街口託付寶使用的基金為「 街口多重資產基金」(JKO Multi-Asset Fund),主打預期給予年化1.2%-2.5%的增長。
基金資訊觀測站所查詢之資料,基金經理費為1.8%,保管費率為0.18%,合計1.98%,在此費用率下提供費用後年化1.2%-2.5%的增長,一定程度考驗經理團隊之技術。
債券信用評級分佈資料尚未收錄在Morningstar,同類組基金有三成多資產置於非投資等級的債券。
政府債券目前第一大持有的是埃及政府債券(7.19%),第二為印尼政府公債(5.85%)。
根據基金資訊觀測站的資料,能查詢到街口多重資產基金近一年的淨值變動,可以發現基金淨值從年初至今呈現減少,年初時基金淨值為10元,七月中旬淨值約為8-9之間。
在全球低利率環境下,美國10年期公債的殖利率目前為0.6%,任何更高的利率都冒著更高的風險,不可不注意。
託付寶的開戶流程、申購方式十分便利,非常厲害,惟剛開辦不久,基金本身尚無太多資料能供參考,且本身是基金投資,並無法保證本金安全,與銀行存款本質上有所不同,這點必須特別留意。
https://pgfinnote.com/jko-multi-asset-fund/
同時也有7部Youtube影片,追蹤數超過4萬的網紅MoneyDJ理財網,也在其Youtube影片中提到,雖然美歐央行都維持寬鬆政策,但歐美公債殖利率上揚,對債市帶來不小壓力,股市也隨之連鎖反應,近期金融市場都在進行小幅度去槓桿化修正。疫情仍有挑戰、美中緊張難去除,而在債券殖利率攀高之下,債券基金也面臨了壓力。 👩理財教母 林奇芬🌟 想要知道更多的消息請上MoneyDJ粉絲團查詢! https://w...
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近期全球股市一飛衝天,尤其美國股市強強滾創下歷史新高,但反觀債市近期顯得有點黯淡無光,然而在美國聯準會(FED)開會透露出未來可能暫不降息的消息之後,美國十年期公債殖利率呈現上揚的走勢,接下來債券基金該如何應對?
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