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猶記我2007年初入市場擔任總經研究員時,Izaax的文章便是我每週必讀之選,當時我們正在經歷數十年來最大的循環波動,許多經濟數據如房貸違約率、房屋庫存月數等已經透露出風暴前的端倪! 我看著他精準於2008年用總體經濟抓住金融海嘯,率先提醒市場出清持股,又在2009年所有人恐慌時,他再次運用總經與美股價值,建議大家於該時進場,現在想起都仍有身歷其境之感。而與他一起歷經的這場風暴,也成為我創立財經M平方的關鍵初衷!
為什麼總體經濟重要? 我認為有三大原因:
1. #看懂總體經濟_就能鑑往知來_掌握未來趨勢!
根據過往數十年的歷史,循環不斷重演,如2008年的金融海嘯,就是面臨18年一次的房地產泡沫,回推18年前儲貸風暴也同樣起因房市崩盤,全球衰退! 而當今的美元強勢,則歸因於16年一次的美元循環,像極了90年代末期,同樣因美國升息,資金撤出新興市場造成隱憂,聯準會轉為進行預防性降息。你會發現當確認目前循環,便能回推過往事件,進而找出相同與相異處,對未來進行預測!
2. #看懂總體經濟_就能解讀全世界股_匯_債_原物料!
科斯托蘭尼說過:「所有投資的核心準則,都在確認目前處在什麼樣的位置」。當我們確認的同時,也就同步確認了適合配置的商品! 如成長擴張時期適合投資全球股市、新興市場債,衰退時期適合布局公債、美元(現金) 、黃金等。受益於ETF的發行,也讓我們的投資能夠放眼全球,在最好的時刻做出應有的資產配置。
3. #掌握總體經濟_就能掌握財富重分配的時刻!
美股至今呈現一個百年多頭,平均單利年報酬可達10.69%,總計147個年度裡僅出現40次年報酬為負,然而,每每達到景氣衰退的時期,所創造出的負報酬多則高達5~6成,一夕間便能讓人傾家當產!反過來說,若你能於這個財富重分配的時期預備好現金,在市場最恐慌的時刻進行壓注,則能享受最豐富的果實。
「循環為主、數據為輔」一直是財經M平方的研究核心,當我發現Izaax本書同樣以景氣循環為出發時,實在難掩心中興奮! 本書將上述所提及的總經三大重點做出非常詳細的解說。一開始便從景氣循環投資方法的優勢說起,從中發現總經結合主動與被動的投資方法,即可創造出最穩健的獲利! 再者,他分別簡介四大循環階段:「復甦、成長、榮景、衰退」適合投資的標的以及注意事項。如復甦期只要確立4大指標,便應勇敢的布局股市;成長時期更只要確認4種現象,便能多方延伸投資觸角,如高收益債與初期的原物料市場;榮景期則需把握7大指標確立結束的關鍵時點,於此時勇敢降低持股部位! 衰退期的股債配置邏輯,和掌握重分配的確認方法更於書中有精闢解釋。
在最後最重要的一章節,Izaax則告訴了我們本波榮景將可能於何時結束,提出四大延續榮景的關鍵,扮演關鍵人物-川普應將如何因應。「唯有潮水退去,才會知道誰在裸泳」,榮景從燦爛走向黑暗,循環最終仍舊抵擋不過人性的貪婪,走向泡沫與崩盤,書中的四大危機更時刻提醒著我們面對未來,何時應該收手,應該做出最適的選擇。
財經M平方的初衷,是致力將總經邏輯和數據發揚給更多大眾投資人,讓更多人能打開眼界、布局全球。也真心感謝市場上有Izaax這樣的先驅與導師,讓我們在這條路上不孤單!他的第一本書「經濟指標告訴你與沒告訴你的事」早就成M平方的夥伴們加入前必讀的書籍,而我更推薦這本「景氣循環投資法」給各位!一定要讓更多朋友知道這本書裡提及循環與投資的重要性,掌握最正確的投資邏輯,最終能夠為自己的投資負責!
Izaax長期對總經觀念的傳導與付出,是台灣大眾投資人的福音!再次感謝Izaax!
