網友問:2019年8月參加好享退專案,定期定額近2年獲利20%,選的是全球平衡型基金適合仰天長笑嗎?這類產品似乎也很難有100%的獲利 所以不是仰天長笑的基金?
在好想退專案裏的基金,是專為退休設計的產品,其投資方法應該是:定時定額,且只買不賣,長期投資。
如果沒記錯,當年三家公司都發行三類:保守、穩健、積極的基金,不算保守型的,穩健或積極型的,長期投資年化報酬率約6~10%,若算8%那要達100%需要12.5年,所以也不是不可能,是需要較長的時間,若是保守型的那就真的困難。
有人會說:12.5年若買1軍的好基金,報酬率累積的多很多,的確如此,只是此類專為退休設計的基金波動比一軍的小很多,對很多人來講要抱很久,似乎比較做得到。投資有時不是只有看最終的報酬率,還非常需要看自己能否達標?
想想年初你的科技基金曾因報酬率已經達20%、30%了,一個波動掉到負報酬,是否覺得難受而懷疑大微笑、或仰天長笑是真的會到嗎?反觀這類基金在那段期間,波動小很多,是否讓你安心許多,若真為退休而存,那安定的心一定要考慮。
順帶提:此案例2年獲利20%,若就要算年化報酬率(10%),相對代表性是低的,因為時間太短,而且這一、二年確實算是大多頭,要算年化報酬率時間要10年20年,經歷過多空,才值得參考。
同時也有3部Youtube影片,追蹤數超過4萬的網紅MoneyDJ理財網,也在其Youtube影片中提到,去年2018到今年2019目前為止全球股市震盪上沖下洗,國際間有太多的政治因素影響了經濟走勢,在這種多空紛亂的氣氛之下到底是股票好?還是債市好?我們今天跟大家分享有一個族群的基金在現在這個時間點可以多多注意喔,那就是「平衡型基金」,這個族群的基金今年以來短短2個多月的時間表現還不錯喔!今天我們一同來...
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去年2018到今年2019目前為止全球股市震盪上沖下洗,國際間有太多的政治因素影響了經濟走勢,在這種多空紛亂的氣氛之下到底是股票好?還是債市好?我們今天跟大家分享有一個族群的基金在現在這個時間點可以多多注意喔,那就是「平衡型基金」,這個族群的基金今年以來短短2個多月的時間表現還不錯喔!今天我們一同來追蹤平衡型基金的績效表現!
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基金達人 羅際夫 理財教母 林奇芬
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台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
廖大緯簡介:
CCIM認證侯選人;為花旗銀行委託台灣首次公開喊價銷售仲介;為國內外銀行及資產公司處理不良債權交易;蘋果日報專欄作家。現任台灣與國際不動產仲介與顧問、《財子學堂》專欄作家。
財子學堂 http://www.caizischool.com/
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