【政風5年接獲4次檢舉，
竟稱「善盡行政調查之能事」？】
【兩度去函一問三不知？檢調偵查不
代表金管會可以無所作為！】
⚠️5年接獲4次檢舉，勞動部卻不為所動？
近日國內勞動基金爆弊案，勞金局游組長涉貪炒股，復華投信、統一投信也被接連爆出涉案！從2014年12月至今，匿名檢舉游組長報告高達4次！其中檢舉內容，更不乏「行事跋扈，對龐大基金操作不公，且利用職權運作，選擇特定券商作為基金操作之合作廠商，且多次與券商飲宴應酬等情事。」等誇張行徑！
如今看來，若這些檢舉能在當時就受到重視、妥善處理，或許早已亡羊補牢，即早的使游組長內神通外鬼的計畫胎死腹中！然而經嘉瑜日前去函詢問勞動部政風當初針對此些檢舉為何冷處理？對方竟回應當時已「善盡行政調查之能事」，但查無不法。
嘉瑜不禁好奇，接連4次的檢舉都查無不法，勞部政風究竟是盡了哪些「調查之能事」？對方回應：「訪談局內同仁4人、外界投信業者12人，他們都說沒有」，這就是勞部政風所謂「善盡行政調查之能事」，簡直豈有此理！
游組長被檢舉多次與券商飲宴應酬等情事早已違反公務員廉政倫理規範，而飲宴的鐵證，游組長FB自己都有貼出照片，這些照片連嘉瑜都能輕易看到，勞部政風卻「查無不法」，面對嘉瑜的質疑，勞部政風回應是：「我們沒有追蹤游組長FB」，如此可笑的回應，卻好意思說自己善盡調查之能事？這何止是未盡能事，根本是敷衍至極！
而這其中的對於數次檢舉函的調查失職，勞動部至今竟仍未去追究相關責任，究竟是敷衍了事、擺爛裝死，抑或是官官相護，互相包庇？事關千萬勞工的權益，勞動部什麼時候可以給全民一個交代？
⚠️責任通通推給檢調，金管會卻坐以待斃！
在勞金弊案爆出投信涉案前，嘉瑜早已致電提醒金管會：這其中可能涉及圖利券商、拉抬特定股票等疑慮，請金管會盡速調查，金管會接電人員卻斬釘截鐵回應本辦：「日常監理查無異常、此案應與金管會無關等語」，現復華投信、統一投信接連被爆出涉案，也彰顯了金管會的調查態度是如何的消極怠慢！
事前的散漫還不打緊，事後的推託更是令嘉瑜無語！投信涉案後嘉瑜持續追蹤金管會調查進度，金管會卻一概回應：「檢調現正調查中，我們會配合」，擺出一副事不關己的態度，將責任全都推給檢調，卻忽略在刑事司法追訴之外，金管會針對此弊案，「依法」仍有繼續踐行行政調查與監理之職責。
黃主委曾於12/17質詢時回應嘉瑜：「金管會的調查權限並不如檢調」，真的是如此嗎？
勞金委外投信多達13家，復華、統一之外「是否還有其他投信涉案？」在這之中檢調的偵查有其侷限性，依據刑事訴訟法，檢調欲實施搜索扣押，需掌握初步證據並經法官簽核；反觀金管會依證信投顧法擁有的「業務檢查權」，只要是為了維護公益、市場秩序，不僅可以「隨時」請求投信提供一切財務報告，若遭拒絕還能直接前往現場檢查，並施以罰鍰、解職、甚至是勒令歇業等強制手段。
對比檢察官處處受限的偵查權，金管會的檢查權更具機動性、即時性，能夠做到事前防止、防患於未然！更不用說依金管會組織法，金管會還能主動報請檢調聲請搜索票！
證據的保全有其急迫性，統一投信相關涉案人員於日前遭拘提時，曾迅速將涉案訊息全數刪除，若真有其他投信涉案，在現今風聲鶴唳的情況下，恐早已著手進行滅證，在檢調因證據不足而舉步維艱的時候，不正是金管會的事前業務檢查權發揮功能的時機嗎？然而投信涉案爆發至今，我們看到的卻是金管會不斷的以拖待變、毫無作為！
我們期待吹哨者，但當對游組長的檢舉一再石沉大海、對可能涉案的投信，金管會也置之不理，有再多吹哨者又如何？
👉20201223質詢影片連結🔗 https://youtu.be/ZjK6moEq3ms
金管會組織 在 [情報] 金管會中信金及中信銀處分案- 看板Stock - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
1. 標題：金管會 中信金處分案
2. 來源： 金管會 (公司名、網站名)
3. 網址：
https://is.gd/yOtxqh (請善用縮網址工具)
