關於 奢侈品vs必需品 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

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最近颶風襲美. 目前這邊可能受到外環影響, 也在下大雷雨. 希望美國的讀者安然無恙.

颶風季節, 有甚麼公司可以考慮?
https://www.thestreet.com/streetlightning/stock-picks/jim-cramer-hurricane-season-is-an-opportunity-for-these-stocks

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忙碌的上週終於結束! 本周發表財報的公司, 我大概只會看一下FarFetch(FTCH), 還有之前研究過的加拿大鵝Canada Goose(GOOS)(聽說他們在台灣開店了.)
(看這兩家, 主要是想要了解一下非必須民生消費品的狀況)

我前陣子有寫過FTCH的初步研究:
https://makingsenseofusastocks.blogspot.com/2020/07/farfetchcom-ftch_29.html

股東們要注意的是, 奢侈品的銷售量是否還在. 這是最近的一篇新聞. 建議做點調查後, 評估一下.

健康第一！疫情傷精品業 消費者不再炫耀高檔奢侈品
https://bit.ly/3ktSITO

一年多前寫過GOOS介紹文: https://bit.ly/2F1BLj6

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個案研究: Alteryx (AYX)
(註: 下面只是我根據簡單的財務數字去做的思考推理. 請投資人再仔細看過財報結果.)

財報後個股的大跌, 到底能不能避掉? 或是要不要避掉? 這其實一直在我想要研究的清單裡--因為若是買成長股, 尤其是高速成長股, 這是一個必經的過程.

而很多人說, 有著訂閱制商業模式的雲端類股, 很抗景氣衰退, 很resilient. 真的是這樣嗎?

Alteryx(AYX)一直是軟體類股裡的模範生, 上周也因為財報後大跌. 雖然現在把這寫出來, 有點晚了, 但我希望藉由這樣的練習, 來拋磚引玉, 來看看自己的思考邏輯有沒有錯. 如果說的有理的話, 那我們大家都可以學到一課(p.s. 這家之前在社群的討論度高, 又是模範生, 所以我follow了一下.)

首先, AYX在Q1/2020的營收成長幅度, 就大幅縮水了. 然後這季的成長繼續下滑: 75%(Q4/2019)-->47%(上季)-->17%(本季).

當投資人在上一季成長"大幅度"往下掉時, 就應該要有警覺心了. 畢竟營收這樣的狂掉, 不能只用業務受到疫情影響來簡單解釋.

上次高層是說, 訂閱制費用只有6%是從疫情受災產業(旅遊, 航空) 的中小企業而來. 這次營收成長幅度更慘, 應該表示範圍擴大了.

而如果營收成長能一次少這麼多, 我能想到的有兩種可能:
1. 是不是可能跟中小客戶佔比有關? 我看到不少財報, 公司都有讓中小企業暫時不用付費.
2. 業主需要做取捨. 而數據分析並不是業務上一定需要. 尤其是, 其他雲端類股, 成長有加速. 而即使沒有加速, 成長萎縮幅度也沒有那麼多.

而IBM在七月底公布財報的時候, 有提到有些公司對於科技上的採購, 因為疫情的影響, 開始有保守心態:
https://www.wsj.com/articles/ibm-earnings-falter-as-coronavirus-accelerates-turnaround-push-11595276624

而後來有看到CIO還是CTO(科技執行長)在調查中有訪問, 會對企業採購上做排序(當初關於美國這邊的資料我沒有留下來, 不過有找到印度的(請見下圖). 記得美國這邊的資料也類似, 就是資安方面的支出不會縮減, 而關於data方面的會.)

從這例子看起來, 軟體業跟民生消費產業一樣, 有些是staples(必需品), 有些是discretionary(非必需品). 有staples特質的公司, 才真的是resilient, or recession-proof.

也就是, non-essential (非必須) vs. mission-critical(任務關鍵--這個字也常出現在這兩季的財報裡).

供參.

🌻
這次疫情概念股之一的Twilio(TWLO), 上週發表財報了. 或許這家公司很多讀者很熟悉. 或許有人不知道. 週四我會簡單來說說我認識的Twilio.

Have a nice week.

