【回顧一下產業隊長對於士紙(1903)的分析】
〈【影音】士林捷運站TOD案帶動區域發展,資產股士紙的目標價在哪裡?〉(2020-07-09)
http://smart.businessweekly.com.tw/e-subscription/article?c=GROUP00007584&p=PROD000010948&at=20&a=366
〈北投士林科技園區大放異彩 推升士紙淨值上看??元〉(2020-06-23)
一、 基本面介紹》紙品製造起家,近年來轉型為美妝保養品製造商
士紙以紙品製造業起家,近年來已經轉型為美妝保養品的製造,並且以濕紙巾「獅子寶寶」與面膜保養品「氧顏森活」為兩大自有品牌。而研究士紙的重點只有一個,就是公司的土地價值。士紙在國內擁有逾9萬坪的土地,近年來積極參與土地開發,並且予以資產活化。除了土地合建之外,士紙也將舊宿舍大樓改建為旅館。2003年成立的陽光士林開發公司,專門負責士紙的土地與其他非營業用土地房屋資產之開發,其中位於士林基河路、福德路口的士紙舊廠區(約1萬2,000坪)最具價值。而士紙的4大開發案包括:
1.士紙舊廠區土地開發案,申請地目變更從「住三」變成「商三」,已經由北市都市發展委員會實質審查,在2016年第1季取得建照。
2.陽光士林開發公司在士林福德路的轉角合建案,於2012年第2季取得建照並且動工,規畫興建5戶公寓與5個停車位,已經於2014年第3季完工,2015年第1季開始銷售。
3.士紙舊宿舍大樓自有土地面積約100坪、樓高7層,已經改建為64戶的出租型公寓大樓,於2017年3月取得旅館登記,並且改名為「陽光士林珮柏旅館」。
4.位於捷運士林站旁的5號倉庫,土地面積約622坪,將規畫12層的旅館大樓,預計於2019年第4季完成建築執照申請作業,2020年開始興建。此外,桃園的永安廠已經規畫將其中約1萬坪的廠區對外出租,其他則作為倉庫,並且考慮發展為有機農業。
二、成長動能》士紙舊廠區價值不菲,容積限制可望鬆綁
占地1萬2,000坪的士紙舊廠也將變身為複合式文創園區,包括商場、飯店、住辦大樓與文創園區,預計投資250億元。6月15日有媒體報導,最大開發案士紙舊廠修訂計畫,近期將送北市府洽談,希望爭取建蔽率、建築高度限制的鬆綁,法人估計潛在利益超過500億元。
目前士紙已經與北市府就新的提案進行細部溝通,同時重啟申請開發程序,預期下半年開發進度將明朗化。目前已經有多個國內外建商與資產開發公司洽談合作。而沉寂多時的士紙舊廠開發案,曾經被台北市政府納入「士林再生計畫」,不過遲遲未有下文。近期開發商提案,期盼解除容積獎勵、建物高度等限制,北市府傾向鬆綁。負責規畫的陽光士林開發公司低調表示,因為時空背景不同,盼有調整空間,但是開發期程未定。
鄰近捷運士林站的士紙舊廠區,早年1994年都市計畫變更,就從「住宅區」變「第三種商業區(特)」,容積率維持225%,但是不適用都更容積獎勵,而且建物高度不超過30公尺,形同僅能蓋約10層樓。
針對士紙舊廠區的開發案是否鬆綁?北市府都發局表示,當初都市計畫變更時,記載不能申請都更容積獎勵,不過,內政部已經解釋,都更容積獎勵屬於法定權利,因為不違背中央法令,所以經府內討論後,同意解除限制。
都發局表示,既然同意放寬都更容積獎勵,沒道理限制樓高,不過都委會尚未審議通過,近期會先找士紙開會,了解未來開發強度。目前開發基地的容積率為225%,如果以都更容積獎勵最高1.5倍計算,容積率最高可達337.5%。
陽光士林開發公司表示,士紙舊廠區的周邊建案,樓高大多超過30公尺,而且時空背景不同,希望北市府能調整,會持續努力溝通,但是實際的開發期程仍然未定。簡單來說就是,士紙舊廠區的土地時至今日,已經成為士林區最珍貴的大片面積素地,政府開發腳步動起來,加上鬆綁樓高與容積獎勵,即將有新的開發案令投資人耳目一新,沉寂多年的士紙當然就有了新的產業拐點,以及新的成長動能。
三、財務解讀》觀察重點在股本與籌碼集中度
士紙去年的每股盈餘為-0.69元,今年前5個月的累計營收約6,790萬元,年減11.2%。但是,士紙財務面的觀察重點在於股本與籌碼集中度,而士紙的股本僅26億元。
士紙舊廠區的效益,老師用士林區目前平均房價每坪70萬元,乘以容積率337.5%,推估每坪銷售金額約為235萬元,單單土地銷售就可以貢獻士紙淨值約81.3元。簡單來說,如果士紙走的是國揚(2505)的模式,將土地賣給壽險公司或大型開發公司,公司淨值可以高達91元。不過,如果士紙要自己開發,就會依循南港(2101)開發「世界明珠」的模式,雖然時間比較久,但是潛在獲利更大。
而士紙的籌碼相當集中,千張大戶到底思考的是什麼方向?看到什麼未來?公司這塊1萬2,000坪的原汁雞湯,苦熬多年,終於等到士林有大型的TOD案,市政府有決心要開發北士科,養兵千日,用在一朝!
