香港樓市必死無疑
樓市和股市一樣有前瞻性,投資者認為樓價會持續上升,炒家大舉入場掃貨。所有人一起這樣做,樓價股價會不停爆升。炒風令到金融業風險上升,因為樓按是「高風險貸款」。對,樓按是高風險貸款。負有實質樓按的物業是高風險「債務」不是「資產」。
樓價下跌剛開始的時候還會有傻人入市,到了樓價持續下跌,炒家全軍覆沒,銀行損失慘重。失去樓按信貸的樓市是死路一條。炒風引起的資產泡沫爆破會推倒金融業,特別是銀行。樓泡爆破的最惡劣情況是經濟全盤崩潰,比較好一點的結局是經濟長期呆滯,無法走出樓泡爆破困局。2009年次按風暴的最嚴重衝擊是銀行業的信貸緊縮。樓按抵押債券損失太大,銀行即使不破產也再無法批出貸款。美國政府無限量寬其實沒有解決次按危機反而令次按危險拖更長時間,更加危險。日本失落30年的原因就是日本政府企圖以量寬手段解決樓泡爆破對經濟的衝擊,結果越搞越糟。
2021年8月是醜婦見家翁的時候。水災一浪接一浪,疫情一波接一波,山火燒完再燒,經濟陷入半癱瘓一年半。和平時代有這麼長的時間全球經濟呆滯是歷史上罕見。情況最糟的國家是中國。中國除了水災和疫情之外,還有中美貿易戰和中共政策急劇左轉。中國四大網企一一倒下。中概股在短短半年時間蒸發市值15,000億美元,等同香港GDP 4倍。習近平只是一句話將中國著名英語教育機構華爾街英語打殘至面臨破產,員工離職追薪。企業破產,工人失業,城市殘破,經濟蕭條,通脹上升。樓市受到很大衝擊,中國一線城市的物業成交量等閒下跌八九成。成交量大跌之後,樓價暴跌。
2021年8月,深圳學區方在開學前例熱的情況下,二手房買賣應該回暖。可是今年的學區房搶購潮沒有出現,深圳福田區的港中旅花園26棟一套116平方公尺的學區房起拍價1969萬元,比市場價便宜了500萬元左右,但是直到拍賣結束也無人出價。劈價500萬,房價減1/5仍然無人問津。深圳樓泡爆破其實沒有中國社會主義特色。深圳爆樓泡,香港樓泡一定跟著爆。香港樓市形勢比深圳更加不堪。國安法引起的移民撤資潮遲早影響樓市。搞資的不是只有外國人,內地人也撤資。香港股市樓市變成提款機。
2021年2月,恒指31,000點,形勢大好,有直衝4萬點氣勢。2021年8月執筆時跌穿25,000點。短短半年時間,恒指下跌約6,000點,跌幅約20%。如果全世界股市都是這樣,那還好一點。美國道指在同一時期上升約4,000點,升幅約12%。即使失落30年的日本股市,同一時期只是下跌幾個巴仙。明顯地,香港國安法衝擊香港經濟和營商環境。這時候,中共還要搞香港反外國制裁法令香港營商環境進一步惡化。香港國安法將香港經濟推向困境。香港反外國制裁法將香港經濟推向絕境。不要以為中國股市強大過香港股市。以市值計算,中國股市和香港股市差不多,都是大約7%。香港股市在中國整體經濟而言是半邊江山。因此,人大叫停香港反外國制裁法。這樣做不能扭轉乾坤,港股還會繼續跌下去。
看看香港樓市,2021年第1季香港樓價上升2.1%,對比美國上升13.2%大為落後。很多人認為可以入市買港樓追落後。對比股市才知道樓價升幅是否合理。美股道指在2021年上半年升約12%與美國樓價升幅相若,合情合理。可是,港股半年跌兩成,樓價卻上升兩個巴仙,絕對不合理。
另外,香港新樓平均呎價22,000元,二手樓價900萬起跳。香港人能否負擔這麼高樓價? 以前香港樓價升至脫離現實,因為大陸人買香港樓。現在的大陸人賣香港樓套現,那裡還有錢入市?
現在香港樓市和日本1990年差不多,明知樓泡必然爆破,所有人還是自欺欺人,不接受現實。
同時也有8部Youtube影片,追蹤數超過14萬的網紅經濟一週 EDigest,也在其Youtube影片中提到,在次按危機一役聲名大噪的Michael Burry警告,美國將步入新一輪危機?,新經濟股亦大受影響表現疲弱。 究竟1970年代的經驗如何幫助我們應對目前潛藏的風險?新經濟股下跌的原理一片看清! 相關文章﹕https://bit.ly/2PsjhgY #通脹 #michaelburry #滯脹危...
