抓準智慧商機,搶搭AI新科技成長新浪潮
象徵科技產業興衰的那斯達克指數,在2020年創下年漲超過40%的成績,不但是2004年以來最佳表現,也以大幅領先道瓊指數漲幅超過30個百分點的成績,告訴投資人現在的市場主流就是高成長性科技產業,但這麼好的表現能夠持續下去嗎?我們今天就來解析給投資朋友了解。
資料來源:精誠DQ2,資料時間:2019/12/31~2020/12/31那斯達克指數與道瓊指數漲幅比較。
價值投資與成長投資向來讓長期投資人難以選擇,畢竟大家都希望能兼顧穩定與高成長,但因為突如其來的疫情衝擊,使得遠距醫療、視訊會議與協作等應用大幅成長,跨越了許多障礙直接衝到高速成長期,這些變化就算未來疫情平息也很可能不再復返,所以即使已經在2020有了亮眼成績,展望2021幾大市場焦點來看,接下來確實還是相當值得關注產業趨勢。
搶搭中美科技與綠能政策列車
首先在美國方面,隨著美國拜登就任,原有的中美貿易戰可能會暫時降溫,但隨之而來的就是以4~8年為單位,甚至更長期的能源與科技戰,拜登宣布將創下先例讓科技政策主管提升至內閣閣員層級,表態將會全力推動美國成為全球科技方面的領先者,過去選舉時所提出的綠能政策也將大舉投資與發展電動車相關產業,從基礎建設開始都可望重新打造,自然將吸引民間企業競相發展智慧應用來搶佔政府目光與民眾荷包。
在中國方面,最新的十四五計畫同樣全力支持能源與科技產業成長,畢竟在中美貿易戰中,高端產品都被美日把持,美方只要一制裁就直接把中國的科技與通訊技術龍頭打趴在地,因此中國官方誓言將領先的產業拉大優勢,並將落後的部分重新規劃,大舉注資提升人工智慧、積體電路與生物科技相關技術,中美兩強的另類軍備競賽正熱烈開打,正好就是未來的投資焦點。
因此我們可以了解到從電動車到全球車聯網、遠距醫療與商業AR/VR、虛擬實境遊戲市場甚至商用衛星都會是接下來的科技相關產業發展重點,國內現在正有一檔富蘭克林華美AI新科技基金,就是瞄準了至少未來5~8年的高速成長期來佈局,非常值得投資朋友關注。
克服疫情衝擊,雙團隊各展所長
當然可能很多朋友會想說新科技基金市面上到處都有,這一檔又有什麼過人之處?據富蘭克林華美投信資料顯示,這檔升級版AI基金的主軸建立在智慧醫療、智慧交通與城市還有衛星物聯網,畢竟這是最能避免疫情干擾,也是比較有投資機會的區塊。
尤其是人工智慧加上生技醫療的雙團隊助力,可以兼顧科技與醫療產業的高成長,不單只有科技一個主要箭頭,在個股輪動時有機會靈活抓住各項智慧商機,彈性配置也可以降低單一市場的波動,同時也會佈局上中下游供應鏈,即時掌握產業最新變化。
詳情可以點擊:https://lihi1.com/wdkf4
如果投資朋友未能抓住上一波的科技相關類股狂飆機會,這次的智慧商機與AI新科技成長,就會是非常值得大家認真研究與把握的機會,同時也相當感謝富蘭克林華美投信的贊助合作,讓我們有機會能了解產業前景與成長趨勢,所以特別介紹給我的讀者朋友唷。
【富蘭克林華美投信獨立經營管理】本基金經金融監督管理委員會同意生效,惟不表示絕無風險。本證券投資信託事業以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本證券投資信託事業除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本基金以新臺幣、美元、人民幣及南非幣計價,如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金者,須自行承擔匯率變動之風險,當本基金計價幣別相對其他貨幣貶值時,將產生匯兌損失,因投資人與銀行進行外匯交易有買價與賣價之差異,投資人進行換匯時須承擔買賣價差,此價差依各銀行報價而定,此外,投資人尚須承擔匯款費用,且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用,投資人亦須留意外幣匯款到達時點可能因受款行作業時間而遞延。 本基金設有人民幣計價之受益權單位,鑒於人民幣匯兌仍受管制,大陸地區之外匯管制及資金調度限制均可能影響本基金之流動性,投資人應審慎評估。投資各類型N類型受益權單位者,其手續費之收取將於買回時支付,且該費用將依持有期間而有所不同,其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同,亦不加計分銷費用。本基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金之損失,最大可能損失則為全部投資金額。 有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書或簡式公開說明書中,投資人可向經理公司及基金銷售機構索取,或至公開資訊觀測站及經理公司網站中查詢。
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請準時鎖定節目內容唷!
