分享 PTT Foreign_Inv版,版友 ericlin0940 寫的文章。
非常的詳細而且實用,如果你是一個投資懶人,如果你不想要動腦,如果你只想要單純買一檔 buy and hold (買進且持有),又希望他涵蓋全球的股債(有足夠的分散性),然後又不想要去煩惱每年投資組合再平衡的問題(一般人都會有心理障礙無法按表操課),就買這一檔就好 iShares Core Aggressive Allocation ETF (iShares 核心積極配置 ETF) (美股代號:AOA) 。
這一檔在 TD 又是免交易費 ETF,看你是要每月買、每季買還是想到就買,手續費都是 0 元。
基本上他就是一個完整的全球股債配置基金,但是內扣費比起一般基金卻又低了不少,非常有水準。(雙重內扣費用總和大約在0.5%左右)
文中提供一個強而有力的數據:每年固定買一筆金額,8 年下來的投資成果,IRR為 7.47%。投資的標準差是 13.91%,表現最好的年度是 +25.79%,而最表現最差的年度是 -1.74%。
平常工作就夠累了,回家以後還要花一堆精神、時間去研究什麼技術線圖,研究什麼時候是低點該買,什麼時候是高點該賣,最後,問問你自己,你勞心費力,每年拿到的操作績效是多少?
我一直強調投資越簡單越好,越懶越好,時常有人寫信來問我配置的問題,一列就是十幾檔的 ETF 清單(我看了頭都昏了,還問我該怎麼分配才好@@),結果每年下來,執行率有多少?績效有多少?
就像旅行一樣,有人喜歡自助的自由度,有人喜歡跟團的方便,各有優缺沒有絕對。若你還是想要自由度高一點,喜歡自己操控的話,當然自行配置也是沒有問題的,但是建議不要超過5檔(否則管理起來也麻煩)。
買一檔 AOA,8年下來最差的年度也才 -1.74% (因為投資組合有加入債券再平衡的關係),平均每年可以拿到 7.47% 的報酬,說實在的,我不知道還有什麼可以挑剔的。
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1464439912.A.2F0.html
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buy and hold ptt 在 [請益] 長期持有vs 波段操作熟勝率高? - 精華區Stock 的推薦與評價
請教股版高手們
長期持有vs 波段操作 哪種勝率高?
還是二合一綜合版?
長期持有: buy & hold
波段操作則是考慮技術分析,停損,價量等指標
波段可能是幾個月或年
不知道根據各位經驗,與觀察成功投資者
哪一種的勝率比較高呢?
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.72.149.49
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1492846990.A.9B3.html
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作者: hero11 ( ) 看板: Stock
標題: Re: [請益] 長期持有vs 波段操作 哪種勝率高?
時間: Sat Apr 22 16:30:48 2017
※ 引述《kalaokla (卡啦)》之銘言:
: 請教股版高手們
: 長期持有vs 波段操作 哪種勝率高?
: 還是二合一綜合版?
股票這種東西,會看出波動方向的就能賺到錢。投資長短跟工具跟勝率沒有直接關聯,只
在於你的能力跟你自己個人的進場成本以及可承受的風險
會抓短線的人,為何要做當沖,因為他有能力可以一直進場操作,做完一檔換一檔。雖然
看起來每天只能賺1%但累積起來的量也是不小數目。嫌賺的少的,可以透過個股期,台指
期,op,權證等工具來放大獲利,或是進行鎖單等動作。資金流動性非常的高。
而沒能力做極短線的,或是沒時間叮盤的,就可以做小波段操作。但前提是你也是要有能
力看出短期的方向。一次抓個3~10%的波動。但他的操作頻率就不能像當沖那麼多,可能3
~5天為一個循環去操作。但這時候放大獲利的工具就要慎選,例如op或權證這種是有時間
價值的,甚至期貨,融資的槓桿都可能帶來短期無法負荷的虧損。在進場前要知道自己的
底線在哪,以及對於波動的掌握程度。還必須要能有判斷大盤位階的能力。
最後是長期投資,這比較適合初學者或是有一定資金程度的人用來滾獲利用的。這個操作
週期很長,短則一個月常則數年。你可以做長期打底的,或是有潛力的,高殖利或是轉機
題材應該都能穩健的獲利。但缺點就是資金流動性很差。
總之各種投資策略各有優缺點,應該要問你自己適合哪一種,你有多少資金,你在股市做
了多少功課,你的程度到哪,波動掌握程度,再選擇合適的操作策略。
在這邊最重要的一點就是停損策略,沒有百分之百穩賺不賠的聖杯。除非是有賺的情況才
能改變操作週期。
不然的話你用什麼方式進場,就用什麼方式出場。做當沖的就當沖解決,不要賠了就變小
波段,做小波段的不能賠了就變長期投資領股利。做長期投資的也不能被洗一下就急於出
場。
在股票這條路上,能不能賺到錢只在於你自己。再好的策略不會使用也不一定能賺到錢,
再好的老師告訴你進場價位,你也會猶豫不知道改不該進場,就算告訴你停損價位,你也
會猶豫凹單,
其實你只要簡單的策略好好使用,用正確的操作模式跟紀律,你就能達成你自己的高勝率
目標。不用在意別人的賺錢策略,別人能成功的,不一定適合你,自己的單只要對自己負
責就好。
: 長期持有: buy & hold
: 波段操作則是考慮技術分析,停損,價量等指標
: 波段可能是幾個月或年
: 不知道根據各位經驗,與觀察成功投資者
: 哪一種的勝率比較高呢?
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 68.40.121.162
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1492849851.A.B91.html
※ 編輯: hero11 (68.40.121.162), 04/22/2017 16:34:32
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作者: DNSKHY (平生無大志,但求拾叁趴) 看板: Stock
標題: Re: [請益] 長期持有vs 波段操作 哪種勝率高?
