3/21(六) LEO周報
【融資餘額=散戶指標?】
【融資破千億=100%落底?】
大家好,我是LEO
最近常看新聞講「融資萬箭齊發」!斷頭危機!很聳動的字眼,融資餘額向來被當成是散戶指標,意思是,通常只有散戶沒錢買股票,才會跟證券公司融通開「信用戶」,借款買進股票,通常10萬元的股票僅需4萬元就可以買進,換句話說跟證券商借了6萬元,因此,操作槓桿放大了2.5倍,10/4=2.5倍,現股買進一檔股票賺10%,融資等於賺了25%是2.5倍速,損失的時候也是2.5倍速,相當驚人。
而融資需要付出代價,利率高的嚇人,目前約6%左右,想想目前銀行一年期定存機動利率才1.09%,央行剛剛宣佈降息一碼0.25%,台銀一年期機動定存利率只剩0.84%,但券商融資利率是不是高得嚇人!
※現今證券公司,大多靠融資餘額維持基本開銷,你沒看錯,經紀業務,期貨業務手續費早就血流成河,各家證券分公司都是靠融資餘額大賺利息錢。
近年來,越來越多券商了解這樣下去不是辦法,紛紛展開財富管理業務,賣基金、賣保險、賣海外債、結構型商品、ELN.......五花八門產品,就是因為融資越來越少了,需要開源節流,跟銀行拚了,透過上千家分公司跟銀行搶手續費收入,其實也是不得已的轉型。
拉回主題,以往指數在高檔,融資也在高檔,散戶參與者多,融資動輒4000~5000億以上,但是近20年來,高檔時的融資越來越少,今年初大盤12197時,融資才1446億,不經要問?散戶去哪了?都不玩股票了嗎?還是已經輸光了?
這一波大盤急殺超過3600點,統計到3/21融資僅剩922億,減幅超過大盤跌幅,從表面上看,籌碼已經相當乾淨,隨時會有報復性強彈,大家不都是這樣看的嗎?
但是各位忽略一點,大股東,董監事,他們才是真正的融資大戶,相較散戶借幾百幾千萬,大股東透過「股票質押」給證金公司,股票張數動輒一兩萬張,金額動輒數十億以上。
萬一,LEO說的是萬一!股市流動性產生問題,發生無量下跌,非理性下殺再次發生,董監事質押比例高的公司,就值得大家仔細想想,可能發生什麼問題了?
●情境一、質押擔保維持率不足,被迫再拿股票去抵押!可是有很多公司,股票已經幾乎押到滿滿滿了,只能拿現金還錢,但是既然股票押滿,還有現金嗎?
這時候大股東通常會使出絕招,拿公司的現金,美其名實施庫藏股-維護股東權益,或是轉讓給員工,實際上是為了護股價,避免被追繳,所以質押比例高的公司,實施庫藏股的時候,通常大股東已經受不了,那個價位不敢說是最低,但極有可能是相對低點,不妨可以多加注意。
●情境二、一樣是質押比例很高,但公司經營不佳,帳上現金不足,無法做庫藏股,股價又一直跌!這時候危機就總動員了,可能會引發連鎖反應,千萬要避開!積極者甚至會狙擊這樣的公司。
這邊篇幅有限,LEO只放全體董監質借達80%以上的公司,合計15家,質押50%~79%的公司合計42家,其他放在【股民當家群組】與【股民當家 Telegram】,還有最近實施庫藏股的60家公司詳細資料,放在3/19號【LEO早報-319出招,剛剛好】裡,大家趁周末,好好研究,下周好好給他狠狠海賺一波!
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【指數型基金或ETF有何不同?】
同樣是追蹤指數,指數型基金跟ETF有什麼差異呢?
簡單來說,指數基金跟ETF都是被動管理,追蹤大盤指數的投資商品,主要差異在於:
📌購買通路
指數基金:大家熟知的基金,可以在投信公司、基金平台、銀行、券商下單,買賣方式更多元。
ETF:同股票投資,只能在券商下單。
📌買賣報價
指數基金:同基金,當日結算淨值,一天只有一次價格。
ETF:同股票投資,每日上午9:00-下午1:30 搓合決定。
📌漲跌幅:
指數基金:没有限制。
ETF:台股ETF則同股票有10% 漲跌限制。
📌交易費用:
指數基金:同基金,會有手續費、經理費、申購交易費等,依各家投信公司規定。
ETF:同股票,交易稅千交之1,手續貴千分之 1425
或許你心裡會納悶,看起來好像投資ETF的交易費較低,為什麼投信公司還要推指數基金?每種投資商品都有適合的客群,對於没有證券戶、習慣基金通路或方式下單的人來說,就可以考慮指數基金。
目前國內有二家推出指數基金,都是國內屬一屬二的投信公司,分別是元大投信及復華投信。這二家公司推出的指數基金都偏穩健,提供參考。
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#台灣投信基金仍然過高的股票交易費用
這張表格是國內五大投信,旗下基金交易台股的手續費折扣。
請各位朋友想一下,假如你一年成交量是好幾億台幣,會交出幾十萬、上百萬手續費給券商。對於這樣的折數,你滿意嗎?
譬如復華數位經濟基金,第一大往來業者是犇亞證券。2018一年成交金額44億台幣,貢獻440萬台幣的交易手續費。手續費費率是0.1%。這是七折的費用。交易折扣只要打到五折,可以為投資人省下百萬的交易支出。
取得五折優惠有多難?
合庫、土銀、台銀證券,電子下單折數是3.5折。犇亞證券電子下單是3折。市面上多的是這種折扣等級的券商。
譬如犇亞證券,可以提供一般散戶3折的優會。然後復華投信在這家券商,卻只能打七折。
這種處理基金資產的態度,投資朋友,你會想投資嗎?
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今天看理財雜誌廣告頁介紹台銀手續費網路下單3.5折、融資利率4.5% 其實注意蠻久了,可是因為習慣用一個元大但大部分都是融資在買,在元大利率要6.5% 套久了覺得這利率 ... ... <看更多>
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如題, 我上週四分兩筆買了4張、2張股票(第一次買股票) 單價皆為28.12 4張的那筆手續費56 28.12*1.425*0.35*4=56 沒有問題而2張的那筆應該是 ... <看更多>
台銀證券手續費 在 [請益] 為什麼有些券商的手續費那麼硬不會降呢? - 看板Stock 的推薦與評價
問題
現在目前市面上的券商,像國泰和新光,都是蠻大型的券商
他們的電子下單的手續費,不看客戶過去的成交量,通通一律很阿撒力的給2.8折
可是為什麼反而像台銀這種不是很大型的券商,他的手續費都很硬不肯降
像這種手續費咬很硬的,一定有某些原因讓他們敢在這樣競爭激烈的市場上維持高手續費
手續費較高的券商,他們難道不怕客戶之間會比較,然後流失掉客戶嗎??
還是說他們有些比較其他券商更優更好的特點,然後一般人不知道的呢?
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※ 編輯: pipiboygay (49.159.214.132 臺灣), 05/09/2021 12:26:07
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