大詩人在股票型ETF做配置也實驗了幾年,效果普通、施力空間有限,所以今年股票型大部分轉為VT,簡單粗暴直接,結案。
大詩人以前也曾經幻想著要當「投資顧問」,但是真的可以發揮的空間有這麼多嗎?可以配製的作用有那麼大嗎?股票型ETF就是VT搞定,相對安全安穩的資產部分,有現金、債券、房地產、REITs...作用也是差異不大,沒有什麼特別好發揮的,下課。
「「投資顧問」這個名詞在上世紀70,80年代指的通常是「股票營業員」,因為大眾的投資產品主要是股票,而到了90年代,「投資顧問」通常指的是賣基金的「銀行理財專員」,因為主要的投資產品就是共同基金,而2000年之後,「投資顧問」主要指的是以協助客戶做「資產配置」的人,兒這些人主要就是以ETF產品來幫客戶來做「資產配置」,這樣客戶的投資報酬才不會被共同基金的高費用所傷害,因此也造成了這類產品的需求大幅的增加。」
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為什麼你必須要了解ETF產品?
近年來媒體開始有較多ETF產品的報導,國內也有些投信公司開始積極發展這類的產品,為什麼呢?答案很簡單,因為ETF將會是未來主流的投資產品!
美國一年一度的 Inside ETFs conference剛剛在今年的1月舉行,會中清楚的說明了這類產品的發展趨勢:
1. 2017年整年流入ETF產品的資金高達4,770億美金,這個金額比共同基金任何單年流入的金額都還高
2. 全球ETF總資產金額已經高達3.2兆美元
3. 下一個將會積極發展這類產品的公司可能會來自避險基金公司
4. 預估全球ETF的總資產將會在2025年之前超越共同基金產品的總資產
為什麼ETF產品會這麼受到國際投資人的青睞呢?最主要的原因之一當然是因為相對於主動式的共同基金來說,採取被動式投資的ETF產品便宜非常多。另一個原因是財富管理模式的改變,這點就如同知名財務規劃的專家Michael Kitces所說的:「投資顧問」這個名詞在上世紀70,80年代指的通常是「股票營業員」,因為大眾的投資產品主要是股票,而到了90年代,「投資顧問」通常指的是賣基金的「銀行理財專員」,因為主要的投資產品就是共同基金,而2000年之後,「投資顧問」主要指的是以協助客戶做「資產配置」的人,兒這些人主要就是以ETF產品來幫客戶來做「資產配置」,這樣客戶的投資報酬才不會被共同基金的高費用所傷害,因此也造成了這類產品的需求大幅的增加。
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