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指數型基金是什麼 在 蔡至誠。PG財經筆記Simple Is The Best Facebook 的最佳貼文
▋什麼是理財?
所謂善於理財,就是指在收入固定的狀況下,如何去減少對自已而言的浪費,又如何在盡量將多點錢用在提升自己的幸福上。
▋如何判斷這筆錢需不需要花?
如果你把這筆錢用在不能讓你覺得幸福的事物上,這樣的用錢法就是在浪費錢。
要變得善於理財,就必須在日常生活中,判斷每個金額對自己來說是否具有意義與價值。
▋儲蓄與過度儲蓄的差別?
儲蓄是有目的地的存錢,存到某個金額就去買房子或是創業,有具體的使用方向。
但另一面,過度儲蓄則是沒有目的,單純只是把錢牢牢地抓在手上放著不動的狀態。
▋EFT算基金嗎?
算是一種,ETF是在股票交易所交易的基金。
▋指數型基金是什麼?
指數型基金是買進長抱大盤股價指數的所有成分股,讓投資指數型基金的人能夠賺到市場所創造的報酬率,因為指數型基金幾乎沒有什麼周轉率的問題,因此可能把交易成本降到最低,同時又極具稅務效率(Tax efficiency)。
指數型共同基金和指數股票型基金(ETF)可以用接近零的費用比率購買,投資散戶也自此終於可以賺到市場所創造的全部報酬。
▋為什麼沒什麼人買s&p500的裡面股票?分散來買這樣買一買就等於s&p 500?為什麼不買0050中的50檔股票自組投資組合?
效率問題,利用ETF可以快速有效分散投資數百數千檔股票。
以標普五百指數為例,自己買五百檔股票 VS 用一點點錢請人幫你買跟管理(0.03%),定期更新這五百檔股票,你會選擇什麼?
以我的VT為例,我買全球的有八千檔,分散在40多個國家,如果自組投資組合,我會疲於管理,用VT只要0.09%的管理費就能輕鬆達成。
▋如何擁有一檔績效達到前四分之一的基金?
最可能如願的方法,就是購買費用屬於最低四分之一的基金。
▋主動管理型基金的表現是否優於對應指數?
根據標準普爾公司(Standard & Poor's)的研究,截至2017年為止的15年內,超過90%的主動管理型基金,績效不如其對應的基準指數,一般主動型基金每年落後基準指數整整1個百分點。
https://pgfinnote.com/frequently-asked-questions/
指數型基金是什麼 在 豐富 Youtube 的最佳解答
主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題:搞懂五大重點,你適合買共同基金嗎?
節目首播時間:週三 19點
本集播出日期:2021.04.21
※「投資人風險承受屬性類型」測驗:https://forms.gle/fTaxxoWhqBUwnk288
⏭ 章節:
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺
00:43 “基金”指的是什麼?
01:38 共同基金又是什麼?
03:11 共同基金運作方式
04:44 你適不適合投資共同基金?
07:07 共同基金的型態
07:39 用基金分類快速找到自己要的基金-投資標的區分
08:19 用基金分類快速找到自己要的基金-風險導向區分
09:33 如何分辨基金的類型與風險等級?
10:27 看看基金的基本資料
11:48 每檔基金你都可以買嗎?
13:10 風險等級、基金類型與預期報酬
14:39 頻道片尾
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指數型基金是什麼 在 威宇 & 阿堯 Youtube 的最讚貼文
VTI 跟 VOO,兩個最熱門的美國指數型基金,應該要選哪一個,還是有其他選擇。今天這支影片,我們就要分享我們的看法,以及訪談幾位專業投資人朋友,問問給一般人投資 ETF 的建議。讓你做出適合你的選擇。
影片重點:
00:00 開場
00:25 分析 VTI 跟 VOO 的異同
02:23 比選擇哪一檔 ETF 更重要的三個問題
03:13 兩位專業投資人對 ETF 的看法與推薦
07:41 結論
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指數型基金是什麼 在 輕易豐盛學苑 Jamie 賺錢小宇宙 Youtube 的最佳貼文
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小資如何存好股賺價差 feat 賤芭樂老師
前陣子收到不少私訊,其中一個小資女孩詢問,
到底該在股票市場中賺價差好,還是坐等股息股利?
其實這題,在投資初衷不一樣的情況下,
每個人的標準答案都不一樣!
所以這還是要大家反向思考自己操盤的習慣,
有時間盯緊行情,隨時買賣?還是屬於保守派買家?
這次特別邀請賤芭樂老師來回答
相信聽完老師的輕鬆的舉例,
大家可以快速讓找到屬於自己的投資方向!
最後Jamie也給出小建議:
盡量讓賺價差跟存股的資金分開,
以兩者不相衝突的情況下進行投資,讓魚與熊掌都兼得!
