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股票市場 月配息完全攻略（2021版）
文章內有完整的表格公開有興趣可以自行點擊參考，喜歡這篇整理資料的話，就幫老師按讚分享吧👍！！
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老師在早期（2019.09）跟理財達人秀推出了一集月配息的投資概念，受到股民強烈的喜愛點閱次數高達140萬次。後續也開啟了一波跟風潮連投信也嗅到這股氣氛紛紛改變配息策略，從年配改為季配作為主打，來吸引投資人的目光。該策略作法時至今日也發展出許多不同配套方式，我們就來幫各位完整整理各種作法，讓想要在股市裡月月領錢的投資人有個參考依據。
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🔥月配息完全攻略第一式：一檔搞定
這是給懶到最高點的投資人參考的，在過去債券型共同基金（例如聯博高收益債券基金）有月配息的機制結果賣出全台第一的收益規模。而如今股票型共同基金與債券型ETF也跟上這樣的腳步，只要買一檔就可以獲得月配息的效果。以表列為例，有這三檔可以參考：
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1. 元大高股息優質龍頭基金（月月配）
2. 國泰台灣高息基金（月月配）
3. 00772B 中信高評級公司債（月月配）
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🔥月配息完全攻略第二式：我愛台積電
台積電護國神山的地位在台股市場中無人不知，近期新出的ETF個個在成分股上都要跟台積電沾上邊，那我們在這個概念下以台積電為基礎搭配月配息，會有以下幾種選擇：
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1.全股票型：2330台積電 ＋ 00888 永豐台灣ESG ＋ 00878 國泰ESG高息
2.股債搭配型（配高息）：2330台積電 ＋ 00870B 元大EM主權債 ＋ 00756B群益EM主權債
3. 股債搭配型（配穩健）：2330台積電 ＋ 00722B 群益IG電信債＋00780B 國泰A級金融債
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🔥月配息完全攻略第三式：全股票型ETF
股票型ETF近期難得搭上配息風潮從以往的年配改為半年配甚至出現季配息的型態，而投資人若是不想要搭配債券產品想要全力衝刺股票型績效又想到有配息效果，那麼股票型ETF搭配最適合你了，不過市場中可選擇的產品有限，也許日後會有更多選擇。
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1.股票型ETF組合（穩健型）：00888 永豐台灣ESG＋00878 國泰ESG高息＋00896 中信綠能電動車
2.股票型ETF組合（高績效高波動）：00888 永豐台灣ESG＋00891 中信關鍵半導體＋00896 中信綠能電動車
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邏輯上00888 與 00896 基本上沒得挑算是目前的固定選擇、唯一可以挑的是2、5、8、11的月份。
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想要穩健一點的選00878 國泰ESG高息
想要拼績效的選00891 中信關鍵半導體、00894中信小資高價30
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🔥月配息完全攻略第四式：債券收益好安心
債券收益這就沒什麼好說的啦，一句話安心穩定月月收。超適合退休族只想安穩月月領息安心享受歲月靜好。不過投資人要注意一件事情，我們是買債券ETF不是買債券，這是兩回事！！！常有投資人問我有些債券ETF標榜15年的那買了到期要怎麼辦？呃，債券ETF的成分債券如果到期了按基金的機制會自動進行替換不需要擔心這個問題。只有直接買「債券」才有到期領回還本，投資人不要搞錯了。
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高收益型債券月配息：00710B 彭博高收益債＋00756B群益EM主權債＋00870B元大EM主權債
穩健型債券月配息：00722B群益IG金融債＋00780B國泰A級金融債＋00781國泰A級科技債

很貼心的設計 配息又配權....收租又穩本金

想分享資本市場的多頭行情，又想富過三代。國泰人壽8日宣布，推出市場上首張「雙撥回」且附身故保本機制的投資型保單，訴求基金淨值達一定條件時，月月撥回現金年化率為3.8％，但每月再額外撥給年化0.48％的基金單位數，以補償保戶因為擔心保本費用扣到單位數的「焦慮感」。

