【 想永遠存股 不如存安全且能領股息的 ETF 】
🔥(請參考圖)
自從我開始在網路分享自己的投資歷程後,就一直有許多剛入門的股票投資人問我「有沒有好的投資標的」?
我通常會推薦新手從投資 ETF 開始,甚至是我自己的「艾蜜莉定存股」軟體觀察名單中,也包含了不少的 ETF 喔!講到這裡,可能您會有疑惑到底什麼是 ETF 呢?
簡單來說,ETF 的英文全名是 Exchange-traded Funds,字面上的翻譯就是「可被直接交易的基金」,也就是 「指數股票型基金」。但是,ETF 雖然是基金,但卻可以像股票一樣在公開市場買賣,不需透過傳統的申購手續,還享有「交易彈性」、「手續費便宜」、「安全穩健」等很多優點。
所以,我自己認為 ETF 是新手的入門好標的。
1. ETF 的 2 種類型
ETF依照組成的成分不同,可以分成現貨 ETF、合成 ETF 這 2 種類型。
第一種現貨 ETF 是直接投資於標的物指數之成分的股票,像是投資台灣 50 ETF (0050) ,就等於投資台灣 50 家最具代表性及潛力的公司,一次分散投資許多大型的權值股,它的成份股包含台積電、鴻海、中華電等等。
合成 ETF 則是不直接投資於標的物指數之成分的股票,而是運用衍生性金融工具,如期貨、選擇權等等,來交換契約等作為追蹤工具,以複製或模擬指數報酬的 ETF。
2. ETF 的三大優點
投資 ETF 有三大優點:風險較低、報酬佳、交易稅便宜。
風險較低
投資ETF不是單壓公司,若買股票的話,只能選擇買一檔、一家公司,但若您買進的是台灣 50 ETF,就等同於買進台灣前景看好的 50 家公司。
市場常說「雞蛋不要放在同一個籃子!」因此,買 ETF 等於可以做到買不同股票來分散投資風險。
報酬佳
以 2016 年的銀行定存年息降到1到2%上下,甚至一直有消息傳出全球進入「負利率」時代,在銀行存錢可能再也領不到利息,還要付給銀行「保管費」。
相較之下,ETF 的報酬便大勝定存!(以 0050 來舉例,長期下來平均年化報酬率約在 5 % ~ 7 % 上下。)
交易稅便宜
在台灣買賣股票要繳手續費、交易稅兩種費用。手續費部分都是 0.1425%,再根據券商折扣多少而會有所不同。交易稅的部分,一般股票是 0.3%,而ETF卻只要 0.1%。
3. 目前知名的 ETF
目前台灣比較知名的除了前面一再舉例的元大台灣 50 (0050) 之外,還有由台股中市值排名第 51 到 150,這 100 家公司組成的元大中型 100 (0051)、從台灣最大的 150 間企業中,選出預期現金殖利率最高的股票元大高股息 (0056)、亞洲第一檔中國 A 股現貨 ETF 的富邦上證 (006205)、追蹤標普 500 指數的元大 S&P500 (00646)。
而全球比較知名的 ETF 有 VT (全球股市股票 ETF) 、VTI (美股股市 ETF) 、BND (美國債券 ETF) 、BNDX (國際債券 ETF) 。
4. ETF 的三種買賣策略
介紹完 ETF 之後,那麼 ETF 該怎麼投資呢?
簡單來說,ETF 有以下 3 種基本的買賣策略,它們都各有優缺點,各位可以選擇最適合自己資金規模以及個性的方法!
策略一:單筆買進
單筆買進的策略是不用選時間、不管大盤或價格的高低,把錢全部投入 ETF,並持有到永遠。以單筆買進 0050 的年化報酬率,大約有1.73 %到12.92 %。
這種策略適合初學者,或是不會選股、沒時間研究投資者。方法簡單,長期持有下來,還可取得比定存高的報酬。但缺點是報酬率會隨著買入的時間點而有不同,大盤相對高點時投入資金,報酬率較低。
策略二:定期定額
大部分的新手或小資族,沒有辦法一次拿出大筆資金買入ETF,因此可以改成像每個月存錢一樣買進 ETF。
舉例來說,可以分成每個月存一萬,等存到錢夠了再買進一張 ETF,或是可以用買零股購買。
定期定額的購買策略,以 0050 來舉例,長期下來平均年化報酬率約在 5 % ~ 7 % 上下。定期定額的策略是成本高的時候也買、成本低的時候也買。長期下來,平均價落在中間,定期定額的平均報酬率比較穩定,不像單筆投入策略一樣,受投入時間點的巨大影響。
不過要特別提醒,定期定額時,如果遇到大盤腰斬的大型股災,就要忍受帳面損失不斷的擴大。而且還要持續的越跌越買,這對人性來說是個大考驗!只要能不恐懼、持續執行策略,股災後股價就會回升。
策略三:低買高賣
低買高賣策略是指在相對低檔區分批買,並在相對低檔區分批賣。
以 0050 舉例,2009 年 1 月時,0050 曾出現 30 元左右的價格,而 2011 年 1 月最高價 63 元,計算下來不含股息,兩年的累積報酬率最高超過 100 %!
