投資人可能還是想問:「台股現在太貴了吧,還能進場嗎?」
2020台股績效王 -「野村優質基金」經理人陳茹婷分析,今年電子可望持續成長,傳產則因為各國從疫情中慢慢恢復,應該是百花齊放的一年!不過,儘管是百花齊放,可不代表閉著眼睛買都能賺,不會自己選股的投資人,不妨將資金交給基本功深厚的基金團隊,只要確定趨勢是向上的,其實定期定額是投資的好方法,再搭配單筆投資也可以!
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費用的高低不是你唯一的選項
每次大家在投資時總很在乎費用,從管理費、保管費、信託管理費、手續費....等,無一不是大家斤斤計較的項目,費用多寡很重要,但絕不是你唯一的選項。
隨著產品的多元,ETF應該是除基金、股票外,最近很受大家所關注的產品,除了之前大家很孰悉的0056ETF、0056ETF,現在也有很多債券ETF,再度引起大家高度討論,喜好的人各站一邊爭個你死我活,幹嘛!就是個投資而已,選自己喜好並接受的就好,何必一直攻擊與你不同選項的人,至於這樣嗎?如果是,你住海邊嗎?管的也太寬了!
其中最被大家討論的第一名是:
費用:一般基金管理費及保管費都比ETF高,確實如此,但你可曾發現,費用較低並『不』=最後賺比較多,以下我舉0050ETF與三支一般的基金做比較,0050是在2003/6/25成立,2003/6/26在交易所查到第一筆淨值37.06,因此以下的例子就是把0050及另外3支基金都以淨值當申購價格(當然0050實務上的申購價格是盤中的市價,但為了方便起見,且市價與淨值並沒差異很大),且都持有到2019/7/26(以當天淨值計算)。也就是2003/6/26買進,持有到2019/7/26,四支基金的報酬率分別為:
0050ETF:208.23%(已將歷年配息還原的最終報酬率)
復華高成長:626.84%
群益馬拉松:326.06%
野村鴻運:233.55%
我只是找了三支同類型且大家也不陌生的基金,數字會說話,我不用講太多,這些報酬率的算法都是以淨值來計算,而每天的淨值已經扣掉大家很在乎的管理費、保管費,僅僅就是比淨漲幅,但還是有許多基金,其報酬率確實比0050ETF少很多,所以費用較低並『不』=最後賺比較多。
我一貫都是說:不要只看費用高低,比一比漲幅(報酬率)哪一個好就買哪一個
,這樣的說法你還要攻擊嗎?
而信託管理費只要不在會收此費用的平台買自然就可以避掉了。
手續費不要看牌告的,實務上到處都可以買到O手續費的不是嗎!
一般債券基金配息會配本金,債券ETF不會配本金?這真的不知該如何解釋讓你懂了,近一個月有聽過我上課演講的人,一定再聽過我對此本金(=資本利得+前期未分配收益+原始申購金額)的再解釋,在此我沒有力氣再用文字表述了,過去寫過的文章夠多了。
最後還是要說,並不是0050ETF比那三支基金報酬率差就不好,投資有很多選項,費用帶來最終的報酬率只是其中一項,大家各取所需,選自己喜好並接受的就好,無須攻擊與你不同選項的人。
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野村成長基金好嗎 在 Re: [問題] 安聯收益成長、野村環球累積基金選擇- 看板Fund 的推薦與評價
※ 引述《mike143677 (包子大撒避)》之銘言:
: 各位好 基金版第一次發文
: 最近在研究基金,想要做定期定額申購 一個月5000
: 爬文過後目前選定兩檔基金 想來詢問大家意見
: 小弟打算長期持有大約10~20年,目的是想累積資產,沒有每月配息沒關係
: 資產要有累積到最重要
: 1.安聯收益成長基金-AT累積類股(美元)
: 2.野村環球基金-累積類型新臺幣計價
: 如果選擇定期定額,長期來看是不是選2會更好呢
: 因為拉到10年來看,2的績效贏1很多
:
股票型的基金正常來說都會比債券高
: 還是說兩個都買 都設定3000是否會更好?
: 謝謝各位~
這兩檔都不建議長期持有,債券型的比較適合
差不多四~五年左右就可以做獲利了結,重新整理一次
這兩種基金一種是股債平衡,一種是股票型
我只講自己評估後結論,省略過程:
先說2
我不太看好野村環球基金接下來的績效,
也許您看到了10年績效,但是建議您可從野村投信網站從1988年看
可以一窺該基金的避險能力
雖然這支基金內容有台積電,蘋果,臉書等等大公司
而這支基金淨值目前處於高位
不適合現在買進與長期持有
即便您以定期定額分散了成本風險
但這支基金目前處於高風險狀態
建議日後再尋低點買進
1
同樣的,我個人並不看好今年,甚至明年的股市
自然也不建議股票型的基金
雖然這擋安聯是股債型
但是夏普值並不算好
而beta值也高於1
代表這隻基金也不是用來積累財富,某個層面是用來致富
隨全球股市景氣大好大壞
您如果買了,買對了,那先恭喜有賺到錢
但也是要見好就收
結論
這兩檔基金風險高,不適合現在進場也不適合長期持有
您可以保留第二隻野村觀望一陣,等待疫情,美國大選等等因素告一段落
再依照你現在定時定額的策略買進為宜
第一隻建議更換成債券型基金,走保本避險路險
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今も昔も、劍を持つ人には神が宿る
君は古きと新しきに和をもたらせし者の詩なり
﹝今古有神奉志士﹞
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.251.46.115 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1583248863.A.B00.html
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