我現在都不用設鬧鐘了，因為記者會叫我起床，今天問了電動車ETF。
＃我沒有LINE群_留言要你加入的都是詐騙
現在的ETF越來越多，同質性也越來越高，像是投資『電動車』的ETF就有三檔，投資人要如何挑選呢？ETF就是包含幾十支成分股的基金，跟我們常吃的餐廳自助餐很類似。首先你先挑選要日式、中式、泰式、素食….
國泰（00893）跟富邦（00895）都以海外投資為主，都持有特斯拉、輝達。正在募集的中信（00896），則是集中在台灣的企業。
00893完整佈局電動車上、中、下游產業，包含電池材料的供應商、次世代汽車技術、零組件技術、電池技術、電動車製造商
00895投資主題範圍不侷限於電動車，並掌握未來移動的四大趨勢（ACES；自動駕駛、車聯網、電動車、共享經濟）
00896同時布局於三大產業：綠能、電動車、半導體，一手掌握供應鏈趨勢與綠能布局商機。
上面講的是大方向，吃自助餐你一定優先看主菜，所以ETF一樣要優先看成分股。
00893前3大持股是輝達、特斯拉、蔚來汽車，中國的電動車需求強勁，蔚來、小鵬、理想也是00893的持股。00893的30檔持股中，合計有超過4成比重投資在車用半導體與新能源電池供應鏈，完整佈局在電動車產業。
00895前3大持股是輝達、特斯拉、台積電（約18%），有台積電加持是00895的最大特點，而且台積電的權重也是3者中最高的，00895還包含有傳統汽車大廠與共享經濟產業（UBER），也是特點之一。
正在募集中的00896，成分股都是台灣的上市櫃公司，所以不可能有特斯拉跟輝達，這是跟其他兩檔ETF最大的不同之處。成分股有25％是半導體、25％電動車、29％綠能、21％綠能＆電動車。前3大成分股是台積電（11.09％）、鴻海、台達電。
上面的說明列出了3點電動車主題ETF的不同，剩下還是要投資人自己做功課，看看你是要專注在電動車、未來汽車產業、綠能＆電動車？同樣是自助餐廳的漢來、欣葉、饗時天堂，每個人的喜好都不同，重點是自己的選擇。
主菜也是挑選自助餐的方式之一，但是有的人喜歡牛排、有人喜歡海鮮…
3檔ETF的持股結構（台灣、海外），跟主要成分股都有不同，一樣依照自己的喜好選擇。
再來就是配息，00893、00895因為以投資海外企業為主，所以都沒有配息（投資海外的ETF大多沒有配息）。00896成分股都是台灣企業，所以有配息且採用季配息。
因此00893、00895可以當成國外科技股；00896則是台灣科技股。科技產業的殖利率都不高，主要是賺取資本利得。如果很糾結於股利，建議同時買進高股息ETF或是金融、傳產等股票，不僅投資佈局會更完整，也可以增加股息的收入。
以上只是免費分享我自己的心得，買賣一樣請你自行判斷。例如我喜歡吃漢來，你喜歡饗時天堂，每個人的選擇都不同。
喜歡特斯拉跟輝達就選00893、00895，喜歡台灣就選00896。當然也可以都選...........

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配息需要有填息，才算賺
不然容易變成賺股息、賠價差

主要會著重在於殖利率
股票殖利率＝現金股利÷股價

元大高股息（0056）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2007/12
2020殖利率👉5.61%(配息1.6元)
填息天數👉28天
持股成分比👉電子股68%/傳產股17%/金融股7%、
光寶科/和碩5%、華碩/緯創4.5%
連續10年發放股利合計13.45，平均殖利率5.31%
近3年發放股利合計4.85
1.6 / 1.8 / 1.45

國泰股利精選30（00701）
配息頻率👉半年配
掛牌時間👉2017/8
2020殖利率👉7.94%(配息1.66) 2021殖利率掉到3.43%
填息天數👉尚未填息
持股成分比👉電子股17%/傳產股19%/金融股59%
中華電10%、中信金/富邦金各7%
連續4年發放股利合計3.03，平均殖利率3.57%
近3年發放股利合計2.86平均殖利率1.51%，2018年太低
1.66 / 0.47 / 0.17

元大台灣高息低波（00713）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2017/9
2020殖利率👉5.31%(配息1.7元)
填息天數👉36天
持股成分比👉電子股42%/傳產股38%/金融股14%
統一10%、台灣大10%
連續3年發放股利合計4.85，平均殖利率5.17%
1.7 / 1.6 / 1.55

FH富時高息低波（00731）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2018/1
2020殖利率👉4.55% (配息2.09)
填息天數👉31天
持股成分比👉電子股29%/傳產股46%/金融股23%
台灣塑膠10%、南亞塑膠/富邦金各8%
連續3年發放股利合計6.85，平均殖利率4.7%
2.09 / 2.27 / 2.49
2018 2.49 / 2019 2.27 / 2020 2.09

富邦台灣優質高息（00730）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2018/4
2020殖利率👉4.91% (配息0.84%)
填息天數👉24天
持股成分比👉電子股50%/傳產股48%/金融股0%
聯詠11%、台塑/台化10%
連續3年發放股利合計2.57，平均殖利率4.66%
0.84 / 0.75 / 0.98

國泰永續高股息（00878）
配息頻率👉季配
掛牌時間👉2020/7
電子股64%、20%金融股
2020殖利率👉X
持股成分比👉電子股64%/傳產股12%/金融股20%
國巨/廣寶科5%、和碩4%
0.05元

2020年殖利率排行
1. 00701國泰鼓勵精選30 殖利率7.94
2. 0056台灣高股息 殖利率5.61
3. 00713元大台灣高息低波 殖利率5.31

2018-2020平均三年殖利率排行
1. 00713元大台灣高息低波 5.17
2. 0056元大高股息 4.85，10年來的平均殖利率有5.31%
3. 00731FH富時高息低波 4.7%

股票占比
電子股
1. 0056 元大高股息 68%
2. 00878 國泰永續高股息 64%
傳產股
1. 00730 富邦台灣優質高息 48%
2. 00731 FH富時高息低波 46%
金融股
1. 00701 國泰鼓勵精選30 59%
2. 00731 FH富時高息低波 23%

目前高股息ETF中，0056仍是績效最悠久、流動性最好、配息最穩定

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主持人：淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題：別被高股息騙了！223原則挑對ETF
節目直播時間：週三 19點
本集播出日期：2020.11.18

⏭ 章節：
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場，歡迎按讚、分享，開啟小鈴鐺
00:47 台灣人投資ETF現況
02:40 為什麼今年00878沒有高股息？
03:31 ETF有2個交易市場
04:59 國內ETF受益人數前五大排行榜
05:52 ETF規模會變動狀況
07:50 看看台灣ETF每日8點會公布資料
08:45 有關ETF配息
11:13 7/20掛牌的00878國泰永續高股息情況
12:14 2019/11/10 ~ 2020/11/09上市ETF殖利率排名
13:38 如何選到對的ETF？(重點整理)
16:09 頻道片尾


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