不過,當然沒有人能買在最低、賣在最高。
該如何找到長線相對低檔區,還是有一些參考方法:用台股大盤的淨值比區間河流圖、殖利率區間河流圖、本益比區間河流圖、歷年股價河流圖、巴菲特指標等等,用幾種方法交叉去看,就能找到交集的長線相對低點。
不過,低買高賣的缺點,就是等待的時間超久,適合有耐心且懂得找出相對低檔的投資人!
其實,我一直認為真正的「定存股」其實是「ETF」!因為真的要「存股」到永遠,只存單一股票總是比較有風險……不如存風險相對低的ETF,還能領股息,而且連股神巴菲特都推薦投資人買 ETF呢!
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同時也有3部Youtube影片,追蹤數超過15萬的網紅豐富,也在其Youtube影片中提到,主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士 主題:想投資美國ETF?台美ETF比一比 節目首播時間:週三 19點 本集播出日期:2020.12.16 ⏭ 章節: 00:00 頻道片頭 00:07 節目片頭 00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺 00:40 全球ETF掛牌數量 01:50...
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【 #存股 #ETF 】
自從我開始在網路分享自己的投資歷程後,就一直有許多剛入門的股票投資人問我「有沒有好的投資標的」?
我通常會推薦新手從投資 ETF 開始,甚至是我自己的「艾蜜莉定存股」軟體觀察名單中,也包含了不少的 ETF 喔!講到這裡,可能您會有疑惑到底什麼是 ETF 呢?
簡單來說,ETF 的英文全名是 Exchange-traded Funds,字面上的翻譯就是「可被直接交易的基金」,也就是 「指數股票型基金」。但是,ETF 雖然是基金,但卻可以像股票一樣在公開市場買賣,不需透過傳統的申購手續,還享有「交易彈性」、「手續費便宜」、「安全穩健」等很多優點。
所以,我自己認為 ETF 是新手的入門好標的。
1. ETF 的 2 種類型
ETF依照組成的成分不同,可以分成現貨 ETF、合成 ETF 這 2 種類型。
第一種現貨 ETF 是直接投資於標的物指數之成分的股票,像是投資台灣 50 ETF (0050) ,就等於投資台灣 50 家最具代表性及潛力的公司,一次分散投資許多大型的權值股,它的成份股包含台積電、鴻海、中華電等等。
合成 ETF 則是不直接投資於標的物指數之成分的股票,而是運用衍生性金融工具,如期貨、選擇權等等,來交換契約等作為追蹤工具,以複製或模擬指數報酬的 ETF。
2. ETF 的三大優點
投資 ETF 有三大優點:風險較低、報酬佳、交易稅便宜。
風險較低
投資ETF不是單壓公司,若買股票的話,只能選擇買一檔、一家公司,但若您買進的是台灣 50 ETF,就等同於買進台灣前景看好的 50 家公司。
市場常說「雞蛋不要放在同一個籃子!」因此,買 ETF 等於可以做到買不同股票來分散投資風險。
報酬佳
以 2016 年的銀行定存年息降到1到2%上下,甚至一直有消息傳出全球進入「負利率」時代,在銀行存錢可能再也領不到利息,還要付給銀行「保管費」。
相較之下,ETF 的報酬便大勝定存!(以 0050 來舉例,長期下來平均年化報酬率約在 5 % ~ 7 % 上下。)
交易稅便宜
在台灣買賣股票要繳手續費、交易稅兩種費用。手續費部分都是 0.1425%,再根據券商折扣多少而會有所不同。交易稅的部分,一般股票是 0.3%,而ETF卻只要 0.1%。
3. 目前知名的 ETF
目前台灣比較知名的除了前面一再舉例的元大台灣 50 (0050) 之外,還有由台股中市值排名第 51 到 150,這 100 家公司組成的元大中型 100 (0051)、從台灣最大的 150 間企業中,選出預期現金殖利率最高的股票元大高股息 (0056)、亞洲第一檔中國 A 股現貨 ETF 的富邦上證 (006205)、追蹤標普 500 指數的元大 S&P500 (00646)。
而全球比較知名的 ETF 有 VT (全球股市股票 ETF) 、VTI (美股股市 ETF) 、BND (美國債券 ETF) 、BNDX (國際債券 ETF) 。
4. ETF 的三種買賣策略
介紹完 ETF 之後,那麼 ETF 該怎麼投資呢?
