https://www.patreon.com/posts/53605196
首先我要承認,上面呢個其實算係標題黨,因為所謂「輸掉5萬美金」,其實有萬幾只係屬於暫時性損失(Impermanent Loss),但另外果三萬幾美金,卻係真金白銀輸咗錢,所以要講DEFI有咩風險大家需要留意,我一定最有資格。愚者說他們從經驗獲取教訓,智者卻寧願從別人的教訓中學習,所以既然我已輸過好多次錢……所以今次呢篇文真係超值,你只需要用廿蚊美金,就可以睇倒一個成幾萬美金換番黎嘅教訓……
所謂DEFI,去中心化金融Decentralized Finance,其實就係透過智能合約,等Crypto擁有者借錢比佢地賺錢,然後再派番息比存戶。基本上現金主流嘅DEFI有兩種,一種係Single Asset Staking,意思就係Crypto嘅定期存款版,你擺幣去指定嘅交易所,然後就生息,就係咁簡單;而另一種則係提供流動性Liquidity Provider,呢個就複雜少少……
對於Too Long Don't Read嘅朋友,我先將幾項止DEFI教訓點響下面先,大家有興趣先睇埋剩番嘅故仔佢:
====
BTW又係廣告時間
kikitrade: https://bit.ly/3xpjVgC
你用我呢條LINK開個A/C,入一萬蚊港紙即刻送200蚊比你買幣
myethshop.com/register?referral_code=64E380<< 入3000蚊港幣入去買幣有50蚊hkd回贈
crypto.com:st6wmb8hqz <<開戶頭一個月免手續費,仲有25蚊美金回贈
幣安binance:https://www.binance.com/tw/register?ref=60108379<買幣好方便,reg左先無壞
Celcius:https://celsiusnetwork.app.link/1410796453<短時間內擺200蚊美金入去有30蚊美金回贈
「幣安staking風險」的推薦目錄:
- 關於幣安staking風險 在 無神論者的巴別塔 Facebook 的最讚貼文
- 關於幣安staking風險 在 口袋財經 Pocket Money Facebook 的最讚貼文
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] 流動性挖礦績效回算- 看板DigiCurrency 的評價
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] 新手發問有關於幣安Staking - DigiCurrency - PTT生活 ... 的評價
- 關於幣安staking風險 在 幣安Staking 上線ANC 、HIGH 高收益活動,年化高達40.19%... 的評價
- 關於幣安staking風險 在 虛擬貨幣-交易所3 幣安活期/定期/staking/流動性挖礦/鎖倉 的評價
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] 新手發問有關於幣安Staking :: bnb幣ptt - 泰國住宿訂房推薦 的評價
- 關於幣安staking風險 在 找幣安質押ptt相關社群貼文資訊 的評價
- 關於幣安staking風險 在 Staking的風險? - 區塊鏈板 | Dcard 的評價
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] staking 質押的風險? - digicurrency | PTT數位生活 的評價
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] 新手發問有關於幣安Staking - PTT News 的評價
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] staking 質押的風險? - PTT評價 的評價
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] 新手發問有關於幣安Staking - PTT Web 的評價
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] 新手發問有關於幣安Staking | PTT 熱門文章Hito 的評價
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] 新手發問有關於幣安Staking - 看板DigiCurrency 的評價
