#台股配息基金整理
就台股基金的發展歷史當中,比較古早時發行的台股基金,大多是以累積型為主,因為台股的配息需要課稅。而近年來台股市場非常火熱,對於台股配息型基金的需求也日益增加,今天就來整理一下幾個常見的台股配息基金,以及相關的細節。
我們就選擇基金規模至少10億以上作為基準,選出下列五檔台股配息基金,來觀察台股配息基金與彼此之間的特點差異。
【台股配息基金策略比較】
[投資策略]
▸ 被動操作:市場規模最大的0056,成分股以高現金殖利率股為主,每半年換股一次以追蹤高殖利率股為主。
▸ 主動選股:經理人主動選股,就像復華好收益不侷限於高殖利率股票,仍可靈活配置成長股、循環股,若遇市場震盪最多可降低持股至70%,每月依照經理人判斷伺機換股,以創造超額報酬配息為主。
[選股策略]
▸ 高股息策略:國泰、元大*2、富邦等4檔,投資組合均是以高股息策略為主。
▸ 非高股息策略:復華台灣好收益以總報酬策略為主,也就是不受限高股息,選股彈性大只要能夠提升報酬率即可。
[配息方式]
▸ 傳統配息:元大高股息ETF0056為傳統方式,拿多少股息配多少。
▸ 分紅配息:復華台灣好收益以資本利得分紅配息,每半年評估獲利分紅。
▸ 加碼配息:其他3檔目前均有加碼機制,主要以配股息為主,若當年操作有額外獲利,則以加碼配息將帳上的資本利得配發出去。
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https://www.funddiscover.com/2021/08/17/%E3%80%90%E5%BF%85%E7%9C%8B%EF%BC%81%E3%80%91%E5%8F%B0%E8%82%A1%E9%85%8D%E6%81%AF%E5%9F%BA%E9%87%91%E6%95%B4%E7%90%86%E5%A4%A7%E5%85%A8/
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【台股一日行情好難懂!!鎖定13檔抗震高殖利率股】
台股反彈力道僅維持「一日行情」,大盤19日帶量重挫450點,外資單日狂砍501億元,創今年以來第三高賣超紀錄。法人建議,在短線修正壓力未解除之前,建議聚焦投資價值相對穩健的個股。
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2021.04.21貼過的文章
其中也有試算定時定額股基與定時定額債基的差別
『網友問:如果現在入場0056定期定額可行嗎?』
0056是投資台股的高殖利率股,一來是投資台股市場,是1軍吧!二來該基金績效不差,所以定時定額無須看黃道吉日吧!
其實想買0056ETF的人與買配息基金的人很雷同,都是希望將來有息可以領,但是將來而非現在,還記得我於2021.03.23再度PO了這一篇文章「股與債怎麼投較合?」,就是說明目前定時定額買配息基金的人,你的領息需求非現在而是將來,那目前是無需急著買的,想知詳情的人可找出該篇文章細讀。
而目前定時定額買0056ETF的人我想你的目的應也是未來想領股息,且也非現在,那目前也不急著買啊!如你用下面的方法,效益應該會更大:
0056ETF既是投資台股的高殖利率股,想必波動不大,也不是要賺資本利得的,那麼此類基金定時定額累績資本的速度必然也較慢,何不先將目前想定時定額0056ETF的錢,改扣其他1軍的基金,想必花一樣的時間可以累積資本的金額會大很多,以下是拿過去數字試算的結果:
扣款期間:2010/04/01~2021/04/19(共扣132次)
每月扣款金額:5000元
在投信投顧公會網站試算
找了一支長中短期績效不差的台股一般股票型基金(不要問我哪一支,這裡不報明牌,自己按照長中短期績效不差的條件一定可以找到很多支)共得本利和:2,542,329元(報酬率282.31%)
0056ETF共得本利和:940,899元(報酬率41.49%)
唯此試算結果沒有將0056ETF每年的配息加回去,因此實際報酬率會比41.49%還要多,但我想也是比282.31%少很多吧!
你不覺得以賺資本利得為目的基金,定時定額的效益比以賺股息為目的基金大很多,所以何不改個方式投資此類基金。
另外再試算配息基金
扣款期間:2016/06/01~2021/04/16(共扣59次)
每月扣款金額:5000元
在投信投顧公會網站試算
OO美國科技基金(累計)共得本利和:701,400元(報酬率137.76%)
OO全球高收益債基金(美元累計)共得本利和:317,301元(報酬率7.56%)
結論:除非你現在就需求股息,那目前自然就會單筆買進,否則先定時定額其他
1軍的基金,在累積資本的過程(歲月)中,必會碰到類似去年3月那種大跌的情況,屆時再單筆買進,如此就可以用一樣的錢買到更多張的0056ETF,那麼未來領到的股息不是就更多了。
同樣用在配息的債券基金也是一樣的道理,一定會有人問:價錢跌到多少時就可以買進?我從沒想要買在最低點,所以次類問題煩惱很少,或許依據自己的想法可以訂淨值跌15%、20%時買進吧!
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