台灣50ETF(股號:0050)與富邦台50ETF(股號:006208)。
#為什麼我選擇0050而非006208?
每次我po定期定額0050文章出來,這個問題就如影隨形。
📌選擇ETF,除了必須是市場指數型ETF外,其實還有三大要件:流通性高規模大、總開支費用低與追蹤誤差小。
早期006208以上三點都辦不到,不但辦不到,而且距離非常遙遠。在政府券商沒有火熱推廣ETF時(約莫2018年以前),006208每天成交量就個位數,就1-10張(1000-10000股)。#光流通性就打槍
#這個問題曾經造成一次因流通性產生的笑話。
當政府開放可以盤中定期定額零股時,富邦也提供手續費優惠,規定他們買入時間是每月7、17與27日。
當時006208已經把總開支費用降低為0.155%,比起還在0.4%的0050更有吸引力。好吧!其實這個吸引力也不高,因為內行人不多。大多數散戶看到的是股價比0050低,約莫只有一半價格。
在錯誤的認知下,你投入10000元無論買0050還是006208都是投入一萬,本質沒差別,但是散戶計較股數。散戶瘋狂在富邦證券設定盤中買006208。在那幾天一口氣買量大入湧入,但那時006208依舊成交量很低只有十幾張,導致006208當日直接漲跌,隔天法人套利也幾乎跌停拉回與追蹤的指數一樣報酬。#一日你就死很慘
#當然現在006208成交量與規模上來了(還是差0050,但至少及格了)
#上述你就當我幹股當故事聽
我目前沒選擇006208,最重要原因在於他有「現金申購贖回」機制。這個是什麼?這個就和我們以往買基金道理一樣。
006208為什有這個制度?主因是當初規模小流通性差,所以有這個制度。他意謂你除了可以在股市交易006208以外,還可以直接捧著錢去跟富邦直接買006208。
#別以為一樣
#兩者有很大差別
前者你是在股市用錢向另一位交易者買賣006208。本質上就是兩個交易者的交易行為,沒錢牽扯到006208基金本身。
捧著錢直接找富邦買006208,完全不一樣了。
富邦收了你的錢,必須印股數給你,然後拿你的錢去買006208追蹤指數的成份股。富邦把錢拿去買成份股,會有交易費用與稅的存在,當然這個轉嫁給全體006208持有人共同承擔。
#不是隱形的翅膀
#是隱形的成本沒看見散戶就算了
#我也當算了好了
📌可怕的不是這個,而是你有沒有想過:
萬一他拿了你的錢,卻沒辦法立即買指數成份股呢?
這樣馬上整檔etf現金比拉高,變成現金拖累成本,影響整個追蹤績效。
#有可能發生嗎?
你知道去年股災,菲律賓政府有一度是停止開市的。
萬一前一天一檔追蹤菲律賓市場指數的etf,因為現金申購制度收取了一大筆錢,原以為隔天要買入成份股,結果停市,不知道哪時候恢復交易怎辦?
#竹軒你在豪小有沒有真實案例
不說還真有😱!
2011年EGPT這檔追蹤埃及股市就遇到這種鳥事。收了大量的錢卻遇到埃及停市無法購買成份股,導致現金比高達40%以上。
👉006208就是存在這個可能很難發生的風險機率。
它的規模已經OK,流通性也可,追蹤誤差比0050低,費用也比0050低。怎麼看都比0050好,但因為存在這個細微風險,竹軒我這人不想承擔,所以還是0050。
#你要買也是可以
#我沒有把他列入不能投資標的
#個人盡可能不想要有隻黑天鵝因素在而已
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006208 定期定額 券商 在 竹軒的理財筆記 Facebook 的最佳解答
流通性的重要,為什麼券商可以0元手續費?
魔鬼藏在細節裡。
為什麼我們選擇個股或是ETF時,都會特別強調流通性呢?許多朋友總是認為反正我買了就不賣,流通性低又如何?這個不重要呀!
這是去年8月相當著名的案例。
元大臺灣50ETF(0050)與富邦台灣釆吉50ETF(006208),都是追蹤臺灣50指數的ETF。0050長久以來都是規模最大,並且流通性高的ETF,而006208則是流通性比較低的ETF。
去年臺灣實行盤中可以定期定額投資策略,006208趁勢打出內扣費用只有0.155%,一下子就內扣費用0.4%左右的0050頓時就顯得太貴了(當然不排除還有人是因為認為006208股價比0050便宜因素)。
許多人一下子就湧進006208的懷抱,結果原本成交量不到10張的006208瞬間擠入大量訂單,股價就直接漲停。而這個漲停幾乎抵銷後來全部的報酬到現在。
內扣費用固然重要,但流通性也是投資人必須考量的重點。流通性差的證券,買入時你可能必須以較高價格買入,賣出時也可能必須以低於市價的價格才能賣出,造成不必要的額外費用損失。竹軒雖然每個月定期定額0050是以盤後漲停價下單,但我也只敢在流通性佳的標的如此下單。
流通性高的證券可以讓你買賣交易時,不會產生額外的費用,以及擁有較高變現能力。
券商可以推出0元手續費,主要原因在於買賣價差之上。
海外券商與國內不同,是屬於逐筆交易。
假設你要用40元買一檔股票,券商在市場上找到39元同樣證券,然後40元賣你,賺取1元。同理你想賣一檔證券40元,他可以賣給別的投資人41元,給你40元,也能從中賺取利潤,這就是買賣價差。
以上例子舉得比較極端,但你交易的証券如果是流通性差的,那麼這現象就很嚴重。而如果你是採許限價與交易投資的都是高流通性標的,那麼這個價差對你而言幾乎沒有影響。對券商而已,量大也能獲利。因此券商推出0元手續費,為的就是衝量。在這裡,它的獲利可能遠勝於收取手續費。
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