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在阿爾發投顧工作一年多，時間過的很快。
這個月除了跟台大證券期貨暨財務工程研究中心推出台大ETF投資組合，個人管理資金也達到一億元，拿到公司的Alpha Gold Award，晉升協理。
一直以來，我就覺得指數投資是個穩健的方式，可是在台灣就得大家自己做，如果忙的人就會遇到很多困難，比如開戶費率不好、不知道投資多少、擔心高第一點、不知道怎麼規劃。
很高興這一年來真的在業界推廣指數投資，雖然我們還很小，但我想一步一腳印，未來就會慢慢長大。
再次感謝每一位客戶的信任，把重要的錢託付給我們，老闆們的栽培、同事們百忙之中用心準備、也謝謝家人一路來的支持。
陳董說：金額的增加，代表的是更大的責任，數百位客戶的信任，把積蓄交由我們管理。
美國的機器人理財Wealthfront 早已有自駕的Self-Driving Money™ 功能，跨足銀行領域，台灣只是剛開始而已，希望未來每一步都可以走好走穩。
未來背負著客戶的期望，一步一步向前邁進，年底專屬APP上線、通路產品上架，希望可以把國外最前緣的東西順利落地。
今天新聞發佈，我們這次結合台大將學術初步應用在可投資的領域，讓校園的職員也能穩健透過ETF存自己的退休金，累積被動收入。
——新聞稿——
全台首家機器人理財新創公司－阿爾發投顧今 (30) 日與臺灣大學攜手推出全球 ETF 投資組合，將提供 6 檔 ETF 做為主要資產，加上機器人理財的紀律化管理，打造台灣退休金指數理財。
臺大財金系教授張森林表示，阿爾發臺大產學投資組合是依據臺大管理學院證券期貨暨財務工程研究中心編制的台灣退休金指數所規劃的投資組合，提供 6 檔以費用率、流動性加的 ETF 做主要資產，其目的是為了滿足台灣投資人長期投資的需求。
阿爾發臺大產學投資組合共有五大特點：
1. 專為台灣人客製，提高台灣股票市場比例；
2. 使用 ETF 建構資產分散性高的投資組合；
3. 選擇費用率低的 ETF，為投資人省下可觀的投資成本；
4. 部分比例配置在房地產 ETF，享有不動產投資的收益；
5. 加入匯率避險型 ETF，避免多種匯率波動造成投資組合報酬率的影響。
由阿爾發機器人理財與臺大證券期貨暨財務工程研究中心研發的全球 ETF 投資組合，將先開放提前預約的投資人進行投資，預計 8 月 9 日起開放給所有大眾投資。
阿爾發投顧董事長陳志彥指出，過往金融專業的學術界研究成果難以實際商品化，但透過這次產學合作，能夠讓學術研究的成果不僅僅侷限在校園內，而能和普羅大眾共享。
阿爾發臺大產學投資組合針對投資人的風險偏好客製化，設計積極型、成長型、穩健型以及保守型共四種投資組合，讓每位投資人都能找到自己適合的投資組合。
陳志彥進一步表示，除了可以客製化投資組合，並且透過阿爾發機器人理財，投資人能一站式的完成財務規劃、風險評估、資產配置、全球 ETF 投資組合與投資管理的再平衡服務。
阿爾發投顧總經理陳敏宏表示，本次產學合作案，提供一般投資人接觸學術界的專業觀點與研究成果，這是全台首創將學術界財務理論落實於實務財務規劃平台，讓民眾有機會買到經過專家學者研究產出的投資組合加上完整的機器人理財投資規劃服務，特別是阿爾發機器人理財特有的「蒙地卡羅模擬」與退休成功機率的計算，讓民眾能夠安心的做好退休規劃。
台灣退休金指數的績效回測，今年以來保守型到積極型的報酬率為 3.78%~12.66%，三年報酬率 33.53%~43.35%，年化報酬率 10.12%~12.85%。
若以 10 年長期報酬來算，積極型十年預期報酬 8%，最保守的保守型也有 5% 的水準。
實習相見歡，這次實習生來自台大、香港理工大學、阿姆斯特丹大學、成功大學、交通大學、政治大學、師大、中興、凱萊商學院、元智大學、清大、東海的同學。
學習的項目科系四面八方：資訊管理、財務金融、工業工程與管理所、計量財務金融、國際經營與貿易、管理科學、企業管理。
希望同學未來兩個月在阿爾發不同部門可以收穫滿滿，在阿爾發學習到被動投資的理念，未來在不同領域也發光發熱。
疫情期間請大家少出去，多注意防疫！出門記得戴好口罩，與人保持適當距離！
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本來打算要拍2021年再次試玩過程影片～
發現有很多地方可以慢慢分享給大家～
所以先拍有關於個人島嶼如何得到與搬家注意事項！
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主持人：陳鳳馨
來賓：PG財經筆記版主 蔡至誠〈阿爾發投顧財務顧問部經理〉
主題：今周刊出版《投資心理戰：行為金融專家教你看透群眾心理偏誤，掌握獲利勝機》
節目時間：週一至週五 07:00-09:00am
本集播出日期：2021.04.30
#News98 #陳鳳馨 #行爲金融學
