買賣基金到底是用到哪一天的淨值？
首先我們先把基金分為境內基金及境外基金
境內基金：任一家投信發的基金皆稱之，不管這一家投信是本土還是外商，其所發行的任一支基金都稱為境內基金，這任一支基金包含投資人國內的，也含投資在海外的。例如：
復華投信(本土投信)其所發行的基金如：數位經濟(投資國內股市)、中國A股新經濟(投資在大陸A股)、全球物聯網基金(投資在全球)…以上皆稱為境內基金。
摩根富林明投信(外資投信)其所發行的基金如：摩根中國A股基金(投資在大陸A股)、摩根台灣增長(投資國內股市)、摩根亞洲基金(投資在亞洲) …以上皆稱為境內基金。
舉凡境『內』基金
買：用當天的淨值
賣：用次一營業日的淨值
『但境內基金中投資海外市場的基金，贖回時有些是用當天淨值』
但又牽涉到幾個注意事項：
1.你下單時已過了該平台收單的時間，那就會再順延一天
2.投資型保單買賣的基金，因你下單的對象是保險公司，保險公司通常於第一天收齊所有保戶的買賣單整理後，隔天再向基金公司下單，因此你會比一般的投資人時間再順延一天，如：7/1買會是買到7/2的淨值，7/1賣會是賣到7/3的淨值
3.投資的股市有時差的問題：如你買的美國股市的基金，7/1買的確是7/1淨值，只是於台灣7/1早上下單買進，但要到台灣時間晚上才是美國的7/1，等美國7/1股市收盤後才能算出7/1的淨值，因此縱使你在7/1下單買進美國股市，也無法知道7/1美國股市是漲還是跌。
4.賣的時候是用次一營業日的淨值，因此7/1贖回美國基金，用7/2美國股市的收盤價，而7/2美國股市是漲還是跌？應該到7/3早上起床時就知道了。
境外基金：『國外的基金公司』所發行的任一支基金，並由台灣的總代理代理進來台灣銷售的基金，有些平台常將此種基金稱為海外基金，事實上法規上的用語是境外基金。例如：
聯博全球高收益債基金，要清楚你買的是聯博投信發行的還是聯博海外總公司發行的，但由聯博投信代理進來的；前者為境內基金，後者為境外基金，這種情況發生外資投信最容易讓大家搞混，舉凡摩根富林明投信、聯博投信、安聯投信、翰亞投信....等外資投信都有此情況，投資人要清楚你買的是他們家的境內還是境外基金，以區別你該用哪一天的淨值。
舉凡境『外』基金
買：用當天的淨值
賣：亦用當天的淨值
但一樣牽涉到幾個注意事項：
1.你下單時已過了該平台收單的時間，那就會再順延一天
2.投資型保單買賣的基金，因你下單的對象是保險公司，保險公司通常於第一天收齊所有保戶的買賣單整理後，隔天再向基金公司下單，因此你會比一般的投資人時間再順延一天，如：7/1買會是買到7/2的淨值，7/1賣也是賣到7/2的淨值
3.投資的股市有時差的問題：如你買的美國股市的基金，7/1買的確是7/1淨值，只是於台灣7/1早上下單買進，但要到台灣時間晚上才是美國的7/1，等美國7/1股市收盤後才能算出7/1的淨值，因此縱使你在7/1下單買進美國股市，也無法知道7/1美國股市是漲還是跌。
4.賣的時候也是用當日的淨值，因此7/1贖回美國基金，用7/1美國股市的收盤價，而7/1美國股市是漲還是跌？應該到7/2早上起床時就知道了。
最後贖回款=單位數*淨值*錢入帳戶當天的匯率(當天的甚麼匯率就看契約的規定了)
摩根富林明基金贖回 在 Re: [舉手] 關於短期交易- 看板Fund 的推薦與評價
※ 引述《sammoo2 (購屋消費者要小心)》之銘言：
: 請問~~
: 關於短期交易的問題，雖然知道基金是要放長期
: 但是因為還是新手，所以很害怕買了之後三心二意的
: 萬一不小心贖回在短期交易日內....就不好了
: 假設我要看荷銀俄羅斯基金的短期交易日期限制
: 我要在哪看???因為好像沒看見
: 謝謝了大家~~
我在摩根網上有看到它的規範：
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當投資人短線進出基金時，基金必須出售持有的有價證券，變現來支付受益人的贖回款。
但可能市場時機並不利賣出持股，基金績效就可能因而受損。此外，基金因為應付贖回而
被迫增加出售持股的次數，也會使基金證券交易與稅賦成本增加，都可能影響長期持有的
受益人權益。
為避免受益人短線交易頻繁，稀釋基金獲利，主管機關金管會於2005年5月12日明訂短線
交易規範於「證券投資信託基金募集發行銷售及其申購或買回作業程序」第26條，由經理
公司依基金特性及大多數受益人權益考量，訂定短線交易期間，並收取短線交易買回費用
，且該費用將再歸入基金資產。
故摩根富林明投信訂有短線交易監控程序：若受益人於申購日（含）起七個營業日內申請
買回或轉換同一基金之受益憑證，本公司視為短線交易，將收取其買回金額 0.1%之短線
交易買回費用，並將該費用歸入該基金之資產。貨幣型基金（含類貨幣基金）及定期定額
單位數買回或轉換，不列入短線交易規範 。
舉例說明：假如A客戶在2006/2/6申購JF亞太高息基金，但在2006/2/14贖回JF亞太高息基
金，則被視為一次短線交易；又A客戶在2006/3/1申購新興科技基金，但於2006/3/8買回
新興科技基金，則被視為第二次短線交易。假使A客戶的短線交易太過頻繁，本公司有權
拒絕日後申購，請投資人特別留意，以免權益受損。
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我認為，既然你要購買基金，事前的功課是一定要做的，
至少你要先知道自己屬於何種投資屬性，準備投資多少？
準備投資多久？然後，到各大基金網站，瀏覽一下，
如果你是定期定額的規畫，那就挑選三年來績效都在前四分之一
的基金。如果是單筆投資，可以看短一點，通常可以看一年績效
，一樣挑前四分之一的基金，再看六個月、三個月績效，
刪掉跌出四分之一基金。
這樣挑出來的基金，應該還不會太差。
也應該不會讓你在一個星期之內急於賣出吧....
當然啦！你挑選的投資標的與當時的市場也是有影響的。
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