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【大熊產業透視鏡 EP10】DRAM 產業
大家好！歡迎來到每週四的 #大熊產業透視鏡 ，我是大熊 🐻
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本週要與各位分享的主題 💭 💭
是最近因為大摩一篇降評報告 🔫 💣 ，被殺的狗血淋頭的 #DRAM產業
雖然市場投資氛圍確實被這篇報告搞的烏煙瘴氣 🌚 🌚
不過過內許多DRAM 廠大佬們也紛紛站出來「信心喊話」📢
造成後來記憶體概念股頗有「多空拉鋸」的味道 📈 📉
不過究竟 DRAM 是什麼？後市又要怎麼看？
不急不急，讓大熊 🐻 為您一一揭曉與解答！
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🔎 下文重點：
1. DRAM 是什麼？
2. DRAM 供應商
3. DRAM 相關產品報價
4. 市場現況
5. 未來展望
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每週帶你透視一個產業，下週同一時間，我們股感見 🐻
#大熊在這編
不認真減碳就會完蛋！低碳、減排浪潮開始從電力部門逐漸擴散到交通運術部門！ - 散裝船股王搶造節能船 不只環保，更是生存問題！（08/03/2021 商業周刊、風傳媒）
「節能船成了主流，節能船不夠的公司，將退出市場，」
減碳規定變嚴 成存亡之戰
文／韓化宇 、 責任編輯/周岐原
「以前我在訂造節能船時，同業笑我：肖ㄟ（台語：瘋子）！市場這麼差，你還不多存點錢，造什麼節能船？」散裝航運股王慧洋海運董事長藍俊昇，與商周4個小時的訪談中，重複了10次股神巴菲特的經典名言：「潮水退了，就知道誰沒穿褲子！」
「節能船不夠將退出市場」
1999年成立的慧洋，是台灣船舶數最多的散裝航運公司，也是亞洲最大的「船東」之一。今年第1季，慧洋稅後淨利8億9千萬元，每股盈餘（EPS）為1.19元，兩個數字，皆居所有上市櫃散裝航運公司中之冠。
特別的是，針對未來趨勢的節能船，它們已先布局，預計到年底會有近5成的船，都配節能引擎。「這個比率在國內是最高的，」船舶設計及工程服務公司天星顧問總經理張長根說。
「節能船成了主流，節能船不夠的公司，將退出市場，」藍俊昇自信的說。
藍俊昇與胞兄四維航運創辦人藍俊德，出生在澎湖的航運世家。退伍後就投身海運界的藍俊昇，跟大海搏鬥半世紀，古稀之年的他，雖年過半百才創業，卻建構了台灣散裝航運界最大的船隊。
它擁有138艘船，主要競爭對手裕民、新興、中航、台航、正德的船加總起來，也不及慧洋多。
減碳規定變嚴 成存亡之戰
當前，航運界最大的挑戰，是國際海事組織（IMO）對於減碳的規定越來越嚴格。今年6月，IMO通過新規定，2023年後，將限制船舶的碳排放量。這項新規，可說是船公司的「大魔王」，根據統計，2023年後全球的散裝船有高達47％無法達到標準，貨櫃船更有高達53％無法達標。
高雄海洋科技大學航運管理系教授楊鈺池表示，不符合IMO環保規定的船，到了港口很可能被扣船，「船被扣，會留下紀錄，沒人敢租這艘船了，等於被宣判『死刑』！」
張長根認為，IMO減碳規定「是玩真的」。這代表著，減碳不再只是停留在社會公益的層次，而是關係到一家船公司能否經營下去。
多年前，慧洋為何會想布局？
時間回到2013年。
當時，散裝航運市場正處於低谷，同業都在大幅縮減造船的資本支出，據英國海運諮詢機構Clarkson統計，全球散裝航運公司的訂船數占現有船舶數，在2009年達到高峰，超過80％。但該比率在金融海嘯後如自由落體般下墜，最低時只剩8.4％。
然而，藍俊昇卻也聽到，國際級競爭對手都在準備造節能船，布局未來，於是他決心投入，積極花錢訂新船，但也招來小股東反對。
單看財務報表，他的資本支出和利息支出都高於同業。若看今年第1季，它的預付船舶款金額，還比營業活動產生之現金流入高。
被股東罵 也要砸錢拚規模
每次慧洋的法說會上，分析師都會關心，慧洋資本支出及利息支出如果能「少一點」，獲利表現是否會更好？每年小股東則會來抗議，慧洋太會花錢，導致股利配得少，在景氣谷底時期，慧洋的競爭對手裕民，其股利配發率平均高達9成以上，慧洋的股利配發率平均只有5成左右。
由於他在慧洋持股比率高達近5成，在董事會上沒有人挑戰他「投資未來」的堅持。
2009年，慧洋約有51艘船，現在擴張到138艘船，等於金融海嘯後，慧洋不但沒有縮手，船隊規模還逆勢成長1.7倍，其中不少是配置新世代節能引擎的節能船。
其實，慧洋是最晚踏入散裝航運的航商，但能後來居上，也跟藍俊昇敢於投資的營運邏輯有關。
多數散裝航運公司的營運模式，是自己攬貨，收取運費，或將船短租給租家。慧洋則是將高達9成的船長租（通常1年以上）給客戶使用。
其主要租家是日本大型航商，如日本郵船、商船三井、川崎汽船等；也有國際大型糧商，如加拿大最大的糧商Viterra等。
