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富蘭克林坦伯頓科技基金績效 在 理財專家盧燕俐 Facebook 的最佳貼文
https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80403/post/202002120010/%E8%82%BA%E7%82%8E%E6%96%B0%E8%97%A5%E8%AE%93%E7%94%9F%E6%8A%80%E5%9F%BA%E9%87%91%E5%87%BA%E9%A0%AD%E5%A4%A9%E3%80%80%E9%80%99%E5%85%AD%E6%AA%94%E5%9F%BA%E9%87%91%E5%A0%B1%E9%85%AC%E7%8E%87%E6%9C%80%E9%AB%98%E9%A3%8620%EF%BC%85%EF%BC%81
疫情持續延燒,很多人都想佈局生技基金。
但到底哪幾檔持有抗新冠病毒新藥比重最高?
《今周刊》這篇報導非常詳盡,值得參考。
特別幫大家查了,這6檔中,摩根環球醫療科技、富蘭克林坦伯頓生技領航,過去10年的年化報酬率都在7%以上,長期績效相對突出。
仍要提醒,新藥尚在試驗階段,股價已提前上漲,且生技基金比一般股票型基金波動還來的大,有興趣佈局的人,不宜過份重壓。
富蘭克林坦伯頓科技基金績效 在 綠角財經筆記 Facebook 的最佳解答
最近看到一篇自己在2014寫的文章"易於推銷還是值得投資"。
該文陳述當時我在銀行大廳,看到富蘭克林坦伯頓生技領航基金被拿出來打廣告,說它過去有如何輝煌的成績。
我就想,現在已經是2019,假如2014當時看到這個廣告,然後買進這支基金的投資人,到今天會有怎樣的成果呢?
我們把基金的績效,跟兩個基準進行比較。第一個是代號VHT的Vanguard Health Care ETF。因為生技領航基金主要投資的就是美國的生物科技類股。這算是醫療照護產業中的一個次類別。
另一個是代號VTI的Vanguard Total Stock Market ETF。這代表美國股市全市場的成績。
跟該產業指數化投資工具相比,結果代表該基金主動選股,是否有帶來比較好的成績。
跟全市場指數相比,代表該基金所投資的產業,是否有代來比整體市場要好的成果。
從2005年初到2013年底這九年,富坦生技領航基金有高達186%的總報酬。遠勝過單一產業ETF,VHT。也勝過全市場指數化投資工具VTI。這九年,VHT也勝過VTI。
也就是說,該基金投資的不僅是一個勝過市場的產業,該基金的表現還勝過該產業指數的表現。這是雙重勝出,輝煌的成果。
從2014年初到2018年底這五年,該基金五年只有13.6%的累積報酬。年化報酬2.58%。
而同期間,醫療產業ETF帶來69.18%的累積報酬。這仍是一個勝過全市場指數的產業。但富坦生技領航基金,不僅沒有參與到這個產業勝過指數的報酬,還帶來遠遠落後VTI的成績。
投資富坦生技領航基金,2014年初投入100萬,到2018年底會成長到113.6萬。投資VTI,2014年初投入100萬,到2018年底會成長到146.37萬。少掉這33萬的獲利,就是選擇這支基金的代價。
而我當時文章標題” 易於推銷還是值得投資?”所提出的問題,也得到了解答。
(全文可見今天的文章:https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2019/08/poor-return-following-past-good.html)
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