在可預見的未來,也許3年至5年,士林就會有新商場、會有北士科、會有原本的士林夜市、天文館、科教館、士林官邸等,資源得天獨厚。也許北士科不一定真的能帶動4萬到5萬的人口流入,但是,士林本身的人口密度、文化底蘊、經濟活力、天候狀況、地理條件等,絕對不亞於南港。士林與北投,或許你覺得陌生,但是幸福就在不遠處,跟著老師到士林走走吧。
士紙的1萬2,000坪的士紙舊廠區土地,未來必定成為壽險公司、國際飯店等企業兵家必爭之地。士紙養兵千日,土地原汁原味,媲美南港輪胎舊廠區,自己開發也罷,全權委外也行,起風時,何不乘風前進。這一塊貢獻淨值80元以上的土地,終究會讓士紙的股價反應到該有的淨值(91元)。數十年磨一劍的天時地利人和盡在於此,同學們可以參考去年南港、國揚創十年新高的走勢圖,剩下的交給時間與市場來認同。不過,一旦開發進度、協商容積率、政府放寬的條件不如預期,就是投資士紙的風險。
最後,老師還是要提醒,所有的獲利預估都有其產業背景與假設條件,唯一不變的事情就是「天天都在改變」,因此,預估的獲利數據僅供參考,市場的投資觀點分歧,看法見仁見智,應該互相尊重,請同學們留意自身的風險承擔程度與資產配置比重。
(圖片4來源為經濟日報)
(圖片5、6來源為北市產發局)
(圖片7來源為台北捷運公司)
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曾經收到這樣一封讀者的來信,好奇問我究竟是怎樣的契機促使我產生「大叔出租」的想法,我很願意分享我的故事,該從哪裡說起好呢?先讓我想一下。
在書房的電腦前一邊打字,一邊想著如何回覆這位讀者的來信,腦海浮現「淳一書店」四個字,那是一間神秘學書店,位於桃園市新民街某舊公寓的四樓,只開業不到一年就默默的收起來,是我的一個行動實驗計畫,我很少跟別人分享它的故事,其實有許多秘密藏在裡面。
我曾經收藏許多奇特的書籍,夢想著有一天有人會來參觀我的私人書房,加上自己對於神秘學的特殊喜好,如果在一間書店擺滿了我的收藏品,可以和同好交流,甚至進行產生某種意識上的連結,對我來說,那就是一個充滿可能性的空間,也許有一天,我會把淳一書店的故事寫成小說也說不定。
它對我別具意義,特別是「大叔出租」服務的想法,就是在這間書店誕生的,現在我要來公開這個秘密。
我本來就是個很愛聊天的人,從學生時代開始便是如此,常會有人向我傾吐他的心事,我也很樂意聽對方說些什麼,有時候一聊就是一個下午,或一個晚上。如果沒有遇到緊急的事得馬上去做,我幾乎是來者不拒,與其說是聊天,我更喜歡陪伴對方的這種感覺,或許是我容易感到寂寞,藉由聊天的時光不會覺得自己是孤單的,這樣很好。
沒有人是真正的孤島。
經營淳一書店的那段期間,我確實感受到有許多寂寞的讀者,他們單純只是需要一個安靜的角落,靜靜的看書、探索知識的黑暗邊土,或是閉上眼睛坐在沙發上聽音樂,或是看看牆上的展覽,插畫或攝影,或者走到戶外的天台,喝一杯啤酒,或抽一根菸,沒有什麼人打擾的慢時光,書店成為一個沉默的陪伴者,讓紛亂煩躁的心安定下來。
