中國版「雷曼時刻」⁉️ 今晚來點⋯恆大風暴懶人包
2021 年 9 月,中國恆大集團總部聚集了眾多投資人,示威要求退款兌現。究竟發生了什麼事?金編帶你一探究竟!
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恆大事件不只影響中國購屋民眾、投資客,更拖累全球經濟,就連加密貨幣也遭拋售重挫⋯
本院 #金融研究所 林士傑所長也在 #台灣金融風險指數 (TAIFRI)第三季記者會上發表:「中國房地產巨擘恆大集團財務危機延燒,中國監理單位為維持市場秩序,將對中國房地產業加強管制力道、限制槓桿的使用,中國房地業已遭信評機構穆迪下調展望至負面,預料未來將面臨流動性緊縮的難題,衝擊金融市場穩定,中國市場變化也將帶動整體海外市場風險升高。」
恆大是中國最大的高收益債券發行者,也是許多高收益債券基金或新興市場債券基金的投資標的,在做高風險投資應嚴加注意資金配置!
📖 2021 年 8 月 TAIFRI 發布報告傳送門 👉 https://tabf.pse.is/3nhvdc
同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過40萬的網紅我要做富翁,也在其Youtube影片中提到,Jack係一名穩健的投資者,希望減低投資組合嘅風險,因而將債券加入喺自己嘅組合中。但係,喺之後兩年,全球進入加息週期後,佢睇見價格不斷下跌,又唔捨得將債券賣出止損,兩年過後,債價繼續下跌,Jack最終都係二手市場賣出止損,原本保守嘅資產變成殺人工具。Francis同樣係一名穩健的投資者,也把債券加入...
債券發行 市場 在 動區動趨 BlockTempo - 由社群而生的區塊鏈媒體 - Media for Blockchain Facebook 的最讚貼文
#Coinbase #交易所 #20億債券
【傳統金融需求超乎預期!Coinbase提高債券發行量至20億美元】
⚡️據《彭博社》,由於訊息公開後的需求超乎預期,至少湧入 70 億美元的訂單需求,以至於 Coinbase 決定將發行金額提高至 20 億美元
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#同場加映
① Coinbase 高管在 SEC 警告後大量拋售股票? 官方駁斥謠言
https://pse.is/3ms8wm
② 幣市短評|礦工在50000美元拋售BTC;Ark減持Coinbase 5.4萬股
https://pse.is/3p4ats
①+② 維州兩個「退休基金」直接投資加密基金!將向Parataxis資本注5,000萬美元
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債券發行 市場 在 PassionTimes 熱血時報 Facebook 的最讚貼文
【指企業籌融資渠道須更多元化 陳茂波:港債市多環節要有突破】
財政司司長陳茂波表示,對接國家的「十四五」規劃,香港也要有相應的籌謀部署,從金融市場到其他領域都要以站上新台階的角度來釐訂新發展方向。他又指香港必須加速推動,「只有做好今天,才能贏得明天」。
陳茂波於最新網誌提到,香港是全球數一數二的新股上市集資地。在債券發行量方面,香港則是第三大。雖然目前的發展已有一定成績,但在踏入新發展階段和抓緊新機遇的角度看,還需要在多方面加強。
陳茂波認為,第一是讓本港債券市場更深更廣的發展。香港的股票市場發展暢旺,但企業籌融資渠道須更多元化,債券正是企業籌措資金的另一重要工具。他指還需在多個環節有所突破,才能令債市發展踏上新台階。例如,現時不少債券是場外交易,價格透明度不足,變相增加交易成本及削弱交易效率。為了加快推動本港債券市場的發展,由他率領的香港債券市場發展督導委員會上周已展開工作。
