Question 1

寶可夢卡牌買賣羅廷瑋 在Facebook 的評價

Accepted Answer

小羅也是桌遊愛好者，大家可以分享一下你玩過啥?#遊戲王寶可夢戰鬥陀螺你玩過哪些#桌遊店業者的無奈新冠疫情持續數月，限制民眾群聚，許多以室內座位營業場所的業者都無法營業，業者表示快活不下去了。其中需要提供消費者實際體驗的商家，像是桌遊店、集換式卡牌店（遊戲王、寶可夢等等）需要臨場遊戲的店家都面臨接近倒閉的窘境。小羅自己初心者玩家，台中市這些店家承載著許多人童年回憶的地方，過去也是一個很好的消遣和社交場所，卻因為疫情關係無法營業，許多店家都非常願意遵守防疫規則，但無奈政府將業者認定為跟八大行業同樣禁止，目前僅能從事卡牌買賣交易，對於營收影響甚鉅。事實上許多遊戲，例如寶可夢卡牌遊戲並不需要跟對手接觸可以符合防疫規範，但中央防疫公文「禁止遊戲」讓原本可以繼續生存的業者，徹底判了死刑。台中市東區桌遊業者「牌牌戰」顏老闆表示，我們室內空間都可以依照政府規定進行人流管制，並且架設隔板降低接觸機會，卡牌遊戲模式玩家之間並不會交換卡牌，玩家間是可以保持社交距離的，但由於我們產業看起來販賣的雖然是卡片，但其實販賣的是遊戲體驗，就像是下棋一樣不可能叫人家買了棋盤跟棋子回家跟自己玩，所以希望中央政府能夠放寬此類的店家能盡早回歸正常營運。

