區塊鏈拓展應用版圖 增至市場預測、創投與避險基金
劉世平 2017-07-17
標榜去中心化(decentralized)和高度資料安全性的區塊鏈(blockchain)技術，受到金融業者的高度青睞。近年來以比特幣(Bitcoin)等區塊鏈科技為核心技術的產業也快速增加，甚至拓展版圖至其他技術領域。
據The Wired報導，許多新創公司當前都致力投入區塊鏈應用研究，應用內容包括市場預測、創投以及對沖基金(Hedge Fund)。以下是三家專注不同領域值得關注的新創公司。
Augur利用群眾智慧準確預測市場結果
Augur是可對運動比賽或重大事件結果進行下注的市場預測網站。創辦人兼主要平台開發者Jack Peterson擁有加州大學舊金山分校(UCSF)博士學位，曾獲得美國國防科學與工程研究獎學金(NDSEG)。
Augur透過以太坊(Ethereum)區塊鏈技術，打造去中心化的分散市場預測平台，利用群眾智慧(wisdom of the crowd)更準確地預測市場趨勢。使用者能以虛擬貨幣下注來預測真實世界中的事件結果，若該項事件結果與使用者預測之結果相符合，使用者將能獲得實質獎金；Augur藉由該種方式蒐集群眾預測資訊，再透過區塊鏈技術分析得出準確結果。
Blockchain Capital
首間接受比特幣的創投公司
Blockchain Capital 2013年創立於舊金山，為首間接受以比特幣作為創投資金貨幣的公司。該公司創始人皆擁有豐富的金融科技背景，包括比特幣基金會主席Brock Pierce、矽谷避險基金管理人的Bart Stephens，以及擁有華爾街網路安全技術背景，曾任職於瑞士信貸(Credit Suisse and Fidelity)的Brad Stephens。
Blockchain Capital主要投資區塊鏈創新科技產業，至今已投資超過42家企業。該公司利用區塊鏈技術發行自有代幣，投資人購入這些代幣後可成為股東，然後該公司再把發售代幣所募得的資金用於投資。統計顯示，過去2年間有超過75家公司採用類似的募資手法，總共募得超過2.5億美元。
Numerai集結網民資料做避險基金決策
Numerai是一間避險基金新創公司，創辦人為Richard Craib。簡單來說，Numerai把股市數據加密後轉為單純的數學題目，開放給上萬名匿名資料科學家，他們只需將預測結果回報給Numerai。最後，Numerai會整合各種預測結果操作投資，而預測得越準確的人，即可獲得越多比特幣作為獎勵。
不過Craib很快發現，這套模式並非完美。為了取得更多獎勵，許多人開始故意讓演算法符合用來分析的數據，儘管這些模型雖然在測試時能獲得好成績，但在真正的股票市場表現並不好。
為此Craib改良機制，推出電子貨幣Numeraire：當資料科學家對預測模型很有信心，可以多押注一點電子貨幣；表現不好則電子貨幣會遭收回。這套新模式鼓勵合作，當整體模型表現越好，基金成長越快，分紅的基數越多，大家也更有動機網羅人才加入分析數據。
附圖：Augur是可對運動比賽或重大事件結果進行下注的市場預測網站。Augur Project
資料來源：http://www.digitimes.com.tw/iot/article.asp…
