「巴菲特身價千億美元,如何向巴菲特學習?」
我時常聽到許多讀者說想成為一個專職投資人,期望能跟巴菲特看齊、希望能擁有巴菲特的高報酬率....,
每次聽到這類說法,都覺得跟我自己對於「向巴菲特學習」的理解差蠻多的。
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➡我們先來思考一個問題:如果你投資報酬跟巴菲特一樣,你可以擁有跟巴菲特一樣的資產嗎?
先不要看千億美元,巴菲特現在91歲,但不是每個人都能活的跟巴菲特一樣久。巴菲特60歲時身價是10億美元。
我們來算算看:
1. 假設你年化報酬有20% (不考慮巴菲特近年績效比較落後的情況)
2. 假設你投資時間跟巴菲特一樣久 (巴菲特26歲開始管理資產,到60歲,共34年。
3. 假設你起始本金3萬美元。26歲有3萬美元投資應該在合理範圍內。
這是個簡單的數學題。
3萬美元用20%複利34年,算出來結果是多少呢?
答案是1476萬美元。
這數字不少了,
但跟巴菲特60歲十億美元好像還是對不上,對嗎?
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➡你也許有想到,巴菲特26歲時資產才不只3萬美元。
的確,他26歲當時存到了17.4萬美元,這筆錢按照通膨計算,購買力相當今天的千萬以上。這筆錢來自於他小時候就很積極的在找各種機會賺錢並儲蓄。
不過先不用想這麼複雜,17.4萬美元,以20%報酬複利34年,會變成多少呢?
答案是8564萬美元。
數字也是不小,但跟十億美元仍有一大段差距對吧?
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➡最後你也許有想到,
「幫別人管理資產」本身也是巴菲特的商業模式,他也從管理的資產中獲取收益,作為他個人的收入來源。
另外他作為波克夏公司的董事,人們在計算身價時,其實用的是波克夏的市值乘上巴菲特擁有的股權比例在做估算,所以如果低估是正常的。
最後順便幫你計算,
如果想要達到十億美元,在現有報酬率不變的情況下,即使每年多投入資金,也至少需要每年再投入將近40萬美元,才會達到十億美元資產。
有句話說:「巴菲特90%的資產都在60歲以後創造。」
這句其實謙虛了,實際上是99%資產都在60歲以後創造,這段話通常拿來說明複利的重要。
複利很重要沒錯,但是看完上面的試算,
你真的覺得,巴菲特靠的只是報酬和複利而已嗎?
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很多人說想成為巴菲特或者向巴菲特學習,不過大多數人可能只看到高投資報酬率這一部分。
的確,累積資產和靠事業創造收入聽起來很辛苦,創造投資報酬看起來最簡單輕鬆,不就買買股票而已?
✔人生中,看起來最輕鬆那條路,往往都是地雷最多、競爭最激烈、最難成功的一條路。
➡如果看過上面的計算,你也許會發現,巴菲特不是只有在投資報酬一個面向上努力。他在累積儲蓄上非常早開始努力,在事業上,則是把投資和自己的事業結合,但同樣帶來投資以外的收入。
一般人也許無法把投資當成事業,但每個人都有自己擅長的領域,在你自己專業的領域上,其實同樣能帶來收入,加速資產的累積。
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➡最後總結一下,
從簡單的加減乘除,你可以發現巴菲特的成就不是只來自於他的高報酬率。如果他沒有事業收入以及早年的儲蓄積累,只是當個操作自己資金的散戶,那現在富比世排行榜上應該沒有這個人,資產也會比現在減少百倍以上。
✔跟巴菲特學習的真正關鍵,不僅僅是他的投資技巧,
其實更值得學習而且達成機率更高的,是如何更早累積資本、提早投資,以及透過事業帶來持續的收入,加速資產累積。
希望這篇看完能帶給你一些收穫。🙂
市場先生 (2021.06發於FB社團的文章)
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圖:希臘雅典 宙斯神殿
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希臘🇬🇷
宙斯神殿的高度,爬上去讓我的尿快要灑出來了
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離開住了兩晚的Zakynthos,感覺陽光更曬,眼前只有赤炎炎的景象(差不多堪比擬今天台北破歷史高溫攝氏37.7度),搭乘渡輪回到本島前往Olympia ,這是某人堅持要停留的寓教於樂,#奧林匹亞考古博物館(Archaeological Museum of Olympia)是主要目的,買齊聯票(含遺址),我拎著一袋桃子蘋果和葡萄,自以為堪可補充水份偷懶沒帶水瓶下車,沒想到太大意這希臘陽光的毒辣,才結束 #奧運會歷史博物館 一路走向 #古代奧林匹克運動會遺址 就幾乎豎起白旗,幸好入口處有紅十字會發放免費瓶裝水(如甘霖般的存在),只是太陽高掛實在無福消受這聯合國教科文組織認定的世界遺產,走幾步就直接找個蔭涼處等待男孩們去田徑場跑道到此一遊競賽比劃,我跟女孩們已盡力停留在赫拉神廟附近享受陣陣襲來的奢侈涼風,半瞇眼努力在炙熱中同感遠古今昔的時光反轉.....
得坦承自己是個非常熱愛博物館Gift Shop的俗人,整個鑑古知今的行程,奧林匹亞考古博物館絕對是排名在前特別喜歡的博物館,但美中不足的是官方週邊商品異常稀少(對比那些讓人心生震撼與敬意的眾多古蹟),民間紀念品倒是一踏出博物館就風風火火;反而是回到雅典,#宙斯神殿(Temple of Zeus)不遠處的 #雅典競技場,才見官方設計小而精美的紀念品讓人得以滿足,能將旅行所見的驚嘆與印象,用理想的方式繼續回味、呈現。
今晚下榻在 #Nafplio(#納夫普利翁),很喜歡的小旅館:)
📷奧林匹亞考古博物館和奧運會歷史博物館內可不用閃燈拍照,但有部分展品/展區禁止拍照。
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🏞Hotel Grand Sarai Nafplio
http://www.grandsarainafplio.com
#Zakynthos #札金索斯 #Olympia #奧林匹亞 #Greece #希臘
#疫情下的另一種紙上行旅 #20190724
#如果妳也去過請把照片貼在留言一起回顧旅行吧
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