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配息來源可能為本金ptt 在 [問題] 配息來自本金之請益- 看板Fund - 批踢踢實業坊的推薦與評價

作者lancerfin (lancerfin)

看板Fund

標題[問題] 配息來自本金之請益

時間Thu Sep 1 22:06:51 2016

目前各家之多種標的，

總是會在名稱後打上配息來源可能來自本進之警語，

自從2013年10/31 強制規定要上附上配息組成。

對於這配息組成中之來自本金這部分，

稍爬了文與Goole些資料，

得知配息來自本金可能會包含三種部分：

前期未配之收益、資本利得、投資之初始總金額。

舉例而言，

購買一檔之月配息之基金債券投資初始金額20,000元 (已扣除行政、保費、手續等費用)

設該月獲得100元的配息，其中有10%係由配息組成表得知配息來自本金，

也就是90元為孽息，10元為該公司定義來自本金。

這邊想請教，若此配息來自本金(10元)確實全部皆是源於投資之初始總金額，

那是不是就代表說，

我目前對該檔基金債券的總投資金額為扣除這10元的：

20,000- 10 =19,990元? (設匯率、面額不變的情況下)

若上述成立，

是不是也就代表該基金債券的投資總金額只會越來越少?

而之後拿到的配息也會跟著減少?

另外想問，是否能得知配息來自本金是從前述三者：

前期未配之收益、資本利得、投資之初始總金額

的組成比例?

--

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.24.56.225
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1472738813.A.583.html

→ hank0624: 現在好像只要配息的都會附上() 09/01 22:12

→ hank0624: 之前富坦的全球債也沒() 去年突然有的 09/01 22:12

→ reon: 配息是看你持有單位數.. 09/01 22:12

是的，但我總初始投資金額減少了，
那是不是代表我能買到的持有數也就減少了，
所以配息也就下降了?

→ hank0624: 雖然客服表示該基金尚未配息來自本金 09/01 22:12

→ hank0624: 但查配息組成明細...確是有的 09/01 22:13

→ hank0624: 客服又表示那是沒扣除相關成本費用 09/01 22:13

→ hank0624: 你搞得我好亂阿 09/01 22:13

→ reon: 會從淨值扣掉..或者調整配息比例 09/01 22:14

→ hank0624: 我若每月很多錢(6萬以上) 我也不會買債基了 09/01 22:15

→ reon: 你的單位數不會變..變得是淨值...原本應該價值15的變14.. 09/01 22:51

→ reon: 就是掉淨值..原本一單位價值100元。假設指數都不變，配到初 09/01 22:56

→ reon: 始投資金額後可能勝90元。除非他上漲否則指數相同淨值會掉。 09/01 22:56

您的意思是否可解讀成，若淨值下降就代表配息有來自初始投金額?
明顯不是，而是顛倒過來。
較合理的解讀：
淨值會波動(但已假設不變、指數不變)，
但等到配息日配息後，若這配息有來自初始投資金額的話，
淨值又會再往下掉。
若這樣為真，是否可以說：只要配息來自初始投金額，其淨值必然往下掉?

