2025 年將有 8 成投資決策靠 AI!人工智慧會取代操盤手和理專嗎?
2021/04/27
by
張庭瑋
隨著 AI 技術的持續發展,如今已被應用於工業、零售及金融等場域,除了前幾年開始風行的投資機器人外,近來也開始有創投透過 AI 進行投資決策,利用演算法分析大量數據,不僅能減少搜尋和評估的成本負擔,還能分散投資風險。
銀行、創投都在用,2025 年近八成投資決策會用到 AI
「當你有了大數據,卻還貿然進行投資,是愚蠢的。」Google 風投(Google Ventures)前合夥人馬里斯(Bill Maris)如此告訴《哈佛商業評論》。
根據調研公司 Gartner 預估,2025 年將有近八成的投資決策會使用到人工智慧(AI)。該公司分析師吾卡克(Alastair Woolcock)表示,風險投資行業採用 AI 技術,將改變財務評估、團隊評估以及成長策略的評估方式,「人工智慧將改善這些『以人為本』的評估方法。」他說。
《華爾街日報》以兩個創投公司為例,分別是管理資產規模 3.65 億美元的 Correlation Ventures,以及管理資產規模 12 億歐元的 EQT Ventures,這兩家公司都運用 AI 進行投資評估。僅需輸入新創團隊的財務狀況、產品成績,以及創辦人和核心成員的經歷資料,AI 便會給出一個投資評分,創投即可根據此評分,決定是否要投資。
而在台灣,也有許多銀行開辦 AI 機器人的理財業務,幫助客戶進行投資理財策略的制定。根據金管會統計,截至 2020 年 11 月底,國內已有 13 家業者推行,包括永豐銀行、國泰世華、第一銀行等,其中投資人數約 8 萬 1,512 人、資產規模 22.97 億元,比起 2019 年,人數增加 4 萬 8958 人、資產增加 12.67 億元。
AI 理財投資比理專或操盤手厲害?
目前,絕大多數金融機構推出的智慧理財系統,是透過電腦程式,依循設定好的條件和模式,追蹤市場數據、價格走勢、個股資訊等,作為判斷投資決策的依據。《哈佛商業評論》指出,其最大的好處是可以快速又冷靜地掌握市場動態,找出獲利空間。
由於已預設好判定標準,因此可以避免許多人心偏誤,例如不甘心認賠或是追高殺低的心態,但從另個角度來說,AI 也很難做出像人一樣逆轉劣勢的「神操作」,畢竟市場不只是一堆數據,還包含各種偶發事件和市場信心,要能判讀各種複雜的外在條件,還是得靠專家的經驗和智慧。
雖說如此,各界對於 AI 應用在投資理財,仍抱樂觀態度,如《Entrepreneur》就指出,AI 智慧理財可以幫助股市民主化。過去,大投資者和銀行家掌控著股市,其主因就是因為他們有辦法獲取各種訊息,讓他們做出好的投資決策。
現在有了 AI 的輔助,進入門檻也跟著降低了,像是有些金融科技服務提供 AI 顧問,該顧問可以分析大量數據並提供個人化的投資建議,用戶可以快速獲得他們的問題的答案,例如投資多少,如何分散投資以及什麼是特定投資者的理想投資組合。就算你是投資菜鳥,也能在幾秒鐘內獲得相關數據和資訊。
如此一來,可以幫助新手投資者作出早期投資決策,避免走冤枉路,從而在投資生涯的早期獲得高回報,鼓勵他們繼續投資。
根據《哈佛商業評論》的報導,人工智慧進入金融場域可以讓更多人接觸投資,讓經濟活動更活絡,但不要想靠著 AI 發大財,畢竟真正優秀的投資者,除了要有精準理性的分析之外,還是得靠經驗的累積,培養自身對市場的敏銳度,才能奪得先機,找到最有前途的投資機會。
資料來源:https://fc.bnext.com.tw/articles/view/1332
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感謝 #國防醫學院 邀請,跟這一群台灣優秀的年輕人,也是未來的醫生們上課。
讓我訝異的是20歲的他們,竟然對投資都或有涉獵。大家非常熱烈的討論了AI、FINTECH、區塊鍊、ETF被動投資。
順便聊了一些外匯市場的詐騙案,希望這些未來口袋飽飽的醫生們,不要輕易被當成肥羊給宰了。
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ai投資機器人 在 [新聞] 美大學研究曝「AI機器人」選股能力比真- 看板Gossiping 的推薦與評價
1.媒體來源:
民視新聞網
2.記者署名:
陳以庭
3.完整新聞標題:
美大學研究曝「AI機器人」選股能力 比真人理專更準確
4.完整新聞內文:
越來越多事實證明,AI人工智慧在生活中將逐步取代大量人力。而根據最新的研究更發現
,AI機器人的選股能力和績效,居然能夠打敗真人理專。
從工作、生活、到休閒娛樂,AI逐漸深入生活各個層面,現在最新數據更指出,AI理財機
器人,可能比你的真人理專還要厲害。
一家金融網站進行了為期8週的觀察實驗,數據顯示,英國前10大投資基金公司的平均績
效為-0.8%,而由AI機器人選出的38支股票,則平均交出了近5%的正報酬,一枝獨秀。
知名會計師事務所首席經濟師布魯斯拉說:「它(AI)並不會和人類一樣帶有偏見。」另
外,美國佛羅里達大學一項最新研究發現,AI機器人對股價的預測,比一些現有的基本預
測模型還要準確。而雖然人工智慧在業界並不是新應用,其實各大基金早已推出智能理財
服務,但它還是預告了金融理財產業的新風貌。
布魯斯拉還說:「這替一般美國民眾所帶來的,是整體對於理財方面的支持和提升,你可
以用更為低廉的成本獲得更高的收益,也能投資更多種類來滿足個人需求和喜好。」相比
之下,使用AI理財機器人規劃財務和投資,收費低廉、投資門檻低,更具成本效益。
越來越多數據指出,AI選股能力和實際績效更勝真人理專,也許其風險和長期投資報酬能
力有待時間驗證,但可以肯定的是,投資理財的規則即將被改寫。
CNN報導:「現在這免費科技對一般投資人來說唾手可得,現在就看你要不要讓它來左右
你的財務決定。」
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6.備註:
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