網友問:何謂平衡型基金的波動論述?
在挑選配息基金有一個重要的要訣是【配息滿意、波動接受】,然大部分的人總是看了前一句「配息滿意」而忘了後一句「波動接受」,而這個波動度到底要怎麼看,講白一點,這必須自己去體驗並問自己接受否?因為波動大小每一個人接受程度是不同的。
為什麼會有:
(1)投資等級公司債基金:BBB等級比重不宜過高(請以同類型其他基金比)
(2)高收益債基金:CCC等級比重不宜過高(請以同類型其他基金比)
(3)新興市場本地貨幣債基金:不宜長期投資,想長期領息者,不選
(4)新興市場債券基金(非本地貨幣債基金):要再檢視投資國家的分散度及風險
(5)目標到期債基金:配息率近(或高過)高收益債基金最好遠離它高收益債為什麼
因為以上基金若有這類情況,其便陷入波動很大的局面,已經幫你過濾掉了,唯獨平衡型基金沒有挑明,既是平衡型就是有投資股票,波動度當然會較高,但會有多高?或許你可以這樣檢視:(其實就是SOP四步驟)
以市場上大家常買的安聯收益成長基金為例:
是一支平衡型,投資地區:美國
投資標的:1/3美股+選擇權、1/3可轉債、1/3高收債
可觀察其長期淨值走勢,尤其美股大跌時就是其相對大的波動度,再問問自己是
否可以接受?
其他平衡型基金都可以類似方式檢視。
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3 NN (L) 新興市場債券基金 53.58億
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6 摩根環球高收益債券基金 28.25億
7 鋒裕匯理基金策略收益債券 27.12億
8 PIMCO全球債券(美國除外)基金 26.53億
9 富達美元債券基金 23.1億
10 PIMCO全球債券基金 23.04億
#平衡型基金
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2 摩根多重收益基金 23.58億
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