Question 2

寶可夢卡牌買賣龔成 在Facebook 的評價

Accepted Answer

【龔成問答信箱】（Q22441-Q22460）Q22441：龔sir你好，本人係聾人，最近對於聾人遇到很多不公平的事，例如社會上健全人在最上層，盲人、其他殘疾人士比健全人地位低，佢哋可說話，可溝通。可是聾人呢，卻是更低，在最最低層。我們手腳都沒問題，但不能溝通，不能聽電話，只能被壓到社會的最低層。其實政府對殘疾人士，完全零支緩。但我沒有自卑，從來沒有，我總希望自己可以堅強一點。本人很想向你學習下，為買股票想財富增值。從未睇你FB前第一次買咗1499@0.64（二手）跌咗蝕得甘慘，咁難升番上0.64，打算想賣出後轉到有質素的股票。有咩意見？今年3月頭，一向都有留意你分享，日日都有睇你的Q&A, 覺得有用，得益不少。如你開班我第一時間會報名，可惜我不能因聽不到（聾不代表啞）你教的課堂內容，變相會跟不上進度，就係我遇上很大的學習困難,so sad, 唯一方法是購入你的作品，最近睇咗你三本“80後千萬富翁“，“50後穩健收息股“，“股票勝經“，睇呢本書有d未必一定可以理解，想請教你，有個問題我唔明白又唔懂点計算，例如建立咗一個長期的「平穩增長組合」，佢哋收入都增長，盈利都保持向上，加上股本回報高，有機會回報高10倍or可能未必成為10倍股 ，所以要睇佢哋之後的業務發展，請問呢個点計算法？可以舉個簡單例子？可簡單解釋嗎 謝謝我35歲，月入19k, 每月約有10000作儲蓄，給家用9000元，希望在10年可資產增至200~400萬, 目標：50歲前提早退休，想做財務自由。現時持貨如下：平穩增長股1928 ＄28.25(1手)0012 ＄35.9(1手)2318＄68.85(1手)0270 ＄10.6(1手)潛力股1810＄21.65(1手)收息股939＄6.13(1手)我自覺賺的幅度不大，打算將邊投資（平穩股70％ 潛力股30％）邊儲蓄的策略，等跌下會大力掃貨。請問有沒邊啲股票係有機會做到5年或10年後有200~400萬？不好意思我講到甘多，期望得到你的回覆，謝謝呢本書你講句“現金不斷會貶值，不是財富“ 你講得好好講得有道理買咗你本80後，希望睇完增加了一些投資嘅知識，努力voo定期定額好？月供好？謝謝龔成老師︰這個世界，有好多客觀條件，未必到我地控制。唯一可以做的，就是唔好比這些因素，去限死自己。盡力去打破這些限制，為自己創造出更多空間。只要你有夢想，內心夠強大，其實無野可以難到你。我當然不能夠明白你的情況，但現時利用文字，在網上或其他平台，都可以作出溝通、發聲、工作，你要加油！現金，由於可以無限量發行，因此長線必然會造成貶值。所以，我地財富增值，就係將只會貶值的現金，換成優質資產的過程。令我地財富不被貶值影響之餘，可以有一定增長能力。你所講的歐科雲鏈（1499），我本身無特別研究，佢屬較高風險類，要睇下你博唔博。過往持續虧損，見佢股價上落好大。只可以話，唔建議大注，自己衡量風險。計算企業的價值方面，過程其實比較複雜，好難三言兩語就講到，就算在我的股票班，都要講5小時，裡面會講3種估值方法，有難有易，但同學都用到的。簡單來說，你要考慮企業的生意、盈利、現金流、資產、負債等財務數據，同時要比較行業，考慮這企業的經營情況，之後的環境又會如何。這都是計算的基礎。例如，我地會考慮佢有多少生意，有多少盈利、現金流，有多少資產，從而計算該業務值多少錢，同時會推算將來的盈利情況，去推算這企業長遠的價值。如果要深入計算，基本上要好仔細的研究企業，要分析好多財務數據用比率，先至有較完整的答案。所以，我好難係而度解釋，或者用例子去講解估算方法。雖然你未懂估值，但唔代表你唔可以進行投資增值。但方法上，要進行調整，例如用月供或者分注模式，去減少你買貴貨風險。以你35歲計，現時持股係可以。以你年紀和投資經驗計，平穏增長股和潛力股比重都正確。你現時應以增值為主，建議你用「平穏增長股」 + 「潛力股」作組合，去創造一個增值平台。正如你先前計劃所講，你現時將每月5成儲蓄，即$5000做月供。其餘先儲起，用一邊月供一邊儲蓄的策略。但如果你對這些股票認識不深，可以全供指數基金。如果你都有認識，就可以用你平穩增長股70％ 潛力股30％的分配策略，去選股。至於餘下的現金，就等機會，當大市出現一定程度的下跌，就可以動用現金去投資，在平宜價加大力度掃貨，然後長線投資。我假設投資回報有10%（連股息再投資），你每月投資$10000 + 現有持股約10萬，10年後大約會增值至200萬。至於你能否50歲提早財務自由，就要睇這筆資金，是否足以滿足你期望的退休生活水平。我假設你退休後，預期每月需要用2萬開支。以股息率6%計，你就需要本金400萬。你可以用這個計算結果，作為參考，再去調整你投資計劃。至於Vanguard標普500指數ETF〈VOO〉，是追蹤標普500指數的ETF，算係平穏增長股類別，都適合你年紀。其實你做月供或定期定額都可以，因為2者都可以做到平均價格效果。但重點係必須長線(建議最少供3年和持有5年)去進行。如果供下停下，或者成日轉變，就唔會有意義。------------------------------------------------Q22442：想請教，阿里巴巴旗下菜鳥網絡牽頭投資一百二十億元，在香港國際機場南貨運區的過路灣興建智能物流中心，作為一帶一路的貨運設施布局，將為本港出口商再增一個貨運出口選擇，亦便利消費者經由淘寶購物收貨。阿里巴巴這個ai 物流倉是否未來企業關鍵？帶來豐富收入，9988現價合理？阿里巴巴這個ai 物流倉是否未來企業關鍵？好似Amazon AI物流中心，之後股價一直上升龔成老師︰阿里巴巴(9988)宣布投入1000億人民幣，於香港機場打造高端物流中心，預期在2023年投入營運。此營運中心，將會是該地區同類設施中規模最大，技術最先進之一。中心由菜鳥網絡帶頭開發，中航、圓通快遞都係當中投資者。此個新營運中心，配有全自動化倉庫、溫度空調、空運處理中心、訂單處理中心等。集團過往一直收入核心，都係來自內地零售商業部份﹐佔收入近75%。集團在內地發展，其實已相對成熟，相信集團預期該部份增長，會開始有機會放緩。因此，集團開始著力開發更多其他市場，在香港機場打造高端物流中心這個布局，可以睇到佢這方面野心唔細。這個物流中心，係一個利好因素。但這只是一個資本性投資，到底到集團有多大幫助和效益，現在言之尚早。但長線計，一定係對集團有利。但估計方面，我暫時唔會有調整，宜再觀察，才再決定。------------------------------------------------Q22443：老師你好，我是之前曾經向你請教過一些問題的讀者。亦都購買了老師的著作其實我在今年12月便會前住加拿大工作。我現在存有12萬現金。13萬保險基金和12萬股票總值。1.  0068 （15.3入）2000股2.  00823 （67.25入）500股3. 00939 （5.84入）10000股4. 03918 （7.940入）2000股想請問在移民的前提下如何分配現有的資產?謝謝老師龔成老師︰首先，你要先清楚，移民時是否所有在港資產，都係會變現。如是，由於你12月就要走，多於1手的股票，你現在就要慢慢分段沽出股票，唔好等到走先一次過沽。如否，以你剛畢業年紀，應先做好增值部份。建行(0939)只係收息股，增長力欠奉，不宜持有太多。利興發展(0068)無投資價值，但由於佢停左牌，你現時無野可以做，等佢復牌就沽出。其餘2隻都有質素，可以照持有。但金界(3918)由於疫情關係，中短期一定會較弱，但長線持有係可以。12萬現金就先留起，等大跌市機會。另外，緊記要開始月供計劃，因為我地長遠組合，唔可以只係得1,2隻股票，應該係有不同行業優質股，才算平衡。------------------------------------------------Q22444：1) 明白老師,咁買入一隻股票之後預算要擺幾耐左右先至係最理想?即係要擺幾耐之後先至等收成?去睇吓佢有冇升?2) 同埋老師我之前睇過你啲書, 如果你話價值投資係一定要買入優質企業然後長線擺好耐,咁樣係咪唔使理個價位高低月供股票都可以?只要我知道呢個公司好有價值,例如好似中電煤氣咁, 咁咪就算幾貴都好都應該買?咁樣嘅話月供股票都唔使煩㗎喎?淨係買呢兩隻都乜都得喇?用成副身家買晒佢哋? 總之有錢剩就擺晒落去咁係咪一定賺㗎?3) 同埋老師想請教你, 我好似你咁講試吓買吓啲月供股票, 但我發覺裏面個倉可能有幾隻上升,同時間有幾隻又會下跌, 情況就好似啲資金只係搬龍門,擺嚟擺去,  咁其實我哋嘅策略應唔應該逢親嗰啲股票上升就賣咗佢, 然之後將同一舊錢入返啲一齊下跌左嘅股份?如果唔係好似每次嘅上升浪同跌浪都好似唔關自己事咁?其實舊大錢都冇乜點變?定抑或應該全部都長線投資?只要等嘅時間夠耐,長時間全部整體都會升?因為我擔心就算我擺咗好長時間如果佢都係只係搬龍門,有啲上升又有啲跌, 咁最終就算我擺咗好長時間舊錢都唔會多咗好多個喎?謝謝老師4) 唔好意思老師, 同埋想請教你, 最近睇你寫嘅嘢,你都話要我哋趁後生嘅時候掘多啲井, 儲多啲錢, 準備充足, 咁我想請問如果我每一個月將我全份人工扣除晒開支使費比屋企人同埋信用卡,有政嘅錢如果全部都擺晒落股票有冇問題?  因為我做緊月供股票, 同埋買嗰啲股票都係喺低位先買,逢親低位先至月供個一隻股票,因為我嘅概念就係銀紙係會貶值，咁我每個月將啲錢擺落去一啲穩陣同收利息嘅股票,就算我將所有剩餘嘅積蓄擺落去,唔知會唔會都冇問題呢? PS: 我都有啲流動資金可以應急, 有一舊錢可以靈活運用冇問題, 但係每個月出糧嘅人工可唔可以用晒嚟買股票?龔成老師︰1) 一般我建議持有最少5年，當然優質股永遠都係長線持有，增值效果才會最好。中短期股價會有波動，會有起有落。但長線股價，必然會將企業質素反映出來。2) 其實我地買股票，除了要有長線投資價外，股價平貴水平和組合平衡性，都係好重要。