「包租公」營運模式雖有一個缺點，就是當海運市況大好時，因為是長租，沒辦法即時調漲運價，當下可能錯失賺「順風財」的機會；但當市況轉差，運價暴跌，它能避開重大虧損的風險。
因此，慧洋2010年上市後，儘管航運市場委靡不振，卻沒有1年虧損。
也有船公司想仿照慧洋的營運模式，但這個模式要成功，船隊規模必須夠大，也就是你必須敢投資、敢造船，光這一點，很多同業就卻步。
「我每年賺到的錢，幾乎都投入造船，錢不夠我再向銀行借！」藍俊昇表示，他大可選擇，維持50、60艘船的規模即可，「這樣我管理起來反而比較輕鬆，」但問題是，航運業不像科技業，競爭力是來自技術創新，要領先別人，「規模經濟」是一大關鍵。
他舉例，大型糧商長租船載運穀物，但有時景氣突然升溫，需要更多的船載貨，船舶多的公司，就有辦法臨時增派船隻給糧商使用，「久而久之，大型糧商覺得隨時能跟你租到船，就願意跟你長期往來，這是規模經濟帶來的好處。」
願意看長期，人就會願意做麻煩的事。一名跟隨藍俊昇的老臣觀察，慧洋初入市場時，為了爭取客戶，別人嫌麻煩而不願提供的服務，它會費心思去解決。
舉例來說，大多數船東有一個根深蒂固的觀念，航行時必須繞開海盜多的海域，但刻意繞遠路，運送的時間拉長，對租家來說總是不便。
但藍俊昇思索，穿越海盜出沒的海域，固然有風險，「但這是無法解決的問題嗎？」
於是，他花了很長的時間跟保險公司協商，若遇上劫船，能幫忙理賠部分的金額，還在船上安裝對抗海盜的設備，並聘請海上保全護船。
全副武裝後，海盜發現要搶慧洋的船「吃力不討好」，就改搶別的船。慧洋還發現，租家為了縮減航行時間，也願意承擔這些額外的安全費用。
就這樣，租家覺得跟慧洋往來，限制較少，安全也不輸人，於是跳槽。口碑傳開後，慧洋有不斷增長的客戶做為支撐，才更放膽造船，呈現良性循環。
現在，慧洋內部又養了50、60名工程師，專門負責研發節能技術，如何讓一艘船用最少的油，跑最遠的航程。
慧洋是散裝航運股王，受惠今年散裝市場復甦，慧洋7月19日除息，但立刻就填息，顯見投資人的信心。元大投顧出具的報告分析，目前散裝新造船訂單量仍低，且造船廠要增加產能不容易，在船舶供給增加有限下，慧洋近3年展望樂觀，惟報告提醒，慧洋的歐洲線收入比重提高，歐洲客戶穩定性高，但要求也高，是未來挑戰之一。
我們問，他這麼晚創業，為何沒有急於收成，反而要一直把獲利拿去投資未來？
藍俊昇說，他對自己的期許，就像慧洋的英文名Wisdom。人得有看清未來的智慧，才不會被眼前的困境迷惑，而喪失領先對手的機會。
「該做的就去做，時間，終會證明你是對的，」藍俊昇這麼說。
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Woke up early, when our room grew cold
早早醒來 在房間逐漸冰冷之際
Found the answer, time was moving slow
尋覓謎底 時間緩慢推移
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窗戶緊閉
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心緒縹緲 悠揚巡迴
Flipping quarters, never sure when to go
光陰飛逝 不知何時離去
Oh afraid of what I know
憂心著已知的種種
I know where you’re at, nowhere left to run
我知道你在何方 已經無處可逃
Wasted all our youth, scared of being young
荒廢青春 卻忌憚年少時分
It’s like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Looking for the rain, when the sun is out
在豔陽天期待著下雨
Missing yesterday, instead of living now
念念不忘於過往而非活在當下
It’s like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Growing restless
年歲漸長 跌跌撞撞
Growing up too fast
成長來得猝不及防
But I can’t help it
但我無能為力
All I know is the past
我所眼見的一切都是過去
Oh, and all I can’t get back
而我無法重回往昔
I know where you’re at, nowhere left to run
我知道你在何方 已經無處可逃
Wasted all our youth, scared of being young
荒廢青春 卻忌憚年少時分
