#反洗錢 #虛擬通貨 #台灣 #反資恐
【台灣合規人才荒?台灣虛擬通貨反洗錢協會宣布成立】
🇹🇼台灣金管會七月開始正式實施於今年五月通過虛擬通貨平台防洗錢草案,並納管虛擬通貨業者。
於此關鍵時刻,產學各界熱心人士因此發起成立配合政府對虛擬通貨洗錢防制政策的「台灣虛擬通貨反洗錢協會」。
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#同場加映
① 台灣課稅 | 金管會擬「延後虛擬通貨新法」,實名制落實後或將「納稅」
https://pse.is/3nealc/
② 台灣出手!行政院劃定 5 大虛擬通貨業者,交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制
https://pse.is/3n87uh/
③ 「台灣央行不會買比特幣」楊金龍:屬投機性商品,CBDC仍在試驗、尚難取代現金
https://pse.is/3hmpre/
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台灣虛擬通貨反洗錢協會 在 高虹安 Facebook 的最佳貼文
💪🏻 重視虛擬通貨反洗錢!產官學社會力大集結 👊
虹安昨日很榮幸受邀參加 #台灣虛擬通貨反洗錢協會 成立大會,看到來自全台灣法律專業、金融犯罪防治、資通訊安全的優秀人才大集結,當下覺得非常振奮 😄
數位科技發展延伸的治理議題有了民間力量的幫助,成為堅實的後盾,讓我們可以跟大家有相同的目標一起努力,達到一直強調的『「智慧管理,科技善治」(Smart manage, Technical good governance)』的理想。
🔐「虛擬通貨是什麼?能吃嗎?其實衍生的犯罪問題需要高度重視!」
講到虛擬通貨,大家會想到什麼?區塊鏈技術?近年來很火紅的馬斯克比特幣投資?各種艱深難懂的技術與複雜的金融商品?其實這些新興科技投資在數位發展的當下,已經被各國嚴加關注其所帶來的負面效應:
舉例來說,近年來 #駭客勒索企業 的案件層出不窮,造成企業與國家的經濟損失不計可數,交付贖金的方式也開始以虛擬通貨為主,主要是因為虛擬通貨除了轉帳手續費較低,由於使用區塊鏈技術,僅需透過私鑰和公鑰發送,儘管所有用戶都能讀取交易總帳(包括交易金額與錢包地址),但用戶可匿名,連政府機關也難以追查其真實身分,因此犯罪者偏好以此交付贖金,或者透過虛擬通貨來洗錢,因此急需專業的人才進行犯罪防治!
💼政府企業社會齊心合力💪
另外,民眾時常面臨「#數位詐騙」的問題,我就開過好幾場協助虛擬通貨詐騙的受害者維權的記者會。因此上述新興的數位犯罪,問題需要國家、企業以及很重要的,社會力,也就是今天我們看到的虛擬通貨反洗錢協會這樣的組織,三者的通力合作,甚至是跨國間的合作交流。
我國近期通過相關的法律,讓「虛擬通貨」一詞進入到我們的法律規範中,但 #徒法不足以自行,除了法律制定外,當中更需要政府、民間長期的投入研究,培養相關的人才與時俱進的立法更新。
🔎『國家資通安全發展的理想模式』
在致詞時我提到一個「點、線、面」的概念,來闡述國家整體的資通安全發展,點的部份是在各個領域節點的發展,如同虛擬通貨反洗錢協會成立,就是新創一個節點的發展,集結眾人的資源與力量來培訓相關數位犯罪防治的人才,並且對於相關的議題做出研究,讓各個領域的節點串連交流形成一條產官學三者的線性橋樑,進一步則需要立法委員跟政府共同努力,形成穩定的治理政策面!虹安希望能夠以這樣的概念推動數位科技的發展!
🔶「培養專業人才、形成產業發展正向循環,追求成為世界的楷模!」
如同簡書永召集人所說的,台灣有防範金融洗錢犯罪的專業法遵人才,也有對於虛擬通貨有研究的人才,但是兼顧兩者專業的人卻很稀少,而且在後疫情時代,相關的科技與金融發展一定會愈來愈重要,因此需要建立一個產業發展的正向循環,期許台灣成為相關數位金融犯罪防治優秀的國家,成為世界學習的楷模!
