2021.04.21貼過的文章
其中也有試算定時定額股基與定時定額債基的差別
『網友問:如果現在入場0056定期定額可行嗎?』
0056是投資台股的高殖利率股,一來是投資台股市場,是1軍吧!二來該基金績效不差,所以定時定額無須看黃道吉日吧!
其實想買0056ETF的人與買配息基金的人很雷同,都是希望將來有息可以領,但是將來而非現在,還記得我於2021.03.23再度PO了這一篇文章「股與債怎麼投較合?」,就是說明目前定時定額買配息基金的人,你的領息需求非現在而是將來,那目前是無需急著買的,想知詳情的人可找出該篇文章細讀。
而目前定時定額買0056ETF的人我想你的目的應也是未來想領股息,且也非現在,那目前也不急著買啊!如你用下面的方法,效益應該會更大:
0056ETF既是投資台股的高殖利率股,想必波動不大,也不是要賺資本利得的,那麼此類基金定時定額累績資本的速度必然也較慢,何不先將目前想定時定額0056ETF的錢,改扣其他1軍的基金,想必花一樣的時間可以累積資本的金額會大很多,以下是拿過去數字試算的結果:
扣款期間:2010/04/01~2021/04/19(共扣132次)
每月扣款金額:5000元
在投信投顧公會網站試算
找了一支長中短期績效不差的台股一般股票型基金(不要問我哪一支,這裡不報明牌,自己按照長中短期績效不差的條件一定可以找到很多支)共得本利和:2,542,329元(報酬率282.31%)
0056ETF共得本利和:940,899元(報酬率41.49%)
唯此試算結果沒有將0056ETF每年的配息加回去,因此實際報酬率會比41.49%還要多,但我想也是比282.31%少很多吧!
你不覺得以賺資本利得為目的基金,定時定額的效益比以賺股息為目的基金大很多,所以何不改個方式投資此類基金。
另外再試算配息基金
扣款期間:2016/06/01~2021/04/16(共扣59次)
每月扣款金額:5000元
在投信投顧公會網站試算
OO美國科技基金(累計)共得本利和:701,400元(報酬率137.76%)
OO全球高收益債基金(美元累計)共得本利和:317,301元(報酬率7.56%)
結論:除非你現在就需求股息,那目前自然就會單筆買進,否則先定時定額其他
1軍的基金,在累積資本的過程(歲月)中,必會碰到類似去年3月那種大跌的情況,屆時再單筆買進,如此就可以用一樣的錢買到更多張的0056ETF,那麼未來領到的股息不是就更多了。
同樣用在配息的債券基金也是一樣的道理,一定會有人問:價錢跌到多少時就可以買進?我從沒想要買在最低點,所以次類問題煩惱很少,或許依據自己的想法可以訂淨值跌15%、20%時買進吧!
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科技基金2021 在 遠見雜誌 Facebook 的精選貼文
【必看!第三季投資重點】
近日全球股市如坐「大怒神」,美股道瓊指數一度暴跌900點,台股也上演跳水行情,第三季的投資何去何從?
2021的下半場才開始,就因為Delta病毒來襲,影響了美國原本抱持的疫後復甦;再者,全球高通膨演變恐吃掉企業獲利,這兩大利空交雜影響下,接下來的美股投資布局策略該如何調整?科技股該續抱還是轉手?
