伊伯森專刊(Ibbotson monograph)提供了包括美國各種資產的報酬分析,統計時間自1926年開始,資產類別有股票、債券、國庫券與通貨膨脹。
從1926年到2019年,小型股提供了最好的報酬,其次是大型股。
如果你想投資小型股ETF的話,可以多了解如
投資美國的Vanguard Small-Cap ETF(VB)、Schwab U.S. Small-Cap ETF(SCHA)
投資全球的Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF(VSS)、iShares MSCI EAFE Small-Cap ETF(SCZ)
同時也有10000部Youtube影片,追蹤數超過2,910的網紅コバにゃんチャンネル,也在其Youtube影片中提到,...
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【如何一鍵購買全世界的股票】
常聽見有人說「投資就是要分散風險」,但說完又不教你如何分散,最後還是一頭霧水…
該投資台灣50嗎?若是台灣景氣不好,可能就賺不到錢了。
還是該投資美國呢?還是投資歐洲?聽說新興市場也不錯!不如就全投了吧!做個投資全世界的ETF投資人!
網頁好讀版➡️ http://bit.ly/2Ea5ox7
Instagram ➡️ http://bit.ly/2EbMWUF
👉 該如何使用ETF投資全球股票呢?
✔ VT – Vanguard Total World Stock ETF 是由Vanguard所發行的全球性股票投資ETF,追蹤富時全球市場指數(FTSE Global All Cap Index),根據Vanguard的官網,VT總共內含了8,126支證券,大型股、中型股和小型股都有包含,投資比例為 北美58.30%、歐洲19.10%、太平洋13.2%、9.10%新興市場,剩下下0.3%投在其他區域。
簡單來說,VT提供了投資人一鍵下單全球市場的選項,買下這支ETF等於購買了8,000多支分散全球證券,而根據Morningstar到11/23的數據,VT其10年期的年化報酬有11.71%,5年的年化報酬有5.79%,如果你年化投資報酬是低於5%的,也許直接一鍵下單,購買VT是個好選擇。
全球ETF不只一個選擇,讓我們來看另一支著名的全球股票ETF – ACWI
✔ ACWI – iShares MSCI ACWI ETF
ACWI是由BlackRock出的全球股票市場ETF,追蹤的指數為MSCI ACWI Index,其持有的證券數為1,375,相較於VT是比較少的,大型股和中型股比較多,小型股非常少,也是遍佈全球的股票組合配置。其十年期報酬為11.72%,而5年期的報酬則為5.83%,與VT非常相似。那若報酬相似,我們要買哪支呢?
先說結論,買費用低的。
這兩支ETF都是非常優秀的ETF,在投資區域和投資公司型態都類似,報酬上,三年報酬和五年報酬 VT佔優勢,十年報酬則是ACWI佔優勢,在追蹤指數和持有證券數VT佔有優勢。
而對投資人最大的差距就是VT只收0.1%的費用率,而ACWI收0.32%,由於這個費用每年都要收,在報酬互有高低,投資類型相似情況上,固定收取較低費用的VT會是我覺得比較好的選擇。
這裏也可以發現,相較於台灣一般基金的1-2%,美國ETF的費用率都算低的,但比較大的門檻就是要能購買美國的ETF,建議大家能開個美股券商戶,無論是進行被動型投資或是使用其美國研究工具都很有幫助(對美國券商有興趣可以看我們介紹Firstrade開戶的文章),今天介紹到這邊,如果有問題歡迎大家上粉專上詢問。
※文章中提及之標的僅為舉例說明之用,無推薦之意
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iShares Core MSCI World UCITS ETF 在倫敦交易所交易有兩種代號,SWDA代表以英鎊(GBP)交易,IWDA代表以美金(USD)交易。
IWDA是愛爾蘭註冊的ETF,成立於2009年9月25日,投資23個國家,總開銷費用為0.2%,ETF監管是由State Street custodial services (ireland) limited來處理,與柏瑞環球基金的保管機構相同。
IWDA特別之處為它是一個累積型的ETF(Accumulating ETF),雖然採季配息,但不會將股息配發到投資人帳戶,而是留在ETF內直接購買指數成分。
累積型ETF與配息型ETF
美國註冊ETF與歐盟註冊ETF之間的最大區別在於,歐盟註冊的ETF可以將收到的股息(利息)進行再投資,而無需分配。
假設ETF擁有多隻股票,ETF經過一段時間後可以從這些股票中獲得股息。
在美國,基金必須將這些股息分配給投資者;而在歐盟,ETF既可以分配股息,也可以立即再投資回到ETF,購買更多股票。
配息型ETF的問題在於投資人可能需要支付股息稅,然後當再股息再投資時,必須支付手續費或是佣金給券商,在買賣時會面臨買賣差價,而累積ETF的好處是通常不需要處理股息的問題。
追蹤指數
IWDA追蹤指數為MSCI World Index,參考MSCI的資料,可以知道它是個投資於大型股以及中型股的世界指數,市場涵蓋23個已開發市場。
MSCI World Index這個指數並沒有投資到小型股以及新興市場。
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