【人生的第一檔基金,理財新鮮人必看!】
即使參加錄影和演講多年,總是有人會問我:「燕俐姐,我不懂怎麼挑股票和基金,每個月最多只有三千到五千元預算,你可以介紹我能抱5年左右的基金嗎?報酬不能太差,而且又有強迫儲蓄的效果!」
好啦,大家的心聲我都聽到了,今天來個大放送。我自己統計過,過去10年,各類型基金中,定期定額年化報酬率超過一倍的,就是科技型基金,而科技型基金裡又以美國市場表現最平均(意思是,除非你八字爛,永遠買到績效墊底的基金,不然投報率都有一定水準)。
美國股票型基金滿坑滿谷,怎麼挑?我以個人慣用的方法,挑出了中長期績效還不錯的三支標的(方法不細講,因為我沒那麼多時間詳細寫),分別是:摩根美國科技基金、摩根士丹利美國增長基金、普信美國大型成長基金,10年年化報酬率都有9%到10%之間。
現在美股反應降息利多,處高檔盤堅,貿易戰變數仍存在,未來隨時有可能大幅拉回。切記,美國科技型基金還是適合定期定額,看到美國努力維持世界霸主地位,科技創新不斷,長線還是最值得投資的國家之一。
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摩根 基金 美國科技基金 好 嗎 在 Re: [標的] 我選擇的四檔基金- 看板Fund 的推薦與評價
你好
你的配組中,每個月400USD,兩檔債券 + 1檔股票 + 一檔平衡
原則上還算穩健,其中安聯有30%的債,所以實際股債比是 44%:56%
我猜測你還年輕,離退休還有10~15年以上,建議增大股票占比。
以下建立在離退休還有10~15年以上前提:
1. 10年美債殖利率緩慢上升(本周五ramp up to 1.1%)
你持有的債券價格就會下跌,小心賺了配息,賠了淨值。
雖然你買亞高收跟新興市場債,基本上邏輯一樣。
2. 摩根美國科技,你選分派型?有需要現金流嗎?沒有的話建議轉累積型。
3. 400USD/月,建議留摩根美國科技跟安聯就好,等養大一定報酬後,
再將資本利得單筆轉至債券,用股養債 or 股養股 策略。
定期定額債券基金第一年報酬很低,你的標的,需0.5%/月累加上去的。
4. 定期定額其實已經分散了風險,請先確認投資目的
是要累積絕對資產 ? 還是要現金流 ?
試問原PO,你配的息再來會如何操作?
話說摩根美國科技周五開低走低,接下來要就職了,禮拜一是個不錯修正上車的點。
※ 引述《taipoo (要成功要積極)》之銘言:
: 我在基富通有買兩檔基金
: 1. 514004 滙豐投資信託基金-滙豐亞洲高收益債券基金AM2-USD本基金主要係投資於非投
: 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金
: 2. 007030 摩根基金 - 美國科技基金 - JPM美國科技(美元) - A股(分派)本基金之配息來
: 源可能為本金
:
: 而在鉅亨買基金也有買兩檔基金
: 3. B20073 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
: 4. B46066 PIMCO新興市場債券基金-M級類別(月收息強化股份)
:
: 其中標的1跟4是Dcard的網友推薦我買的,如下網址的B12樓
: https://www.dcard.tw/f/money/p/235014786
: 而標的2跟3是Mobile01的網友推薦我買的,如下網址的第37樓
: https://www.mobile01.com/topicdetail.php?f=291&t=6264555
: 我預計在今年的1/26開始購款,都是定期定額100美元的月配息基金
: 也請大家評估跟參考看看,謝謝!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.35.54.58 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1610805900.A.FCF.html
※ 編輯: yaichenche (218.35.54.58 臺灣), 01/16/2021 22:17:37
你好
你的標的年配約5.5%~6%,用6%計算,
要能配息1.5萬/月 = 18萬/年,本金需要300萬。
你目前一個月投入400USD,配息再投入,不考慮匯率走向,15年後可達標。
每年2%通膨,15年後的1萬5,實際價值會變多少?
不是要否定債券,我自己也配了不少債,不過是資產配置用減少波動。
大大的CASE來說,債券比例過高來追求15年後的現金流需求,效益是不佳的。
是否直接累積型OR增加股票基金比例以追求絕對資產增加?
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