2021.04.21貼過的文章
其中也有試算定時定額股基與定時定額債基的差別
『網友問:如果現在入場0056定期定額可行嗎?』
0056是投資台股的高殖利率股,一來是投資台股市場,是1軍吧!二來該基金績效不差,所以定時定額無須看黃道吉日吧!
其實想買0056ETF的人與買配息基金的人很雷同,都是希望將來有息可以領,但是將來而非現在,還記得我於2021.03.23再度PO了這一篇文章「股與債怎麼投較合?」,就是說明目前定時定額買配息基金的人,你的領息需求非現在而是將來,那目前是無需急著買的,想知詳情的人可找出該篇文章細讀。
而目前定時定額買0056ETF的人我想你的目的應也是未來想領股息,且也非現在,那目前也不急著買啊!如你用下面的方法,效益應該會更大:
0056ETF既是投資台股的高殖利率股,想必波動不大,也不是要賺資本利得的,那麼此類基金定時定額累績資本的速度必然也較慢,何不先將目前想定時定額0056ETF的錢,改扣其他1軍的基金,想必花一樣的時間可以累積資本的金額會大很多,以下是拿過去數字試算的結果:
扣款期間:2010/04/01~2021/04/19(共扣132次)
每月扣款金額:5000元
在投信投顧公會網站試算
找了一支長中短期績效不差的台股一般股票型基金(不要問我哪一支,這裡不報明牌,自己按照長中短期績效不差的條件一定可以找到很多支)共得本利和:2,542,329元(報酬率282.31%)
0056ETF共得本利和:940,899元(報酬率41.49%)
唯此試算結果沒有將0056ETF每年的配息加回去,因此實際報酬率會比41.49%還要多,但我想也是比282.31%少很多吧!
你不覺得以賺資本利得為目的基金,定時定額的效益比以賺股息為目的基金大很多,所以何不改個方式投資此類基金。
另外再試算配息基金
扣款期間:2016/06/01~2021/04/16(共扣59次)
每月扣款金額:5000元
在投信投顧公會網站試算
OO美國科技基金(累計)共得本利和:701,400元(報酬率137.76%)
OO全球高收益債基金(美元累計)共得本利和:317,301元(報酬率7.56%)
結論:除非你現在就需求股息,那目前自然就會單筆買進,否則先定時定額其他
1軍的基金,在累積資本的過程(歲月)中,必會碰到類似去年3月那種大跌的情況,屆時再單筆買進,如此就可以用一樣的錢買到更多張的0056ETF,那麼未來領到的股息不是就更多了。
同樣用在配息的債券基金也是一樣的道理,一定會有人問:價錢跌到多少時就可以買進?我從沒想要買在最低點,所以次類問題煩惱很少,或許依據自己的想法可以訂淨值跌15%、20%時買進吧!
同時也有39部Youtube影片,追蹤數超過79萬的網紅柴鼠兄弟 ZRBros,也在其Youtube影片中提到,🤩台股ETF界又有新消息!過去在股票基本面常聽到的本益比、股價淨值比、ROE…等等指標,現在原型ETF也看得到了喔,還不只台股成份,包含美股、陸股和跨國成分的ETF也都全部一起定期公布。🐈 😅雖然這些指標對美國發行的ETF🇺🇸來說已經不稀奇,但站在投資人的立場,還是很高興看到台股ETF在數據的揭露上...
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0056淨值怎麼算 在 Facebook 的最佳解答
昨天分享ETF基本觀念,網友提了幾個問題,我覺得很好:
#留言要你加入群組的都是詐騙
(#問題1)ETF更換成分股,如果要被換入以及換出的目標股票,在外流通股數太少,是不是會引起被換出以及被換進的股票,股價波動較大?那些股票對投資人來說,在那幾日是趁機操作的好時機嗎?因為知道會被ETF有大幅度的買進或賣出?
答:ETF因為規模的考量,成分股都會優先考慮流通性,例如裕日車(2227)殖利率平均大約7%,但是每天交易量太小,所以就沒有納入高股息ETF。
納入跟提除成分股不會只在一天完成,例如0056這次是在6/21~25更換成分股。拿聯強為例今年被0056剔除,由於0056規模龐大,因此也持有很多張的聯強,剔除過程中自然對股價造成壓力,但這也是機會,我就趁機來撿便宜。
#我沒有LINE群
(#問題2)第二個問題比較粗淺,更換成分股要怎麼維持ETF淨值不變?依照要換進來的新股票標的去設定計算權重而達到淨值不變嗎?
答:ETF就是依據指數,例如新的成分股權重是4.49%,基金公司就會每天買一點直到買到4.49%為止,如果要剔除也是一天賣一點,直到賣光為止。基金公司應該不會刻意去維持淨值,反正就是在規定的時間內買進跟賣出,將成分股調整到指數的要求。
ETF通常都會設有緩衝,避免一次更換太多的成分股,造成淨值大起大落。例如0056設有16%的緩衝率,0056有30支成分股,16%就是5支,所以一次最多替換5支成分股,也就是經常看見的『5進5出』。
(#問題3)最近偶爾會看到0050跟006208在同一天的漲跌趨勢不一樣(一個漲一個跌),在兩隻ETF追蹤標的一樣的情況下,是因為兩檔折溢價不同所造成的短期現象嗎?還是其他原因呢?
