因應金融科技趨勢,金管會研擬放寬機器人理財(Robo-Advisor)業務範圍,從現行「顧問型」擴大到「資產管理型」,但有一定範圍限制,並與全權委託業務作區隔,投資門檻可由投顧業者自訂,讓更多投資人可參與機器人理財。
機器人理財主要是透過演算法,運用電腦程式分析出最佳投資組合,快速、低價提供投資人更精準投資建議,被視為資產管理市場一大變革。
許多投資人也因缺乏投資知識,或不知如何開始理財,有些則沒時間每天盯盤,未來都可透過機器人理財,取得金融理財服務。
根據國外統計數據機構資料,去年全球由機器人理財管理的資產規模已有一點一兆美元,預估到二○二四年將達二點七兆美元,使用機器人理財的投資人將達到四點三億人。
依金管會規定,投顧最低資本額是二千萬元,未來若要辦理這項放寬後的新業務,資本額要求也將提高到三千萬元或四千萬元。新規定,預計從今年第四季實施。
到去年底止,國內機器人理財業務管理的資產規模達廿五億元,前年大增一點六六倍,參與的投資人則有八點六萬多人,比前年暴增一點四二倍,以國外經驗來看,未來還有很大成長空間;業者透露,目前各大金融機構內部陸續建置AI理財團隊,就連新創公司也希望透過金融科技,切入理財市場。
國內投顧業者、兼營投顧業務的投信及銀行業者,也競相投入機器人理財。原本金管會研議朝二方向,投顧加值或全委簡化方式,官員表示,多數業者希望採投顧加值開放方式,目前傾向採業者建議。
舉例來說,目前演算法跑出來最合適投資組合,股債比若是三比七,當市況變化,三比七的比例跑掉後,機器人幫客戶執行再平衡交易。以後則是不限三比七的比例,可動態調整,但會有一定範圍,例如只能在二比八到四比六等一定範圍內作調整,等於擴大「自動化」範圍。
https://udn.com/news/story/7239/5240152
機器人 理財 資產管理型 在 李雪雯的健康財富百寶箱 Facebook 的精選貼文
「根據金管會最新資料,機器人理財業務從2018年6月以來,管理的資產規模及投資人數,均呈穩定成長,到去年12月底止,已有8.6萬多人透過機器人理財做投資,比前年暴增1.42倍。
包括投顧、投信及銀行共有13家,辦理這項業務,去年底止,機器人理財業務管理的資產規模也成長到25億元,資產規模也比前年大增1.66倍。」
https://udn.com/news/story/7239/5240152?from=udn-catebreaknews_ch2
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機器人 理財 資產管理型 在 國家政策研究基金會 Facebook 的最佳貼文
近幾年,伴隨金融科技(FinTech)的熱潮,全球「理財機器人,Robo-Advisor」,或稱「機器人投顧」方興未艾。若依服務功能,大致可區分為「諮詢建議型」及「資產管理型」二種;前者係透過自動化服務提供投資建議及相關理財諮詢,後者則可幫客戶建立股票、ETF、基金等資產配置。然而,之前過度標榜理財機器人投資績效或將之「神」化,如今已面臨極大的考驗。
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理財機器人的挑戰剛開始 - 國家政策研究基金會
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