F 持倉報告(Form 13F)」。
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- 巴菲特不買科技股? 從持倉發現根本不是這樣!
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還有超多Insights在裡面! 趕快進來看13F持倉更新,跟我分享你發現了什麼~~ https://www.macromicro.me/13f
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