2.6 你懂美國市場嗎
很多人以為自己了解美國市場,看到楊某說美國投資者鍾情指數基金就指著來臭罵一頓。讓楊某告訴各位美國市場的實際情況吧。美國上市公司約3,600家,指數基金卻有1萬隻,總市值超過8萬億美元。這1萬隻指數基金的業務是用投資者交給他們的錢買那3,600家上市公司的股票。單是Vanguard一家基金公司管理的資金就超過5萬億美元。
美國投資者自己不買股票,將錢交給基金讓基金經理替他們買股票,還要支付管理費給基金公司。可想而知基金公司投資本領怎樣了不起,對嗎?
答案肯定令人聽了很不爽,其實指數基金扣除管理費之後,回報經常低於指數。基金公司的投資策略也不見得高明。例如擁有全球最頂尖16位投資精英的1994成立對沖基金Long Term Capital Management長期資本管理給投資者很大期望,期望每年回報30%! 結果,這家對沖基金只是花了4年時間虧損46億美元。投資者血本無歸還要政府用納稅人的錢打救。長期資本管理的投資策略是用25倍超高槓桿進行高風險投資。要是楊某擔任對沖基金經理,槓桿比率去到3倍已經無法入睡。去到5倍就會立即下令清盤結業,因為精神壓力太大,受不了。25倍槓桿比率的話,楊某一定變成瘋子,如果不是本來就是瘋子的話。
對沖基金經理等閒年薪千萬美元,智商和能力卻比不上收入水平。對沖基金被稱為市場大鱷令人談鱷色變。其實,對沖基金不是那麼了不起。2021年,對沖基金沽空GameStop遭到散戶挾淡倉,慘輸數十億美元,最低限度一家對沖基金倒下。
美國基金經理不行,投資者也是不行。1998年,對沖基金長期資本管理倒下之後,投資者在市場上找投資機會,搞出科網股泡沫。1999年1月,財經傳媒市場觀察MarketWatch以17美元價格上市,當日升至130美元。一家每年收入700萬美元的傳媒機構竟然市值10億美元。
美國的投資顧問收費高昂,收取管理資金總額的1%至1.25%作為年費。投資顧問資格高,收費高,實力卻不高,專業操守就幾乎沒有,隨時把自己的客戶吃掉。因此,美國成立很多法律限制投資顧問的工作範圍和專業操守。
美國投資者買指數基金不是因為指數成份股有投資價值,只是因為投資者不想因為投資理財而煩惱。以標普500為例,這些指數成份上市公司平均壽命在楊某出生那一年,1958年,是61年。現在,2021年,平均籌命降至只有18年。估計到了2027年,現在的標普500成份股之中有3/4不再是成份股。想投資作為日後退休生活準備,將錢放在這種比自己更短命的股份當然不理想。但是,投資者沒有其他更好選擇。
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這年頭,出一張嘴隨便說說的到處可見。
3個月股齡菜鳥偽裝投資高手,專坑殺散戶新手,報的股票全部是亂找來,瞎編理由,就是有人買單。
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(目次)
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10:26 番外編
10:57 まとめ
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ibrAin警語
1. 金管會僅核准永豐商業銀行提供外國有價證券顧問業務,並未准其得在國內從事外國有價證券募集、發行或買賣之業務。
2. 外國有價證券係依外國法令募集與發行,其公開說明書、財務報告及年報等相關事項,均係依該外國法令規定辦理,投資人應自行瞭解判斷。
3. 永豐商業銀行經金融監督管理委員會109年9月10日金管證投字第1090352215號函核准辦理兼營證券投資顧問業務
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(目次)
00:00 本日のテーマのご紹介
01:45 結論
03:02 税理士は本当に節税に疎いのか?
05:48 ヤバイ節税アドバイス①小規模な副業の経費計上や損益通算等(雑所得と事業所得)
10:43 〃 ②ワンルームマンション投資による損益通算
13:58 〃 ③海外不動産やコインランドリー投資、生命保険、事前確定給与等
22:12 まとめ
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