有時候,讀者會跟我預約時間來逛書店,我們會聊書、聊電影、聊音樂,同頻率的人,話就特別多,通常會問我一些關於閱讀的想法,以及架上某本絕版書的來歷;不同頻率的人,聊起來會卡卡的,總是在一段對話後,忽然就句點了,好像打不開的蚌殼一樣,但我不會放棄,如果遇到類似的情況,我會試著敲開彼此之間那道隱形而堅固的牆,想知道躲在牆的背後會有什麼,基於這樣的好奇心,我開始意識到也許有一天,這些傾聽和陪伴會成為我未來的職業,那時候只是我腦中突然冒出來還未成熟的想法。
後來,我遇到形形色色不同的讀者,跟我預約時段,單純想要聊聊天,聊天的內容也是五花八門,有人跟我抱怨工作上的同事,有人跟我分享他的旅行計畫,有人打算出國打工度假,想問我的看法,有人找不到自己能投入熱情的事物,想瞭解我為什麼會開這樣的書店,有人面臨分手的猶豫不決,有人陷入情緒的漩渦想要掙脫出來,有人只是想找個人說說話,因為生活太苦悶了,想要找個出口。
書店既是知識的窗口,也是人生的出口吧,我想。
我記得有個女孩,選擇在周末的夜晚來到書店,那晚的氣溫很舒服,她跟我說了關於工作的轉換以及感情上的變化,她還不知道自己未來的方向,想做的事情很多,到底該從哪一樣開始呢?感到有點舉棋不定。
我們索性把室內的沙發搬到戶外的天台,手邊有超商買來的一手啤酒,天台看得見掛在天邊的月亮,我們一直聊到了深夜,結束前,我認真的看著她說,妳未來會從事心靈方面的工作,妳會成為許多人的定心石,妳會有一個自己的空間,它是書店也是工作室,會是用來靜心的地方,妳會在那裡找到自己的使命,妳要相信自己能做得到。
她用力地點點頭,認真的眼神,彷彿夢想就在眼前,我一直相信有夢有追求的人,他的眼神必然澄澈而堅定,當時她給我的感覺就是這樣,不知不覺間,我好像說出了連自己也感到不可思議的預言,而現在的她已經在實踐我曾預言的內容,踏實而美好的活著,分享更多自己的故事。
我聽說,日本有人把自己出租給別人,按時間收費,在出租的這段期間,可以陪伴對方做任何事,只要不涉及違法,也不妨礙彼此的生活,在出租的這段期間,就是委託人的專屬陪伴者,這樣主意不錯,當時我並不知道出處,只覺得有趣,怎麼會有人想到可以把自己出租呢?而且還是一位大叔,只是沒想到往後的日子,我也走上了大叔出租這條路,開始透過談話的服務替人解答各種疑難雜症。
開書店以前,我是個不折不扣的魯蛇。
在家接文字稿,沒有固定收入,過著有一餐沒一餐的日子,銀行帳戶經常見底,在人際關係上遭受嚴重挫折,開始畏懼與人接觸,開啟自閉模式,長期的憂鬱困擾著我的生活,循環的卡債,母親要求我搬回家和家人同住,生活習慣和思維的差異,我過了很廢的兩年,精神上的自我折磨,以及對未來不確定的絕望感,好像等不到黎明的黑夜,沒有人來告訴我該怎麼做,我也不知道該向誰求助。
如今想來,當時的我很需要有智慧的前輩指引一些方向,或是很能理解我的狀態的人,跟我稍微聊一下也好,我真的走到一個滿是泥淖,無路可出的窘境,如果不是因緣巧遇認識現在的另一伴,我可能還是那個糟糕的魯蛇,混吃等死的尼特族,可能不會開書店,可能不會出國冒險,可能不會開出版社,可能不會嘗試許多有趣的事物,可能不會繼續寫作,可能提前放棄了自己,甚至結束生命。
何其幸運,我遇到了另一半,是我生命中的貴人。