答:雖然ETF是追蹤指數,但是持有的權重卻不一定跟指數規定的相同,例如指數規定某支股票的權重是20%,ETF買進20%之後該支股票持續大漲,權重有可能變成25%,要等到下次調整的時間,ETF才會將股票賣出然後調整到20%。0050跟006208追蹤相同的指數,但是他們調整成分股的時間不同(可以投信官網查詢),所以同一支成分股的權重也會有稍許的差異,自行比較就可以看得出來。當然每天的折溢價也會影響表現,例如0050今天折價、006208今天溢價,報酬率就會不同。
但是如果用長期投資的角度來看,上述的變數都可以忽略,ETF的表現還是要回歸指數,這時後就要看淨值跟指數的『追蹤差異』,差異越大的就越不理想,經理費、周轉率….都會造成追蹤差異,一樣可以到官網查詢。
0056淨值怎麼算 在 Facebook 的最佳解答
我好像捅了個馬蜂窩,要回答好多0056愛好者的提問。
#留言要你加入群組的都是詐騙
請注意喔,0056是基金,股價只有跟淨值有關,跟我怎麼討論都無關。
像去年傳出說0056可能不配息,股價一樣沒有受到影響。
討論並不會影響股價,但是可以讓你更了解這一支股票,有益無害。
0056是被動追蹤指數,納入成分股不是經理人的決策,報酬率也跟經理人無關。經理人的薪水跟報酬率也無關,因為是被動追蹤指數,經理人無法決定報酬率。
爭議源頭在於『指數』,跟元大投信無關。指數公司是『主動預測』未來一年殖利率,來選擇成分股。
預測就有可能失準,特別是納入過去『股利長年掛零』的長榮,然後剔除過去股利不錯的聯強跟神基。
當然又有人說只要長榮股價上漲,0056一樣受惠?其實關鍵還是指數,當長榮獲利衰退、股利回到以前水準時,指數就會將長榮剔除。
0056那個時候就要出清長榮的股票,出清時的股價才能決定0056買進長榮是賺錢或是賠錢。
成分股每天的漲跌只會影響淨值(股價),出清後才會出現『財產交易所得(損失)』,賺錢賠錢要等到出清才能結算。
討論並不會影響股價,但是可以讓你更了解這一支股票,有益無害。
很多學問還是要自行研究,留言太多的話我不一定有時間一一回覆。絕對不是因為我要 #打星海 喔,絕對不是喔!
0056淨值怎麼算 在 柴鼠兄弟 ZRBros Youtube 的最佳解答
🤩台股ETF界又有新消息!過去在股票基本面常聽到的本益比、股價淨值比、ROE…等等指標,現在原型ETF也看得到了喔,還不只台股成份,包含美股、陸股和跨國成分的ETF也都全部一起定期公布。🐈
😅雖然這些指標對美國發行的ETF🇺🇸來說已經不稀奇,但站在投資人的立場,還是很高興看到台股ETF在數據的揭露上,又往前跨出了一步。👍即便目前只有元大一家在做,相關討論也不多,但還是希望未來可以有更多投信一起加入,讓台股ETF投資人,有完整的基本面資料 可以評估。👩🏻💻
❇️這集的FQ除了要帶大家好好認識這六大指標,值得注意的是,眾所期待的二大ETF年配息🍱,包含 #受益人數最高的0056,和成立以來即將進行 #第一次收益評價的00850,今年的落點究竟在哪裡?柴鼠從 #現金股息率 的數據當中又發現了什麼可能性?🤔
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0:00 派可老闆發表
1:42 六大基本面指標
2:06 ETF本益比怎麼算?
3:43 使用本益比注意事項
4:08 ETF股價淨值比
4:50 不要跟折溢價率搞混
5:17 ETF貝他BETA值
5:30 ETF的ROE😲
6:30 ETF現金股息率
7:12 現金股息率可以回推ETF配息?🤔
7:34 年化波動度跟心臟有關係😅
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0056淨值怎麼算 在 投資嗨什麼 Youtube 的精選貼文
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0056淨值怎麼算 在 懶錢包 Lazy Wallet Youtube 的精選貼文
怕!ETF下市怎麼辦? 不會變壁紙…「買這檔」還賺65%|懶錢包LazyWallet
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小資女砸100萬「定存vs.存股」 20年後資產差了107萬
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台股2019年「每人賺70萬」!3人氣ETF總體檢:0050、0056、00850
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台灣50有兩檔 0050&006208「績效大PK」…結果很意外!