#收藏好書：今周刊出版《投資心理戰：行為金融專家教你看透群眾心理偏誤，掌握獲利勝機》https://bit.ly/2Phb5R6
行為金融起源於一個簡單的信念──在現實生活中，投資人並不理性。
心理學家已經證明，人類決策過程中包含多個導致思考偏誤的特徵。
《投資心理戰》教你精準判讀人性與金融市場，避開賠錢股，提高交易勝率！
傳統金融理論假定市場參與者們完全理性，然而很多投資人在面對市場訊息時，不是反應過度，就是反應不足。
在投資中，比其他人更懂得如何避免犯錯，與如何取得成功同樣重要，甚至更重要。
心理偏誤確實會影響人們對股價的判斷，因此投資大眾應善用行為金融理論，擬定更優質的財務計畫。
◤投資人不僅會犯錯，還會以某種可預測的方式犯錯◢
現實金融世界中有許多事件，根本無法透過「效率市場」觀點解釋。
股票並非以其實際價值交易，而是以投資人認為的價值。
《投資心理戰》引用廣泛的心理學領域研究，指出投資人經常會出現的各種非理性行為：
#過度自信與樂觀──人們呈現「過度自信」傾向時，往往會交易得更頻繁。當換手率上升時，投資淨利也會下降。
#直觀偏誤──人們傾向使用另一件非常相似的事物來評估當下狀況，卻忽視機率的存在。投資人常會陷入將一間好公司，視為一檔好股票的錯誤思維。
#可得性偏誤──常見事件，比罕見事件更容易浮現腦海。實際上你對股票的選擇，更有可能是受到媒體，或甚至是某些看似可靠的消息來源所影響。
#模糊趨避──人們特別害怕涉入曖昧不明的情況。這導致投資人偏好自己熟悉的選項。
#框架依賴──事實上，所有人都受環境影響。如果只留意公司盈餘而不看現金流，將會有很高機率買到賠錢股。
#損失趨避──比起獲利，人們更厭惡損失。投資人往往會繼續持有賠錢股，並樂於賣出賺錢股票。
#賭資效應──人們對風險的感知，會因先前的回報而有所改變。當市場表現良好，人們會傾向願意冒更大風險。
很多投資書都在講應該做什麼，但本書卻要告訴我們──「不能」做什麼。基於多年業界經驗，國際上備受敬重的行為金融專家詹姆斯．蒙蒂爾，提出數種協助投資人不受行為偏誤與心理缺陷而左右交易決策的關鍵方法，以及妥善應用行為金融學說，幫助投資人：釐清投資風格輪動的重要性、如何評估一支股票、如何建構投資組合、如何做好資產配置，以及公司理財與投資之間的關係等重要議題。
在影響市場方面，心理因素就跟企業的財務報表一樣重要。
想從市場中賺錢，就必須理解大眾。
這不僅能讓身為投資人的你避免虧損，更可幫助你有效利用市場的不理性穩穩獲利。
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阿爾發 為全台第一家機器人理財新創公司，以目標導向投資為原則，秉持『被動投資，主動人生』的理念，透過大數據模擬運算出成功機率，使您準確達成財務目標。 ... <看更多>
退休金規劃，不用怕理專詐騙，機器人理財專家阿爾發投顧台灣大學攜手，推出由台大證券期貨暨財務工程研究中心研發的全球ETF投資組合-阿爾發臺大產學 ... ... <看更多>
阿爾發台大 在 [新聞] 不看盤也沒關係機器人懶人投資法報酬半- 看板Stock 的推薦與評價
1.原文連結：
https://tw.appledaily.com/property/20201223/MYXRIXYXYZAJJIE3SAWMMMBKLQ/
2.原文內容：
不看盤也沒關係 機器人懶人投資法報酬半年飆出19%
投資理財其實可以不看盤、不選點、不短進短出，懂股票指數型基金ETF就能被動投資。
ICI研究趨勢顯示，2027年全球ETF總規模將超越共同基金。全台首家機器人理財新創阿爾
發投顧，透過獨到的「再平衡」，近半年累積報酬率為最低8%至最高19%。
有別於一般的理財專員，機器人理財的特色功能之一是「再平衡」，「再平衡」意指做好
資產配置後，遇到市場波動再調整投資組合比例，又分為定期及不定期兩種，「定期再平
衡」根據晨星資料回測顯示，比起每月、每季做再平衡，「每年」做的報酬率是最好的。
阿爾發投顧於12月協助客戶作定期再平衡，將偏離率超過5%的客戶，經調整後有效降低為
1.3%，而「不定期再平衡」是投資組合偏離率達15% 時將進行調整。機器人理財隨時幫
您監控市場變動，「再平衡」不只能回復可承受風險的投資規劃，還能做到買低賣高，有
效增加投資報酬。
今年歷經疫情衝擊及美國總統大選，導致股市波動劇烈，阿爾發投顧機器人理財確能幫助
客戶保持投資紀律、不恐慌、不頻繁進出市場，好好睡覺做個夢，克服股市波動的恐懼，
使用阿爾發投顧投資組合之近半年累積報酬率為最低8%至最高19%，整體績效表現穩健優
良，讓客戶穩定累積財富。（陳俐妏／台北報導）
3.心得/評論：
每次看到這種不用管、不必學、不看盤，只管刷本子看銀行存摺收錢的懶人投資法...
我都在想，怎麼"投資"對別人來說，好像是一件很容易就能賺到錢的事情一樣xd
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