月供雖然有平衡價格波動能力，但太貴時候，我地都會考慮減供款，甚至停供。但如果你係初學者，對企業估值無太大信心。我就比較建議你不理價格平貴，一直去供，反而會更好。因為你自行調整，若果判斷錯誤，有好大機會拖低左長線回報。反而不理價格，對你會更有利。另外，我地唔好成個組合，只集中係1,2隻股票身上。最重要是建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度，新舊經濟各類股都要有。同一行業不能高於組合30%，同一股不能高於組合15%。要平衡，建立後長期持有，不是買賣賺差價，而是成為你財富組合一部分。3) 你唔好依然停係賺差價模式，我地現在投資增值，係將長線只會貶值的現金，轉換成資產的過程。而優質股，係資產的一種。但再優質股票，中短期都會有波動，你係唔洗太在意。只要你長線持有，佢都就自然會有唔錯增長。4) 現時大市只係合理水平，未到平宜區，每月儲蓄你預用一半左右，去做月供好了。餘下一半，我地先儲起，去等大跌市機會。你現時才33歲，係選股時，應選擇一些較有增長力股票，先去為自已累積一筆資產。到近退休之年，才慢慢換回收息資產，支援退休生活。所以，你應先集中增長，而唔係收利息。你現時無太多投資經驗，潛力股這類風險較高的股票，你就不要持有過多，最多維持2-3成好了，甚至先集中係平穏增長股類。到你有一定投資經驗﹐潛力股比重可以相應調高，佔組合約3-5成，視乎你當時投資經驗多寡和了解這些股票程度而定。------------------------------------------------Q22445：你好龔成老師，想請教下: (我45+歲) 現持有組合： 長和 500 股 香港中華煤氣 600 股 匯豐控股 1,091股 恒生銀行 111 股 港鐵公司 1,100股 香港交易所240股 陽光房地產投資信託基金 2000股領展房產基金 900 股 建設銀行 4,280股 長江基建集團 500股 華潤置地 260 股 工商銀行 4,180股 平安好醫生 100股金沙中國有限公司 580 股 中銀香港 1,570股盈富基金 1,090股 交通銀行 930股 中國銀行 2,200股 阿里 100股這樣既組合是否可以。 請問你是否贊成賣出交通銀行買入復星醫藥 (2196)?想供月供股，每月$3,000，領展（823）-$1500 & 比亞迪（1211）$1500? Or 領展（823）- $3000, 不知道可以適合我 ? 請問你會建議我買哪些股票呢? 盼回覆～謝謝！請問你陽光房地產 or 越秀房產信託基金 or 領展比較適合我?龔成老師︰你現時持股，雖然都係有質素，但數量實在係太多，好難定期檢視管理。長線計，你最好集中翻係10隻左右。另外，個別企業和行業，不要佔組合15%和30%以上，銀行業更加不要高於組合20%，否則會有過度集中性風險。你組合中，銀行股佔左唔少，你要審視翻個比重，以避免出現過度集中的情況。唔建議賣出交通銀行買入復星醫藥 (2196)，復星現價略貴，要回多少少才算合理。以你年紀，我建議集中在平穏增長股類。領展(0823)係可以，但我地投資唔可以只集中係單一股票，我建議你都加入指數基金，指數基金供$2000 / 領展供$1000。陽光房地產(0435)和越秀房產信託基金(0405)都可以考慮，但佢地主要係收下息，增長力無領展咁高，以你年紀，領展(0823)會係比較適合。------------------------------------------------Q22446：想問多一問你意見，假設我而家買入一個單位450萬，俾首期兩成，呢個單位會放租，但有機會未必一定請時間可以放租，有機會預算自己都要供樓，用以上呢個方法就係擔心樓價不斷上升， 而萬一幾年之後股票增長不太理想，可以自住。但假設股票增長理想 呢個單位會賣出 而買入反一個600-700萬單位自住。問題係，咁會現金用左100萬 俾首期，剩返180萬投資 1） 是否唔應該現在買入一個單位先？ 因為自己租樓住唔想追唔切樓價上升，所以諗緊要唔先買一個單位，同埋有機會五年之後賣出呢個單位，會比起集中只投資效果冇咁理想？另外擔心一買一賣 都需要印花稅 等費用2）以我諗法希望5年後有500萬以上 當然希望回報可以再大，可以50%潛力股 50% 平隱增長嗎？3） 如果用五年時間投資，預留一半現金等大市大跌再埽貨，但冇人知道大跌市係咩時候，咁應該點樣去衡量？所以例如如果兩至三年仍未大跌市，佢應該keep住月供，或者分注見低就入？謝謝老師好希望盡早投資 生活會較理想，多謝你成日比正能量人4) 老師， 現在平衡股票如下 會長線投資。請問一問 以下組合如何，可給一點意見嗎？ 用180 萬 先分注入 再留100 等機會大約60%潛力股 ：1177  12％1810 17％3067 17%9988 12％40% 增長2388 14％1972 14％0548 14%月供 $2000 2800月供 $2000 2845龔成老師︰1) 這個問題，無一個100%答案。正如之前所講，現時樓市租金回報率不高，正常用優質股增值，個效果會較好。但無人知5年後，樓市升快D，定優質股升快D。我地只能用現有水平，去得知值博率係而一刻，係優質股較好。但唔代表最終，樓市唔可以跑嬴翻優質股。所以，用投資優質股換大屋，定係細屋換大屋，你要自己衡量。從現時值博率計，會係前者。但若你相穏陣D，其實先買細屋，再換大屋都未嘗不可。但你要確保細屋升值能力，最少能跟大市同步。另外，你可能會用來自住，即係佢都要滿足你長線生活需要。而且，間屋唔好太細，最少要有300呎以上(一個家庭基本需要大細)，才有基本投資價值。2) 可以，但留意如果要直接入貨，現時只有安碩恒生科技(3067)、ＧＸ中國電車基金（2845）、騰訊（0700）、阿里（9988）、中生製藥（1177）、福壽園(1448)算在合理區中上至頂部，可分注入貨，其餘都略貴，想買就要等一等。但如果係月供，我之前推介你的股票，現價都可以開始。3) 的確係無人知，但我地投資係唔會估走勢，只會用平貴去定策略。現時市況係合理水平，我地應預留3-5成現金，去等大跌機會。因為我地唔會知幾時大跌市出現，但如果你無現金係手，真係出現時，你會錯失良機。4) 你計劃係可以，但小米(1810)都仲係有D貴，最好回多1成才入。你緊記180萬係分多注咁，慢慢入貨，唔係一次過買晒。另外，深圳高速公路（0548）只係收息股，增長力好弱，唔係咁適合。我建議你將佢換成指數基金，去增值組合平衡性。------------------------------------------------Q22447：龔成老師，這個失敗的組合(0003, 0012, 0778, 1299, 2388,3067, 3383, 9988) …應該怎麼辦…？ 除了aia , 有很多股票由2017，18年坐到現在… 到了3067，我不停加註，怎知愈來愈跌很灰龔成老師︰你整體的持貨不是劣質，不少都是有質素的，但部分你可能在較貴的價位買，以及市況波動，令股價向下，建議你日後多用平均入市法，又或提高計算企業估值的能力。另外，你提及3067不停加注，記住，投資要有策略，買入前寫低具體的進行方法，投資後要長線，持股5年以上。只要長線質素無變，中短期波動我地唔需要理會，長線持有就可以。另外，我地決定加注與否，要睇幾個因素，記住，並不是「拉低平均買入價」為目的。第一，要分析這股的質素，如果無質素，就再跌都唔加。第二，這股的類別，如潛力或增長或收息類等，是否與你的財富組合匹配，比例是否適合。第三，你要先計算加注後，這股佔你股票組合的比例會否太多，因為同一行業，同一股票。不能佔股票組合的比例太多。第四，現價是否有投資價值率，要平，或起碼合理，不能貴。第五，你要在加注後，仍有現金剩。記住，重點不是「拉低平均價」，而是組合比例與配置。你現時持有股票，都係有質素，可長線持有。但當中雅居樂集團（3383）負債水平較高，不宜佔太高比重。我見你安碩恒生科技(3067)都加注左唔少次數，你要留意此股和阿里(9988)都係潛力股類，雖然有長線投資價值，但風險會比較大。如果你年紀較大，或者投資經驗不高，這類股票不宜持有過多。------------------------------------------------Q22448：龔成sir, 你好，多謝你用心的分享，增加咗我唔少投資方面的知識。一直以來都無去做過咩投資，特別是股票，了解不太多。最近數月，我開始透過youtube及朋友了解到股票投資。想透過穩建的投資組合去增值資產，而非將錢放銀行貶值。增值資產主要目的在放：1. 短：5年內換2房半或3房單位（$900萬以下）2. 中：（10-20年內）孩子將來有到外國留學需要時用3. 長：（20年）將來退休生活費現時我（33歲）與老公（39歲）有穩定工作和收入，每月收入扣MPF約$68000。每月家庭開支約$56000，可儲約$12000。育有1個幼兒，有計劃1-2年內生多一個小朋友。資產：1. 現金$30萬2. 物業：市值約$620萬，每月供約$14000（仍欠銀行$296萬），出租每月$13000（自己租樓住$16500）3. Ibond: $30000已買基本醫療保險現在有些投資想法：用一半現金儲備投資股票（用一半在黎緊尼次股市下落中分注買入一些平價位優質潛力股(0700、9988、2845，各100股）；一半投資穩健收息增值股和EFT（0823/VOO/HD/0303/0006/6823）作儲蓄增值之用；另外，計劃每月供$6000股票（0823/VOO/HD/0303/0006)Q1. 以上這個投資計劃會否太進取？分佈是否平衡？Q2. 月供股票主要想放在有穩定收息增長及分散風險的股票，想問我較適合先投資哪些我計劃內的股票？Q3. 美股我計劃待下跌後再供，VOO & HD咩價位為之適合入市？Q4. 以上三個潛力股到何價為平（以作參考入市價位）？