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波 克 夏 可以買嗎 在 股民當家 幸福理財 Facebook 的最讚貼文
2020.10.15(四)
大家早,我是 LEO
巴菲特的最愛-富國銀行
曾經
在多次公開場合
巴菲特提到
只買自己看得懂的公司
例如:可口可樂、富國銀行
因為熟悉該公司運作方式
與主要獲利來源
巴菲特在 1989年開始買富國銀行
曾經是最大股東
今年七月出現 2008年來首次虧損
提列貸款損失 95億美元
並砍股利政策
要知道巴爺爺的投資準則
就是當基本面發生轉變
才會減持,否則都是長期持有
因為疫情,貸款損失增加
再來展望未來長期低利環境
金融股最重要的收入之一
存款放款間的利差,持續縮小
這就是為什麼
台灣的金融股
這2~3年來股價表現都很弱勢
高點越來越低
甚至看起來就是空頭走勢
跌幅超過20%以上比比皆是
雖然加上配股配息
沒有損失那麼多
但是眼睜睜看著台股衝萬三
只能忘記股票,忘記股價
以前台股衝萬點
都是電金雙主流
一起衝、輪流衝
這光景已經很久不復見
但是,巴爺爺的作法
今年九月申報的文件
巴菲特執掌的波克夏公司
大砍富國銀行超過 40%持股
降到僅剩下 3.3%
曾經持有高達 320億
以今天收盤價 23.25元計算
僅剩下 31.99億
LEO在金融業超過 12年
其實長期持有台灣金融股
賠錢機率真的很低
前提是,你買的公司沒有消失
在台灣這件事機率很低
只要把握,分散買,持續買
定期定額長期購入
獲利的機會非常高
甚至可以說幾乎不會賠錢
適合保守型的投資人
那現在可以買嗎?
可以存股嗎?
如果,你打算持有超過3年↑
至少撐過 2023年以後
那現在可以分批購入
因為現在開始存
至少比3年前開始存
基期更低
同樣的錢,能買更多
當然也能賺更多!
注意!這適合保守型投資人
所以我很少講金融股
雖然我在證券/銀行待很久
不過,我偏好挖掘成長股
尋找還沒被市場發現的秘密
今天看到美國重量級銀行
發佈財報,存股族哀號
跟大家分享一下看法
時間來到 10月下半
超級財報週
美國主要大型企業
陸續公佈財報
今天
10/14 美國銀行,跌 5.33%
財報數字 每股賺 0.51美元
利息收入較去年同比少 17%
營收表現也不如預期
10/14 富國銀行,跌 6.02%
財報數字 每股賺 0.42美元
Q3淨利 20.4億
去年同期 46.1億,大減 56%
利差縮小嚴重衝擊獲利
越接近 11/3總統大選
加上一堆重量級公司發財報
市場觀望氣氛越比較濃
不過,團隊研判下半月
科技公司財報應該不錯
畢竟受疫情影響較小
甚至有些公司因此受惠
遠端教學、工作、居家健身
加上報復性消費旺季到來
慎選績優財報股
相信也能有不錯的績效
↓提供財報公布時間參考
10/21 特斯拉
10/21 賽靈思
10/22 可口可樂
10/27 3M
10/27 卡特彼勒
10/27 麥當勞
10/28 通用
10/28 微軟
10/28 波音
10/28 福特
10/29 蘋果
10/29 谷歌
10/29 臉書
10/30 推特
10/30 雪弗龍
11/03 超微
11/03 Nikola
11/04 高通
11/10 思佳訊
11/12 輝達
11/12 迪士尼
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波 克 夏 可以買嗎 在 擁抱巴菲特(邱涵能) Facebook 的最佳貼文
不要問我何時買股票、何時賣股票,你該自己做決定!
隨時股市愈來愈熱,投資人也愈來愈關切進場的時刻,有讀者、有網友就私訊問我:現在可以進場買波克夏嗎?可口可樂可以買嗎,多少錢買?美股、台股甚至陸股,有哪些可以買?現在是進場時機嗎?現在是換匯時機嗎?
基本上,回答這些問題都是很危險的事!這些都是該自己做的決定。你要買的股票,你對它的公司瞭解多少、研究多久、信心多大?你如何評估公司的內在價值,在你心中它每股值多少錢,你對它投資的安全邊際有多大?你對目前全球總經的看法如何,你能承受投資標的下跌多少,你能對別人的建議有多大的信心呢?