非凡商業台(89or90)播出時間:
每周六晚上9~10點
台視財經台MOD播出時段:
每週日06:30《只要錢長大》
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複習第二篇
你犯了這些投資迷失嗎?(二)
一般的人買基金算報酬率時,常犯有下列迷失:
(一)當由A亞洲基金換成B亞洲基金時,報酬率非要分開算:很多種情況會由A亞洲基金換成B亞洲基金,甚或由A拉美基金換成B亞洲基金,這些情況可能是因為原基金績效不好、或原基金已無未來、或原基金無法再申購、或新基金有較優的折扣.....等,不管是哪種原因,我們大致分二種來算報酬率:
(1)因為績效不好,或已無未來的基金,不但不再續扣且當下就要贖回轉到新基金去,在算報酬率時,若已經都轉到新基金,當然很單純的此後只有新基金的報酬率可算,但在算總報酬時,成本要加上原基金申購金額,這樣就能反應新舊二檔基金的總報酬率了,除非你原基金贖回後沒再投入新基金 ,那麼未來新基金所賺的金額,要扣除原基金虧損的金額,這樣自然能反應新舊二檔基金的總報酬了。
(2)原亞洲基金無法再申購、或新亞洲基金有較優的折扣.....等,應該只是原基金停扣,改扣新基金,記得因為原基金已經停扣,若股市是往下的,那麼它的報酬率一定會比較差(因為沒有續扣攤低成本),但續扣攤低成本是反應在新基金中,所以此時在算報酬率時真的要二基金一起算,別總認為A基金虧100元,B基金賺500元,應該要想成買了亞洲基金一共賺了400元,已達停利點,贖回時二檔基金一起贖回,從此你的基金就只剩下新基金,可以很單純的算報酬了吧!
(二)買外幣計價的基金比報酬率時總忘了要換成同幣別,我們也一樣分二種情況:
(1)以台幣的帳戶直接去買歐元計價的歐洲基金,或美元計價的歐洲基金,因為大部分的網站都是以原幣呈現績效,以前一陣子歐元持續的貶值,常有人就會問我,他買的是以美元計價的歐洲基金,但績效比歐元計價的歐洲基金差很多,是不是要換成歐元計價的,原因我們在『買基金到底該怎麼選計價幣別?』一文中已經說明,其實原因很簡單,因為美元計價的歐洲基金每天的淨值都會從歐元換成美元(已經實實在在的反應了歐元的貶值),而歐元計價的歐洲基金每天的淨值還是歐元,尚未反應歐元的貶值,所以才會產生績效上的落差,真正的算法是二基金都要換成台幣(因為你是從台幣帳戶扣款申購的)後再比較,有人說不會換,哎呀!就是把贖回款(一檔是美金,一檔是歐元)以最近的一天的匯率換算就好了,很簡單的。
(2)直接以歐元買歐元計價的歐洲基金:贖回款當然還是歐元,至於你賺賠多少,那就自己最清楚當時以匯率多少換的歐元,現在若換成台幣匯是甚麼匯率,自然就能清楚知道最終的報酬率。
以上哪種最優,這是我很常被問的問題,客官啊!你仔細想一想,哪一款沒有匯差?答案是:都有,只是發生的點、被動及主動的不同吧了,有時這種好、有時那種好,一切隨緣吧!而我是這樣想的,既然都在台灣,薪水領的都是台幣,那麼方便最好,所以以台幣帳戶直接買外幣計價的基金(美元、歐元、日圓、人民幣....,一切隨緣)最為方便,其他的考量就因人而異吧!
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