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] 新手發問有關於幣安Staking - 看板DigiCurrency - PTT網頁版 的評價
- 關於幣安staking風險 在 [閒聊] 各位有把活期定期都換成幣staking嗎? | DigiCurrency 看板 的評價
幣安staking風險 在 口袋財經 Pocket Money Facebook 的最讚貼文
【加密貨幣的固定收益】
最近有朋友在問「加密貨幣有沒有利息?」其實加密貨幣是有固定收益的,而且收益比起現實的保單好不少,以下分享下我對加密貨幣收益的看法。
◼ 固定收益的分類
固定收益我是分成兩類:
1. 穩定幣的固定收益
2. 不穩定幣的固定收益
穩定幣就是與法幣有掛鈎(一般是與美金 1:1 ),貨幣價格相對穩定。不穩定幣就是除了穩定幣以外都稱為不穩定幣。
這兩種幣做固定收益,投資心態會不太一樣,穩定幣收益會比較像銀行的美元定存,只是我把錢放在加密貨幣。不穩定幣則是主要看好貨幣漲跌,固定收益放在其次。因為不穩定幣一天漲跌幅可能就超過 50 %,即使你賺了 20 % 的利息,可能最後能拿了利息,但賠了本金。所以不穩定幣與其在乎他的固定收益,不如在乎未來的趨勢。
◼ 固定收益的作法
🔘 穩定幣固定收益 - 年利率 6-8%
目前穩定幣有 BUSD, USDT, USDC, DAI ...etc,各自的利率差不多都在 6-8%,投資的方式有:
1. 活期和定期存款
2. Defi 挖礦
▪活期與定期存款
加密貨幣的交易所都會提供,把貨幣放在交易所內,就可以拿到固定收益的 % 數
報酬:6 - 8%
風險:交易所倒閉
▪Defi 挖礦
Defi 是去中心化金融,參加 Defi 挖礦,用戶把錢抵押在去中心化的智能合約中,合約有借貸的交易進行時,用戶可以得到利息。
如果想要 Defi 挖礦,直接去 Defi 官網把加密貨幣存入就可以進行挖礦(ex: Curve 和 Compound),不過流程對一般人來說有些複雜。現在滿多錢包和交易所都有支援一鍵 Defi 挖礦(像我之前介紹的幣安),可以質押貨幣後得到利息,建議可以從簡單的入手。
報酬:5% - 12% 浮動
風險:交易所倒閉 & Defi 的智能合約有漏洞被攻擊,導致損失
🔘 不穩定幣的固定收益 - 年利率 1% - 20%
不穩定幣的我又分成大貨幣(BTC與ETH) 和小幣,大幣的 % 通常很低(約1-2%),而小幣則是會高一點(10 - 20%)。小幣一天漲跌幅可能就超過 50%,小心不要賺了利息,賠了本金。目前不穩定幣的固定收益的方式有:
1. 活期和定期存款
2. 質押收益
3. Defi 挖礦
▪活期與定期存款
交易所提供貨幣的活期與定期存款,基本上不會太高,不過聊勝於無。
報酬:大幣約 1-3 %,小幣約 1-3 %(小幣有時會做活動會高到 20%)
風險:交易所倒閉
▪質押收益
常聽到的挖礦是電腦在挖,但這類挖礦耗費成本且交易時間過長,因此研發了新的挖礦方式 - 「使用質押的方式挖礦」,也就將小幣質押就會幫助交易運行,小幣會因為你的質押而發放獎勵給你,我們稱 Staking 。
Staking 一般會鎖倉一段時間(這段時間不能買賣),打破鎖倉的話可能導致讓利息降低。由於 Staking 大多是小幣(大幣通常還是舊有的挖礦模式),常有人鎖倉了之後幣價狂跌,賺了利息但賠了本金。如果有買小幣的話,預計長期持有,可以比較定期的利息和 Staking 的利息,選高的放就好。
報酬:小幣約 6-25 %(大幣暫時無 Staking,之後以太幣可能會有)
風險:交易所倒閉 & 小幣漲跌幅過高
▪Defi 挖礦
Defi 挖礦也有支援不穩定幣,但大多是交易量比較高的幣,所以大幣(BTC 和 ETH)的 Defi 選項通常比較多,且收益比定存好很多,如果持有大幣的話,可以比較與定存的利率差異再做選擇。
報酬:大小幣都約 8-12 %
風險:交易所倒閉 & Defi 的智能合約有漏洞被攻擊 & 小幣漲跌幅過高
◼ 總結
加密貨幣的固定收益比傳統金融機構高,但也伴隨了交易所倒閉等等的風險。建議選擇信譽良好的交易所(ex: 幣安或MAX)且量力而為,避免發生系統性的風險時老本都沒了。幣圈還有很多固定收益的方式,如果大家還有興趣,再回文給我你想知道的內容,今天就先到這邊啦。
(P.S. 最近滿多朋友在問簡易購買加密貨幣的方式,所以在想可以辦個簡單的線下交易會,讓想進入幣圈的朋友,投入不多也能夠進場,地點會在台北和台中擇一,如果大家有興趣也請回文啦!)