會否有另一些更合適我投資的優質潛力股？Q5. 我也有想過入0388，咩價位才適合入市？謝謝你。龔成老師︰其實你3個目標，我地都可以透過用優質股增值，去達成。1) 潛力股部份，係可以。但另一半，以你們年紀和計劃作考量，我較建議集中在平穏增長股，而非一些收息股。領展(0823)、VOO、HD係可以，但其餘3隻都係收息類股票，增長力唔高，唔建議用。你可以用以下股票，去取代這3隻。平穏增長股︰指數基金、金沙（1928）、恆基（0012）、平安(2318)、中銀（2388）、港鐵（0066）、長建(1038)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)現時大市只係合理水平，現金佔比重大約3-5成。餘下資金，就等大跌市出現，才加大力度掃貨。2) 由於你3個目標，都係需要財富增值才可做到，因此選擇方面，應以增長股為主。你月供計劃，同樣有少少保守，建議你將偉易達(0303)和電能(0006)這2隻收息股，換成潛力股，去增升組合增長力。若你相保守少少，換成平穏增長股，都係可以。每月餘下$6000就先儲起，等大跌市機會。潛力股︰中生(1177)、福壽園(1448)、小米(1810)、安碩恒生科技(3067)、港交所(0388)、舜宇光學（2382）、阿里（9988）、騰訊（0700）、ＧＸ中國電車基金（2845）、三星FANG ETF（2814）。3) 現時佢地價格在合理區，你照保持月供，咁就可以。我地月供只會係去到好貴，才會考慮下調供款額，甚至停供。如果你本身定平貴能力不高，我建議你不理價格，一直月供會較好。因為你自己調整出錯，就好大機會影響你長線回報。反而一直供，會對你更有利。4) 上述的潛力股，都適合你。你可以睇翻自已對邊個行業或企業更看好，本身對隻股票，又有一定認知，去決定投資目標。部份潛力股已有輕微過熱情況。只有安碩恒生科技(3067)、ＧＸ中國電車基金（2845）、 騰訊（0700）、阿里（9988）、中生製藥（1177）、福壽園(1448)勉強算在合理區頂部，可分注入貨，其餘要等等。5) 港交所(0388)都係一隻可選擇的潛力股，但現價略貴，回多1,2成才入，值博率會較高。另外，你持有的IBOND只係定息產品，無增長力，唔適合你。建議沽出，用來投資優質股會較好。------------------------------------------------Q22449：成哥，想問下以下組合係米仍然繼續特有適合?700 ，556買入799，10.94買入3383，10.94買入3690，281買入1810，28.61買入939，6.2買入龔成老師︰騰訊（0700）、小米(1810)、美團(3690)和IGG（0799）有質素，可長線持有。但美團(3690)和IGG（0799）不確定性較高，不宜持有太多。上述4隻都係潛力股，如果你年青，持有係可以。但若你年紀較大，就只宜好小注。雅居樂（3383）業務上是有質素的，但中國經濟有少少風險，加上佢本身負債較高，相信會對佢有影響。這股都有長線投資價值，但負債高始終是風險，唔建議太大注。而建行(0939)都有長線投資價值，但佢增長力不高，只係收息股類。如果你係較年輕，這類創造穏定現金流的股票，就唔適合你。------------------------------------------------Q22450：龔sir，請問2158 $35.5入  1044 $50.9入現價可溝嗎？可以長期持有嗎？龔成老師︰醫渡科技（2158）有潛力的。可長線。提供基於大數據和人工智能（AI）技術的醫療解決方案。集團主要向醫療行業的主要參與者（如醫院、製藥、生物技術及醫療設備公司、研究機構、保險公司、醫生和患者以及監管機構及政策制定者）提供服務和合作。根據大行報告，於2019年，集團收入在中國所有醫療大數據解決方案提供商中排名第一，在中國醫療大數據解決方案市場中的市場份額為5.0%。睇翻大行對佢2020-23年預測，收入和毛利增長分別為73%和83%，增長力唔錯。佢平台有一定擴張性，長遠受惠更多醫療保健客戶使用平台。不過公司客戶過度集中，以及依賴公共部門。但佢依然係在燒銀紙狀態，係一個扣分架地方。整體算係有質素，但要注意風險，投資時唔建議大注。之前貴，現價依然係略貴，唔建議加注。而且，此股不確定性較大，只宜小注投資。恆安國際（1044）主要業務為在中國生產，分銷及銷售個人衛生用品，零食產品及護膚產品。恆安擁有多個品牌，如「心相印」、「安而康」、「品諾」、「安爾樂」等，而業務大致可分為紙巾產品、衛生巾產品、一次性紙尿褲產品、零食產品。恆安具有品牌，又處於增長中的市場，前景不俗，故此企業為不錯的優質股。不過，市場競可能令毛利略為受壓，但相信隨著此企業發展更多較高毛利產品，影響不算大。長遠來說，恆安仍有一定的前景，故有投資價值的。成本上升，令佢略有風險。整體而言，有長線投資價值，現時大約在合理區中間。若你本身計劃分多注投資恆安的話，現價加1注係可以。如果你資金不多，等佢再回多1成左右，值博率會較高。------------------------------------------------Q22451：龔sir, 你好！想請教你，我現在月供$5000港交所$6000騰訊$6000 阿里巴巴$5000中國平安中國政府現時加強監管科技、教育、物管和外賣股，我應唔應該繼續供？還是有其它股票可以平衡風險？請龔sir 指教！另外，美股科技ETF 值得買嗎？龔成老師︰中國政府在不同行業拖加新政策，都造成不同程度的風險。但我地要分析翻，這些政策係唔係明顯會對企業長線發展，造成核心性影響。就你所月供4隻股票而言，影響係有，就暫時唔算係一些核心性問題，這些股票依然有投資價值。但你而家月供組合，太偏重左係潛力股(0388, 0700, 9988)，佢地雖然有增長潛力，同時風險都較高，不宜持有過多。若你算年青，潛力股可佔約5成，餘下應用以下平穏增長股。若你投資經驗較淺，潛力股比重，要再調至3成以下。到你學到一定投資知識，才慢慢調高。未來時間，你就要加大翻平穏增長股部份，令組合更平衡。同時間，每月儲蓄唔好盡用，要留有3-5成現金，等大跌市時去入平貨。美國科技ETF，都有投資價值。你可以考慮三星FANG ETF（2814），佢係追蹤NYSE FANG+指數的表現。是一個美股潛力股基金。首先，FANG+係代表美國上市多隻領先既科技股票，即係代表Facebook、Amazon、Netflix、Google，而該指數會再加上其他科技股，如Twitter、Tesla、百度等，即是全球處最前列的科技類公司。這基金是一個潛力基金，長遠正面，但要留意價格會較為波動，加上近年科技類公司上升左唔少，因此現價唔算平，建議以月供的模式投資，買入後長遠持有。但你要留意一點，你現時港股有內地的阿里(9988)和騰訊（0700），再加上這美國科技基金，你就會成個組合，非常集中係科技相關股份。由於佢地係同業，最好維持不多於組合3成，以免出現過度集中性風險。------------------------------------------------Q22452：想問一問愛康點解 我買入既一手 都咁差龔成老師：投資要不斷學習的，如果投資因為自己分析不夠完整，下次就分析得更好。我15年前開始，一年平均睇50隻股，每隻要花6小時分析，然後一年只買1、2隻股票。其實愛康醫療（1789）不算差，以長遠業務分析，正面的。佢以「愛康」品牌從事設計、開發、生產及銷售骨科植入物，並專注於髖關節及膝關節置換植入物。睇翻佢的資料，佢的產品包括用於初次手術的骨關節植入物，以及為置換、修復或升級前次手術的植入物或部件的翻修手術而專門設計的骨關節植入物。都是有前景的業務。這股業務不差，有增長潛力，盈利增長，這反映企業有實際的價值提升。不過，投資時要考慮價格風險。現價合理區頂，另外，佢業務是有潛力有風險類，因此要明白較為波動。------------------------------------------------Q22453：成哥，我上年先開始學投資，果陣見到d科技股 升極都仲有得升， 有幾隻股等左好耐想入，之後早排回落左都算多 就入左 d，發現原來仲有得繼續跌 例如阿里 果陣300，跌到落 230 我無貨 ，果陣都見你話仲係略貴 但都係入左1手 ，依家落到191 ，其實都有信心呢隻股係無問題但覺得買貴左好多， 如果當拒上返 大約23x度 我放一放，再耐心d等拒跌 比較平既價位再入 如唔會比較好？因為初初開始投資 唔知道原來耐性好重要龔成老師：阿里（9988）有質素，中短期一般，但長遠仍有增長力，之前貴，現價去翻合理區。係業務層面，擁有相當的優勢，不少業務處於壟斷狀態，同時增長理想。加上正不斷發展延伸業務，這都會成為企業增長的潛力，預期增長會持續，這是阿里最大的賣點。以企業的長期發展計，這股的確優質，但股價都有一定的波動，現價算是合理翻D，但都不是大手時候。始終將面對內地監管可能收緊，因此風險度增加左，不過，我相信佢的整體優質度仍在，內地不是不想佢賺錢，只是想規管佢。佢已建立好完善的業務，因此本身是無得輸，只是賺多賺少問題，現時監管多左，點都會影響賺錢能力。對於這類優質、有發展，但現價未算特別平的股票。你有貨，可持有，上到230，其實未算貴，如果你賣出，無人知能否買得翻。你這種想法，就是一種估走勢的做法，而巴菲特等投資大師，都不會這樣做（因為佢地認為無人能做到），你現時的想法，同一般散戶一樣。而我希望你能進步，加強知識，不要停留在一般散戶層次。------------------------------------------------Q22454：龔Sir 你好對於股票最近真係跌到懷疑人生股票長期持有，其實應該點處理有些股票原先有賺，但諗住長期持有，近期一直下跌，已經跌至虧損。其實對於長期持有，應該係賣出？一直持有不理？還是依然要睇圖下跌時離場？係咪就唔使理止蝕，只要長期持有就得？