很多朋友拿著DM問我:可以買這個0050、0056的存股保單嗎?
我說:你已經有買0050、0056了,還要再買?她説:理專說這個比較好⋯⋯
還有人說,他們都是買全台灣最好的股票,存股很放心⋯⋯
朋友説的是存股概念的投資型保單,三天就賣145億元,這個成績固然集團長期的形象跟績效都受到投資人肯定,不過也受到金管會保險局的關切。
我查了這個投資型保單叫做元大人壽全權委託元大投信投資帳戶ESG永續成長(月撥回)的一個專戶,說明書有45頁,配置不是股票,嚴格説來是股債基金,選擇標的如附圖(由其中的範圍挑,真正挑到什麼標的,目前還不知道),這跟朋友說的0050、0056有一些落差。
這是存股「概念」的保單,不是存股保單,我在意的是大家以為他跟存股一樣,事實上,不太一樣,我的朋友敏莉在意的是投資ESG基金,但是0050、0056每一檔有符合ESG?
還有人在意這個專戶的手續費,前收3%,後收也收2.4%(但是有鼓勵長期投資,第六年開始不收)。
一般是後收型不收,但是前幾年贖回會有較高惩罰性費用。還有一些你看不到的費用⋯⋯
你在乎撥回?文宣上是寫每月會撥回,淨值(NAV)低於8元不撥回,淨值在8元至10.5元,撥回5%,淨值高於10.5元時,每年加碼撥回1%,但如果跌到9元,還沒到極限8元,它還是會配給你,只是由你的本金裡配。
你認為台股永遠在一萬六千點?別忘了去年才八千多點⋯⋯
為什麼現在才開始瘋存股?
簡單說這是類全委代操,好像是自己也可以開車,但是也可以請司機開車,但是需要付司機薪水。
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為什麼要買投資型保單 在 Spark Liang 张开亮 Youtube 的最佳解答
【你,買了儲蓄保險嗎?】
已經投保儲蓄保險
但發覺與當初預期不同,怎麽辦?
不少人在購買儲蓄保險時,
沒有考慮到途中有提取資金的需要,
或者忽然發覺自己不了解整個計劃。
我知道比較低風險的儲蓄保險可能是
現時另一種投資選擇
可以强制自己儲蓄,然後靠儲蓄計劃存多一筆錢,
但是其實你沒去留意到
是否已經跌入了儲蓄保險陷阱。
告訴你,
買儲蓄保險只會讓你越買越窮!
先聲明,這裡我說的是傳統型儲蓄保險
不是投資連結型保險。
這兩者之間有什麼不同呢?
要是買了儲蓄保險後悔了,該怎麼辦?
如果陷入這個情況,究竟要如何處理保單呢?
提早終止保單,一定就是最好嗎?
如果繼續供款,又應該點考慮呢?
在這個視頻會為大家解答!
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為什麼要買投資型保單 在 Spark Liang 张开亮 Youtube 的最佳解答
保險其實有分很多種
人壽險,意外險,醫藥保險,36種疾病險
選這些保險的秘訣是
要先了解各個保險的功用
再分析說哪個保險適合自己
因為就比如人壽險
一個有家庭的人肯定比沒有家庭的人
更需要人壽險
但是也不代表單身人士不需要
所以了解保險功能跟自己的需求很重要
視頻裡面我解釋了各個不同保險的功能
各位要是有什麼問題可以在底下留言交流
然後也問看大家你索賠過最高的醫藥費
是因為什麼?多少錢?
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為什麼要買投資型保單 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的最讚貼文
類全委保單再2015年可說是狂賣、熱賣!在今年年初的時候因為行情震盪的關係,很多類全委保單就開始出現虧損了,很多人就開始說:為什麼我當初要買類全委保單呢? 他跟一般的投資型保單有什麼不一樣? 今天的財子學堂要來跟各位投資人好好的分析一下, 類全委保單vs.一般投資型保單 超級比一比!
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林成蔭簡介:
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
張禹治簡介:
卓越資產管理集團 執行副總。
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為什麼要買投資型保單 在 今周刊- 【為什麼多數人買投資型保單的經驗都不好?】... 的推薦與評價
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