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00:00 影片開始
00:59 小資適合存股還是賺價差
01:46 給小資族的建議
02:11 存股的密招與概念
04:45 完美的低點何時會到來
05:41 存股的邏輯
06:21 存股的佈局
07:01 存股的好處
07:53 長期存股如何持續
08:50 適時.適機.適地.適量
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指數型基金是什麼 在 指數型基金- 投資簡單典's post 的推薦與評價
【指數型基金是什麼?】 #指數型基金共同基金和指數型基金有什麼不同? 你適合投資指數型基金嗎? 今天就讓簡單編用一分鐘的時間, 帶你快速了解「指數型基金」吧 #指數 ... ... <看更多>
指數型基金是什麼 在 散戶救世主:ETF 指數型基金| 三低特質帶你闖江湖「低風險 的推薦與評價
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散戶救世主:ETF 指數型基金 | 三低特質帶你闖江湖「低風險、低成本、低 ... 【全是干货】你应该买基金么?买什么基金最合适?| 基金防割指南. 小Lin说 ... ... <看更多>
指數型基金是什麼 在 [心得] 指數型基金淺談- 看板Fund - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
https://stasistw.blogspot.com/2011/09/blog-post_14.html
我對台灣的基金一直抱持著反感,尤其是在看過「專家平均1.6」這本書之後,台灣的主
動型基金在我眼中,簡直就是坑殺的代名詞,也因此我個人頗樂見台灣指數型基金的普及
。指數型基金在剛推出時雖然不熱門,但近年在綠角等人的推廣下,在散戶間的普及度有
越來越高的趨勢,寶來的0050也在短短數年間,成為台灣最大的基金(雖然主要的投資者
是外資)。
歷史告訴我們,絕大部分的主動型基金,長期表現都會劣於低成本的指數型基金,而投資
人幾乎不可能在事前預知到哪些基金可以超越指數,也因此「定期定額投資指數型基金」
是個可以樂勝80%以上市場參與者的策略。
即使被當作投資標竿的Buffett本人,也推薦過指數型基金許多次,其中我覺得最有代表
性的是下面這段話:
「過去35年來,美國企業創造出非常不錯的報酬,只要以分散且低成本的方式投資所有美
國企業,即可分享其優異表現。而藉著投資指數型基金,群眾便能夠分享美國企業創造的
優異報酬。
照理來說,整體投資人可以取得不錯的投資收益。但大部分投資者的投資成績只是普通,
甚至虧得慘不忍睹,我認為有三個主要的原因:
1.交易成本太高,投資者買入賣出過於頻繁,或支出過高的投資管理費用;
2.根據小道消息和市場潮流管理投資組合,而非深思熟慮過且經過分析的公司評價;
3.盲目跟隨市場追漲殺跌,在錯誤的時間進入或退出股市,比如在已經上漲相當長時間後
才進場,或是在盤整或長時間的下跌後殺出。
投資人必須謹記,過於興奮與過高成本是他們的敵人。而如果投資者一定要把握進出股市
的時機,我的忠告是,當別人貪婪時恐懼,當別人恐懼時貪婪。」
這段話道盡了指數型基金的優勢,雖然我自己是個奉行Buffettism的價值投資者,但面對
我不夠熟悉的國外市場時,我會選擇指數型基金,頂多讓組合做些*小型與價值偏向,例
如購買小型價值基金(eg, Vanguard Small-Cap Value Index Fund)或等加權基金(
eg. Rydex S&P 500 Equal Weight ETF)。
*理由很簡單,我相信平均數復歸,以及小型與價值股溢酬;如果你是效率市場的信奉者
,那就直接買一般的市值加權指數。我不是預言家,沒辦法證明何者正確,只能說過去數
十年間,這兩種性質普遍存在於各國股市中,且財務行為學可以合理解釋這兩種現象。
好話先說完,接下來我想提些指數型基金的問題。以台灣為例,在台灣最具代表性的指數
型基金,不脫台灣50和中型100兩檔,前者的標的是台灣加權指數中*公眾流通
(free-float)市值最大的50檔股票,後者則是市值排名51到150名的股票,兩者都是每季
審核來調整成分股。
*可以在市場上自由交易的股票,像政府持股或企業間的交叉持股就會被排除在外。以台
灣50成份股舉例,台塑化因為台塑、台化及南亞各持有約25%,導致計算出來的公眾流通
量只有20%,也就是說,台塑化在台灣50裡的權值比率只有實際市值的20%,就流通性的角
度這是合理的設計,但就投資的角度……?
首先我們來簡單檢視一下台灣50、中型100和指數間的關係,期交所每天都有提供最新的
個股占大盤比重資訊,若以2011/9/14為基準計算,台灣50占了指數的66%,中型100占了
指數的18%,其餘的個股占了16%,如下表:
[圖]
接下來來看看台灣50裡的個股組成,證交所同樣每日提供台灣50和中型100的成分股資訊
,目前(2011/9/14)的台灣50成分股前十大為:
[圖]
可以看到前十大成分股囊括了56%的比重,其中權值比重最高的台積電佔了將近17%。就分
散投資的角度而言,台灣50暴露在台積電的風險顯然過高(之前鴻海股價快300的時候,
兩檔股票就佔了超過30%的指數組成),投資台灣50除了風險分散不夠好外,還有下面兩
個缺點:
1.依市值決定投資比率,容易偏重成長股;
2.成份股依市值排名加入和退出,代表會追高殺低。
這兩種方式都會拖累長期績效,也是我自己不買市值加權指數型基金的主要原因。
如果你認同價值投資的理念,又不想花時間研究個股,在台灣有一個不錯的選擇,就是
0056,這檔基金是由台灣50和中型100中股息殖利率最高的30檔股票所組成,其風險分散
程度甚至還比台灣50好(持股比率較為平均)。而高股息投資組合是歷史回測證明,長期
可以有效戰勝大盤的策略之一。下面是0056與0050、0057(摩台指)的近三年績效比較:
[圖]
毫不意外,0056不論是在上市之前的回溯表現或是上市後的實際表現,都明顯優於市值加
權指數,但可惜的是,這檔基金的知名度和規模,和績效似乎不成正比。最後還是老話一
句:過去績效不代表未來表現,但是個值得參考的基準。
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◆ From: 111.185.86.128
不過這樣的trade-off在歷史上還蠻划算的就是。
反正越多人信這套,套利空間就會越小。
證交所資料我有update在blog文章裡囉。
※ 編輯: stasis 來自: 111.185.86.128 (09/15 23:49)
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