[#台灣數位金融]
悠遊卡防洗錢 雙重把關
洗錢防制法6月28日修正實施後，悠遊卡公司因屬洗防法定義的金融機構，有關措施成為焦點。悠遊卡公司總經理林季良表示，除了交易前的大額申報，交易後的大額退費也有限制，等於設下雙重路障。
悠遊卡公司規定，民眾一次購買悠遊卡達50張以上、或是每次加值金額達到新台幣50萬元以上，必須填寫大額交易申報表。林季良解釋，悠遊卡每張儲值上限1萬元、50張合計50萬元，已達現行法令的申報門檻。
洗錢防制法第九條規定，金融機構對一定金額以上的通貨交易，應向法務部調查局申報。一定金額是多少？根據金管會發布行政命令，金管會參考國際標準1.5萬美元，把數值定在新台幣50萬元。
台北捷運站、悠遊卡公司服務中心、四大超商（7-ELEVEn、全家、OK、萊爾富）、屏東客運左營及高雄國際機場站、國光客運、桃園捷運站、高雄捷運站等地，都可一次買到50張以上悠遊卡，不過，民眾得先出示證件並填寫大額交易申報表。
大額交易申報表為A4大小紙張，須填三大欄目：客戶基本資料、代理人基本資料、交易明細資料，如果是本人購買，只需填寫自身資料，包括：姓名、身分證字號或護照號碼、出生日期、聯絡電話或手機、住址；如果是幫人家買，除了自己資料之外，也需填寫委託人的資料。
委託人如果是公司行號，得填上公司名稱、統一編號、聯絡方式。
交易明細資料包括：交易日期、交易內容、每張悠遊卡的卡號。日期得涵蓋年、月、日、時、分；交易內容包括購買的張數與金額，或是加值金額。
另外，經手交易的門市人員，須在大額交易申報表的最後一欄，簽上自己名字，以示負責。
洗錢防制法修正後，新增規定，金融機構至少得保存客戶資料五年，金融機構違反的話，主管機關可處50萬元以上、1,000萬元以下罰鍰。
悠遊卡公司表示，民眾填寫的大額交易申報表，公司至少都保留五年。如果是購卡50張，由於一般儲值金額不會到50萬元，客戶填寫的資料會由出售票卡的部門保管，以備日後稽核。
如果是用現金加值、購卡、或退卡的金額達到50萬元以上，悠遊卡公司的法務單位，會在交易完成後的五個營業日內，把客戶填寫的資料，申報給法務部調查局。
#悠遊卡 #防洗錢
https://money.udn.com/money/story/5617/2613829
悠遊卡退費全家 在 [閒聊] 全家悠遊聯名卡退卡/ok得易換一卡通50金- 看板creditcard 的推薦與評價
[前提]我家的龍市長手腳很慢,捷運正在蓋，所以找不到捷運站,QQ
但是.......
全家FM機台終於提供悠遊聯名卡退卡功能啦→
輕輕一按,悠遊聯名卡就能退卡,然後餘額轉置到信用卡帳上,就能打0800客服剪卡啦
從此，跟凱基悠遊聯名卡說byebye就更簡單啦(凱基悠遊聯名卡無人工餘額轉置哦)
[註]7-11 ibon 機台的愛金卡聯名卡退卡
也是一樣的哦→
4大超商還找不到一卡通退卡功能,QQ
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自從花旗 thank you reward 紅利大改表之後,里程都變成3:1,超爛
citi 紅利大改表(換的更爛)
5000點→抵刷卡金200元 （1點0.04元）
2200點→換HG 300點 (1點0.034元)→遠銀300券（1點0.056元）
2000點→換得易Ponta 2400點（1點0.047元）
今年因為有Hg500點換遠銀300券，所以Citi 紅利都換成Hg點,愛買大採購...
明年若是停掉遠銀300券,citi紅利就會換得易點...
OK機台也出現得易1263點換一卡通儲值金50元的
選項啦→
搭配ponta每日撮九宮格/答題各給5點,累個幾個月就可換50金啦..
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