Pictures來源:
EarningsWhispers; 網路

沒錯！哀鳳這種東西真的是奢侈品不是必需品，但台灣人過度喜歡比較價格，而不理性看待產品中的差異。包含看不到的「品質」用「服務」。

#適用台灣各行各業

#機長理想國
台灣人是盤子？史上最貴？
我們需要宏觀公正的媒體報導

新聞媒體缺乏教育責任，還瞎起鬨，造成人民觀念偏差，一個產品經由設計製造行銷都有花費成本，其定價策略取決於該國經濟特性，國內基本工資無法上揚，有部分原因來自於過度的報導價格差異，影響了價量經濟發展，造成比較用心的設計、服務、飲食....無法用自己的想法做出價位區隔，只能負擔得起一般薪資給予用心的員工。
媒體應該不能報導價位，只需提供官網連結，讓民眾自行去查，像是iPhone Xs 這種東西，不是必需品，也不是獨佔品，說難聽一點是一種奢侈品，對於一個奢侈品一直嫌貴，只會挑起人民因為慾望而產生的仇恨罷了（忘記自己過度消費的反省），舉凡汽車，名牌包，到飛機的頭等艙.....一直到食品（一蘭拉麵）這些東西的價位一定要回歸一個基本的市場機制，媒體要避嫌的去報導這種破壞自然價格供需的平衡，尤其是參入自己主觀意識（不代表全數人民）像是衛生紙之亂和麥當勞之亂就是媒體過度報導而產生的亂象，油價上漲也不該去報導（引發排隊加油潮），因為貴到負擔不起的時候，就會少人開車而坐大眾運輸，這都是多餘的而且破壞人民價量觀念，進而對自己的過度消費行為找到轉嫁的對象（嫌政府沒作為&或是製造商賺太多），而沒有幫助建立消費者評估自己消費能力後來減低過度消費行為的機制！
在此舉例用故事報導價格有什麼缺乏公正的地方，小李在鬍鬚張工作了兩三年，對於公司開發新產品及良好的服務維繫了部份忠實的客人，他跟老闆反應薪水有點不夠用，老闆也如此覺得，房租扣掉營運成本，實在沒有空間來獎勵用心的員工，所以他覺得利用魯肉飯漲價5元，應該可以提高公司員工的底薪，有三家賣魯肉飯的連鎖企業，每一家都有自己的模式跟企業CI，分別是魯肉飯大王，嘉義滷肉飯，鬍鬚張（舉例），媒體某日發現鬍鬚張魯肉飯漲價5元，就去報導了，但是事實上魯肉飯大王跟嘉義魯肉飯已經比他早漲了半年但是沒有被報導，然後新聞一報導之後鬍鬚張的生意下滑了10%，另外兩家的生意反而提高了一些百分比，哪請問報導的公正性在哪裡？
缺乏全面性的公正客觀條件，就不能去報導價格的變動，不是嗎？
巷口的小吃也有漲五元，沒有被報導，但是民眾吃了無感的時候，就是一個市場價格平衡啊！
#解決方案
政府相關單位要嚴格明定新聞媒體對於市場價格的報導，公正客觀化，甚至禁止浪費篇幅與時間來做價格分化分析，這樣才能維持市場價格的健全，『我不買它，它根本不貴！』
『當你一直嫌一個奢侈品太貴的時候，就是你的慾望超過你的能力了，頭等艙坐不起可以去坐經濟艙，坐不起經濟艙時可以待在家裡跟家人看電視也是很開心的一件事，買不起電視可以出去跑步，買不起跑鞋，就是自己該拚命工作賺錢了！』
#我思故我在
#投資3600億成本製造出來的A12晶片怎麼沒有提是價格提高的因素
#拉麵一碗388元還是有人排隊吃
#賓利新車報價1299萬怎麼不去分析原產地售價
#電費漲價你可以不用開冷氣
#產品的價格比別人貴是因為比別人用心開發產品那有錯了嗎
#HTC也有發表新機怎麼不公平的去報導
#奢侈品VS必需品
#市場價格機制
#嫌貴不是一個媒體該下筆的標題
#定價多少請不要拿來當新聞
#衛生紙之亂
#麥當勞之亂
#鬍鬚張滷肉飯漲5元的報導用意在哪
#報導小7咖啡漲5元以利號召民眾抵制
#新聞媒體絕對是幫兇因為過度報導行銷策略
#如果有台灣人然後也去買了那不就變成了盤子了
#整個新聞只是以嫌貴為出發點
#如果有人不嫌貴的時候不就失去了文章的公正性
https://tw.news.yahoo.com/台灣人是盤子-新iphone台灣與日本差價可買來回機票-01562…

在買下第一個屬於自己的家之前，我一直都在外租屋，所以用的家電都是房東提供，有什麼用什麼，也因為不是自己房子總捨不得花錢添購家電，等到買房後準備裝潢期間才發現，因為我都沒有實際使用好用家電的習慣，裝潢時需要先想好的冰箱、烤箱、電鍋等等電器我都沒有概念，也無法先丈量設計好電器櫃，這是後來我覺得很可惜的地方！入住之後也因此家電東缺西缺不知道該買啥，網路推薦的好用電器又太專業且昂貴，所以這次跟家電姊妹、35線上賞屋合拍了這支影片，就是想給購屋小資族一個買c/p值高好用電器的選擇！

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