推 levirrrrr: 單位數在你買的時候就決定了，以當時本金/當時價格=單 09/02 06:17

→ levirrrrr: 位數，日後要變的話除非你是買配權型的。 09/02 06:17

→ vansonchiu: 20000-10=19990 09/02 14:01

謝謝更正

→ flypenguin: 配息來自於本金這根本是廢話啊，有配息淨值就一定會 09/02 15:31

→ flypenguin: 下降 09/02 15:31

→ nba9999: 也未必啦有些配息基金配的%數少不會動到本金 09/02 16:32

推 levirrrrr: 配息淨值一定會掉沒錯，但配息可能來自於本金這句話本 09/02 18:47

→ levirrrrr: 身比較容易讓人誤解。以股票來說，淨值會被炒作，但配 09/02 18:47

→ levirrrrr: 息多少通常是看獲利多少，所以股票配息穩定的公司，一 09/02 18:47

→ levirrrrr: 般可以不用太在乎它淨值的波動。(因為法律有規定沒賺 09/02 18:47

→ levirrrrr: 錢的公司是不能發股息的，可是基金沒有此限制) 09/02 18:47

→ levirrrrr: 但一般投資者可能會用股票來看基金，誤以為某些固定配 09/02 18:47

→ levirrrrr: 息的基金是因為它能穩定的賺那麼多，所以後來才會要求 09/02 18:47

→ levirrrrr: 這種固定配息型的基金都必須加上警語 09/02 18:47

推 w901741: 很多人覺得配息來源可能為本金不好 09/02 19:07

→ w901741: 但我卻不這麼認為。 09/02 19:08

→ w901741: 如果以100元，你買到10個單位，每個月配本金5%給你。 09/02 19:10

→ w901741: 即使5%本金給你，你還是有10個單位。 09/02 19:11

推 w901741: 如果你拿配出來的5%再去買相同的基金，也就是說同樣100 09/02 19:12

→ w901741: 塊，你可以買到更多的單位數。 09/02 19:12

→ w901741: 一直累積單位數下去，你可以拿到的配息就會更多。 09/02 19:13

推 levirrrrr: 單位數變多但淨值一直掉，你也賺不到錢吧，重點還是在 09/02 19:17

→ levirrrrr: 基金本身有沒有獲利，配息多寡只是看個人需求 09/02 19:17

推 w901741: 以長期來說是有利的，以聯博高收益債來說，如果從這檔基 09/02 19:27

→ w901741: 金成立以來都把配出來的息都在投入，達到單位數複利的效 09/02 19:27

→ w901741: 果，到現在每個月可以領的息肯定很可觀。 09/02 19:27

推 IAmaMouse: 如果要再投入，可以買不配息的，以免多被收手續費 09/02 19:51

推 levirrrrr: 聯博厲害是在它獲利高，跟配息無關。只有台灣人愛買配 09/02 20:15

→ levirrrrr: 息商品，配息再投入其實是被抽兩次費用。你如果買沒配 09/02 20:15

→ levirrrrr: 息的聯博高收，現在應該賺更多 09/02 20:15

推 w901741: 其實...有很多方式可以降低手續費的...我目前買基金只需 09/02 20:20

→ w901741: 要0.13%的手續費。 09/02 20:20

推 IAmaMouse: 除非0手續費，不然直接買累積型怎麼樣也比自己再投入省 09/02 20:22

推 w901741: 請教一下累積型是把複利呈現在淨值，配息再投入是呈現在 09/02 20:24

→ w901741: 單位數。最終這兩種獲利是相同的？ 09/02 20:24

→ w901741: 如果不考慮手續費的差異 09/02 20:25

推 payable: 富坦全球債在去年6.7月改變配息政策，相關作業費用從本 09/02 22:41

→ payable: 金扣除，故加上標語 09/02 22:41

→ flypenguin: 只差在手續費，累積型是直接配單位數給你 09/02 22:51

→ reon: 老實講如果不需要現金流就不要買高收債..買累積型得更有 09/03 10:31

→ reon: 趣..你會買累積型的目的就是追求資產複利效果較好..竟然是要 09/03 10:31

→ reon: 複利效果好一點那應該是依據風險可承受度和長短期配置股票 09/03 10:31

→ reon: 型和投資級債券型...高收債會比較顯得不上不下..既無避險效 09/03 10:31

→ reon: 果萬一短期走空要用錢還是要認賠贖回..只有配息型才會讓你 09/03 10:31

→ reon: 資金運用有彈性. 09/03 10:31

→ reon: 個人是很不建議買高收債累積型...特別是買非美元的高收債.. 09/03 10:36

→ reon: 紐澳南非幣計價..建議配出新台幣..長期下來你的匯價波動程 09/03 10:36

→ reon: 度會比較小..如果是配出原幣別所要承擔的匯率風險會比較大.. 09/03 10:36

→ reon: 除非你很篤定匯率已經是谷底了..不過我相信現在全球央行這 09/03 10:36

→ reon: 樣玩所有的長期匯率預測根本就是無用..完全是看國家政策 09/03 10:36

謝謝分析
※ 編輯: lancerfin (114.36.19.164), 09/04/2016 02:01:54

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