【#BF投資焦點】「灰犀牛」 有幾得人驚?股市動盪投資者要小心!
高盛報告提到散戶要小心的「灰犀牛」,其實是「古根海姆學者獎」得主米歇爾·渥克的《灰犀牛:如何應對大概率危機》一書所闡述的概念。傳統上,「黑天鵝」一般比喻發生機率低而影響巨大的事件,投資界對此警覺性甚高;而「灰犀牛」則比喻發生機率大、影響巨大卻一直被公眾忽視的威脅及金融危機。 以灰犀牛作比喻,是因為牠生長在非洲大草原,身軀龐大,給人一種笨重遲緩、安全無害的錯覺。即使人們看見它在遠處,往往仍意識不到危險。直到灰犀牛突然向人們狂奔而來,爆發性的攻擊力令人們猝不及防受害並造成災難,卻悔之已晚。
2008年次貸(次按)危機引發的全球金融風暴,即屬典型的「灰犀牛」事件,當年危機爆發前早已出現明顯警號,卻不被市場重視。當時各界對美國未來房價持續上漲的樂觀預期,促使銀行擴大向低收入市民推銷住房貸款,即發放高風險的「次級抵押貸款」,次按貨款其後更被包裝成穩陣的高息債券在市場上發售給金融機構、保險公司甚至散戶。有識之士雖曾多次提醒危機,但市場視若無睹,最終美國國內抵押貸款違約和法庭拍賣房屋劇增,導致美國第二大次級房貸公司新世紀金融公司破產,並波及信貸市場。許多金融機構及其客戶包括港人損失慘重。其後並演變為2008年金融海嘯,導致投資銀行雷曼兄弟倒閉,全球股市暴跌,不少港人持有並由雷曼做擔保的127億元迷你債券頓變廢紙。
另一個「黑犀牛」事件是2001年阿根廷債務危機,當年阿根庭因經濟持續衰退加上逾千億美元的債務沉重,債權銀行又拒減債,因而同步爆發了金融危機、財政危機社會危機及國際政治危機。由於不滿貨幣貶值及物價上升引發的國內示威罷工不絕,最終更引發成死傷慘重的暴動,總統也宣佈下台。阿根廷貨幣比索更瘋狂貶值60%以上,阿根廷人均收入水平大降一半,事件繼而引發全球股市下瀉。其實當時很多華爾街分析員早知危機會發生,但不敢公開說出來,沒人敢勸告客戶壯士斷腕,也沒有阿根廷債權銀行肯酌量減債,令危機一發不可收拾。
故近日不少股評人都提醒散戶,應保留足夠現金以防萬一,並須檢討手持的股票會否過多或風險太高。
Text by BusinessFocus Editorial
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黑犀牛事件 在 志祺七七 X 圖文不符 Youtube 的精選貼文
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各節重點:
00:47 黑天鵝是什麼?
02:50 灰犀牛是什麼?
04:44 武漢肺炎:一個黑天鵝和灰犀牛一起發威的案例
06:10 該如何預防黑天鵝及灰犀牛事件?
07:08 我們的觀點
10:39 掰比
【 製作團隊 】
|企劃:冰鱸
|腳本:冰鱸
|編輯:土龍
|剪輯後製:Pookie
|剪輯助理:中藥
|演出:志祺
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【 本集參考資料 】
→ 🦏博客來連結:灰犀牛:危機就在眼前,為何我們選擇視而不見?:https://bit.ly/2OL3Yg3
→ 🦏博客來連結:黑天鵝效應:https://bit.ly/2OJEBeI
→ 🦏金融圈常用「黑天鵝」、「灰犀牛」到底啥意思?央行臉書來釋疑:https://bit.ly/2HdZKcY
→ 🦏黑天鵝效應:https://bit.ly/2HdZQBm
→ 🦏【Gene思書齋】比黑天鵝更危險、更難被發現的危機 不可不知道的「灰犀牛效應」:https://bit.ly/38hjUP7
→ 🦏【財經101】黑天鵝效應大家就聽得多了,那你有聽過灰犀牛效應嗎?:https://bit.ly/3bvJnWM
→ 🦏風評:台灣要選擇與福島黑天鵝共枕40年嗎?:https://bit.ly/2OHxjs0
→ 🦏黑天鵝效應》連國家領導人選舉,都一再出現意外,企業怎麼辦?:https://bit.ly/2OKTzB9
→ 🦏比黑天鵝可怕的灰犀牛是誰?央行總裁直指是它:https://bit.ly/3bw9InF
→ 🦏余杰專欄:習近平的灰犀牛和黑天鵝:https://bit.ly/2SyYCps
→ 🦏避開黑天鵝、灰犀牛 台股來「鼠」錢:https://bit.ly/2SgkOph
→ 🦏面臨諸多灰犀牛 大陸多省下調今年GDP目標:https://bit.ly/2tLJwo4
→ 🦏最黑暗1周!油價慘崩又是這隻黑天鵝:https://bit.ly/2SkyKPn
【 延伸閱讀 】
→ 🦏(WIKI)九一一襲擊事件:https://bit.ly/2w8hAM6
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→ 🦏(WIKI)2007年–2008年環球金融危機:https://bit.ly/39tpgHd
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