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0056淨值怎麼算 在 不敗教主-陳重銘- 0056今天除息 - Facebook 的推薦與評價
0056 今天除息,不過目前股價『溢價』中淨值不到28,成交價卻在28.46 要小心喔,股價會回到淨值的! 原油正2曾經大幅度溢價最後是怎麼死的? 不要忘記了! ... <看更多>
0056淨值怎麼算 在 Re: [請益] 關於0056做價差這件事- 看板Stock - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
※ 引述《T3T (G.S.M.W)》之銘言:
: 標題: Re: [請益] 關於0056做價差這件事
: 時間: Sun Oct 20 17:20:43 2019
:
:
回測漏洞就不再細說了。
一個「除息後買」、「除息前賣」的
策略,竟然可以因為有一年兩年沒有除息,就之前的相關數據都不回測。
啊如果以後又遇到沒除息怎麼辦?
難道我可以主張 台股4000點以下才all in的策略,回測的時候說,
沒跌到4000 的年分數字就都不算嗎?這是合理的回測嗎?
:
:
:
: 為啥10月底 ~ 12月初這段期間 是相對低點?
:
: 很簡單 牽扯到股市心理學 人性
:
: 因為0056標榜高殖利率 所以除息前 很多人會追
:
: 除息完之後 沒人要追 買盤收手 股價當然會掉
:
: 接著 那些持有的人 看到股價掉 會怕
:
: 因為若要再領股利 還要再等一年
:
: 這時一些人會想說 乾脆認賠停損 賣掉
:
: 買盤就收手了 然後又一波賣盤
:
: 當然股價會再掉
:
:
啥股市心理學…
請問你真的懂ETF的價格是哪來的嗎?ETF的價格雖然偶爾會因為較大的
買盤賣盤略偏離淨值,但因為有套利很快就會恢復到接近淨值。
而淨值是怎麼算的?淨值就是由30家公司的股價按權重算出來的。
那麼:
1、請問在買賣 南亞 台塑 中華電 台哥大 台泥這些股票的人?會因為看到
0056除息後的價格突然有些下降,所以也跟著恐慌賣股票,有人這
樣做股票的嗎? 我是不太相信,你如果說參考台指期或大盤指數我還相信。
2、請問如果0056因為被很多人賣出,價格暫時略低於淨值,經實物交換套利之後,
(即法人或大戶 買入0056、賣出成分股)
是市值200多億的0056價格會被拉高拉回來,還是市值
1兆的台塑、8000多億的中華電、5000多億的南亞……的價格全部一起被拉低?
這兩個問題應該不難解答吧。
在0056根本無力把成分股價格拉低
(不管心理,還是實質交易層面)的情況下
大家再怎麼賣0056,價格也很快就會被成分股股價拉回來。
怎麼會得出因為大家除完息想賣0056,所以
除息後會出現低點啊。這說法理由根本違反ETF的價格變動的原則好嗎?
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這大概只比你信的教主說的,很多人買入0056會稀釋配息好一點而已。
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: 不好意思 我沒有說"最低點喔"
:
: 我是說 相對低點
:
: 你說之後的月份 會不會比這三個月還低?
:
: 當然有可能
:
: 但那個我就沒去做功課了 我抓有規律的東西來做研究即可
:
: 我只研究該年10月底~12月 到隔年除權息前一天
:
: 這兩個點而已 發現幾乎都能買低賣高
:
: 但我可沒說可以買最低 賣最高喔
:
但你拿出來回測的數據就是「買最低」的數據啊。
拿辦不到的數據拿來回測算什麼。
: → ASG : 就是折價的情況 投信大戶會去將ETF轉換股票套利 10/20 21:08
: → ASG : 最後就是ETF淨值降低但是跌價趨緩最後變成接近市價( 10/20 21:10
: → ASG : 30檔股票的淨值) 10/20 21:10
:
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: 感謝大大
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: 關於ETF折價溢價 柴鼠兄弟有做一集 講的很清楚
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: https://www.youtube.com/watch?v=pkw1YvcSqyk
:
其實ASG大都已經提醒你了,還不懂我才寫這篇。
:
: 噓 henryeech : 推低調 不信的人理他們幹嘛xd 10/20 21:11
: ※ 編輯: T3T (36.224.202.200 臺灣), 10/20/2019 21:20:53
: 推 poi4158 : ETF本來就無法準確預測 但這篇寫的很詳細 噓的人賺 10/20 22:18
: → poi4158 : 多少? 10/20 22:18
: 推 BMEstudent : 我想請問一下 當大家都知道這樣的循環規律 這規律 10/20 22:35
: → BMEstudent : 照理就會不準了呀 10/20 22:35
: 推 ian10911 : 推分析 10/20 22:45
: 推 APC : 0056 就是加減賺,不會飛天 10/20 22:57
: 推 southpeace : 言之有物推 10/21 00:35
: 推 lovemost : 推 10/21 01:23
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.229.6 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1571642925.A.7A0.html
※ 編輯: ffaarr (114.36.229.6 臺灣), 10/21/2019 15:30:23
謝謝補充,的確沒錯。但漲跌的部分現金影響不大。
... <看更多>