應該點操作才對龔成老師：我記得2003年，香港樓跌到好勁，港股都是，我已有投資港股，當時好多朋友都講「港股玩完」「樓市玩完」。98%的投資者，都會以短期股價做分析點（樓市都是一樣），這是一般散戶的思維，而投資大師，則能平常心面對股價，著重企業的長遠發展。到樓市、股市升翻，散戶又話「如果比多一次沙士價我就好了」。這種思維，就是散戶。你現時，要睇翻該企業，有那些核心因素改變，分析佢3年仍的業務情況，推算佢盈利是否有明顯下跌，唔好好似一般散戶，只著重短期股價。我希望你能進步，能學知識，而不是停在一般散戶的思維！------------------------------------------------Q22455：阿sir ，企業質素有冇核心性轉差點樣睇？龔成老師：你要分析佢的長遠財務數據，分析3年後，財務數據會否明顯減弱，市場佔有率有否明顯下跌，產品的賺錢能力有否明顯減少。------------------------------------------------Q22456：老師，除淨日會自行調整股價，即派$1息股價會減$1, 咁對於買股收息這件事，仲有咩用？反正收幾多息，股價都跌返個數龔成老師：對短期投資者，無用。但長線投資者，就是一種現金流的概念，你要以一盤生意去思考，你買入一盤生意，佢會分派股息，分派股息的當刻，市場價值會減，但只要不是短期去出，長遠生意又會慢慢增值，以及不斷分派股息。------------------------------------------------Q22457：龔sir 你好，突然有10萬，我可以點樣漲大呢10萬價值呢？我指的是買有咩股票好龔成老師︰你可以利用這10萬蚊，去投資一些優質股，進行財富增值。我地投資會運用「先增值，後現金流」作方法，初期應投資較多增值類資產，較後期則應投資較多保守類項目。所以係分配投資項目時，會因應番你的人生階段。如果你年青，可以「平穩增值股」+「潛力股」。中年人士，可以較集中翻係平穏增長股。當你已近退休之年，就應集中在「收息股」，去創造平穏現金流。你可以睇翻自已年紀，去作出配置。潛力股︰比亞迪(1211)、中生(1177)、福壽園(1448)、安碩恒生科技(3067)、港交所(0388)、阿里（9988）、騰訊（0700）、舜宇光學（2382）、小米（1810）、ＧＸ中國電車基金（2845）、三星FANG ETF（2814）。平穏增值股︰盈富（2800）、港鐵（0066）、金沙（1928）、煤氣(0003)、恆基（0012）、中銀香港（2388）、長建（1038）、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)。如有投資美股，可考慮：VOO。收息股︰港燈（2638）、香港電訊（6823）、工行（1398）、恆生（0011）、置富（0778）、陽光（0435）、深高速（0548)。收息基金(3110)，都可以。大市現處於合理水平，那10萬資金，你可以先用一半，以分注形式慢慢入貨。餘下一半和每月儲蓄，就等大跌市機會出現，才大力度掃貨，並長線投資。另外，收息股和平穏增長股，現處於合理水平，可分注入市。但潛力股，部份係略貴。現時只有安碩恒生科技(3067)、ＧＸ中國電車基金（2845）、騰訊（0700）、阿里（9988）、中生製藥（1177）、福壽園(1448)勉強算在合理區中上至頂部，可分注入貨，其餘都略貴，想買就要等一等。------------------------------------------------Q22458：龔sir ，我依家18歲仲讀緊書，啱啱出嚟做嘢試吓一兩個月，返緊地產行業，眼見好多人都好成功搵到錢，我自己都想成功，遲吓都會想玩下股票請問新手有冇啲咩要注意，同埋想知道點樣先可以變到有錢，理財很重要嗎？龔成老師︰非常好，把握假期時間去工作，吸收工作經驗之餘，可以門開闊視野，對你將來選擇人生路係有幫助。理財係十分重要，而且範疇好廣泛，由你打工儲錢，到投資增值。若你想成為一個有錢人，你就需要好好學習。現時你要做三樣野︰第一，增加知識，你要學理財及投資的知識，記住，投資並不是坊間的炒炒賣賣，你要從書本或課堂上認真學習。《股票勝經》適合初階者的。第二，了解銀行及證券行，去開一個證券戶口，並準備做月供股票。其實兩者都可以，銀行就較方便，但手續費就較貴，證券行收費就較平，香港的監管不差的，風險不大。你可以先了解下不同的收費。第三，將每月的部分資金，去做月供股票，供指數基金。對初階投資者來說，月供股票是一個很好的累積財富方法，因為可避免你一次過在高位買入的風險。原理如同儲錢，不過就不是儲現金，而是儲股票。計劃要長期進行。另外，指數基金是一個組合，適合絕大部分人投資，風險不高，長期儲貨可助你財富平穩增值，記住要長線持有。當你在做上述三件事的同時，開始學下股票，了解下那些股票適合你自己。上述只同你簡單供盈富，當你過幾個月，有知識及少少經驗後，就可以利用你手上的資金，其中一部分，去投資股票。------------------------------------------------Q22459：龔老師。本人睇左好多你講關於月供股票、投資心態的文章和影片，真的獲益良多。本人30歲，工作繁忙，心感難以日日留意市場捕捉買賣價，  所以希望走向月供之路。以下是我的一些想法，希望老師指教。每月可儲錢$25000︰1. 5000 現金儲蓄2. 5000 月供JPM 美國科技3. 5000 月供JPM 美國企業成長基金 / 美國巴郡B ETF4. 5000 月供建行5. 5000 月供長建如果可以，打算無限供，未知老師可否指教指教，謝謝龔成老師︰我地投資股票，其實等同投資一間企業。希望透過其自然增長，以達至財富增值的目的。所以，我地投資一定係長線，而唔係短期炒賣，去賺差價。因此，你係無成日睇住個市的必要。而月供，係一個長線計劃，月供最少維持3年，並持有這些股票5年以上，才會有較理想效果。當然，如果企業質素一直無變，最好一直持有。因為，優質股持有時間越長，財富增值效果就會越理想。我地投資增值會運用「先增值，後現金流」作方法，初期投資較有潛力的股票，令財富較快增值，當增值到一定金額後，可開始將財富分配至平穩增值型股票，然後到已累積了相當財富後，才漸漸轉成收息型股票，為自已創造穏定現金流。以你30歲年紀，應以增值為主。你現時月供股票，大致係可以。但建行(0939)只係收息股，增長力唔高，唔建議你用來月供。你可以用以下股票，去代替。平穏增長股︰VOO、盈富(2800)、金沙（1928）、恆基（0012）、平安(2318)、中銀（2388）、港鐵（0066）、長建(1038)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)另外，現時大市只在合理區，現在你每月先用5成儲蓄，即$12500做月供。其餘先儲起，用一邊月供一邊儲蓄的策略。餘下一半資金，等大跌市出現，才去動用會較好。------------------------------------------------Q22460：老師你好，我今年29歲，與家人同住，無男友，無投資經驗，無保險，每月可儲大約萬三，另有現金40萬。最近有諗緊需唔需要買保險，另外因為同屋企人（妹妹）基本上喺屋企互當透明唔會講野，有打算搬出去住，但如果買保險同搬出去住，洗費就會大增，可儲嘅錢就會變少，所以有所卻步，老師可以比少少意見嗎？三個月前開始月供$7,000股票，分別為港燈（2638）$500長江基建（1038）$500盈富（2800）$4,000粵海（270）$1,000安碩恒生科技（3067）$1,000請問老師我現在嘅月供股票組合有問題嗎？有何需要調整嘅地方？麻煩老師了龔成老師︰如果無實際必要，我唔建議你搬出去住，因為會產生額外開支，拖慢了你增值計劃。我地理財，要做到「攻守兼備」，保險、備用現金等是防守，但防守部分不用太多，餘下資金就應進攻。保險最大的作用是「保險部分」，反而投資作用一般不大。即是買保險，最大作用是醫療、人壽、財產等的風險轉移，將你不想承受的醫療費用等不可預測支出，轉嫁比保險公司。但儲蓄保險這類產品，但不宜持有太多。而我地投資增值，係會運用「先增值，後現金流」作方法，初期投資較有潛力的股票，令財富較快增值，當增值到一定金額後，可開始將財富分配至平穩增值型股票，然後到已累積了相當財富後，才漸漸轉成收息型股票，為自已創造穏定現金流。你29歲，應以增值為主，你可以用有增長力的股票，去創造一個增值平台。現在你每月用$7000做月供，其餘先儲起的策略，係正確。但港燈（2638）只係收息股，增長力欠奉，唔適合你。現時大市只是合理區，你現有40萬資金可以先投入10-15萬，用分注形式，慢慢買貨。餘下資金和每月所儲倒的資金，就等大市出現一定程度的下跌，才大力度掃貨，然後長線投資。同時間，你要去多讀投資相關書本、年報，新聞和課程。書本上，你可以睇我寫架80後百萬富翁、財務自由行和股票勝經，都適合初學者。另外，本人的【投資倍升股課程】適合初學者的，每一課後都會有指引比你，要你在一星期內找那些資料，溫那些內容，只要你跟著去完成，到你讀完整個課程後，你已能自己選股、投資、評估平貴，在投資上已掌握了一定的知識。----------------------------------------------若你有問題想向本人發問，可在龔成的fb專頁中（www.facebook.com/80shing）inbox龔成，但要注意如無特別聲明，有可能將問答放上網，當然，會將發問者的身份，以及有關個人資料的部分刪去。另外，我所給予的各種意見，只是供大家參考，當中無任何銷售及推介，不涉及任何利益，其實大家應該要有獨立分析的能力，我只是給予一些方向及純參考模式。由於提問人數眾多，見諒無法即日回覆，如果是普通的提問，預起碼要7天以上才能回覆，若然是較複雜的提問，起碼要10天才能回覆，希望各位能諒解。