時間: Sat Apr 22 18:03:38 2017
※ 引述《kalaokla (卡啦)》之銘言:
: 請教股版高手們
: 長期持有vs 波段操作 哪種勝率高?
: 還是二合一綜合版?
: 長期持有: buy & hold
: 波段操作則是考慮技術分析,停損,價量等指標
: 波段可能是幾個月或年
: 不知道根據各位經驗,與觀察成功投資者
: 哪一種的勝率比較高呢?
世界上的大部份有錢人,不是自己慢慢累積的,就是上代累積給他的(換句話說,都是長
期累積的)。少部份短時間爆富的,是因為發現了一個新需求,並有能力滿足這個需求,
自然得到了這個新市場的大部份利益。
技術分析贏錢的不是沒有,但比例真的很低,低到很少聽說foutune 500是做技術分析的
。如果真的很希望短時間致富,不能接受長期投資10%的獲利率,其實想辦法去創業,去y
outube 賣刮壺刀,去17露點東西,成功的機會應該比技術分析高吧.
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.42.179.194
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1492855420.A.859.html
※ 編輯: DNSKHY (114.42.179.194), 04/22/2017 18:05:51
n代,高階主管,就是 律師, 醫師等專業工作者,很少聽說有技術分析師吧
※ 編輯: DNSKHY (114.42.179.194), 04/22/2017 18:34:05
技術分析操作者一代一代累積一定程度的資產,甚至連中上資產階級都很少此類工作者?
為何技術分析者沒讓後人成富n代?
※ 編輯: DNSKHY (114.42.179.194), 04/22/2017 18:57:36
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作者: reon (Traveler) 看板: Stock
標題: Re: [請益] 長期持有vs 波段操作 哪種勝率高?
時間: Sat Apr 22 20:11:30 2017
※ 引述《kalaokla (卡啦)》之銘言:
: 請教股版高手們
: 長期持有vs 波段操作 哪種勝率高?
: 還是二合一綜合版?
: 長期持有: buy & hold
: 波段操作則是考慮技術分析,停損,價量等指標
: 波段可能是幾個月或年
: 不知道根據各位經驗,與觀察成功投資者
: 哪一種的勝率比較高呢?
恕我一句,這個題目的命題本身就有問題。
因為操作的人素質本身不同,所以會有不同的答案。
世界上很多事情都不是二分法可以解決的。 都有多種面向與多種角度。
如果以純股票資產來講...
技術分析+長期持有+基本價值分析+公司老闆人品分析~綜合版是必然的
即便是股債平衡的投資組合~~說穿了不也是低買高賣的一種策略
只是這種策略比較有規則可以依循~~不像技術分析有那麼多種說法,
不同人會使用不同的技術分析方式,這樣實際上會比較難以依循。
講了這麼多~最後你想問的可能是主動投資還是被動長期持有投資~~
前幾篇有為了這件事情爭論沸沸揚揚~~
但我的觀點是這樣~~
重點還是資金規模與個人本身的影響~
從小資金累積變成大資金後的操作模式必然會不同~~~這是因為人類心理學的問題
對於一個沒有錢的人.100萬是很大的.但對已經累積上億元資產的人100萬是很小的
你要取得100萬的資金~你願意冒多大的風險? 這才是問題
版上大家喜歡拿Test520當案例~~但我相信當Test520資產有10億還是100億
他還能維持過去這種績效嗎? 我想是非常困難的~~
當你的資金規模大到足以影響擾動市場~就不可能維持原來的績效~~
你從很多國際基金~包含巴菲特身上都可以看到~~
我必須還是要講~~長期主動投資~其實要贏大盤是很有難度的
你要能夠長期贏大盤指數 我認為有3個很重要的點
1. 一開始的第一桶金的累積速度要大幅超越大盤指數績效。
否則被動投資後面穩定持續的複利績效~又不會犯錯的會使你越來越難超越。
2. 累積資產越大的時候越不能犯錯..最多只能小失誤..
只要犯了大錯績效可能因此就長期落後大盤!
3.犯了大錯後,運氣和實力都要很好的重新重壓成功!才能打敗大盤。
如果因為犯大錯~而心急導致後面第N個錯~~不少人可能就是這樣歸0的。
假如你還年輕~~已經有一點小錢~~收入也算穩定~~
那麼採用比較積極的介入個股或是技術型態去操作是OK的~
但當你累積到一定資產~~
我會建議不要試圖讓全部的資產能長期超越大盤指數~~因為那真的很困難~~
最困難的點是在不能夠失誤犯大錯 踩到大地雷!!
你要最小化你的錯誤率~但又要能夠超越大盤績效~
不管國際怎麼變化~不管政府政策怎樣搞~你都不能夠犯大錯!
同樣的技術線型 同樣的個股 在不同時空背景失效的情況下~你也不能因此慘賠!
當你投資20、30年後~~最後能夠超越大盤指數績效的真的是有如鳳毛麟角~
主動投資是擇時冒險換取超額報酬的攻擊姿態~~被動投資是你的防禦姿態~
你說哪個優哪個劣~~絕對不是二分法~~爭得你死我活~~
在人生不同的階段~資產規模不同~~使用的策略也會不同~~
了解自己現在適合哪一種~正確的心態去操作才是真的~~
最後我要講的~~投資不二法門~多閱讀很重要~~各種型態的書都要懂
當你懂得越多~勝率才會越高~~
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.171.85.239
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1492863092.A.30A.html
※ 編輯: reon (1.171.85.239), 04/22/2017 20:13:14
※ 編輯: reon (1.171.85.239), 04/22/2017 20:15:32
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