幣安staking風險 在 [閒聊] 新手發問有關於幣安Staking - DigiCurrency - PTT生活 ... 的推薦與評價
各位幣圈的大佬前輩們好小弟有一些新手問題想請教各位最近剛踏入幣安這個app 看到了可以 ... 質押這個BNB獲取利潤需要承擔什麼風險質押進去的BNB會有機會拿不回來嗎? ... <看更多>
幣安staking風險 在 幣安Staking 上線ANC 、HIGH 高收益活動,年化高達40.19%... 的推薦與評價
風險 提示:數字貨幣交易存在巨大風險,請您謹慎購買,並註意交易風險。請註意,幣安不對您的任何交易行為承擔擔保、賠償等責任。 ... <看更多>
幣安staking風險 在 [閒聊] 流動性挖礦績效回算- 看板DigiCurrency 的推薦與評價
純粹分享目前投進去3禮拜左右的成果
給一些還沒投過 好奇當hodler閒暇投入這種池子到底好不好賺利息???
因為幣安的玩法 看起來就像是個類活存 隨時都可以跳出池子
然後年化數字看起來又比活存明顯多個幾%
那麼 實測結果呢??
1. BNB/BUSD池
投入時 2BNB + 556BUSD
現煮時 1.65BNB + 687.3BUSD
幣價@416 (大漲50%)
等值1373BUSD
如果不投入 純hodl幣等值2x416+556=1388BUSD
績效-15 (大概利息年化率-18%)
2. BTC/BUSD池
投入時 0.1BTC + 5546BUSD
現煮時 0.0984BTC+5685BUSD
幣價@57770 (微漲4%)
等值11369.5BUSD
如果不投入 純hodl幣等值11323BUSD
績效+46 (大概利息年化率+6%)
3. BNB/ETH池
投入時 1BNB+0.162ETH
現煮時 0.9033BNB+0.182ETH
幣價@416 / @2060 (漲50% / 漲15% = 相對漲30% )
等值750.7BUSD
如果不投入 純hodl幣等值749.7BUSD
績效+1 (幾乎沒拿到利息)
-------------
然後額外獎勵的BNB大約合計0.03
大約+12BUSD
附註 : 額外獎勵是每個小時分發
這點來說靈活度優於定存/活存必須計完整一日後才有利息
-------------
乍看結論
波動大的幣對 比例會被別的內行玩家抽歪 所謂無常損失大概就是這樣來的 績效會倒退
穩定的幣對 比較不會被抽歪 比較接近頁面上顯示的年化率
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.185.121 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1617906444.A.4DB.html
BNB對的池子都先跳出來 這樣應該會比較穩了吧
※ 編輯: wpd (61.228.185.121 臺灣), 04/09/2021 03:45:30
那些穩定幣(BUSD)是不會直接double買同個幣(BNB)的
要馬就放者等跌才加碼 (BNB一直漲那就不會加碼到BNB)
但通常是手癢去買其他還沒持有的幣(會漲會跌就不一定)
今天改試投DOT/BTC
目前顯示 7%+額外獎勵31%
另外就是繼續放ETH/BETH 1.5%+獎勵10%
其他非穩定幣的pair都不投了
※ 編輯: wpd (118.165.36.64 臺灣), 04/09/2021 18:05:32
※ 編輯: wpd (118.165.36.64 臺灣), 04/09/2021 18:12:48
並非是全投入非穩定幣才叫hodl幣吧
舉例 我買了2顆BNB 漲了30%不賣 繼續hold hodl到現在漲50%
就是hodl這2顆BNB
過程中剛好發現手上也有閒置的穩定幣
就湊對進去流動性挖礦池
投資前提是我覺得可以承擔2顆BNB的漲跌風險 所以買了2顆
而不是前提我覺得可以承擔4顆BNB的漲跌風險 (假設原始池子內占比兩邊對等)
主要投資的勝負還是在於幣價漲跌
投池子的只是湊一湊想生個利息罷了
※ 編輯: wpd (118.165.36.64 臺灣), 04/09/2021 20:27:59
你跳針跳太遠了吧
等下484就用精子數量當分母??