It’s like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Looking for the rain, when the sun is out
在豔陽天期待著下雨
Missing yesterday, instead of living now
念念不忘於過往而非活在當下
It’s like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Always chasing, never make it
追逐不息 從未奮力一搏
No tomorrow, tryna fake it
欺騙自己 而非展望未來
Waiting, waiting, troubles all around me now
等待著 等來的卻是煩惱
I know where you’re at, nowhere left to run
我知道你在何方 已經無處可逃
Wasted all our youth, scared of being young
荒廢青春 卻忌憚年少時分
It’s like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Looking for the rain, when the sun is out
在豔陽天期待著下雨
Missing yesterday, instead of living now
念念不忘於過往而非活在當下
It’s like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
Like dreaming, backwards
像做夢一樣 倒退回以前光景
歌詞翻譯: 林郁北
#Dreamingbackwards #EllaVos #Mokita #Lyrics
【我的投資策略大公開！2021年應該投資什麼股票？】
新的一年
是時候來跟大家分享
2021年最新的股市分析和前景
2021年的股市趨勢會如何？
應該用怎樣的投資策略呢？
投資什麼股票呢？
從2020年的三月份開始
美國股市就有一波大幅的下跌
当时美國股市下跌了大概34%左右
而當時美聯儲為了救市
實施了無限量化寬鬆（QE）
美聯儲瘋狂大量印鈔票
這舉動讓美國股市在短短5個月回到最高點
其實現在已經出現了
經濟和股市脫鉤的現象
經濟不好
但是股市卻在漲
這會不會是美國股市泡沫化的前兆？
我會在影片裡為大家一一分析
話說我在三月份的時候
趁低買入了臉書、蘋果、迪斯尼、Visa、Master和Paypal
我賺錢了
想知道我賺了多少嗎？
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影片概括：
0:00 Start
0:11 2020年我投資了什麼？
1:10 為什麼股市會漲那麼多？
3:16 脫鉤是不是意味著我們在面對著一場泡沫？
4:43 爛蘋果現象
6:23 總結2021年我的投資現況
6:52 2021年我們應該如何佈局，如何投資？
9:42 2021年我的投資策略是什麼？
11:33 總結
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#2021股市投資策略 #美股泡沫2021 #2021投資什麼
#不是厲害了才開始
#是開始了才會厲害
回顧過去的新年新目標，總覺得範圍訂得有些太廣，今年決定要稍微實際、具體一點😤，但老梗的身體健康是一定要的啦！尤其在經歷最近微恙的身體狀況後😰，更覺得沒有健康真的什麼都別談了，所以，要努力、要衝勁，也要健康好身體👊！
😉今年的你，開始朝目標邁進了嗎？
#回顧過去展望未來
#我們的2021年十大新目標
😀1. 身體健康平安開心（依舊老梗但很重要）💪🏻2. 運動塑身加健身（至少帶他們跑跑跳跳算吧）🏢3. 創立自己的工作室（一切就是衝衝衝）📹4. 挑戰日更影片（我可沒說日更幾天喔ＸＤ）🚗5. 再來一次環島旅行吧～（徵求乾爹贊助...哈哈哈）🙌🏻6. 舉辦見面會(等疫情穩定些)🥳7. YouTube訂閱破萬！🆕8. 學習新的技能❤️9. 愛心做公益🤩10. 跟心目中的品牌合作
#我們過去的2020年十大目標1. 身體健康平安開心😁（老梗但很重要）2. 運動瘦身、塑身加健身💪（如果我找不到藉口閃躲飄的話）3. 淇淇抽中公幼上幼兒園🎒（拜託讓我抽中吧）4. 事業有成發大財💎（老婆靠你了）5. 出國旅遊🛫（目標-東京迪士尼）6. 換台新車🚗（目標-七人座休旅）7. 換新房子🏠（目標-雙車位電梯大廈）8. 每天帶兩小妞學英文👨🏫（Ling小姐要加入我也不反對）9. 家裡保持整潔✨（有三個女人在感覺很困難）10. 中樂透或發票頭獎🀄（很俗氣但一定要）
🎙「EP30-不是厲害了才開始，是開始了才會厲害！今年的你，開始朝目標邁進了嗎？」
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