在台北第一次開書店的時候,因為經驗不足,因為年輕氣盛,因為租約的條件不滿意,也是只營運了一年就結束,我以為夢想的機會只有一次,後來去開了出版社,也是新手上路,趕鴨子上架似的快速學習了跟出版所有相關的知識,但追求業績的數字又逼得我喘不過氣,好幾次讓我萌生打退鼓的念頭。
那時候有兩件事我印象很深。其一是有個旅居法國的漫畫家回來台灣想要出版關於自我成長與台灣民主歷史的故事,有三組朋友不約而同跟我提及了這位漫畫家。我心想好吧,既然如此,就跟對方約見面聊天,妻子也陪我一起去赴約,雖然是初次見面,聊得十分愉快,那晚結束後,我回到家跟妻子說,說不定有機會我們會去一趟法國巴黎,只是沒想到這個願望很快就實現了。
另一件事是,我收到電影公司的邀約去看試片,那是一部紀實作品改編的電影,名字是《我們買了動物園》根據Benjamin Mee所著的回憶錄改編而成,故事描述他和他的家人如何用積蓄買下位於英格蘭西南部德文郡鄉村的一座野生動物園,聽起來有點衝動,卻充滿著活力,好像人生試著賭一把,意外的迎來全新的生活,我在觀影時激動的落淚,當下有個感覺對了「就是這個!」
我想要的新生活,就在跨越恐懼的那一刻開始。
我跟妻子說,我有個提議,妳覺得如何?我打算把大學畢業買的小套房賣掉,雖然還有六年的貸款就還完了,可是我完全不想要再繳任何貸款,我不想過著負債的生活,那間套房在捷運新店線和未來的環狀線的交叉點,地段非常好,應該可以賣到不錯的價格,我們把房子賣掉去歐洲旅行如何?
妻子聽到的第一個反應是,不會吧,這點子太瘋狂了,她有點不敢置信,我們真的要這樣做嗎?言下之意是我想結束出版社的營運,想換個生活方式,想要冒險的人生,不去想結果會如何,好像現在不做,以後會後悔,遺憾終生似的,我覺得這是一次機會,說不定會迸出新的想法,在跨越四十歲之前,我想要為自己賭一把。
當時,我真的是豁出去了,對於未來,我壓根兒沒想那麼多,我只是從工作中停下來喘口氣,給自己一點勇氣,試著走出去看看這個世界,也許能見到不一樣的風景,體驗言語無法形容的感受,也許有什麼在遠方等待著我們,只剩下決定什麼時候出發。
討論了一個晚上,妻子和我熱切的研究各種可行性,最後我們一致決定,把房子賣掉愈快愈好,我們為此還去景美的廟宇拜拜,祈求神明賜給我們好運。果不其然,那間小套房不到一個月就委託房仲售出,說走就走的勇氣,有了第一桶金,我們在 2012 的 4月如願出發,這趟歐洲壯遊的旅程將近五個月,恰好遇上倫敦奧運,一路上有許多不可思議的體驗,整個人生觀也為之轉變。
經過了這次長旅回到台灣以後,卻陷入了重度憂鬱,原來我並沒有放下在出版社工作的精神壓力,只是暫時轉換了頻道走上壯遊的冒險之旅,回來後又要面對現實的生活,和不再刺激的平凡日常也有點適應不良,那段日子我為了避免自己的身心不至於崩潰,我減緩了日常作息的速度,每天只做最低限度的事,我練習書法,與貓咪為伴,閱讀和聽音樂,我無法做任何有效率的事,我也沒有出去工作,剩下的存款我知道還能撐半年多,未來我不敢想,下個階段該做什麼,我沒有半點頭緒。
到了十一月,妻子問我想不想再去一趟日本,我們都有些旅行上癮症,她的精神狀況也好不到那裡去,想要再出去走走解悶,我們規畫了一個短的行程,只停留大阪和京都,行至中途的人生,該往哪個方向走才好?