※ 編輯: wpd (118.165.36.64 臺灣), 04/09/2021 20:35:49
投入資金 = BNB初始值 + BUSD初始值
收益 = BNB投池子現值 + BUSD投池子現值
哪邊違背你個公式??
※ 編輯: wpd (118.165.36.64 臺灣), 04/09/2021 20:42:10
穩定幣就不叫閒置資金了
照你說法如果BNB/BUSD對 後者不能算投入成本
那投BNB/ETH對 後者ETH也不能算投入成本了啊
※ 編輯: wpd (118.165.36.64 臺灣), 04/09/2021 20:52:22
我只是要比較用對等投法"投池子"出來的績效差異
不投池子我的那些BUSD也不會去買進BNB
因為多買進BNB 我承擔BNB的漲跌風險就變了
多買遇大漲很爽
多買遇大跌也是很爽
要論整體收益"幣價漲跌"影響遠大於"投池子"
而我比較的對象只是"投池子"跟"沒投池子"的差異
其他的風險因素排除到最低
※ 編輯: wpd (118.165.36.64 臺灣), 04/09/2021 21:16:35
我也覺得改回閒聊較好
因為我實驗針對的是幣安 不是做通解流動性挖礦
ETH/BETH池 手續抽成約1.5%+獎勵約10%
假定此池如其名的穩定 簡單就只算獎勵好了
投流動性挖礦狀況 (1.9ETH+2BETH)
1小時分發0.000164BNB => 1天約0.003936BNB 用昨天450幣價算約1.77美金
如果狀況是現貨2顆BETH
1天約可領0.000445BETH 直接套用ETH幣價好了 用昨天2065幣價算約0.918美金
同時現貨1.9ETH 沒獎勵沒利息 (幣安存活期ETH大概也近乎於0)
所以1.77美金vs0.918美金 差距將近2倍
※ 編輯: wpd (118.165.46.221 臺灣), 04/11/2021 07:25:51
就跟前面的邏輯一樣
(前面有人說BUSD的pair要把BUSD全買進對面的幣種 但其實幣價風險明明有差)
先掌握好投資前提 => 自己的風險or控管程度
之後才是比較利息,獎勵這些飲料錢
而非倒過來為了比較飲料錢 硬是要把風險前提弄成不對等
全換BETH的風險差異就是長時間鎖倉, 鎖完是牛市還熊市 誰知道!?
持有ETH+BETH 隨時想要做部分獲利了結出場就可以把ETH部位賣出ETH的幣價
如果"全換成"BETH 以現在時刻BETH只有94~95%的ETH幣價 想提早出場就是直接折損
這個折損都超過飲料錢了
我投資前提願意承受的鎖倉就是鎖換2顆BETH
加上正在牛市ETH幾個月內會漲 於是手上也繼續持有幾顆ETH (價錢噴高可以先賣)
又發現可以湊pair 於是順勢投入流動性挖礦池
而並非是前提我願意鎖倉換4顆BETH
反過來看
如果手上已經全鎖成BETH了
那要先思考的是再進買ETH的風險可不可以承擔?
而不是先思考為了計較飲料錢哪個多 硬要買幣or硬要湊pair
※ 編輯: wpd (118.165.32.72 臺灣), 04/16/2021 04:01:27
... <看更多>