4. 內文：
2023-08-10
金融監督管理委員會(下稱金管會)近日通過對中國信託金融控股公司(下稱中信金控)及
中國信託商業銀行(下稱中信銀行)處分案。金管會對中信金控檢查時發現，中信金控及中信
銀行對公司治理核有重大缺失，相關內部控制未能有效運作，且未善盡對子公司之管理，違
反金融控股公司法第51條及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施
辦法」第3條第1項及第8條第1項及第2項規定，並有礙健全經營之虞，爰依金融控股公司法
第60條第16款規定核處新臺幣(以下同)3,000萬元罰鍰，併依同法第54條第1項規定核處予以
糾正，及依同條項第4款規定，停止董事長顏○○(下稱顏董事長)執行董事職務6個月、停止
副董事長陳○○(下稱陳副董事長)執行董事職務1年，及依同條項第7款規定命該公司調降總
經理陳○○(下稱陳總經理)每月月薪30%為期3個月、調降專門委員張○○(下稱張員)112年
度所有薪酬50%為期1年，併暫停該公司申請轉投資6個月(不含對原有轉投資事業之增資或因
組織架構調整產生之原有轉投資事業股權移轉)，屆期經本會認可改善情形後始得進行。另
依銀行法第61條之1第1項規定，核處中信銀行予以糾正，併依同條項第3款及第9款規定暫停
該行申請轉投資(不含對原有轉投資事業之增資或因組織架構調整產生之原有轉投資事業股
權移轉)及申請設立國外分支機構6個月，屆期經本會認可改善情形後始得進行。
一、受裁處之對象：中信金控、中信銀行、中信金控之顏董事長、陳副董事長、陳總經理及
張員
二、裁處之法令依據：金融控股公司法第54條第1項，同條項第4款、第7款，同法第60條第1
6款，及銀行法第61條之1第1項，同條項第3款及第9款
三、違反事實理由：
(一) 中信金控部分：本會對中信金控辦理一般業務檢查，發現該公司及相關子公司有下
列公司治理重大缺失，內部控制未能有效運作，包含未善盡對子公司之管理等缺失，下列涉
及人員對上述缺失，有未妥適督導致該金控集團有礙健全經營之虞，或有執行職務逾越其工
作職掌致權責不符且混淆不明之虞，均有予以立即導正之必要：
1. 未完善建立內部控制制度：
(1) 未完善建立中信金控及子公司於符合公司治理原則下與大股東溝通之作業機制，致
中信金控及子公司於109年12月至111年6月間舉辦之會議及主管餐敘等，共計60場次，固定
邀請不具負責人身分之大股東辜○○(下稱辜君)出席，使辜君可頻繁密集參與集團策略議題
討論，及聽取中信金控與子公司主管報告未來業務推展規劃，且相關涉及之人員廣泛。
(2) 未完善建立中信金控及子公司內部人員將公司資料提供予外部人員之控管機制，致
中信金控與子公司相關人員有將公司之財業務、人事與開會情形等資料，直接或間接提供予
辜君於中國信託慈善基金會秘書，再轉陳非經董事會委任為具權責之人辜君。
2. 人事管理制度未妥善建立及落實執行：
(1) 對涉訟員工之職務安排欠妥適，致涉訟案件為侵害公司利益背信罪之張員，所得提
供諮詢職務之項目仍涉及財務與資本管理、公司策略等公司重要事務，並指派其出席涉集團
策略議題相關會議，參與討論並可表達意見。
(2) 對涉訟員工之管理機制欠妥適，就張員提供諮詢服務未定有相關作業規範，不利日
後檢視其執行職務情形是否符合權責及有效評核績效，致未能發現張員執行職務有逾越其工
作職掌，權責不符等情事。
(3) 員工費用核銷相關人事管理制度有欠妥適，致張員自行核決與業務職掌無關之自身
交際費與差旅費及請假期間發生之自身費用等情事，未有覆核機制，不符內部控制牽制原則
。
(二) 顏董事長部分：其擔任中信金控董事長期間缺乏積極有效之導正作為，致前揭缺失
持續發生，核有未妥適督導中信金控及子公司完善建立及執行內部控制制度，以維持健全經
營之責。
(三) 陳副董事長部分：其自110年5月擔任中信金控副董事長，迄今逾2年，因其不當指
示，與前揭缺失持續發生有高度關聯性，其未妥適督導該金控集團健全經營及落實公司治理