想來應該就是那個時間點,心裡正在醞釀下個階段的計畫。我們來到大阪的心齋橋閒晃,那裡有一間Athens書店,裡面賣的是新書,我看了平台的書區和架上的陳列,吸引我的是主題書櫃是關於「自我啟發」的書籍,我很快地翻遍所有感到有趣的書名,看看目錄和內容,我很快地挑了九本書去結帳,那些都是教人如何實現夢想和幫助他人的工具書,以前的我只沉浸在文學作品裡,極少會接觸這類的書,但當下我只想為自己的未來人生選書,沒有多餘的想法,只是不知道未來幾年,我會因此而走上助人之路。
從那之後,我接觸了好多關於心理學、腦科學、行為科學、思考工具、自我提升與習慣改變的書,當然類似成功學和實現夢想的工具書也不會放過,如果可以為別人選書,或是助人實現夢想,我浮現了搞不好這樣也可以成為一種職業,這樣的想法讓我不由得興奮了起來。
2013年的夏天,我在桃園開了荒野夢二書店,重新找回生活的重心,原來我是個擁有書店魂的人,總是閒不下來,開書店這件事讓我再次充滿活力。接著 2015年的冬天,我又在老街開了淳一書店,進行我的夢想實驗計畫,有個貴人聽見我的行動計畫,非常阿莎力贊助我一年的房租,促成去進行夢想中的事,沒有任何後顧之憂。
我在舊公寓的四樓,聽許多讀者說他們的煩惱,每次我都會很專注的聆聽,並且觀察他們臉上的表情和眼神,每個人都有想要訴說的欲望,每個人都想要擁有聽眾,我會扮演好我的角色,傾聽他們心底的聲音,適時的給予回應,或明確而具體的建議,每當看見他們出現釋懷的表情,或是眼中閃爍光芒,我的心也為此感到欣慰。
那一刻,我看見了故事的瞬間。
時至今日,我已經接觸過幾百位委託人,跟我申請大叔出租談話服務,他們在跟我交流之後,有些人找到了方向,找到自己想做的事,或為猶豫不決的事下了決定,或結束一段感情,或開啟一段感情,或與家人和好,或原諒了某人,也原諒了自己,他們會捎來問候,或致上感謝,我都心領神會,並支持他們,祝福他們。
有些話希望別人聽得懂,有些說不出的故事最想被聽見,我想這就是做這一行最迷人的地方,我像是蒐集故事的人,默默的在心底記錄他們的人生片段,扮演短暫的陪伴者、解惑者、聆聽者。
但他們不知道的是,曾經我也是渴望有人陪伴,渴望被愛,渴望被關心,渴望受到支持,渴望有人指引方向,如果能夠把這些故事記錄下來,其實不光是寫給需要的人,也是寫給那些無法好好說話的自己。
文 / 銀色快手(Silverquick) 愛上說故事的人
20200217 AM 10:38 桃園寫作的房間
圖 / 高雄衛武迷迷村
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後來,我遇到形形色色不同的讀者,跟我預約時段,單純想要聊聊天,聊天的內容也是五花八門,有人跟我抱怨工作上的同事,有人跟我分享他的旅行計畫,有人打算出國打工度假,想問我的看法,有人找不到自己能投入熱情的事物,想瞭解我為什麼會開這樣的書店,有人面臨分手的猶豫不決,有人陷入情緒的漩渦想要掙脫出來,有人只是想找個人說說話,因為生活太苦悶了,想要找個出口。
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我記得有個女孩,選擇在周末的夜晚來到書店,那晚的氣溫很舒服,她跟我說了關於工作的轉換以及感情上的變化,她還不知道自己未來的方向,想做的事情很多,到底該從哪一樣開始呢?感到有點舉棋不定。
我們索性把室內的沙發搬到戶外的天台,手邊有超商買來的一手啤酒,天台看得見掛在天邊的月亮,我們一直聊到了深夜,結束前,我認真的看著她說,妳未來會從事心靈方面的工作,妳會成為許多人的定心石,妳會有一個自己的空間,它是書店也是工作室,會是用來靜心的地方,妳會在那裡找到自己的使命,妳要相信自己能做得到。
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何其幸運,我遇到了另一半,是我生命中的貴人。