全文︰http://www.passiontimes.hk/article/08-29-2021/75888
#陳茂波 #債券
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債券發行 市場 在 我要做富翁 Youtube 的最讚貼文
Jack係一名穩健的投資者,希望減低投資組合嘅風險,因而將債券加入喺自己嘅組合中。但係,喺之後兩年,全球進入加息週期後,佢睇見價格不斷下跌,又唔捨得將債券賣出止損,兩年過後,債價繼續下跌,Jack最終都係二手市場賣出止損,原本保守嘅資產變成殺人工具。Francis同樣係一名穩健的投資者,也把債券加入在組合中,佢就睇見香蕉公司同蠟燭國國債竟有30%利息,回報十分吸引,所以佢買入咗唔少佢哋公司同賣國家債券。但係,香蕉公司和蠟燭國因為環球經濟不穩而宣布破產,Francis嘅投資直頭化為烏有。雖然債券傳統上係較穩定嘅資產,但唔留意影響債券價格嘅因素嘅話,可以死得不明不白。
究竟什麼係債券呢?有咩因素會影響債券嘅價格呢?當投資者買入債券嘅時候,他們初始借出嘅總額就稱為「債券本金」。作為回報,該公司或國家會定期支付利息,假設係一或者半年,稱為「票息」,另外時間上要注意嘅係「年期」,亦就係當債券發行人交回「債券本金」嘅日子。當然,債券中嘅條文或多或少會有唔同,大家亦必須睇清楚條文,留意發債公司可唔可以提早還清本金。所以,債券就係投資者借出一定嘅資金,定期能夠收返利息和本金嘅投資產品。不過,如果一唔小心,忽視債券風險嘅存在,有可能損¬失所有投資資金,得不償失。
投資債券嘅時候,有三個基本嘅風險,係需要留意嘅:
1) 違約風險:當任何人決定借出款項嘅時候,最大嘅危機當然就係借款人違反合約。當一間公¬司宣布破產嘅時候,債務人是會比股東優先收到清算嘅資產,但有時債務人亦唔能夠收返所有債務金額,各投資者就會蒙受損失,甚至損¬失所有投資資金。所以,為咗避免這種風險,喺投資債券嘅時候,一定要參考環球信用評級機構嘅評級資料,例如常見嘅穆迪同標準普爾,佢哋為環球資產嘅安全同危險性進行評級。以標準普爾長期債券評級為例,可分為AAA、AA+、AA、AA- A+ A A- 到B級嘅 BBB+至B- 到C級嘅CCC+到C,至最差嘅D即違約級別。高評級的公司同¬國家授於AAA,代表違約風險理論上係最小,相反,剛才Francis買入嘅可能係BBB或者CCC的債券,因此違約風險大,當經濟有危險時,便首當其沖宣布破產。
2) 利率風險:例如我們早前所講,票息對投資債券都非常重要。債券入門必定要知嘅係,國家利率同債券價格係成反比嘅,因為當國家利率上升時,持有債券嘅票息吸引力相對下跌,因而債券價格亦會下跌。而當¬利率下跌的時候,就會有相反嘅效果,債券價格上升。假設Jack買入票息5.5%嘅債券,但美國宣佈加息,美國國家債息都有8%,咁Jack一定喺二手市場沽出現有嘅債券,換入國家債。抵抗這風險最¬基本嘅方法,就是唔理會債券價格嘅趨勢,而簡單地持有至到期日,咁投資者可以取回本金。去返頭先例子,Jack根本就唔應該喺加息週期時候買入債券,就算買咗,可以按投資債券嘅最初目的,就係持債券到到期日,不在二手市場賣出,可以賺回本金和當中的票息。
3) 另外,我哋亦需要留意提前還款風險。有啲合約內會寫明債券發行人,係有權喺到期日前償還債券本金及終止合約嘅¬。通常係喺市場利率已下降的時候,公司能夠以另外啲渠道以較低嘅成本借取資金,公司就會償還息較高嘅債券及終止合約。係大多數情況下,有提前還款權力的債券對投資風險加大,所以呢類嘅債券嘅票息都會係較高嘅,但唔係全部情況都係。大家投資債券時,必須睇清¬楚合約嘅條款。
以上教學簡單講明三個投資債券嘅基本知識,投資者需要留意評級機構、加息週期、以及提前還款嘅風險作出正確嘅投資部署,否則低風險嘅資產都可以招至損手。
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