遺囑+「預留特留分」的錢=平安傳承又省稅！
我的爸爸有2個兒子跟3個女兒，媽媽跟大哥已經上天堂，大哥大嫂有兩個子女，最近爸爸擔心家裡的房產，在等他「畢業」後，大嫂跟孫子會跟我爭房產，於是請教代書，想要房子過戶給我，但是要繳幾十萬的贈與稅、土地增值稅，實在負擔不起，請問能不能夠用遺囑來處理？謝謝。
當然可以用遺囑來安排，就不用付贈與稅、土地增值稅，但要計算一下特留分的問題！
爸爸寫遺囑把房子給你單獨繼承，你不一定能夠取得，關鍵在於爸爸還有沒有其他的財產？爸爸的遺產是不是只有這棟房子？
法律上有「特留分」規定，如果這棟房子市價只是占爸爸所有的財產（包括：現金、黃金、股票、基金…等）一半的話，你是可以單獨取得房子，如果房子幾乎是爸爸全部的財產，就需要跟其他繼承人分「特留分」了。
傳承的規劃需要仔細的計算，遺囑可以把房產分給你，但是其他的財產就分給其他繼承人，或者不足特留分的部分，用現金找補，一樣可以單獨取得房產，不一定要現在支付高額的贈與稅、土地增值稅！
遺囑+「預留特留分」的錢，ㄧ樣可以平安傳承又省稅！
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股票過戶給子女 在 Re: [請益] 股票可以過戶或贈與嗎？ - 精華區Stock - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
※ 引述《toflying (toflying)》之銘言：
: 大家好
: 如果我想送別人我所持有的股票要怎嚜做呢？
: 可以過戶或贈與嗎？
: 還是可以怎嚜做？
: 或者根本就不行呢？
: 還請解惑 謝謝
首先要去國稅局申報贈與,網路上可以下載申報表,如果贈與人不是你本人,
需要寫委任書,準備證券存摺(登錄證券餘額),雙方戶口名簿影本或戶籍謄本,
贈與契約現場有範本可以寫,也可以下載填寫,列印好前一日收盤資料,
注意申報書,贈與契約與收盤價的日期要一致,準備好再去國稅局辦理,
辦完會給你一張免稅或完稅證明,如果有應繳稅額,需要帶足夠的錢
拿到免稅證明之後帶雙方證券存摺與印章到贈與人開戶券商櫃台辦理即可,
我去年才辦過,以上僅供參考,有問題可以打各地區國稅局電話詢問,
也可以問問營業員,他們可能有辦理過.
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作者: kuoyu (^_^) 看板: Stock
標題: Re: [請益] 股票可以過戶或贈與嗎？
時間: Tue Mar 28 21:16:10 2017
※ 引述《kuoyu (^_^)》之銘言：
: 首先要去國稅局申報贈與,網路上可以下載申報表,如果贈與人不是你本人,
: 需要寫委任書,準備證券存摺(登錄證券餘額),雙方戶口名簿影本或戶籍謄本,
: 贈與契約現場有範本可以寫,也可以下載填寫,列印好前一日收盤資料,
: 注意申報書,贈與契約與收盤價的日期要一致,準備好再去國稅局辦理,
: 辦完會給你一張免稅或完稅證明,如果有應繳稅額,需要帶足夠的錢
: 拿到免稅證明之後帶雙方證券存摺與印章到贈與人開戶券商櫃台辦理即可,
: 我去年才辦過,以上僅供參考,有問題可以打各地區國稅局電話詢問,
: 也可以問問營業員,他們可能有辦理過.
我再補充一些，贈與稅申報書可以向各地國稅局索取，或是網路下載，上面有範例，
https://www.etax.nat.gov.tw/etwmain/web/ETW212W?codeId=NDownload4
臉皮厚一點的找附近會計師、記帳士、地政士、律師事務所要空白的，
填寫好贈與方與受贈方資料，翻面填寫贈與財產資料，股票應該屬於有價證券，
寫上股票名稱與編號，例如「中華電(2412)」，時價寫收盤價，後面是股數與金額，
如果欄位不夠可以另外拿張紙寫好貼上，記得貼上的地方要蓋贈與人印章，
如果是夫妻配偶，不計入贈與總額，就寫在後面「不計入贈與總額的財產」那邊，
接著簽名蓋章部分請贈與人本人簽名，第一頁簽名部分也是，如果是委託別人代辦，
第7頁委任書記得簽名。你可以委託專業的業者，或是親朋好友都可以，
我去年辦之前，某業者報價，三份算一份的價錢=>一萬元，再打八折，我決定自己辦。
贈與方與受贈方的資料，你可以準備身分證正反面影本，如果大家都在同一戶，
直接附上戶口名簿影本一張就可以了，不在裡面的財要附身分證影本。
財產部分，因為是股票，請準備集保存摺，記得先到券商登陸餘額，上面會列出帳
戶內所有股票數量，請確認數量都夠，然後影印一分附上。如果是非上市上櫃也非興櫃，
需要最近一期損益表與資產負債表(有人說不用損益表，但我去年問國稅局，他說要)，
上市上櫃興櫃就附上收盤資料，你可以上Yahoo股市的畫面，把該股收盤價的畫面列印，
建議依照填寫的順序排列，這樣核對會比較快。
至於贈與契約書，現場拿空白的填寫即可，也可以下載參考表格，或是自己寫一份。
如果有把握，也沒有時間壓力，可以用郵寄的方式辦理，要不然親臨櫃台，記得帶印章。
拿到免稅(完稅)證明，就可以到贈與人的開戶券商辦理，填寫376表格，寫上雙方帳戶，
贈與股票代號名稱與數量，留下電話，蓋章(開戶印鑑)，注意如果多檔股票贈與多人，
會需要寫很多張，然後每一張表格都要一份完稅證明影本，贈與人的集保存摺也別忘了，
券商那邊會要核對，最後，手續費可以跟營業員或是櫃檯承辦人員喬看看，
我去年去辦理完全沒跟我提到手續費，但今年換個券商，跟我要錢了。
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