Question 3

寶可夢卡牌買賣龔成 在Facebook 的評價

Accepted Answer

【龔成問答信箱】（Q21181-Q21200）Q21181：我晤係太清楚：股息率 / 派息率/ 實際派幾多股息 係咪三樣晤同嘅嘢？如2800.hk 盈富基金 每手1000股 股息率 2.74% 咁即係派幾錢股息？龔成老師︰股息率 = 每股派息 / 現時股價       [你現價計的投資金額，所收到的股息百分比]   派息率 = 每股派息 / 每股盈利       [集團會用多少比重的盈利，作為派息之用。]實際派息 = 每股派息 X 你持有股數   [你實際落袋的錢]假設，盈富基金(2800)每手500股、每股盈利$5、每股派息$3、現時股價30蚊股息率 = 每股派息$3 / 現時股價$30  [即係10%派息率]   派息率 = 每股派息$3 / 每股盈利$5   [派息率係60%，即佢每有$1盈利，就會將其中$0.6以股息派發比股東。]實際派息 = 每股派息$3 X 你持有股數$500   [假設，你收息動作，中間無其他費用成本要扣除，你就會有$1500股息落袋]------------------------------------------------Q21182：龔sir 想請教1833 （現價$99），2382 （現價$180）, 66（現價$44.7）現價屬於合理區頂部嗎？這3隻的合理價區大概是多少？龔成老師︰平安好醫生（1833）、舜宇光學科技（2382）算在合理區頂部，而和港鐵（0066），大約在合理區中上部。這些股票都有增長力和質素，適合年青至中年人士。但你要留意，平安好醫生（1833）佢係中國領先的一站式醫療健康系統平台，透過「移動醫療+AI」，為每個家庭提供一位家庭醫生，為每個人提供一份電子健康檔案、一個健康管理計畫。平安好醫生係中國互聯網醫療健康市場的先行者，以平均月活躍客戶，以及在線諮詢量計，是中國最大規模的互聯網醫療健康平台。企業的業務有潛力，本身有優勢，大環境的配合，都成了這企業的機遇，前景正面，不過財務數據未算好理想。雖然長遠的企業價值向上，但股價在中短期，可以十分波動，因為市場以「前景」作估值，故此變化必然很大。好難得出平貴的準確數，只能估估下，作參考。因此，低風險者未必適合投資，若投資者考慮這股，亦不能大注投資，買入後就耐心長線持有，等待這企業改變整個行業的情況。你預佢會好波動，此股現價計，只宜小注。------------------------------------------------Q21183：老師，有一事請教一下，以下係我嘅組合，請問現時我應該採取咩策略最好？1）6690 1000股 31.16入2）909 1000股 56.85入 3）6865 2000股 31.7入4）968 2000股 19.1入 5）2333 2000股 26入 6）1357 5000股 3.9入另外現金有約30萬左右。龔成老師︰你現時持有的組合，都係有增長力架股票有質素。若你係年青至中年人士，這組合適合你長線持有。但你要留意翻，美圖公司（1357）佢雖然過左最差時期，現時正向好。見佢財務數據改善，這企業仍有發展力，有長線投資價值。不過業務變化始終大，不建議佔比重太高。現時大市只在合理水平，現金和持股最好係各佔一半。故你可以再入多少少，大約5-10萬，以分注形式去儲貨，會較好。------------------------------------------------Q21184：老師 我啱啱月供股票，每月6000，供緊3328交通銀行同3690美團，意見如何？謝謝老師龔成老師︰美團點評（3690）有潛力的，同時見佢增長都快，算是一隻有危又有機的股票。由於佢不確定性偏高，作為月供股票，就未必適合。或者唔建議太大注，小注月供都得。交通銀行（3328）本身質素不差，有一定的規模，在全球都有網絡，本身不會無質素的。不過，這股增長力不算強，只是一隻收息股，增長力不強。月供係可以，此股會相對適合較年長和保守架投資人士。建議你，未來組合唔好單單集中係1,2隻股票身上。我地要建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度，新舊經濟各類股都要有。同一行業不能太多，同一股不能太多。要平衡，建立後長期持有，不是買賣賺差價，而是成為你財富組合一部分。------------------------------------------------Q21185：成老師，本人32歲，與女友同齡，兩人月入共7萬。上年購入現在自住的一間約800萬私樓，尚欠樓按380萬。買樓後的一年逐月建倉買入股票，現值60萬，現金還有30萬，股票倉如下：1177  $7.1*50001317  $2.29*240000823  $59*5000016  $91*5000012  $29.2*10003988  $2.62*150000011  $117*3000636  $24.2*10000941  $46.9*10000788  $1.25*400000857  $4.33*160000178  $2.33*220006618  $70.6*502238  $7.1*40003067  $17.67*2001）請問股票組合買入價如何？適合我的年紀嗎？需要精簡一點去集中投資嗎？2）我的策略是在每個月買入特價的股票，結果存了十多隻股票，請問如何抉擇集中投資還是分散投資？3）請問為何中人壽比友邦及平保，市值差得這麼遠？前者是長期落後，後者節節上升4）現時還可以投資車位嗎？多謝閣下寶貴時間解答龔成老師︰1） 以你現時32歲計，應以增長為主要目標。中行（3988）、中國移動（0941）都係收息股，增長力不高，唔適合你。中石油（0857）質素中等，京東健康（6618）則波動性較高，2者都不宜持貨過多。另外，你組合最好維持10隻以內，會較理想。2） 我地最重要是建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度，新舊經濟各類股都要有。同一行業不能太多，同一股不能太多。要平衡，建立後長期持有，不是買賣賺差價，而是成為你財富組合一部分。簡單咁講，就係分散不同行業的優質股，當中關聯性較少，就可以做到分散風險。3） 市值只係一種參考，一隻股票值唔值得投資，都係要睇佢本身質素而定。中人壽（2628）質素係有，但有下滑架情況，已經無以往咁優質。所以，市場比佢架估值都低左，因而你會見倒平安（2318）一直升，但中人壽（2628）就停滯不前。中人壽整體質素算係中等，不宜持有太多。4） 現時車位租金回報率唔好高，約只有3%，吸引力只屬一般。------------------------------------------------Q21186：成SIR你好! 我都係80後, 但一直都無咩投資, 係十幾年前買過幾十蚊港交所, 就唔知點解放左, 就到而家都無再玩股票, 一直都抱住得過且過生活, 勁hea! 但這數月開始追你的FB和 睇你幫網友解答的無數問題, 就開始覺得自己要開始認真去投資, 就算我投資廿年, 我都未到退休年齡, 如果投資正確, 我都應該可以好舒服咁退休,什至提早退休再去享受世界! 希望而家先投資唔會太遲啦~1. 我想請教一下, 以下的投資方案得唔得? - 每月供$3000盈富2800- 現有200股 3067（@17.5）, 計劃每隔兩三個月買一手- 現有港幣約12萬, 外幣約12萬. 想用約8萬港幣買一手0001長和 + 1手1830必瘦站 + 1手1833平安好醫生 + 1手2382舜宇光學2. 必瘦站, 平安好醫生, 舜宇光學 現價是否太貴? 3. 長和早幾年有16X, 近幾年維持$50-$60左右, 成SIR你認為佢有無機會再升返上去? 4. 現有1手 1972太古地產, 值唔值得之後再慢慢入多幾手? 定分散買其他例如港燈? 5. 同仁堂, 中藥龍頭咁滯, 但股價持續十幾年都係$4-$5, 現在買唔買得過? 感謝成SIR!龔成老師︰由港交所（0388）這個例子，你可以睇到，其實只要長線持有一隻優質股，個平均回報係會好唔錯。你是一位80年人士，都算係偏年青，只要正確方法去做增值，依然會有唔錯架效果。1） 以你年紀計，這些有增長力的股票，都係適合的。外幣方面，如果無實際用途，最好換回港幣，用來投資增值。現時大市算係合理水平，股票和現金最好各佔一半。所以，每月儲蓄唔好盡用，要留有部份。同時現有資金，都可以跟這個50/50比例，慢慢進行配置。2） 舜宇光學（2382）算係合理區頂，至略貴。而必瘦站（1830）要回多1,2成，才算較合理。至於，平安好醫生（1833）長遠有發展力。佢係中國領先的一站式醫療健康系統平台，透過「移動醫療+AI」，為每個家庭提供一位家庭醫生，為每個人提供一份電子健康檔案、一個健康管理計畫。平安好醫生係中國互聯網醫療健康市場的先行者，以平均月活躍客戶，以及在線諮詢量計，是中國最大規模的互聯網醫療健康平台。企業的業務有潛力，本身有優勢，大環境的配合，都成了這企業的機遇，前景正面，不過財務數據未算好理想。雖然長遠的企業價值向上，但股價在中短期，可以十分波動，因為市場以「前景」作估值，故此變化必然很大。好難得出平貴的準確數，只能估估下，作參考。因此，低風險者未必適合投資，若投資者考慮這股，亦不能大注投資，買入後就耐心長線持有，等待這企業改變整個行業的情況，現價算合理區頂。但好波動，你直接入貨的話，只能小注，或者用月供儲貨都可以。3） 長和（0001）有質素的，由於歐洲弱，相信佢中短期仍會較一般，不過，長遠會慢慢好轉。但這股並不是高增長，收息及少少增長力。要回到這個水平，可能要較長時間。此股唔係大升類別，但作為平穏增長股，係一個唔錯架選擇，現價合理，可分注。4） 太古地產（1972）都有質素的，算係平穏增長類別，都適合你。現價合理，有長遠投資價值。而港燈（2638）就係純收息股，增長力唔會太高， 以你年紀，唔建議持有太多。5） 同仁堂科技（1666）仍有質素的，不過增長力比過往略減。佢係一家集產供銷一體的高科技現代化中藥企業，通過了澳大利亞ＴＧＡ和國家ＧＭＰ認證，企業通過了質量體系認證。佢生產六味地黃丸、感冒清熱顆粒、牛黃解毒片等著名產品。過往生意不差，不過增長力有所減少，由於近年賺錢能力減左，股價所以向下。其實長遠仍有發展的，但就唔值得投資太大注，當小注等佢回勇不是不可。------------------------------------------------Q21187：你好，龔成老師，有個好消息最近已搵到新工作，呢段時間一直睇你之前嘅書同埋文章 ，就係想準備有穩定工作之後進行適當投資。所以希望先儲錢，然後進行月供股票。我現時每個月大概一萬9千，扣除其他洗費一個月大概可以儲起4000-5000。而家計劃希望每月可以多兩萬蚊投資進帳。