今年企業界十分流行討論在台灣設立及運作「家族辦公室」(family Office),新加坡聯合家族辦公室財務顧問公司金道財富管理(Golden Equator Wealth)執行合夥人田爾納(Gary Tiernan)接受本報專訪指出,一般金融機構成立家族辦公室服務團隊會有運作上的困難,關鍵在金融業有銷售金融商品的業績壓力。
具歐洲投資銀行和私人銀行背景的田爾納表示,歐美金融業者過去認為「亞洲人不付錢給財富顧問」,像私人銀行、家族辦公室等財顧生意會很難作,這其實是因為原本的服務內容「不值得客戶掏錢」。
成立家族 辦公室 在 謝銘元:失敗並不可恥但要有用 Facebook 的最佳解答
心元創辦人Matt的最新專欄出爐!
大家有沒有想過,投資人的投資人是怎麼做投資的?🤔
創業很困難,但要永續經營更是充滿挑戰~💪 Matt與大家分享過去幾年與世界各地家族辦公室交流的經驗,並揭秘創投背後辣個人的遠見和視野!!!🚀🚀🚀
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專欄全文
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最近因為疫情,我花了許多時間跟我們基金的投資人交流,幫助他們了解疫情對基金、投資公司和全球經濟的挑戰。在討論中,我發現心元跟許多天使投資機構不一樣的地方——我們在機構化的過程,很幸運的引進了許多#國際知名「#家族辦公室」及「#基金會」的投資,包括了洛克菲勒基金會(The Rockefeller Foundation)、哈佛大學、芝加哥大學成立的母基金、迪特里希基金會(Dietrich Foundation)、蓋地基金會(Getty Foundation) 、李錦記家族和韓國SeAH家族等。
家族辦公室起源於19世紀極富裕的歐美家庭,為了能傳承家族財富,設置一個獨立投資部門,負責管理並投資龐大的家族資產。以心元的投資人SeAH為例,SeAH是韓國知名的鋼鐵生產與加工企業,除了核心業務以外,也涉足其他領域,是個綜合型企業。他們告訴我,為了維持家族的永續,他們啟動了一項#十年投資計畫——每年編列5000萬美元的預算,交付專業投資人,佈局全球商業趨勢與科技發展,#投資早期的風險創投基金,以及尋找中晚期跟投或策略投資的機會,更重要的是,#讓家族成員比其他人早一步看到全球趨勢。
台灣其實也有很多大型家族企業成立家族辦公室,但台灣家族通常習慣讓家庭成員管理,容易造成 #投資不夠全面,也 #難以得到國際市場的情報。長期來看,投資從財務或策略效益未必能夠與專業團隊相比。另外,在他們的投資組合中,大部分仍選擇較成熟的公司。這其中當然有不少好處,這些公司通常有清楚的財務模型和不錯的營收,風險也較低。但相對的,這些「已經存在」的商業模式,並無法讓企業窺探下一個時代的思維。
在與國際知名的家族辦公室合作多年後,我了解到海外家族辦公室的創新投資策略,是透過 #早期創投看見未來5年、甚至 #10年的趨勢,#透過策略投資或者併購獨特的中晚期公司,找到擴張家族生意的可能性。希望將這樣的經驗分享給大家,或許台灣的家族能夠參考這樣的思維,這其中的跨國視野和想像力,才是長遠經營家族傳承,與創造產業永續性的不二法門。
成立家族 辦公室 在 李雪雯的健康財富百寶箱 Facebook 的最佳解答
「以他為例,自己家族在某歐商銀行開戶,10億美元以上就可以成立家族辦公室,該外銀會詳細盤點他的家族所有資產,根據個人的健康狀況、有幾個孩子、每年各有多少不同幣別的收入、本身國籍和實際投資市場的租稅法規、做整體性的資產配置和規畫。公司經營上也能分析匯率、信用風險,量身定做避險商品,費率透明合理,絕對不是給一個公版產品,交易對手也都是世界級的投資銀行,絕對不會輸了就賴帳。」.................................................