面對近期資本市場的巨幅波動,一位銀行交易室資深專業主管,幽默地比喻金融市場的現況是,如同在封閉空間內灌滿瓦斯,不知何時會引爆?
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交易室 主管 在 親民黨 People First Party Facebook 的最讚貼文
【徹底落實政府基金內控及外部監督機制】
攸關勞工權益的「勞動基金炒股案」持續擴大,除了勞動部勞金局前組長游迺文及寶佳資產管理公司之外,已有三家(統一、復華、群益)投信公司遭搜索,可見這並非少數人幾個人涉貪而已,而是系統性問題,凸顯政府不僅「內控機制」嚴重失靈,又缺乏有效的「外部監督機制」。
根據立委揭露的勞動部內部調查報告,過去即發現勞金局內控有多項缺失,包含:違反交易室進出規定、越權交易等,但是都沒有提出具體的違規究責與檢討,導致原本應為勞工把關及爭取收益的勞金局官員鑽漏洞,與業者共謀、指示「勞動基金」代操證券業者炒股以中飽私囊,完全無視基金是來自辛苦勞工的血汗錢。雖然勞動部在「勞動基金炒股案」後,提出12項措施,強化勞動基金投資之管控機制,但關鍵在於「態度」,如果勞動部還是一如往常地鬆散,針對缺失也只回覆「會改善」,而不能真正落實管控機制,勞工權益依然無法獲得保障!
另外,金管會在2019年針對全權委託代操的投信業者啟動專案檢查,發現代操業務內控有缺失,包含統一、群益等都名列其中,為什麼上述業者到今年還可以持續跟相關涉案人勾結,操縱股價?金管會口口聲聲說「對投信業者一直都有持續進行監理與掌握」,但為什麼平常查也查不到?查到了也不辦?辦也辦不好?
為防止其他政府基金發生類似狀況,例如:「公務人員退撫基金」,建議主管機關近期都應進行全面性「專案查核」,並提高查核比例,避免基金操作出現漏洞。
➡️勞金局內控遭指早有缺失→https://pse.is/3as9tu
➡️勞團批8年連4弊→https://pse.is/38s338
交易室 主管 在 林淑芬 Facebook 的精選貼文
#勞動基金弊案絕對不是個人行為 #勞動部應大破大力徹查到底!
勞動基金弊案發展至今,
檢調查出至少兩家投信業者涉案。
但勞動部的行政作為恐怕有虛應故事之嫌,
在沒有檢討既有內控機制問題前提下,
提交強化內控機制書面報告,恐怕都是假的、無效管理!
#國內投資組長同時事風險控管成員
攸關勞工退休金的勞動基金投資財務,
勞金局不僅委外代操,同時也自行經營。
檢視勞動基金運用局(以下簡稱勞金局)內部風險控管推動小組,
風險控管查核市場風險、信用風險、流動性風險、作業風險、法律風險。小組成員置委員九人,包含副局長、主任秘書、各業務組組長及主計室主任擔任。
也就是說,#涉案的游組長同時也是風險控管小組成員,
#形成自己監理自己的荒謬情形,這制度難道不用調整嗎?
#無視交易室進出門禁管制
除了勞金局內部風險控管外,
還有勞動部福祉司定期提報勞動基金監理委員會的查核報告書,
發現勞金局無論是在內部的行政管理、對於投信業者的查核督導等,
都過於鬆散,簡直到放水的地步!
這恐怕不是部長說的這是游員的個人行為,
而是整個勞金局都需要大破大力的改革!
像是國內投資組自營交易室規定進出要有紀錄,
#而且禁止私自使用行動電話與外界聯絡,
但是抽查股票交易時間錄影資料,
卻發現交易室門均開啟,
進出根本無須指紋辨識即可進入;
股票交易時間,
#交易室內仍有人員使用手機與外界聯繫。
從勞金局的回覆,違規情形是常態,
這也難怪報載提到,游迺文跑到交易室飆罵交易員,
直接電洽券商主管,指示下單購買特定股票。
#內部查核委託券商不確實?!
國內投資委託經營控管報告定期提交查核結果,
但卻發現每月控管工作底稿,檢核項目券商明明不符合卻被勾選符合。
一次、二次,我們可以認為是筆誤,
但是經常出現未依實際情形進行勾選,
不禁讓人質疑勞金局有確實在執行查核控管的工作嗎?
例如:國泰與統一投信被查核「是否未買進注意股票?」
查核註記勾選「是 」 ,即未購買注意股票。
但實際上,兩家投信都有買被列為注意股票大立光。
#越權交易是常態?
105年、107年皆發現國外委託經營受託機構發現越權交易的情形,
受託機構投資超過委託投資方針規定之上限。
而這次弊案同樣也屬於越權交易情形。
但是勞金局的回覆內容,僅是「函請受託機構注意」,
後續作為或改善結果不得而知。
#勞金局面對考核建議皆虛應回答
基金財務帳務查核其實很清楚的掌握,
有個股交易異常(例如買高賣低、實際操作策略未符合投資策略等)的情形,但勞金局的回覆總是四兩撥千金,以「投資決策牽涉多面向考量」 回答。
這些報告都會提交至勞動基金監理委員會,
今天勞動部若要處理,
單憑這些查核報告,
就可釐清勞金局平日運作的問題,進行督導改革。
一味追求投資績效,
卻忽略防弊任由不法個人,甚至可能是集團對勞動基金上下其手,
勞動部不該被動式等檢調結果,
而是盤點過去缺失徹底改革勞金局。