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兆豐投顧總經理 在 經理人月刊MANAGERtoday Facebook 的最佳解答
兆豐投顧總經理 在 非凡電視台 Facebook 的精選貼文
12/11 #開盤 #重點
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#疫情升溫 #歐洲央行ECB
歐洲央行10日召開利率會議，最新決議三大基準利率，維持不變，但由於當前德國和法國，疫情升溫，啟動第二波封鎖措施，歐央為了因應，第二波疫情對歐洲的衝擊，宣布將購債規模擴大5千億歐元（約6000億美元），購債計畫預計將會持續到，這場公衛危機結束為止。
#就業差 #紓困 #道瓊
道瓊指數收盤跌0.23% 收29999點。美國上周初領失業金人數85.3萬人，不但差於預期，更創下近3月來最高水平，但是國會仍無法就紓困案達成共識，讓市場燃起經濟復甦的擔憂，終場僅科技股為主的那指小幅收紅，但道瓊、標普和費半三大指數皆下跌收黑。那斯達克收盤漲0.54% 收12405點；費半指數收盤跌0.04% 收2733點；標普500指數收盤跌0.13% 收3668點。
#上市櫃 #11月營收
上市櫃公司11月營收繳出傲人成績，單月總營收3.55兆元，創歷年單月新高，且月增9.5%、年增10.9%，優於市場預期；營收創新高家數114家，高於10月的78家與去年同期的51家，為今年第三高。以11月營收創新高公司族群來看，集中在半導體、電子零組件，以及生技醫療等三大族群。台新投顧副總經理黃文清指出，尤其是半導體由於產能不足，缺貨仍嚴重，到明年第1季都可能淡季不淡，加上仍在蘋果銷售旺季，相關供應鏈受惠，因此，12月營收雖然要再「月增」有困難，但仍有機會較去年同期成長。
#金控 #外資
金控獲利不畏疫情大豐收，15家上市櫃累計前11月狂賺3543.7億元，年成長5.2%，不僅創同期歷史新高紀錄，更提前達陣突破3500億元大關，超越去年全年。富邦金11月稅後淨利57.9億元，累計前11月稅後淨利803.8億元，較去年同期大幅成長37.3%，EPS為7.57元，累計稅後淨利及EPS均創下歷史新高，穩居金控獲利王。國泰金11月稅後賺進41.6億元，前11月稅後獲利722.3億元、年成長22.2％，獲利也創成立以來新高，EPS為5.13元。二大金控合計獲利便占全體金控的43.06%。而除二大金控獲利亮眼，包括中信、元大、兆豐、新光、玉山、第一、台新、合庫、國票、永豐等十家金控前11個月EPS均達1元之上，與2019年家數同為歷年最佳紀錄。而昨天台股，外資鎖定富邦、國泰金控雙雄等大敲，激勵股價昨日雙雙上漲1％以上。
#股市 #財經 #新聞 #非凡新聞 #ustvnews #News
兆豐投顧總經理 在 蔡至誠。PG財經筆記Simple Is The Best Facebook 的最讚貼文
今天董事長跟總經理到信託公會分享機器人理財對於信託業務的幫助，未來將做到跨機構的整合與串接，深耕被動式投資管理。
（左至右元富證券副總黃建勝、華南銀行副總李宗賢、阿爾發投顧董事長陳志彥、信託公會秘書長呂蕙容、兆豐證券董事長陳佩君、瑞興銀行協理楊明學。圖／信託公會提供）
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受惠疫情，全球機器人理財逆勢成長，信託公會也助攻國內機器人理財發展。
信託公會9日舉辦研討會，會中阿爾發投顧董事長陳志彥指出，美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長，包括Ameritrade成長150﹪、wealthfront成長68﹪、Betterment成長25％，且據Statista估計，全球機器人理財在2020年已有逾2億人、逾9千億美元的資產管理規模，預估2024年AUM會超越2.4兆美元。
信託公會理事長雷仲達表示，機器人理財服務自2008年正式於美國問市開始，全球機器人理財資產規模正逐年成長，即使在疫情影響下，在機器人理財開戶數也大幅成長，而國內，金管會也已在2017年6月也開放「自動化投資顧問業務」（機器人理財），公布相關作業要點供國內證券投資顧問事業遵循，而信託業做為國內財富管理的主要平台，為提供客戶更多元便捷的理財服務，也正著手研究藉由金融科技提升服務客戶的可能。
信託公會秘書長呂蕙容進一步說明，機器人理財與理專服務的主要差異，在於理專是透過面對面與客戶洽談，在了解客戶需求及投資風險屬性後，向客戶推介合適的理財商品；
而機器人理財則是指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投資組合建議的顧問服務，兩者的服務方式是截然不同。
據證期局統計，目前國內已有13家金融機構開辦機器人理財業務，共有3投信、4投顧、6銀行，包括：復華投信、野村投信、群益投信、鉅亨投顧、富蘭克林投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀、兆豐銀、台新、國泰、永豐、一銀。
而中信銀、富邦銀則是用自動化服務設備提供投資組合，屬於「受託人有運用決定權」的方式，被劃分為指定單獨管理運用金錢信託，不屬於機器人理財法規範圍。
雷仲達表示，機器人理財在台灣的發展還屬初期萌芽的階段；
對信託業來說也是值得切入的服務，透過本次研討會針對全球機器人理財發展歷程以及目前國內相關規範內容的整理與分享，相信可提供信託業研究發展此類理財服務創造商機的參考。
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