<影片>存股族看過來!金融股報酬率低迷,價值藏在低貝塔裡!
存股這種投資方法近幾年來在台灣蔚為風潮,幾乎已經成為一個投資門派了。
其中存金融股,更是存股界的主流。我們常聽到存金融股的優點,不外乎:簡單好執行、穩定領配息、銀行業家大業大不容易倒、股價相對穩定、股價相對親民好入手。
聽起來存金融股應該是個報酬穩定、輕鬆零負擔的方法吧?
但實際上真的如此嗎?
回顧 2020 年,台灣大盤報酬指數表現亮眼,但卻不是每個產業都是如此。
舉例來說,經常出現在存股名單上的兆豐金、玉山金、跟中信金,它們在 2020 年的報酬率分別是 2.79%、 -5.9%、與 -7.6%,相較於加權指數的 27.12% 來說,有了很大一段差距。
然而,金融股雖然報酬率不佳,但卻也不是完全沒有價值。
今天的王伯達觀點將跟你一起探討低貝塔值與金融股的價值。
同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過15萬的網紅豐富,也在其Youtube影片中提到,主持人:阮慕驊 來賓:《今周刊》副總編輯 謝富旭 主題:配得多就是存股好標的?!存股如何設定目標? 節目時間:週一至週五 5:00pm-7:00pm 本集播出日期:2021.03.16 #存股 #謝富旭 【財經一路發】專屬Podcast:https://www.himalaya.com/98mon...
定 存股名單 在 99啪的財經筆記 Facebook 的最讚貼文
【下一檔看好存100張的標的是什麼?】
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前天講到0056,想起3年前雜誌曾找我採訪,當時訂的主題是"我的100張存股",要求持股有到百張以上,目的是要讓讀者學習不僅要買對股票,而且買的多,才能放大獲利。
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不過這主題不太適合我,因為有看過我的書或追蹤的朋友就知道,對於個股,我都是分散持股加動能操作,不會重壓,也很少長期持有。
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後來因為我有長期操作0056,數量也有上百張,勉強算接近"存"的概念,所以就舉這個例子跟大家分享,但跟其他存股達人擺在一起,還是有點亂入的感覺XD
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昨天好奇去翻了一下,經過3年後,到底內文那些建議的知名存股標的績效如何?
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如果以0050作為基準,這段期間它績效是+42%,裡面提到近30檔個股,最後績效有超過這數字的
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不到5支
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而且只有贏一點,甚至還有不少個股是虧很多的。至於0056,這段期間績效約+33%,也是輸大盤。
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也就是說,如果你只是單純存這些股票,你有很大的機率會落後大盤,甚至最後績效有可能是負的。
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通常你主動操作的目標就是要贏大盤,而且不能只贏一點,因為你多承擔了非系統性風險,也多花了很多時間去研究,這些成本都要反應在績效上。
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或者輸大盤一點也沒關係,但你的投資組合,經過風險調整後的收益要比大盤好,能讓獲利更穩定。
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如果兩個目標都達不到,那你的主動操作就算是失敗。
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所以就算你有這些存股名單,在過去3年,除非你能不斷汰弱留強,然後將資金集中在那些少數表現良好的個股,否則根本沒有機會達到上述標準。
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因此,如果大家要問未來下一檔可以存100張的標的,我會建議你不要再迷信或重壓特定個股,前面血淋淋的案例已經告訴你答案了。
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你該存的,是一個能不斷汰弱補強的投資組合,這樣才能禁得起時間的考驗。如果沒有時間能力管理,那直接存內建淘汰機制的0050就好。
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三年後再回頭看,相信你的績效還是可以輕鬆勝過多數的存股標的。
#乾脆我也來湊100張0050實驗看看好了
#跟幾支現在流行的存股來PK一下
#想看哪種對戰組合XDD
定 存股名單 在 游庭皓的財經皓角 Facebook 的最佳貼文
【非凡周刊專欄】金融股存股交戰 善用股價淨值比撿便宜
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2019年金融股股利政策全數出爐,多數配息亮眼,整體殖利率相較去年大幅成長,不少存股族看了很高興,紛紛加碼。其實,金融股今年殖利率高,多是股價重挫的結果。全球低利率環境下,十分不利壽險部門獲利,投資人須更審慎評估手上金融股標的。
殖利率飆高就該買進? 看現金股利最準
今年金融股現金股利殖利率最多高達8%,讓很多存股族看到,便一窩蜂買進,卻不知背後是有玄機的。
現金股利殖利率,是由現金股利除以目前的股價,股價只要偏低,獲利、股利不變情況下,殖利率就會偏高。今年會變高的原因,就是因為3月份爆發股災後,金融股迄今仍是外資主要拋售對象,多數股價還在低檔震盪,殖利率算起來,當然十分亮眼。
如果看到殖利率亮眼,就以為應該搶進金融股存股,這麼做,極可能踩到地雷,以福邦證為例,今年殖利率高達8%,但前一年只有2%,過去殖利率也是忽高忽低,如果幫它當作定存股,就很拿到穩定的現金流。
事實上,以過去十年現金股利狀態來對照,較能更具體掌握獲利狀態,比如京城銀、國泰金、開發金、兆豐金、中信金,今年殖利率都高過5%,過去配息也非常穩定連貫,納入存股名單就沒有問題。
全球低利率 是否壓縮金融業獲利?
今年全球正式邁入零利率,也讓不少投資者擔心,低利率是否會大幅壓縮金融業表現。尤其,這次大幅度降息,最首當其衝的便是壽險部門,因為,利率調低,代表壽險業賺取的利差越來越少,加上下半年保費調升,也讓消費者不願持續購買壽險保單。
以穩定獲利成長的中壽為例,成交量高,這幾年配息也不錯,是滿熱門的金融壽險股,2018年的每股盈餘有2.54元,比2017年的2.4元還高,但在2018年居然完全沒配息,主要原因,就是近幾年法規對資本適足率的提升,和低利率環境,讓以壽險為主的金控公司在發放現金股利時更加審慎。
圖表顯示,8檔壽險股中,只有台產、新產、中再保三檔保持長年高殖利率,但這三檔壽險股成交量都偏低,極容易發生流動性風險,無法大筆賣掉手中持股,投資者在挑選金融股時,應適度避開壽險股。
不過,低利率造成的衝擊,主要影響金融的壽險部門,非壽險金融股在低利率環境下仍然能夠持續增長,以圖表為例,即使08年全球邁入低利率6年的時間,金融指數仍然持續創高,不受低利率影響。
定 存股名單 在 豐富 Youtube 的精選貼文
主持人:阮慕驊
來賓:《今周刊》副總編輯 謝富旭
主題:配得多就是存股好標的?!存股如何設定目標?
節目時間:週一至週五 5:00pm-7:00pm
本集播出日期:2021.03.16
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