可能很多人無法完全回答這幾個問題,甚至回答完這些問題後也不能保證:過一段時間後答案依舊如此,尤其在股市風雲變色的時刻。
其實,我們常常真不瞭解自己!不瞭解自己怎麼思考、怎麼判斷,自己做決策的依據是什麼;不瞭解自己懂多少,對資訊的判讀能力;更不瞭解自己對別人,甚至對自己的信心有多少。其實,信任別人就是信任自己。你會認為這個人可信任,那是因為你自己接觸、分析與判斷後,認為他可信任。若事後反悔信任了這個人,覺得受騙,正是因為之前自己的判斷欺騙了自己,自己失去對自己的信任。
好,回到問題。波克夏、可口可樂、IBM 是不是值得投資的好公司?股神巴菲特就掌管了波克夏、投資了可口可樂和IBM。所以 ,沒問題,它們是好公司!
那它們現在的價格合不合理?巴菲特說:內在價值是評估公司價值的唯一標準。內在價值如何評估,我之前的文章提到:對波克夏和IBM 的評估法就不一樣。前者可以透過帳面價值來評估,也就是本淨比(PBR)的方法;後者則需要用年獲利的情況評估,也就是本益比(PER)的方法。而且,估出來的內在價值是個概略的預估值,不是一個絕對數字。甚至,巴菲特和孟格對同一公司估出的內在價值還不會相同。
所以,股票的價格合不合理,是要徹底研究過它才能知道的。本淨比(PBR)和本益比(PER)的方法並不能完全概括。但是,我的書《買進巴菲特,穩賺18%》又提出以本淨比(PBR)來評估波克夏的價格是否值得買進,豈不矛盾?那是因為我用了一本書(還包括了粉絲專頁及部落格週週的文章)來分析了波克夏,包括它的持股和投資策略、子公司和競爭優勢、管理者和接班計畫以及評估它內在價值的三大關鍵。因此,提出了對波克夏B股隨時買、隨便買、永遠不要賣的投資建議。這樣的投資建議要成功,首先是「不要賣」,再來是買價合理,也就是PBR <1.5 再買。
現在股市ㄧ片樂觀,波克夏股票到底可不可以持續買進了?PBR <1.5 買,現在波克夏到底有沒有達到買進的標準了?
我們看上週五BRK.B的收盤價$163.51。我們以波克夏官網公布的最後一次財報--第三季季報--來看,每股帳面價值BPS=$109.19,本淨比PBR =1.50。我ㄧ再強調這是落後本淨比,因為現在已是2017年1月,波克夏的BPS從2016/9/30至今「應該」又漲了。所以,現時本淨比應該會比較小。小多少?沒人知道。只能用自己的預期成長率去估。我書中提到波克夏的預期年成長率是15%,雖然這幾年沒達到,可是去年年末股市大漲,波克夏持股的市值也會大漲。我們就「樂觀ㄧ點」的預估它最後一季能達到年成長率15%,也就是年底會比第三季高15%➗4=3.75%。則BPS =$109.19*(1+3.75%)=$113.28,本淨比PBR=1.44,可以買進。符合隨時買、隨便買、永遠不要賣的原則。
雖說,預期現時本淨比PBR=1.44,可以買進。但是,要進一步加碼還是等ㄧ等。別忘了,我書寫到「積極買進」是在PBR <1.2 時,「用力買進」是在PBR <1.1 時!
至於,可口可樂可以買嗎?美股、台股、陸股現在可以買嗎?現在是進場時機,是換匯時機嗎?請不要再問我這樣的問題,你該自己做功課去瞭解,更重要的,先瞭解自己。瞭解自己的想法、思考模式、決策過程。甚至把這些過程寫下來,尤其寫下自己買進的理由與評估依據。別讓我為你做決定!你該自己做決定!
我可能會寫到哪些股票是好投資標的,也可能評估它們的合理價位區間。但是,你的投資決策是你自己做的決定,賺得錢是你自己的,當然賠錢也該自己負責。不要問人何時買股票、何時賣股票、買哪一檔股好,你該有定見!別讓別人為你做決定,你該自己做決定!