在台股投資的領域,股票申購是一種歷史悠久、簡單又好入手的投資方式,小時候沒有電子交易都要用郵寄抽籤,三不五時都要幫爸媽填寫申請書,貼身份證貼郵票再拿去寄,但現在用手機參加新股申購已經方便很多了。
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合 庫 證券交割銀行 在 王董的大盤籌碼 Facebook 的最佳貼文
【為什麼加油還要錢?】
很多人最近常常問老王,為什麼國際原油出現負油價,但我到中油加油還要錢?難道是我被坑了嗎?呵呵,這個問題其實就是不懂得期貨與現貨交易規則,而且只看新聞標題所產生的天大誤會。這次大家看到的負數,其實是出現在隸屬芝商所CME Group之紐約商業交易所的西德州原油(CL)五月期貨合約,也就是期貨投資人願意實體交割的價格,並不是現貨價格啊!
台灣中油向海外購油則是所謂的現貨價,且為了保持品質與價格穩定都會以合約價購買,並採取短期與長期合約搭配,因此不會直接從油市買到負價格原油!目前布蘭特與杜拜原油現貨價每桶都還有15與21美元,西德州原油現貨價也還有14元,您到加油站加油當然是要收錢的。更何況中油計算油價是以布蘭特與杜拜原油為73比例之公式,跟本周激烈震盪的西德州原油是不相關的!
雖然老王常說期貨具有價格發現的作用,的確原油現貨價也會根據期貨價格來做參考;但由於此次負油價是極短期現象並不是常態,因此現貨價要出現負值不容易看見!同時我們知道石化產業需要很多機器設備維護、運輸、人力、稅金等等成本,因此不要說中油不太可能買到負油價現貨;就算給中油真的買到好了,但加上成本之後要實際零售給消費者,要出現負價格幾乎完全不可能!
那為什麼這次五月原油期貨價格出現負值呢?首先您得先了解,紐約西德州原油期貨的規則最終是必須進行實物交割的,也就是若您持有合約直到結算,就必須進行實物交割!這跟一般投資人過去接觸過的,期貨交易就是現金槓桿並以現金結算賺賠有很大不同。實體交割的的期貨結算,必須針對這個期貨合約的標的物進行交割動作,也就是所有權的轉移!
當期貨合約持有至到期,買方會拿出現金要求賣方執行合約,也就是拿出標的物比如實體原油來交易。但很多國外大型交易商交易紐約輕原油期貨只是想賺取價差,壓根沒想過要持有到結算進行實物交割,因此都會提早甚至提前一周轉倉到下個月的合約期貨!只有中國銀行像是睡著了一樣,似乎是忘記了轉倉這件事一路撐到最後,成為本次負油價最大盤子!也因此引發了掛鈎原油期貨走勢的原油寶理財商品出現巨虧,目前中國投資人已準備集體訴訟。
這次的期貨交割的時空背景,在於新冠肺炎造成全球商業用油大減;美國原油庫存單周暴增超過1900萬桶,各地儲油槽是油滿為患,您若買了油還要擔心無處可放!同時美國陷入大封城,如何把原油運給對方也是大問題;要是您沒能力保證運輸無虞,或有足夠空間儲油,亦是無法完成交割的。因此才會在結算前一日出現買方避免違約交割而大量拋售的情況,於是造成期貨價格崩跌!
那老王能不能參與結算,買到上千桶油還附贈大把美金?別傻了,要能夠完成實物交割的只有符合CME交易規定的油商!國內外多數人投資原油期貨是經由期貨商作為跟CME的中介,為避免出現實物交割問題,期貨商都會在到期日前一天進行強制平倉,也就是強迫完成現金交易。正因如此,這次暴跌來到負值就是發生在五月期貨結算前一天,說穿了也是一場強制平倉亂砍的悲劇!
因此一般投資人倒是不用擔心萬一忘了平倉,就必須帶著現金去國外買上千桶原油,或者要到太平島挖石油給人家的窘境。因為期貨商通常會為您提前強制平倉,只有真正有能力交割的油商,才有能力在結算時買到真正負值的原油!不過您知道嗎?即便您是大油商有能力買到負值的油價,但這次結算實際為負數的,其實是比紐約西德州原油提前一天結算的小型輕原油期貨(QM)!