https://event.gvm.com.tw/2021_07_franklin/
#美股 #高科技基金
科技基金2021 在 【科技基金】2021下半年科技產業四大商機,這檔基金通通有! 的推薦與評價
數位化轉型是 科技 領域的巨大機遇,有望推動 科技 領域未來十年的增長。新冠肺炎加速企業數位化轉型,疫情也使得在家工作、電子商務、電子支付、線上學習 ... ... <看更多>
科技基金2021 在 「網路銀行」,即可自行在網銀下 - Facebook 的推薦與評價
3.貝萊德世界科技基金A2美元無除權息問題。 4.摩根JPM美國科技-分派/累計 分派級別一年只配一次,且配息率 ... ... <看更多>
科技基金2021 在 [新聞] 2021年台股基金五強出列這檔漲近88% - 看板Fund 的推薦與評價
2021年台股基金五強出列 這檔漲近88%
工商時報 陳欣文2021.12.31
https://cteecors.azureedge.net/wp-content/uploads/2021/10/03/03-03655-002.jpg
台股基金2021年好風光,以超過四成的平均績效大勝大盤的兩成多報酬,表現出色的台股
基金報酬率更是大盤三倍起跳。新光創新科技基金2021年漲87.80%最出色,統一奔騰基
金86.55%居次,前五強年度台股基金由新光與統一兩家投信旗下基金包辦,表現令人驚
豔。
投信法人表示,台股2021年攀上萬八,大盤本益比仍維持近10年低檔,台股本身不貴、評
價面具優勢、外資近來持續加碼台股,資金動能升溫,著眼2022年科技股創新題材多、成
長動能持續,加上非電族群亦有表現機會,元月可持續加碼台股基金。
2021年台股從14,732點一路衝鋒,飆至年底18,218點並站穩萬八,這期間大盤漲幅23.66
%,主動選股的台股基金表現更好,統計166檔台股基金平均報酬達40.14%,表現最好的
前五檔台股基金,報酬更是從70%以上起跳;單檔績效來看,共有139檔台股基金年度績
效打敗大盤,其中,表現最好的新光創新科技基金,全年上漲87.80%,績效排名第一,
統一奔騰上漲86.55%,表現居次;若從進榜檔數來看,新光投信共有4檔台股基金名列台
股基金績效前10強,整體表現最佳;統一、野村投信則各有2檔進榜,兆豐、安聯投信也
各有1檔擠進前10名。
新光投信台股投資團隊表示,2022年放眼全球,一個「更潔淨」、「更智慧」的新世界來
臨,台股站在世界轉型的樞紐上,不論數位創新,或能源轉型,帶動各產業迎接全新格局
,其中,『台廠供應鏈』將趁勢崛起,隨明年初機構法人重新布局之際,建議投資人留意
半導體、綠能等兩大投資機會。
新光投信表示,以半導體產業來說,2022年產業上游需求大爆發,包括晶圓、設備、耗材
、化學品等次族群,明年供貨更為吃緊,需求更甚2021年,另外,AIoT、車用及高效能運
算等新應用帶動下,包括矽晶圓、矽智財、特殊利基型IC設計需求也更勝以往,加上未來
還有5G、電動車、能源管理技術,都需要第三代半導體的創新材料提供,2022年新科技應
用商機齊發,創造半導體產業無數新商機出現,預估台股的半導體族群,將是2022年台股
不可逆的大趨勢股。
展望2022年,更值得注意是「碳中和」成為全球經濟重大議題,2022年全球綠能產業有機
會重啟熱度,主要原因來自上游原料多晶矽價格下滑,台灣綠電相關廠商,明年毛利率有
望回復正常表現,市場資金有機會重返綠能相關概念股,作為長期投資主流,尤其是儲能
產業,由於太陽能發電及風力發電逐漸普及,但電力易受天候環境因素影響,儲能系統不
僅可提供最佳電力調配,調度電力應用、並能提高電力使用效率,未來市場需求將大幅引
爆,儲能在綠能扮演角色更顯重要,也是布局台股的新機會。
新光投信台股投資團隊強調,目前台股本益比僅14.85倍,相較過去5年均值16.6倍,或10
年均值17.1倍,顯示目前大盤本益比仍處低檔,台股不貴、評價面更顯投資優勢;由於明
年台資企業獲利仍維持一定水準、外資回補買盤已不斷升溫、同時,新台幣匯率近期繼續
走強,顯示台股內外資金同步簇擁下,元月行情火種已經點燃,加上2022年半導體產業供
不應求持續、綠能產業趨勢才正起步,預估台股創新題材將持續爆發、成長股有望迎新一
輪漲升行情,台股在強勢主流股領漲下,2022年投資主軸仍維持選股不選市,建議投資人
擇優分批布局,或定期定額加碼台股基金,掌握台股長線牛市的爆富潛力。
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https://ctee.com.tw/news/fund/574206.html
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