台灣虛擬通貨反洗錢協會 在 台灣虛擬資產反洗錢協會 的推薦與評價
檢驗在防制洗錢金融行動工作組織(FATF)指引下,對虛 擬資產和VASP的監管和監督的重要發展。 歐盟第6號反洗錢指令將如何影響 ... ... <看更多>
台灣虛擬通貨反洗錢協會 在 台灣虛擬通貨反洗錢協會 的推薦與評價
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台灣虛擬通貨反洗錢協會 在 [新聞] 經濟部擬增設「虛擬通貨平台事業」、認加 的推薦與評價
經濟部擬增設「虛擬通貨平台事業」、認加密貨幣屬「類金融業」
《工商時報》報導,台灣經濟部商業司 11 月 15 日召集跨部會、相關業者討論,打算在
公司行號代碼中新增「虛擬通貨平台及交易業務事業」,歸類在「金融、保險及不動產大
類」之下。此外若涉及證券行代幣(STO)則一併納入「證券商」細類。
一旦跨部會協商成功、業務登記確立,「虛擬通貨平台及交易業務事業」將讓加密貨幣產
業被冠上「類金融業」屬性、而非只是「資訊軟體業」,可能導入讓金融業所執行的法遵
架構、系統以及企業經營策略等。
須注意,本次的決議仍朝向定案、並非生效,具體執行時間也尚未公布。
監管權責不明、立法院要求改變消極態度
美國推出首檔比特幣期貨 ETF 後,加密貨幣市場迎來新一波的牛市,熱錢不斷湧入市場
、讓加密貨幣總市值突破 3 兆美元,更有諸多傳統金融機構紛紛搶進。
但台灣的加密金融監管一直存在權責不明的問題,被行政院依洗錢防制法列為主管機關的
金管會認為自己「只負責反洗錢,與平台業務無關」。這點在金管會日前赴立法院報告時
表示自己專注盯緊虛擬通貨業者做好三件事,即確認客戶身分(KYC)、紀錄保存及可疑
交易申報,便可見一般。
前行政院長陳沖便曾批評,金管會的態度導致平台業者既要遵守洗錢防恐的法規,又不知
業務操作是否合法,進退維谷。而洗錢防制法只是將加密貨幣的可能性限縮於消極:
這不只慢一拍,是慢了好幾拍!
延伸閱讀:中國禁令下,台灣能成加密貨幣避風港?外媒不看好:監管新規嚴苛、投資者
風險趨避…
為跟上時代腳步,台灣立法院財委會要求行政機關改變過往消極態度,就單位管轄權責涉
及虛擬通貨相關的事業進行盤點,例如產業治理、業務經營、犯罪預防及消費者保護等,
進一步作出積極管理的框架。
目前行政院認為金管會的責任最大,且法務部、經濟部、財政部則須負責業務範圍、登記
代碼、課稅事宜等,是故若台灣行政機關「加強橫向聯繫」後,很可能會聯手制定監管框
架、規範台灣加密貨幣市場。
加密貨幣合規是必然趨勢
近來各國相繼對加密貨幣擬定監管框架,台灣政府未明確表態,僅根據 FATF 的指導方針
劃定虛擬通貨平台及交易業務範圍,要求加密服務商落實 KYC(了解你的客戶)及 AML(
反洗錢),包括進行交易監控、可疑交易通報等。
延伸閱讀:台灣合規人才荒?台灣虛擬通貨反洗錢協會宣布成立
陳沖對此曾呼籲央行「掌握數位貨幣的先機」,不可淪落到只看的見非洲迦納的車尾燈。
前立法委員許毓仁也曾投書動區,其以 Coinbase 在美上市為例,認為在監管與加密產業
努力合規下,生態系才會更加完善、逐漸融入傳統金融圈。
https://reurl.cc/Rbm53n
虛擬通貨平台事業 專家怎麼看
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