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那時候有兩件事我印象很深。其一是有個旅居法國的漫畫家回來台灣想要出版關於自我成長與台灣民主歷史的故事,有三組朋友不約而同跟我提及了這位漫畫家。我心想好吧,既然如此,就跟對方約見面聊天,妻子也陪我一起去赴約,雖然是初次見面,聊得十分愉快,那晚結束後,我回到家跟妻子說,說不定有機會我們會去一趟法國巴黎,只是沒想到這個願望很快就實現了。
另一件事是,我收到電影公司的邀約去看試片,那是一部紀實作品改編的電影,名字是《我們買了動物園》根據Benjamin Mee所著的回憶錄改編而成,故事描述他和他的家人如何用積蓄買下位於英格蘭西南部德文郡鄉村的一座野生動物園,聽起來有點衝動,卻充滿著活力,好像人生試著賭一把,意外的迎來全新的生活,我在觀影時激動的落淚,當下有個感覺對了「就是這個!」
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到了十一月,妻子問我想不想再去一趟日本,我們都有些旅行上癮症,她的精神狀況也好不到那裡去,想要再出去走走解悶,我們規畫了一個短的行程,只停留大阪和京都,行至中途的人生,該往哪個方向走才好?
想來應該就是那個時間點,心裡正在醞釀下個階段的計畫。我們來到大阪的心齋橋閒晃,那裡有一間Athens書店,裡面賣的是新書,我看了平台的書區和架上的陳列,吸引我的是主題書櫃是關於「自我啟發」的書籍,我很快地翻遍所有感到有趣的書名,看看目錄和內容,我很快地挑了九本書去結帳,那些都是教人如何實現夢想和幫助他人的工具書,以前的我只沉浸在文學作品裡,極少會接觸這類的書,但當下我只想為自己的未來人生選書,沒有多餘的想法,只是不知道未來幾年,我會因此而走上助人之路。
從那之後,我接觸了好多關於心理學、腦科學、行為科學、思考工具、自我提升與習慣改變的書,當然類似成功學和實現夢想的工具書也不會放過,如果可以為別人選書,或是助人實現夢想,我浮現了搞不好這樣也可以成為一種職業,這樣的想法讓我不由得興奮了起來。
2013年的夏天,我在桃園開了荒野夢二書店,重新找回生活的重心,原來我是個擁有書店魂的人,總是閒不下來,開書店這件事讓我再次充滿活力。接著 2015年的冬天,我又在老街開了淳一書店,進行我的夢想實驗計畫,有個貴人聽見我的行動計畫,非常阿莎力贊助我一年的房租,促成去進行夢想中的事,沒有任何後顧之憂。
我在舊公寓的四樓,聽許多讀者說他們的煩惱,每次我都會很專注的聆聽,並且觀察他們臉上的表情和眼神,每個人都有想要訴說的欲望,每個人都想要擁有聽眾,我會扮演好我的角色,傾聽他們心底的聲音,適時的給予回應,或明確而具體的建議,每當看見他們出現釋懷的表情,或是眼中閃爍光芒,我的心也為此感到欣慰。
那一刻,我看見了故事的瞬間。
時至今日,我已經接觸過幾百位委託人,跟我申請大叔出租談話服務,他們在跟我交流之後,有些人找到了方向,找到自己想做的事,或為猶豫不決的事下了決定,或結束一段感情,或開啟一段感情,或與家人和好,或原諒了某人,也原諒了自己,他們會捎來問候,或致上感謝,我都心領神會,並支持他們,祝福他們。
有些話希望別人聽得懂,有些說不出的故事最想被聽見,我想這就是做這一行最迷人的地方,我像是蒐集故事的人,默默的在心底記錄他們的人生片段,扮演短暫的陪伴者、解惑者、聆聽者。
但他們不知道的是,曾經我也是渴望有人陪伴,渴望被愛,渴望被關心,渴望受到支持,渴望有人指引方向,如果能夠把這些故事記錄下來,其實不光是寫給需要的人,也是寫給那些無法好好說話的自己。
文 / 銀色快手(Silverquick) 愛上說故事的人
20200217 AM 10:38 桃園寫作的房間
圖 / 高雄衛武迷迷村
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