但小輕原油商品期貨卻是採取現金結算的,跟接下來30日要結算的布蘭特原油期貨一樣,是不用實物交割的!因此最後五月合約結算交割,可以拿到真正原油的紐約西德州原油隔天卻是反彈到10美元結算,也就是根本沒有一家油商可以真正買到負數的實體原油!是故負油價現實生活中是尚未存在的,那您又怎麼能妄想期待,到加油站可以大喊98加滿不用錢還要送我現金呢?
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延伸影片閱讀:原油反彈要看三公分K棒?https://www.youtube.com/watch?v=YtWQZG-sCNM#t=15m20s
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※筆者為合格證券分析師,文章與影片全數免費提供閱讀!僅為心得分享與教學,非為任何投顧事業!不對指數或特定股票推薦或建議買賣點位。亦不會透過任何形式要約、招攬或誘使讀者!投資請務必獨立思考操作,任何損失概與本欄、筆者無責。※
合 庫 證券交割銀行 在 非凡電視台 Facebook 的最讚貼文
0421 #開盤 #重點
#紐約原油 #暴跌
國際油價在周一出現前所未有的暴跌走勢,首次跌到負值。因為貿易商繼續對公衛危機引起的需求下滑,感到擔憂,外加關鍵的原油交割地庫欣,最新儲油空間即將滿載。導致最近到期的石油期貨合約價格受創最大,21日到期的5月紐約原油期貨,暴跌306%,來到震驚國際的-37.63美元收盤價。
#油價 #道瓊
WTI期油「跌破0元」負油價時代來臨,震撼了華爾街!美股20日開低走低,終場收盤道瓊工業指數重挫592點。
美國股指期貨週一盤前大幅下跌,能源股領跌!美股三大指數收跌。道瓊工業指數重挫592.05點或2.44%,以23650.44點作收。標準普爾指數下跌51.40點或1.79%,收在2823.16點。科技股那斯達克指數跌89.41點或1.03%,收8560.73點。
#中國人民銀行 #LPR #利率
中國人民銀行20日將最新公布的1年期、5年期的貸款市場報價利率(LPR)分別下調20個和10個基點,降幅創下LPR新制改革以來新高,調整後的1年期LPR降至3.85%,5年期以上LPR則降至4.65%。分析指出,本次調整符合先前中央政治局會議提及「降息」的寬鬆政策要求,預期2020年內LPR仍有下調空間,此外降準和下調存款基準利率也是可能選項。
此外,為落實貨幣政策進一步放寬的政策基調,市場普遍預期年內仍有極大可能會繼續降準,並再度下調MLF利率,LPR報價仍存在下降空間。此外也不排除調降存款基準利率的可能。中信證券首席經濟學家表示,後續公開市場操作及MLF利率預估還將下調兩次,估約下調15個基點左右,LPR利率也會同步下降。
#總統就職 #倒數 #風電 #生技
距離520總統就職進入倒數一個月,股民引頸期盼520行情可望為台股再添上攻柴火,上演連五紅紀錄,分析師認為,由於新冠疫情影響全面,對台股走勢干擾程度較大,但今年以來本土資金護盤力道相對強勢,離岸風電、生技等(進模板)政策作多的概念股可望成為市場焦點。觀察近四年520前後大盤走勢,當日上漲機率達100%,今年意外受疫情干擾,能否延續520當日連紅紀錄值得留意。
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合 庫 證券交割銀行 在 SHIN LI Youtube 的精選貼文
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ibrAin警語
1. 金管會僅核准永豐商業銀行提供外國有價證券顧問業務,並未准其得在國內從事外國有價證券募集、發行或買賣之業務。
2. 外國有價證券係依外國法令募集與發行,其公開說明書、財務報告及年報等相關事項,均係依該外國法令規定辦理,投資人應自行瞭解判斷。
3. 永豐商業銀行經金融監督管理委員會109年9月10日金管證投字第1090352215號函核准辦理兼營證券投資顧問業務
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違約交割
5/14的新聞近三日違約交割突破5億
台股採T+2 制度,也就是投資人必須在股票成交當天 (T 日) 後的第二個交易日最晚上午 10 點前,將應匯股款匯入交割帳戶,若交割帳戶餘額不足,就構成違約交割。
1.成為信用瑕疵戶,影響信用分數,最高5年內無法再開戶交易
-帳戶將被註銷
2.仍須繳清交割款,並支付總交易金額7%的罰款
-於違約申報後之次一營業日開始三個營業日期間,接受投資人將其持有之有價證券撥轉至證券經紀商違約專戶賣出,返還違約債務及費用
3.最嚴重起訴3-10年
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