詐騙猖獗，不要把帳戶隨便借給別人用啊
【你們知道什麼是⚠️警示帳戶⚠️嗎？】
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#警示帳戶 就是法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報金融機構將當事人的存款帳戶列為警示者。
講中文的話，當你的帳戶被列為警示帳戶，就是你的帳戶有涉及 #刑事案件 的可能！
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如果你的戶頭被列為警示帳戶，恭喜你，在解除之前你都不能再到其他金融機構開新戶頭（同一間當然也❌），而警示帳戶本身也不能再做任何交易，匯入或匯出都不行🙅🏻♀️🙅🏻♀️🙅🏻♀️
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但如果你是被誤設為警示帳戶，可以前往警察機關，請求協助調查及解除事宜，並記得備妥身分證明文件再去！
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此外，在被列為警示帳戶之前，你在其他金融機構所開立的帳戶也會被列為「衍生管制帳戶」，將會被暫停帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項時也會退回匯款行，也就是說，如果想要領錢，必須本人臨櫃提領😱，超麻煩～
但衍生管制帳戶不會被聯徵中心揭露，而且如果該金融機構研判無詐騙之虞，則應先解除限制。
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最後，只要涉及的刑事案件未被認定有罪（包括但不限於不起訴處分、無罪判決、冒名申辦、存款帳戶遭盜用等）即會解除，聯徵中心並不再揭露；但若為有罪（包括但不限於罰金、緩起訴等)，則是自解除那天起揭露一年，揭露期間最長為通報日起算5年。
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大家，帳戶不要隨便給別人用啊，萬一捲入詐欺案件，要怎麼領薪水啊（抱頭）
衍生管制帳戶可以領錢嗎 在 Re: [請益] 警示帳戶問題- 看板Bank_Service 的推薦與評價
※ 引述《foreverwhat (小ying)》之銘言：
: ※ [本文轉錄自 Finance 看板 #1FrLooSS ]
: 作者: foreverwhat (小ying) 看板: Finance
: 標題: [請益] 警示帳戶問題
: 時間: Mon Jun 11 10:49:20 2012
: 因為有一些帳戶上的問題
: 剛好有看到這個版
: 不知道是不是可以在這個版上問
: 如果不行的話再請版主通知刪除 不好意思囉
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: 事情是這樣的
: 因為之前跟網路賣家有些糾紛
: 帳戶被列為警示帳戶
: 因為跟他交易的帳戶是用郵局帳戶
: 所以他去報案的時候只有提到我的郵局帳戶
: 但是警示帳戶好像是名下的所有帳戶都會一起凍
會被列為警示帳戶的僅有"你交易的那個帳號(即被通報之帳號)"
其餘的帳戶則是被稱為"衍生管制帳戶"
(無法使用電子化設備如ATM轉帳、網銀/匯款則以退匯辦理，僅可臨櫃)
會被設為衍生管制帳戶，除了於受通報之金融機構警示帳外的帳號
尚包括了你於其他金融機構所立之帳戶
: 上禮拜收到不起訴書 隔天就去偵查隊申請警示帳戶解除
: 但是他們說只能幫我解除不起訴書上面的帳戶
: 其他的銀行帳戶要自己去解除
: 請問該怎麼解除 又要去哪裡辦理解除呢
: 昨天有收到警示帳戶解除公文
: 上面是說我的是副本 正本是寄給郵局的
: 這樣的意思是說我的郵局帳戶已經解除了嗎?
: ((因為怕跟之前莫名其妙不知道被列警示帳戶 跑去郵局領錢被行員通知警察
: 所以不敢貿然又跑去郵局領錢...
: 再麻煩各位對銀行作業熟悉的版友回覆了
: 因為在外地念書 帳戶都被凍生活有點困難阿...
: 感謝各位看完 謝謝
: BTW 可以的話不知道能不能回覆站內信給我
解除警示帳戶的基本流程是這樣的
1.警察局填寫「民眾解除警示帳戶申請書」申請解除警示帳戶(做筆錄的那間)
2.警察受理核可後會發函至"警示帳號"所屬銀行(銀行收正本/當事者副本)
3.警示帳戶所屬銀行於收文後確認無誤就會解除警示帳戶並上聯徵註銷
(作業時間依各金融機構辦理情形)
4.其餘的機融機構也會跟著解除衍生管制帳戶
原PO若真的很急著使用帳戶的話 在收到副本後 親跑一趟是最快的
可主動詢問解除公文副本上寫的那間銀行(正本受文者)總行是否已收到跟辦理時效
在確認通報聯徵的那家金融機構已經辦理好解除後
再拿著收到的副本(建議多COPY幾張) 去所有有往來的金融機構辦理解除衍生管制帳戶
衍生管制帳戶的機構最常發生的就是 警示帳戶單位尚未作業
客戶就已經跑來要開戶或是詢問電子化設備為何不能用之類的
只要ID還處於衍生管制中 你又沒有副本 警示帳戶行又未解除
真的不是櫃員不受理 而是什麼也不能做..=_=
此外就算連衍生帳戶都辦理好了
我還是會建議解除的那張副本隨身攜帶一張.
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