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崩盤書 在 林建甫 Facebook 的最佳解答
好書導讀/房市解析 從人口角度出發
2018-02-27 00:07經濟日報 林建甫
一般俗諺常恭賀別人「五子登科」,代表人生與成就達到某個里程碑,財富累積到有了銀子、娶了妻子、養了孩子,並分別買了車子和房子。當然,這沒有一定順序,而是社會一般對於理想生活要素的想像。
然而,近年來由於家庭型態的改變,平均每個家庭的孩子數量不比以往。
台灣進入老齡化、少子化的社會,且隨著時間演進將更為嚴重,未來市場上的房子多了,但需要買房子的人卻少了,將徹底翻轉國內房市的消費型態。
卓輝華博士的這一本書,就是從人口的角度出發,深入淺出來分析台灣的房地產問題及提供未來的走勢分析。
這是因為卓博士本身不但具有地政的專業知識,大學及碩、博士研究所都是地政專業。他又具有高考及格、估價師的執照,主持資產評估顧問股份有限公司、不動產估價師聯合事務所,擔任過消費者文教基金會房屋委員會召集人、國有財產局估價專家委員、中國土地經濟學會理事、不動產仲裁協會常務理事、土地改革協會理事長等。
所以卓博士真的是理論與實務兼備的人才,寫出來的書自然不同凡響。他長期以來關心國家社會的發展,潛心研究,所以才能寫出這一本擲地有聲的大作。
卓博士不像一般業者是以「利」為出發,而是以大眾「公共利益」為考量,因此能更客觀地分析台灣的房地產問題,例如檢視少子化的原因,公允地提出這何嘗不是高房價所帶來的負面結果。年輕人若要成家立業,得花上和自己薪資不成比例的錢去買房子,減少其成家的意願。若買房子後,得揹著龐大的房貸壓力,排擠生活中其他能從事娛樂及購物的費用,也難怪薪水不多的年輕人不敢生孩子。
也因此書中提出台北市房價所得比要下調40%才合理,這真是有良心的看法,一般業者涉及自身的利益,這些話是講不出口的。
甚者,卓博士也提出警告,因為人口紅利減少與住宅剛性需求消失,這會導致房市崩盤。書中也提到卓博士根據內政部統計資料加總,計算出台灣目前的建築用地已經足夠3,000萬人口居住,政府未來再大量土地變更開發,實在不智。
因此主張「都市再生、都市更新、農村更新的手段,重新建構都市與鄉村生態紋理,促進區域均衡發展。」這是非常負責任提出的解決辦法。而書中最後指出2018-2060第六波房市發展機會,及點出未來國際城市的競爭決定房市,也真是積極面的未雨綢繆。
從這本書我們可以清楚地了解過去房地產的發展歷史。而結合人口數量的預估,不僅能掌握國內各年齡人口消長的趨勢,還能以此窺探國內未來的房地產動向。這本書蒐集的都是第一手的資訊,內容也參考國際經驗,旁徵博引,十分豐富。書中將很多數字分析匯集成各式圖表,方便讀者輕鬆掌握許多統計的變化,十分適合閱讀與收藏,也可做為投資參考之用。
(作者是台灣經濟研究院院長、台大經濟系教授。本文摘自卓輝華著《房市風暴:從人口緊縮看未來房市的危機與商機》推薦序,經濟日報出版,2月26日上市)
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翁P國際教室今天要跟大家聊聊美國霸權是否真的不霸了?然後連德國梅克爾也被阿富汗拖累了?撤軍阿富汗事件的警世錄
美國歷史上最長的戰爭告終,但是從撤軍阿富汗看到拜登的崩盤危機,根據中央社的報導指出,總統拜登在美國完成從 #阿富汗撤軍 ,結束長達20年戰爭後首度公開發表的談話中,宣稱阿富汗撤離行動驚人成功,從阿富汗撤軍符合美國的利益。拜登今天(8/31)在白宮發表的演說中表示:「我們完成史上最大規模之一的空運行動。在歷史上,沒有國家曾經做過這樣的事,只有美國有能力、有意志、有能耐做這樣的事。」他為撤軍的決定辯護說:「我們在阿富汗無限度的任務中,不再有明確目的。這是正確的決定,明智的決定,對美國來說最佳的決定。」
但是事實真是這樣嗎?聯合新聞網是這樣說的,根據上月31日發布的一項摘錄,美國總統拜登(Joe Biden)與阿富汗前總統甘尼(Ashraf Ghani)之間的最後一次通話中,拜登表示「需要改變外界對神學士迅速發展的看法」。
「每日郵報」報導,在喀布爾淪陷的四個星期前,甘尼曾懇求提供更多的空中支援和金錢。路透社獲得的一份記錄顯示,兩位領導人對即將發生的災難「一無所知」。由此看出拜登的阿富汗撤軍工作小組完全失控…
而拜登的民調也因此崩盤,恐怕連任機會也提前關門?根據新頭殼在8/27報導指出,美國民調和數據分析公司 Echelon Insights 的最近的一項民意調查顯示,51% 的美國人不希望看到拜登競選連任,34% 的受訪者持相反意見。大部分民眾不贊成拜登處理阿富汗問題的方式,還有一些批評者對拜登的工作能力表示擔憂。拜登的支持率直線下降,使民主黨人感到焦慮。目前民主黨在眾議院僅領先共和黨 7 個席位,而歷史趨勢顯示,共和黨有望在明年贏得多數席位。因此民主黨一直寄希望於拜登獲得廣泛的公眾支持,讓他們保住微弱多數席位。
