很多朋友拿著DM問我:可以買這個0050、0056的存股保單嗎?
我說:你已經有買0050、0056了,還要再買?她説:理專說這個比較好⋯⋯
還有人說,他們都是買全台灣最好的股票,存股很放心⋯⋯
朋友説的是存股概念的投資型保單,三天就賣145億元,這個成績固然集團長期的形象跟績效都受到投資人肯定,不過也受到金管會保險局的關切。
我查了這個投資型保單叫做元大人壽全權委託元大投信投資帳戶ESG永續成長(月撥回)的一個專戶,說明書有45頁,配置不是股票,嚴格説來是股債基金,選擇標的如附圖(由其中的範圍挑,真正挑到什麼標的,目前還不知道),這跟朋友說的0050、0056有一些落差。
這是存股「概念」的保單,不是存股保單,我在意的是大家以為他跟存股一樣,事實上,不太一樣,我的朋友敏莉在意的是投資ESG基金,但是0050、0056每一檔有符合ESG?
還有人在意這個專戶的手續費,前收3%,後收也收2.4%(但是有鼓勵長期投資,第六年開始不收)。
一般是後收型不收,但是前幾年贖回會有較高惩罰性費用。還有一些你看不到的費用⋯⋯
你在乎撥回?文宣上是寫每月會撥回,淨值(NAV)低於8元不撥回,淨值在8元至10.5元,撥回5%,淨值高於10.5元時,每年加碼撥回1%,但如果跌到9元,還沒到極限8元,它還是會配給你,只是由你的本金裡配。
你認為台股永遠在一萬六千點?別忘了去年才八千多點⋯⋯
為什麼現在才開始瘋存股?
簡單說這是類全委代操,好像是自己也可以開車,但是也可以請司機開車,但是需要付司機薪水。
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同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過15萬的網紅豐富,也在其Youtube影片中提到,主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士 主題:別被高股息騙了!223原則挑對ETF 節目直播時間:週三 19點 本集播出日期:2020.11.18 ⏭ 章節: 00:00 頻道片頭 00:07 節目片頭 00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺 00:47 台灣人投資ETF現況 02:...
元大esg淨值 在 MoneyDJ理財資訊 Facebook 的最佳解答
#MoneyDJ 網友近一週最愛的10檔ETF!
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近一週因為台積電的關係,與 #台積電 沾上邊的ETF紛紛上榜!
台積電相關ETF:國泰台灣5G+(00881),富邦科技(0052),元大台灣50(0050),元大臺灣ESG永續(00850),富邦公司治理(00692),富邦台50(006208)
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【ETF分析】
這邊挑了5檔交易、討論度較高的ETF來做比較
0050和0056成立的時間最久規模也較大,00692和00850是屬於經營類型(治理評鑑、ESG)的ETF,
00878是由ESG(企業社會責任)和MSCI(摩根指數)挑選組成。
【前十大持股比重】
0050、00692以及00850的持股非常類似,差別在於00692中
沒有鴻海(2317)這項個股,
00850則是台積電(2330)持股比重較少。
產業大多集中在半導體、金融保險、以及電腦及通訊設備。
【定期定額誰最賺?】
因其它ETF成立時間較短,所以拿0050和0056來做回測。
上圖,從2008年1月至今每月投入5,000元,雖然投資0056能拿到較多股利,但為何最後的總報酬會比0050少36%?
【誤踩雷區】
0056總報酬會比0050少36%的原因有三點
第一點:
就是上一篇文章有提到的總管理費用(包括手續費、管理費、經理費、保管費等)。
總管理費用:0050的0.43%、0056的0.73%
看起來雖然不多,但這些內扣費用『每天』都會按比重從你的淨值中扣除,長期累積的複利效果不可忽視。
第二點:
折溢價
市價 > 淨值=溢價
市價 < 淨值=折價
拿國泰台灣ESG永續00878舉例
折溢價,大多控制在-1.00~0.25 %之間
我們可以看到再2020/8/20號
那天00878溢價1.5%高於一般標準,表示妳在當天購買的話,
付出的價格是比較多的。
所以我們可以等到市價與淨值較接近時在購買,
像是8/25-8/27。
第三點:
周轉率
「周轉率」代表一個基金
「多久買賣一次股票」,
而每次的股票買賣都需要花費「交易成本」。
周轉率越高,代表越頻繁買賣,付出交易成本就越多!
【詳細請查詢:市場先生基金週轉率】
【總結】:
以上五檔ETF各有各的優點,並無高低之分
若是在乎交易量
:0050、0056和00878交易量大
在乎交易成本
:00878、00850和00692成本低
在乎每年現金流:0056殖利率高
每個投資風格和喜好標的都不同,只要研究過後挑選適合自己的投資工具即可。
感謝閱讀!
圖片來源:
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數據來源:MONEYDJ、投信公會、市場先生
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主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題:別被高股息騙了!223原則挑對ETF
節目直播時間:週三 19點
本集播出日期:2020.11.18
⏭ 章節:
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺
00:47 台灣人投資ETF現況
02:40 為什麼今年00878沒有高股息?
03:31 ETF有2個交易市場
04:59 國內ETF受益人數前五大排行榜
05:52 ETF規模會變動狀況
07:50 看看台灣ETF每日8點會公布資料
08:45 有關ETF配息
11:13 7/20掛牌的00878國泰永續高股息情況
12:14 2019/11/10 ~ 2020/11/09上市ETF殖利率排名
13:38 如何選到對的ETF?(重點整理)
16:09 頻道片尾
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