簡單來說,ETF 有以下 3 種基本的買賣策略,它們都各有優缺點,各位可以選擇最適合自己資金規模以及個性的方法!
策略一:單筆買進
單筆買進的策略是不用選時間、不管大盤或價格的高低,把錢全部投入 ETF,並持有到永遠。以單筆買進 0050 的年化報酬率,大約有1.73 %到12.92 %。
這種策略適合初學者,或是不會選股、沒時間研究投資者。方法簡單,長期持有下來,還可取得比定存高的報酬。但缺點是報酬率會隨著買入的時間點而有不同,大盤相對高點時投入資金,報酬率較低。
策略二:定期定額
大部分的新手或小資族,沒有辦法一次拿出大筆資金買入ETF,因此可以改成像每個月存錢一樣買進 ETF。
舉例來說,可以分成每個月存一萬,等存到錢夠了再買進一張 ETF,或是可以用買零股購買。
定期定額的購買策略,以 0050 來舉例,長期下來平均年化報酬率約在 5 % ~ 7 % 上下。定期定額的策略是成本高的時候也買、成本低的時候也買。長期下來,平均價落在中間,定期定額的平均報酬率比較穩定,不像單筆投入策略一樣,受投入時間點的巨大影響。
不過要特別提醒,定期定額時,如果遇到大盤腰斬的大型股災,就要忍受帳面損失不斷的擴大。而且還要持續的越跌越買,這對人性來說是個大考驗!只要能不恐懼、持續執行策略,股災後股價就會回升。
策略三:低買高賣
低買高賣策略是指在相對低檔區分批買,並在相對低檔區分批賣。
以 0050 舉例,2009 年 1 月時,0050 曾出現 30 元左右的價格,而 2011 年 1 月最高價 63 元,計算下來不含股息,兩年的累積報酬率最高超過 100 %!
不過,當然沒有人能買在最低、賣在最高。
該如何找到長線相對低檔區,還是有一些參考方法:用台股大盤的淨值比區間河流圖、殖利率區間河流圖、本益比區間河流圖、歷年股價河流圖、巴菲特指標等等,用幾種方法交叉去看,就能找到交集的長線相對低點。
不過,低買高賣的缺點,就是等待的時間超久,適合有耐心且懂得找出相對低檔的投資人!
其實,我一直認為真正的「定存股」其實是「ETF」!因為真的要「存股」到永遠,只存單一股票總是比較有風險……不如存風險相對低的ETF,還能領股息,而且連股神巴菲特都推薦投資人買 ETF呢!
元大s&p500定期定額 在 豐富 Youtube 的最佳貼文
主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題:想投資美國ETF?台美ETF比一比
節目首播時間:週三 19點
本集播出日期:2020.12.16
⏭ 章節:
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺
00:40 全球ETF掛牌數量
01:50 台、美ETF差異
04:02 台、美兩地最具規模成立最久的ETF
06:20 台、美兩地追蹤相同指數的ETF
09:01 00646 vs. VOO
10:12 台、美ETF績效
11:00 如何投資美國的ETF?
13:21 重點整理
16:26 頻道片尾
#段昌文 #理財小百科 #美國ETF
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元大s&p500定期定額 在 豐富 Youtube 的最佳解答
主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題:給魚不如給釣竿!ETF首選「好指數」
節目首播時間:週三 19點
本集播出日期:2020.12.09
⏭ 章節:
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺
01:24 股票指數種類
03:23 該投入哪個國家的指數?
04:10 國內成分權益型ETF檔數
04:36 國內發行權益型ETF追蹤國家之檔數
04:55 成分股 VS 廣基指數
07:47 台灣50指數 VS 台灣高股息指數
10:37 台灣發行的陸股成分ETF
12:28 若你想投資S&P500指數
13:05 若你選的ETF是SPY
13:58 買下全球的ETF
15:32 重點整理
17:01 頻道片尾
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大家好,我老阿宅股市新手,睽違7年,最近又重新開始投入股市,看到一檔00646的元大
S&P500,有些人滿推的,但我看了一下,手續內扣不低,也沒及時,然後更從來沒除權息
過。
不知道這檔為何有不少人推薦呢? 請各位大大解惑一下,感謝再感謝。
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