不僅如此美國是否在世界的霸權已不再呢?從季辛吉跟弗朗西斯·福山在經濟學人兩篇文章看出端倪。
(法蘭西斯·福山小檔案生於1952年10月27日,日裔美籍學者。哈佛大學政治學博士,現任約翰霍普金斯大學、保羅·尼采高級國際問題研究院、舒華茲講座、國際政治經濟學教授,曾師從撒母耳·亨廷頓。)
季辛吉《美國搞不清自己在阿富汗的目標》是這樣說的,「塔利班接管阿富汗帶給我們的近憂,是如何解救滯留在阿富汗各地的數萬美國人、盟國人和阿富汗人。如何營救他們應是我們的當務之急。然而,更重要的問題是,美國應反思自己的決策過程,自己的盟友和相關人員在過去20年做出了巨大犧牲,而美國卻在未發出足夠警告和與他們進行充分協商的情況下擅自做出撤軍決定。美國還應思考,為什麼阿富汗問題被以一種非此即彼的方式呈現給公眾,使大眾以為美國只能在完全控制阿富汗和全面撤軍間做出選擇。在開打治安戰的過程中,美國撕裂了自己,因為它搞不清自己可以實現什麼目標,也無法在美國政治進程中將這些目標持續結合起來。軍事目標過於絕對和難以實現,政治目標過於抽象和難以捉摸。在一眼望不到頭的戰爭衝突中,無法將這些目標結合在一起一直困擾著美國,並導致我們深陷國內紛爭的泥沼中無法團結一致…」
弗朗西斯·福山:阿富汗事件標誌著美國霸權的終結。 弗朗西斯·福山指出,「美國支持的阿富汗政權垮台,絕望的阿富汗人竭力想要逃離喀布爾。隨著美國與世界漸行漸遠,阿富汗的這一恐怖畫面顯示出在世界歷史上出現了一個重大的轉捩點。這一事件所反映出的真相是,美國時代的終結提早到來了…」
而撤軍阿富汗不僅重創拜登,連 #梅克爾 路線也被阿富汗拖累,基民盟恐失主導權?根據聯合新聞網報導,德國政府也認定,拜登倉促從阿富汗撤軍是西方政治和道德信譽的問題。梅克爾雖然沒有公開批評拜登,但她的可能繼任者、德國基民盟黨(CDU)主席拉謝特(Armin Laschet)直言,此次阿富汗撤軍是北約創立以來遭遇的最大潰敗。而且,在川普右翼主政美國時就已呼籲「靠自己爭取未來」的梅克爾還訪問了俄羅斯,向俄總統普亭求助,希望普亭與塔利班溝通,讓塔利班允許西方盟友在阿人員安全撤離。這對美國來說是莫大的諷刺。
除了美國撤軍阿富汗後續政治動盪之外,翁P還想跟大家聊聊非洲地區會不會成為下一個阿富汗?因為從美國在阿富汗的表現,恐怕讓非洲的恐怖組織蠢蠢欲動…
根據新頭殼報導,在奈及利亞北部地區,綁架已成「日常」。2014 年 4 月 14 日至 15 日,奈及利亞伊斯蘭恐怖組織「博科聖地」挾持了位於該國東北部博爾諾州奇布克鎮中學中,267 名預備參與考試的女學生,且被綁架者多為 16 至 18 歲的基督徒。至今,僅有 50 多人脫逃與 100 餘人獲釋放,另 100 多人至今仍下落不明。此外,該恐怖組織光在 2016 年與 2017 年兩年間,就累積收到約 370 萬美元的贖金。
據統計,自去年 12 月起,光奈及利亞西北部地區已發生 10 多起大規模綁架學生案件,遭綁架的學生數高達上千人。雖然多數學生在當地政府與武裝分子談判且交付大量贖金後,即遭釋放。然而,綁架事件的頻繁也導致該地區多所公立學校被迫關閉。
再來要來看一份讓台派非常振奮的調查,根據美國芝加哥商會針對全美民眾進行的調查報告顯示,有69%的美國民眾認為美國應該承認台灣是一個獨立的國家,65%認同美國應該協助台灣加入國際組織,還有57%的過半比例,支持台美簽訂自由貿易協定。這一份年度報告,其實從80年代就開始進行,只不過在2016年之前,美國民眾被問到如果中共侵犯台灣,美國應不應該協防,支持美國用行動挺台灣的比例一直無法突破3成。
但是呢,翁P直接突破盲腸的指出「台灣要思考的,是美國民眾到底是因為真心在乎台灣的利益,所以打算支持台灣,還是因為討厭中國,所以支持對手的對手?兩種心態的差別,在於前者會得到更全面的支持,而後者則會因為對於中國討厭程度的下降有所變化。」
翁P說了「藍綠政治人物或是支持者總是爭執美國來不來救援,但是雙方最該做的,其實是面對事實,讓民眾知道不管美國來不來支援,台灣都應該開始做準備!美國民調傳遞出來的訊息,是美國已經準備好面對台海最壞的情況,問題是,台灣自己準備好了嗎?」
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00:00 開播
12:00 阿富汗撤軍事件 衝擊拜登
56:00 拜登民調因為阿富汗事件崩盤
01:01:00 討論季辛吉投書
01:08:00 民進黨政府疫苗施打順序邏輯與選票相關
01:19:00 弗朗西斯·福山文章--美國霸權不再?+拜登撤軍阿富汗拖累梅克爾
01:35:00 美國芝加哥商會民調:69%的美國民眾認為美國應該承認台灣是一個獨立的國家