咁我分析嘅計劃如下,，希望老師可以畀啲意見：盈富（2800） $2000 比亞迪（01211）或 舜宇光學（02382）銀娛（00027） 或港鐵 ， 會選擇其中兩個各$1500之後如果有多餘資金，會想入手福壽園（01448）唔知以上嘅計劃係咪正確適合我現在的狀況而我亦會選擇證券行因為收費較低， 因為我亦相信香港嘅監管應該唔錯。 多謝老師嘅時間！龔成老師︰恭喜你! 在投資和新工作上，都要保持努力。你以上投資選股都可以，若你係年青至中年人士，這個組合和配置係合適的。但我地一般合理投資回報，係講緊每年10-15%。若你希望以現時投入，獲得每月額外2萬投資進帳，好難做到。建議你按部就班，用優質股慢慢為你財富增值。你選股方面，比亞迪（1211）現價偏貴，你最好等佢回到$120才月供，或者可以用ＧＸ中國電車基金（2845）暫時代替。至於銀娛（0027）或港鐵（0066）都可考慮，你按自己喜好選就得。而福壽園（1448），你的策略可以，但由於現價唔算平，所以要控制注碼，同時都要留有一定的現金。至於用銀行定證券行，正如你所講，香港監管係唔錯，2者都可以。主要考慮翻邊個方便你自已，和收費問題就得。------------------------------------------------Q21188：成哥，你好！我想問下 1）長城汽車，2）中國航空，3）農夫山泉前景如何。1）28蚊入左之後係咁插，最低見過19.x，真係心都離一離，係近排炒消息升返D, 你認為我應該止蝕定繼續長揸？2）買佢係因為等全球復飛嘅時候可以爆升，你認為合理嗎？ （買入價6.65～6.7）3）見佢係高位6x跌到落黎43.4就入左，開初都有賺，但放左業績之後就跌到落38.x，你認為（半年內）有冇機會上返買入價？萬分感謝龔成老師︰1） 首先，當股價下跌，你一定要了解當中的原因。基本上，股價中短期上落好正常。若無一些影響企業核心質素，咁就無問題。長城汽車（2333）有質素的，業務都不差，不過，過往的增長力不算好強，長遠業務發展雖然正面，但未必是潛力型。這股都有長線投資價值，可以持有。2） 中國航空工業國際（0232）主要主要從事通用航空飛機活塞發動機及備件的設計、開發及生產、以及提供活塞發動機的售後市場服務及支援。航空業復甦，的確會對相關企業正面影響。但我地投資與否，除左睇行業本身狀況，都要對企業本身質素，進行考量。睇翻集團過去數年﹐多年出現虧損，可見佢估值較差，唔係單純因為疫情所致。暫時唔見有明顯投資價值，故不建議你投資此股。3） 中短期架股價走勢，無人知。我地持唔持有一隻股票，應從長線投資角度去考慮。農夫山泉（9633）有質素的。是中國包裝飲用水及飲料的龍頭企業，旗下品牌包括農夫山泉、東方樹葉、尖叫等。佢係中國擁有10個區域取水許可證，並在其周邊建立生產基地。其產品覆蓋包裝飲用水、茶飲料、功能飲料及果汁飲料等類別。根據弗若斯特沙利文報告，2012年至2019年間，連續八年保持中國包裝飲用水市場佔有率第一的領導地位。業務上，的確有吸引力的，不過，我一向都新股半新股都無興趣，因為真實面要慢慢先見到。此股可投資，但只建議小注，同時你要明白當中的風險。由於有一定的品牌價值，因此企業質素與發展正面，財務數據不差，生意與盈利都有理想增長，不過上市不久，股價較波動，同時上市前數據可能執靚過，因此要注意風險度。這股適合長線的，只要佔你組合唔係好多，就無問題。------------------------------------------------Q21189：老師，你好！１）我之前 3898 分別係$39.5 & $44.5 高追, 我相信佢長遠有價值,, 但我唔識計佢值幾多,佢一直都跌,請問你有咩建議可以卑我呢?２）有長輩係早好多年前幾乎用所以存款去買 0005,買入價＄130, 一直以股息過活但近年股息股價都不理想，甚至無股息，生活拮据，但佢不懂股票，覺得股價同當年差太遠不願放出，即使放又唔知點做， 買返咩類型股票請問老師有咩建議可以卑到佢呢?感謝老師的時間！！龔成老師︰1） 中車時代電氣（3898）係中國鐵路車載電氣系統供應商及集成商。佢的產品可分為兩大類：（１）車載電氣系統：包括列車牽引變流器、輔助供電設備與控制系統、列車行車安全裝備。（２）電氣元件：包括電力半導體元件、傳感器及其他相關產品。佢主要客戶為鐵道部及其地方鐵路局、中國主機廠及城軌運營商。佢向主機廠及城軌運營商提供新造機車車輛的車載電氣系統，以及向鐵道部的地方鐵路局及城軌運營商提供作維修及更替用途的車載電氣系統。業務不是無質素，但增長力一般是較大的問題，企業價值無乜向上，盈利亦很普通。整體質素只是中等，增長力不強。若你持貨不多，可照長線持有。但持貨比較多的話，最好沽出部份，換碼至其他優質股，咁會較好。（2）至於你長輩方面，其實睇翻匯控（0005）賺錢能力與增長力比過往年代弱左，但又未去到完全無質素。銀行業的賺錢能力比過往減左，因此不能視為增長股，但當經濟好轉，始終都會有錢賺，因此都有投資價值。用佢作為收息股係可以，相信派息方面，會慢慢回復較正常水平。由於你長輩目標係收息，故唔需要太在意個股價波動，長線持有就可以。但成個收息組合，唔可以只有單一隻股票，咁會太高風險。要做一個全面組合，包括不同行業架優質收息股，才算係理想。所以，如果佢太過集中在匯豐一隻股票，可以放部分轉其他，如果佢唔想這刻賣，可以等匯豐股價過多1年，經濟好翻D，銀行股經營環境好翻D，到時股價上翻D時，轉其他股。你可以建議佢，建立一個收息股的組合，目標是5%、6%的股息率的收息股，例如港燈（2638）、深高速（0548）、香港電訊（6823）、工行（1398）、恆生（0011）、置富（0778）、陽光（0435）或收息基金（3110）都可以。若能承受到風險，有些更有超過8%、10%的高息股，但股價就略有風險，要自行衡量，佐丹奴國際（0709）、中石化（0386）、互太紡織（1382）等（記住，股價略波動，只能小注）。但要留意，現時股價只是合理區，未到平宜，因此買入時宜分注，同時不能用盡現金。------------------------------------------------Q21190：你好龔sir，我本身入左3333恆大物業18蚊，仲有6993藍月亮16.8，因為都跌緊請問可以等佢升返？定止蝕換馬？感謝！龔成老師：中國恒大（3333）業務本身不算差，但中央有時會出打擊樓市政策，加上佢本身負債極高（這是最大問題，風險太高），相信會對佢有一定的影響。你預佢中短期都會波動，但如果你只是小注持有，勉強可以，但都要明白風險。如果大注宜減。至於藍月亮（6993）有質素的。佢有「中國P&G」之稱，成立於1992年，擁有衣物清潔護理、個人清潔護理和家居清潔護理三大系列共73個品種的產品。佢係中國洗衣液有龍頭地位，加上毛利率高，賺錢能力強。睇翻佢之前的資料，以零售額計算，藍月亮在洗衣液市場、濃縮洗衣液市場及洗手液市場的市佔率均為第一，分別為24%、28%、17%。整體有質素與發展力，不過現價唔平，仍略貴，風險比恆大低，但同樣不建議太大注，如果你小注可守。------------------------------------------------Q21191：請問老師6993藍月亮，302中手遊，你點睇呢2隻股？書本里面提及賭業是穩賺行業，1383太陽城有投資價值嗎？龔成老師：藍月亮（6993）有質素的。佢有「中國P&G」之稱，成立於1992年，擁有衣物清潔護理、個人清潔護理和家居清潔護理三大系列共73個品種的產品。佢係中國洗衣液有龍頭地位，加上毛利率高，賺錢能力強。睇翻佢之前的資料，以零售額計算，藍月亮在洗衣液市場、濃縮洗衣液市場及洗手液市場的市佔率均為第一，分別為24%、28%、17%。整體有質素與發展力，不過現價唔平，之前貴，現價算是合理區頂，你長線持有可以。中手游（0302）主要於中國從事手遊發行及遊戲開發業務。佢提供多種類型的手遊，包括ＣＣＧ（可收集卡牌遊戲）、ＲＰＧ（角色扮演遊戲）、ＭＭＯＲＰＧ（大型多人網絡角色扮演遊戲）、ＳＬＧ（模擬遊戲）等。過往生意不差，有持續的生意與盈利增長，財務數據初步正面。不過，上市年期不算長，這會令財務數據代表性較低，同時，行業業務波動，不確定性大，都令這股造成風險。這股如果你投資不過多，小注投資都可以，始終不是無質素。至於太陽城集團（1383）主要在中國從事物業開發、物業租賃及管理、酒店與綜合度假村管理及顧問服務、銷售旅遊相關產品以及提供旅遊代理服務。開賭的確是好賺，但不一定是每個範疇及每間公司都好睇，持有賭牌的當然好賺，例如金沙（1928）、銀娛（0027）。太陽城集團，當睇翻佢過往經營數據，當澳門賭場人人賺錢（疫情前時代），太陽城卻出現虧損！反映經營方面有問題，因此，這股唔建議投資。------------------------------------------------Q21192：老師你好，從上年剛疫情開始看到你fb，決心做好理財及做一些兼職額外增加收入，終於儲到人生的第一個十萬！！ 很感謝你，雖然我知道十萬不是很多，但對於過往月光族的我來說，已經進步了很多 （講緊2020年因為疫情，我身處的美容業是重災區，我上年只返了大概半年工，停業期間是無薪假的）有很多問題想問你：1）這十萬，我該如何部署投資？ 已經做了月供股票每月3000 $1000 2800$1000 1810$1000 12112）其實我還有一些銀行貸款的，每月供$1500左右，尚餘本金$28000 ，我應該提早還款還是將錢投入股票，增值後再還款？3）我現時的工作是美容顧問，收入不穩定，有時可以月入三萬，條數差時可以只有萬幾人工，而且做得不是很開心，可能我天生不是很進取的人，不會太chur客，加上上司不是很支持我，有時都感到很大壓力。我的目標是成為營養師，所以一直都在進修中，現時亦攻讀了online degree ，這是我一直會前進的目標。那麼老師你認為我應該繼續留在現有的工作，為了有時賺多點？ 還是退一步，找其他較穩定的工作，或者做回美容師，然後一路讀書一路有穩定收入較好？抱歉老師，問題比較多謝謝你龔成老師：先恭喜你！第一個$10萬好重要的，之後的財富就會繼續增長，你已經方向正確，保持進行就得。1）現時月供的，都有質素，可以保持，長期進行就得。但要留意，你現時月供的2隻，都是潛力類別，這樣會較高風險，因此，建議你之後，加大其他類別的月供，以平衡組合。2）如果銀行貸款的利息較高，就應該先還錢，減少利息上的開支。3）你長遠你營養師是大方向，這段時間，就保持工作，加上讀online degree，如果你支出不是好大，其實可以轉去同營養師有關的職業，可能這刻未有專業資格而人工較低，但對你長遠發展可能更加有利，預早認識相關行業。記住，所以野都是為長遠目標而行的，你用5年、10年這方向想想，就知這刻應該做甚麼。------------------------------------------------Q21193：還想問，當你比亞廸由88跌到12時，你怎知道 或 為何有信心這股一定會升回88以上？