之責重大。
(四) 陳總經理部分：其於100年8月至111年8月間擔任中信銀行總經理，有多次參加上揭
會議，未能以身作則，且於111年8月間起擔任中信金控總經理以來，仍未能妥適督導中信金
控及子公司完善建立及執行內部控制制度，落實公司治理及權責相符之制度，核有未善盡督
導維持健全經營之責。
(五) 張員部分：張員因涉及侵害中信金控及銀行子公司利益相關訴訟案件，已經中信金
控調任為董事長室專門委員，職務內容為提供諮詢及培訓行內儲備幹部及特定人員等，未被
賦予核決權限及業務指示權力。惟張員執行職務不僅有上述逾越其工作職掌情事，另已實質
參與公司重要業務，且參與程度明顯超逾「諮詢」範圍，已涉實質影響經理人執行業務，有
權責不符且混淆不明之虞。
(六) 中信銀行部分：該行核有下列經營管理不當之缺失，致有礙健全經營之虞，有予以
立即導正之必要：
1. 前揭中信金控於109年12月至111年6月間舉辦有辜君出席之集團會議及主管餐敘等，
前者中信銀行陳前總經理有多次出席及該行有多次派員出席；後者該行有多位主管出席。另
該行亦有2次自行召開之業務會議，亦有邀請辜君出席。
2. 該行相關人員有將公司之人事差勤等資料，提供予辜君於中國信託慈善基金會秘書，
再轉陳非經董事會委任為具權責之人辜君。
四、其他監理要求事項：
(一) 中信金控及中信銀行應於文到1個月內依比例原則對公司相關涉及之內部主管檢討
其應負之責任，且中信金控應檢討指派陳副董事長至相關子公司擔任董事之妥適性。
(二) 中信金控應就下列事項提出具體有效改善措施及確實落實執行，相關執行情形應提
報董事會報告，並應列入內部稽核與自行查核之固定查核項目：
1. 研提強化中信金控集團公司治理之具體作法。
2. 研提強化中信金控涉訟員工之管理機制。
3. 強化三道防線及獨立董事之查核效能，並應落實檢舉機制及吹哨者保護制度。
金管會表示，依公司治理之精神，金控公司大股東如對公司之經營決策有意見，應透過
其代表人(即董事)於董事會上妥為表達，並經由董事會充分討論後，作成最終決定，不宜透
過公司業務會議或逕接洽經理階層人員討論或為指示，參與公司業務經營事項之決策過程及
執行作業。上開大股東參與公司會議或經理階層直接向大股東報告或請示，均有違反公司治
理及權責相符原則。為維金融機構之健全經營，主管機關在金融監理上予以適當之導正。
本案經檢查發現，中信金控於109年12月至111年6月間，固定邀請不具負責人身分之大
股東辜君出席所舉辦之集團會議及主管餐敘等，高達60場次，頻率密集，議題廣泛且有提供
相關內部財業務、人事、開會資料予辜君之情事，提供資料之範圍極廣且數量極多，與上揭
公司治理原則嚴重不符。惟中信金控集團負責人及經理部門長期漠視，遵法認知嚴重不足。
另該金控集團對涉侵害公司利益訴訟案件之員工，仍任由其以提供諮詢服務之名，參與公司
重要事務(如財務、資本管理、公司策略等)，缺乏妥適風險隔離機制，且未定有相關作業規
範，管理機制欠妥適，有執行職務權責不符且混淆不明，內部控制制度未能有效運作。鑒於
上述情事，重大影響該金控之健全經營，本次予以多面向之處分，期能導正該公司之公司治
理回復正軌。
金管會呼籲，金融機構經營係以社會大眾之信任為基礎，落實公司治理尤為重要。為謀
求國內金融機構公司治理制度之健全發展，建立金融機構營運之良好法制環境，金管會已完
成金融控股公司法及銀行法部分條文修正草案法規預告程序，刻正彙整各界意見中，期盼能
強化金融機構據以依循之規範，優化公司治理環境。
聯絡單位：銀行局金融控股公司組
聯絡電話：(02)8968-9824
如有任何疑問，請來信：本會民意信箱
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○ PiTT // PHJCI
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