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Michael Burry VS Cathie Wood到底是一場什麼對決?
https://www.patreon.com/posts/michael-burry-vs-55037318
//我相信如果大家有投資開美股,呢單野大家都冇可能冇留意了!其實如果一個基金經理挑機,係唔會有咁多人留意,之所以呢單野咁爆,都係因為2位都係充滿戲劇性既人物,一個係電影《The Big Short》原型角色,2008年成功從基本因素發現次按危機問題,早所有人一步沽空賺大錢既金融海嘯大贏家Michael Burry。一個係「連登契媽」,呢2年做藉住科技股大升而造出ETF基金中史無前例既升幅,真係升到阿媽都唔認得既科技ETF女股神Cathie Wood。兩大巨星今次叫做係市場上對決,必定係好睇過電影。
其實唔止Michael Burry今次建倉做淡ARKK,早前Tuttle Capital都入紙申請發行一隻ARK反向ETF,目的是與ARK對賭。而Burry旗下既Scion Asset Management建倉做淡Cathie Wood旗下ARK Innovation ETF (ARKK),持有其看跌期權23.55萬股,市值將近3,100萬美元。市場永遠唔會意氣用事,基金經理係非常理性,找到問題就主動出擊!到底,喜歡做基本面分析既Michael Burry發現到乜野?呢場對決,到底係賭緊d乜野呢?//
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【#BF投資焦點】「灰犀牛」 有幾得人驚?股市動盪投資者要小心!
高盛報告提到散戶要小心的「灰犀牛」,其實是「古根海姆學者獎」得主米歇爾·渥克的《灰犀牛:如何應對大概率危機》一書所闡述的概念。傳統上,「黑天鵝」一般比喻發生機率低而影響巨大的事件,投資界對此警覺性甚高;而「灰犀牛」則比喻發生機率大、影響巨大卻一直被公眾忽視的威脅及金融危機。 以灰犀牛作比喻,是因為牠生長在非洲大草原,身軀龐大,給人一種笨重遲緩、安全無害的錯覺。即使人們看見它在遠處,往往仍意識不到危險。直到灰犀牛突然向人們狂奔而來,爆發性的攻擊力令人們猝不及防受害並造成災難,卻悔之已晚。
2008年次貸(次按)危機引發的全球金融風暴,即屬典型的「灰犀牛」事件,當年危機爆發前早已出現明顯警號,卻不被市場重視。當時各界對美國未來房價持續上漲的樂觀預期,促使銀行擴大向低收入市民推銷住房貸款,即發放高風險的「次級抵押貸款」,次按貨款其後更被包裝成穩陣的高息債券在市場上發售給金融機構、保險公司甚至散戶。有識之士雖曾多次提醒危機,但市場視若無睹,最終美國國內抵押貸款違約和法庭拍賣房屋劇增,導致美國第二大次級房貸公司新世紀金融公司破產,並波及信貸市場。許多金融機構及其客戶包括港人損失慘重。其後並演變為2008年金融海嘯,導致投資銀行雷曼兄弟倒閉,全球股市暴跌,不少港人持有並由雷曼做擔保的127億元迷你債券頓變廢紙。
另一個「黑犀牛」事件是2001年阿根廷債務危機,當年阿根庭因經濟持續衰退加上逾千億美元的債務沉重,債權銀行又拒減債,因而同步爆發了金融危機、財政危機社會危機及國際政治危機。由於不滿貨幣貶值及物價上升引發的國內示威罷工不絕,最終更引發成死傷慘重的暴動,總統也宣佈下台。阿根廷貨幣比索更瘋狂貶值60%以上,阿根廷人均收入水平大降一半,事件繼而引發全球股市下瀉。其實當時很多華爾街分析員早知危機會發生,但不敢公開說出來,沒人敢勸告客戶壯士斷腕,也沒有阿根廷債權銀行肯酌量減債,令危機一發不可收拾。
故近日不少股評人都提醒散戶,應保留足夠現金以防萬一,並須檢討手持的股票會否過多或風險太高。
Text by BusinessFocus Editorial
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次按危機 在 經濟一週 EDigest Youtube 的最佳貼文
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在經濟衰退時,失業率都會上升,2008年次按危機後,全球經濟蕭條,美國的失業率曾經突破10%。因此每當失業率上升,大家都會問,經濟崩盤是否即將重臨?其實如果單看失業率上升,就認為經濟衰退是錯誤的!今集 #新手教學 會講解 4 個令失業率上升的原因,當中只有一個真的和經濟衰退有關。
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美聯儲局緊急減息0.5厘後,美股就上演一日天堂一日地獄,短短六天就從歷史高位下跌了10%,隨著市場對於疫情衝擊經濟疑慮仍未消退,全球股市如何自保?可以從過去經驗金融海嘯,次按危機等得到啟示嗎?美國會否再度降息來刺激經濟?
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