因為你看公司每年毛利純利，股東資金回報等，知道盈利是沒問題？龔成老師：所謂的股價，是這刻二手市場的成交價，而我的著眼點，不是當時的$12，而是比亞迪（1211）這企業長遠的發展，這類潛力企業，一定有高有低，有時研發及產品出問題。但我地要從長遠的角度分析，視點是5年、10年，而我分析到這企業會在行業中行前，而這行業普及時遲早的事，即是佢的發展更強大，都是遲早的事，這就是我當時的分析點。分析潛力企業，往往不是分析當刻的財務數據，而是研發、將來的市場情況等。------------------------------------------------Q21194：老師，看完你書後想看看賭業股個價抵唔抵入，看能否在疫後受惠，你怎看？但問題幾間大賭股都沒了市盈率看，為什麼？龔成老師：賭業當然是有質素的行業，長遠一定有賺錢，不過現時已比上年疫情時升了唔少，上年時平，現時是合理，銀娛（0027）、金沙（1928），現價合理區中上部。至於你話市盈率，因為佢地上年度虧損。而我地分析時，不止要分析一年數據，要分析多年，要分析「正常經營環境」下的營運情況、財務數據。------------------------------------------------Q21195：我今年43歲，十年前移民加拿大，現在政府工作，有兩個小朋友！現在每月儲$500加幣，其中$400放在穩定mutual fund，$100放在股票戶口，我想問你點睇well health? 可否月供嗎？我想問你會唔會開網上課程？龔成老師：Well Health有潛力的，見到李嘉誠都有入股。佢通過人工智能和大數據等科技手段提高診所的效率，致力于將加拿大極度分散的初級醫療市場帶入數字時代。 Well Health能够為診所提供它們無法獨立承擔成本的軟件工具，這能提高它們的運營效率，進而改善結果，以及縮短患者的等待時間。醫生可以加入公司不斷擴張的診所網絡，合作方式可以是簽署收入分成協議，或者是直接爲該公司的電子病歷軟件支付服務費。相信長遠有發展力，不過我唔清楚現時估值，你要自行控制注碼，平衡風險。我最近同天窗出版社，合作開辦左一個網上課程，題目是關於「資產配置」的，即是講述各種資產與投資工具的特性、投資價值、在財富組合中的角色，至於股票內容就唔算多。你有興趣可睇睇：http://bit.ly/3pP252j課程按「人生階段」、「財富累積」、「資產特徵」設計，更有給年輕人、已婚人士、退休人士的精明理財建議。完成課程後，你會學到：✓財富系統概念，不再被炒差價的框框束縛；✓股票、基金、債券、的士牌等資產的運用和買賣技巧；✓懂得分辨資產質素和平貴，在最合適的時機買賣；✓如何以最低的價錢，買到最具升值潛力的物業✓致富3部曲，如何從當下這刻開始啟動！至於股票班，由於內容太重要，只有實體班，唔會開網上課程。因為之前實體股票班試過比人偷拍，之後放左上網賣，最後要搞到報海關先處理到，好煩。所以，網上類的教學，都好擔心有偷拍問題，風險太高，因為好多課堂內容，都唔想太公開，只想自己學生知，所以暫時都唔會搞。------------------------------------------------Q21196：你好，請問保險股前景點樣?2318同2628邊隻較好?謝謝!龔成老師：中國平安（2318）會較中國人壽（2628）好。中國人壽並不是無質素，不過增長力唔強。同埋企業的賺錢能力不及過往年代。相信這股唔會再大跌，但要佢大升都不易，長線持有價值都算有，但暫時唔好對股價有太大期望。反而中國平安近年做得更好，佢有質素，佢有規模，有品牌，近年的發展都不差，不過，股價有時會有少少波動，這主要受投資市場表現影響。這股有長線投資價值，是平穩增長型，分注投資都可以。------------------------------------------------Q21197：老師，之前睇左你在牛牛節目嘅分享跟你嘅posts大概4-5年, 知道你揸1211好耐, 但今次至知原來10年, 仲今次至知原來1211試過10幾元升上80幾元又跌番10幾元你都無放。我21元入吉利,本已經高位跌落來至入, 入左㸃知仲跌, 無走學你話長揸,  升上30幾, 好開心, 㸃知最近跌低去番19, 又非常後悔...覺得應該高位放, 低位再入過...其實. ...長揸, 吾放, 到想掉動大筆資金來買樓時, 又適逢股價跌番低位就真係似乎錯過良機？？請龔sir有空指教吓龔成老師：你要克服心理問題，你現時的心態，仍停留在一般散戶的心態，如果你想在股市真正贏錢，就要學投資大師，不要學散戶。投資大師只著重「企業」，不著重當刻股價，你現時被當刻股價上落影響，明顯已經錯左！好多人事後孔明，以為能捕捉過往股價，但真的能捉到嗎？其實好難好難！吉利（0175）有質素的，你長線就得。但要提翻你，我地投資股票，一定要長線，5年是經常事，最少都3年，如果你想快速滾大買樓，就要調整一下心態。------------------------------------------------Q21198：龔sir！！又係我啦！上年我辭左職多謝過你開拓左我對理財既思維，我依家每日都覺得好開心好有動力！上年23歲生日前我立左目標要搵到第一個一百萬，自己將副業變左全職打理後有一排壓力都真係好大，開支大左但收入好似無咩增長。身邊朋友又話女仔咁辛苦做咩，搵個好老公咪得。雖然灰左一段時間，但總算跨過左個難關，的確人既潛能係要逼既。雖然我唔反對我朋友所講伴侶重要性，但我覺得一件事還一件事，投資自己先係最重要。我一直同屋企人住係公屋，我都曾經好自卑，屋企人從不理財，係月光族，依家兩老退休了都無好多積蓄。上過你課程，睇過你書我反而「強逼」番父母每個月係我比既家用裡面扣除部分左月供：$3000盈富$2000港鐵$2000領展。仲買左本簿仔比佢地每日寫低用左幾多錢，交功課比我睇，佢地話好得意好開心每個月真係洗少左好多最後我地離開左公屋呀，雖然我只係買左一間舊樓既細單位，但勝在上手業主全新裝修過節省唔少裝修錢。我相信呢個只係其中一個milestone，我會繼續努力希望真係5年內買到我既dream house。要贏！多謝既說話希望你唔好嫌多，因為你，當然我自己都有努力啦，啟蒙左我，我相信自己未來會更好的！老師，你也會的，謝謝你龔成老師：我相信尋找自己的夢想、事業發展，與找另一半，是無衝突的。同時，心態上唔應該有「依靠別人，我不想努力了」的心態，我地做好自己最重要，其他人往往只是輔助。加油！你的方向正確，同時心態很好，你23歲，已經有這種心態，可以預計你將來有可定的成就。記住，成功的路不是直線，當中一定有相當的困難，但只要你保持正面心態，就一定能成功。恭喜你成功置業，我會等你更多好消息，加油！------------------------------------------------Q21199：你好！如果睇好電動車板塊，請問應該買比亞迪定2845 ETF 較好？咩嘢價位適宜買入？另外，中銀香港近日績後股價報跌，請問是否現價可買入定選中國銀行息率較高？龔成老師：GX中國電車（2845），這基金的目標是追蹤Solactive中國電動車指數NTR「相關指數」表現緊密相關的投資回報。持股中最重就係比亞迪A股（002594），以及與中國電動車產業有關的股票，中國因為能源問題，長遠一定要發展電動車，這是大方向，故此股有一定投資價值。由於近期不少車股被炒起，此股現價略貴。無貨可以現時入少少，到有明顯回調才再慢慢加注。潛力度是有的，但會比較波動，如投資宜慢慢分注，可長線。中銀香港（2388）係本地銀行股裡面，是較有質素的一隻，有長線投資價值。唔需要太理會中短期情況。不過，整個銀行業的賺錢模式已有減弱，無以前咁好賺，之後主力是收息及平穩增長模式。現價合理。中銀香港有增長力，而中行（3988）就集中收息，要睇你的投資目標。------------------------------------------------Q21200：如果我現在差不多30歲 是否該選擇3319？另外請問823和3319是否都屬同一類 是物管？現在科技股很多都下跌 是否應該開始物色優質科技鼓？謝謝龔成老師：雅生活服務（3319）適合30歲這年齡人士投資的，佢本質不錯，佢無論在業務本質、規模、品牌、財務數據、前景，都是理想的，反映這企業有一定的質素。加上這企業的背景因素，以及行業的發展，相信這企業的前景不差，有長線投資的價值。整體是有長線投資價值的。現價合理區中上部，不過股價都會有時出現波動，投資宜分注進行。佢是物業管理，領展（0823）是收租，不同類的。我地最重要是建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度，新舊經濟，不同行業，不用類股都要有。而同一行業不能太多，同一股不能太多。要平衡，建立後長期持有，不是買賣賺差價，而是成為你財富組合一部分。----------------------------------------------若你有問題想向本人發問，可在龔成的fb專頁中（www.facebook.com/80shing）inbox龔成，但要注意如無特別聲明，有可能將問答放上網，當然，會將發問者的身份，以及有關個人資料的部分刪去。另外，我所給予的各種意見，只是供大家參考，當中無任何銷售及推介，不涉及任何利益，其實大家應該要有獨立分析的能力，我只是給予一些方向及純參考模式。由於提問人數眾多，見諒無法即日回覆，如果是普通的提問，預起碼要7天以上才能回覆，若然是較複雜的提問，起碼要10天才能回覆，希望各位能諒解。

關於 寶可夢卡牌買賣 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

「寶可夢卡牌買賣」的推薦目錄：

寶可夢卡牌買賣 在 羅廷瑋 Facebook 的最佳貼文

About author

寶可夢卡牌買賣 在 龔成 Facebook 的精選貼文

About author

寶可夢卡牌買賣 在 龔成 Facebook 的最讚貼文

About author

寶可夢卡牌買賣 在 夢幻光o Youtube 的最佳解答

About author

寶可夢卡牌買賣 在 夢幻光o Youtube 的最讚貼文

About author

寶可夢卡牌買賣 在 小施汽車生活頻道 Youtube 的最佳貼文

About author

你可能也想看看

搜尋相關連結

關於寶可夢卡牌買賣，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

寶可夢卡牌買賣在羅廷瑋 Facebook 的最佳貼文

寶可夢卡牌買賣在龔成 Facebook 的精選貼文

寶可夢卡牌買賣在龔成 Facebook 的最讚貼文

寶可夢卡牌買賣在夢幻光o Youtube 的最佳解答

寶可夢卡牌買賣在夢幻光o Youtube 的最讚貼文

寶可夢卡牌買賣在小施汽車生活頻道 Youtube 的最佳貼文