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🌻美國生活

上週進城了一趟, 拍了些照片(之後會慢慢分享), 也對疫情後的美國做了些觀察:

這次是用ABNB訂的房. 還不錯, 美中不足的是房東(host)沒有寫清楚租房的大小, 所以空間不如想像中的大. 其他倒沒甚麼好抱怨的地方.

(好巧不巧: 這期Barron's的封面是旅遊股. 內文也有ABNB CEO專訪:
https://www.barrons.com/articles/airbnb-stock-has-been-under-pressure-the-case-for-investing-now-51626970852)

所到之處, 算是Michigan一個著名的旅遊景點(Traverse City), 旅客來自各地, 但很多人都沒有在戴口罩了(不過也不知道是不是真的有打了疫苗). 國家級的公園也都是人潮.

而密西根將大麻合法化後, 我也在旅途中看到了不少大麻店(請見照片1, 2)(其實在小鎮也已經有了幾家店). 而今天去醫院, 醫生對大麻的觀感並不是很好.

🌻上週進城了一趟, 累積了一堆功課沒做, 再加上這周以及來周有很多公司發表財報, 要看財報結果, uhh.......真是應證了"休息是為了走更長遠的路"這句話😕

不過這幾天還是趕了點進度. 本周做的功課與閱讀:
https://makingsenseofusastocks.blogspot.com/2021/07/blog-post.html

🌻財報
這星期至今為止, 不少大公司都發表了財報.
AAPL: 美國週二盤後發表財報後, 週三跌1.22%. 疫情受惠股.
MSFT: 美國週二盤後發表財報後, 週三跌0.11%. 疫情受惠股.
GOOGL: 美國週二盤後發表財報後, 週三漲3.18%. 算是疫情受害股.
TDOC: 美國週二盤後發表財報後, 週三漲了0.53%. 疫情受惠股.
(這家好紅, 所以我其實一直很好奇(尤其是它怎麼好幾年都沒有在獲利), 不過這領域我不熟. 有空再來看看).
SHOP: 美國週三盤前發表財報後, 跌了1.10%. 疫情受惠股.
SPOT: 美國週三盤前發表財報後, 跌了5.74%. 疫情受惠股.
PYPL: 美國週四盤後發表財報後, 目前跌了5.72%. 疫情受惠股.
FB: 美國週四盤後發表財報後, 目前跌了3.48%. 疫情受惠股.

有大概看出了一個pattern了嗎?

GOOGL的表現真是不錯. 昨天讀到一份報告, 說很多人現在搜尋產品, 是用Youtube. (以前很多人搜尋產品, 是用Amazon)(我在下面附上了截圖)

手中的持股在盤後跌了怎麼辦? 如果是好公司, 也對高層有信心, 跌的話, 反而是個加碼的好機會.

🌻Apple TV+ "Ted Lesso"第二季上檔囉!
等了好久, 終於在上周看到第二季的新片. 這是我很喜歡的一部劇(之前也有介紹過). 而美國的NBA球隊教練, 也會利用看了這部片後的一些心得, 來教導球員呢:
Why Real Coaches Want to Be Ted Lasso
https://www.wsj.com/articles/ted-lasso-nba-coaches-11626232223

燃燒你的足球魂！喜劇《泰德拉索》10 大正能量金句
https://tw.asiatatler.com/life/ted-lasso-positive-vibes-quotes

Pictures來源:
https://www.techradar.com/news/ted-lasso-season-2-release-date-cast-and-everything-else-we-know
Morgan Stanley

[Amazon (AMZN), PayPal(PYPL)]

實在很好奇這次疫情對Amazon還有PayPal造成了多大的影響, 所以順手做了些圖.

Amazon: 一個有著微笑曲線的季營收成長線圖......線上零售成長了40%. Oh my. 不過雲端AWS成長有稍微趨緩.

而Q1那時候, Amazon對Q2的財測是, "to grow between 18% and 28% compared with second quarter 2019." 結果成長了40%. 現在對Q3的財測是, to grow between 24% and 33% compared with third quarter 2019. 到時候會成長多少呢?

PayPal: 請直接看圖.

而從PayPal的資料中可看到, 跨境電商中, 成長最快速的幾個品項. 汽車零件(auto parts)竟然是其一. 挺有趣的. 不過很好奇原因. 是因為大家在家沒事做, 所以動手DIY來修車嗎?

Anyways. 很明顯可以看出來, 疫情讓他們都重啟了成長動能.

PayPal季報結果整理:
1. 這一季是PayPal五年前上市以來, 業績最好的一季.
2. 疫情加速了商家擁抱科技的進度, 也加速了數位支付的潮流. 這現象也因此加速了PayPal成為消費者日常生活不可缺的一項服務.
3. Travel and ticketing events down 60% or so-->這點跟Visa的季報結果有相呼應.
4. 將積極推廣QR碼的功能, 這也會加速Venmo的貨幣化(monetization)
5. 繼續有新使用者加入生態系統(特別是silver tech--銀髮族)
6. 高層看到各產業都有使用PayPal
7. 繼續擴大支付的範圍: 用PayPal的服務來付帳單, 付(串流影音)訂閱費用, 以及集點獎賞管理(rewards management). Our goal is to meaningfully expand the range of services provided inside our wallets.
8. Venmo業務: 本來著重在社交體驗的支付; 但使用率卻沒有因為疫情而減少—Venmo因為疫情而有了新的功能(如: 用Venmo來支付線上運動課程). 最近推出了business profiles, 從原本定位的P2P也可以有了PayPal的功能(消費者vs. 商家)
9. Honey業務: 在未來, Honey也可以幫助商家做促銷上的客製化. 在未來, Honey也會跟PayPal其他產品繼續做整合
10. 合作夥伴: 會繼續跟eBay合作; 這句話驗證了電商的發展: And if you look at the top 15 marketplaces that we serve today, Shopify being one of them; Etsy, for instance, being another, and you look at their growth rate, the growth rates of all 15 of those marketplaces we're quite close partners with approached 100% in Q2. 也將與電子賬單公司Paymentus完成介面上的整合(預計今年底.)
11. 拓展業務: 東南亞—跟Gojek合作(a leader in mobile commerce in Southeast Asia with 170 million users.) 巴西, 墨西哥—跟Mercado Pago, MercadoLibre合作. 中國—繼續跟UnionPay與其他公司合作. CEO: We're seeing explosive growth in Mexico, Japan, Brazil, really, frankly, across Western Europe, it's been amazing to see what's happened there. So we will invest continually in this business.
12. 目前的局勢對公司很有利, 所以會in-store(實體店面的交易上)繼續投資(…..”we're investing an incremental $300 million or so.) 也會在電子錢包的功能上做投資(We have an aspiration to be in every day use case and to be a central part of a customer's life in the digital economy.) 在接下來的幾季, 也會陸續推出好幾項功能與服務(in-store from QR, tap-to-pay cards, rewards capabilities.) By the way, rewards are being used much more because people aren't being able to use their rewards for travel. We're seeing an uptick in people using their rewards points to check out using PayPal. 總之, 就是會犧牲獲利來專注在公司長期的成長上(we're electing to invest much of our margin improvement to help ensure our long-term success.)